什么是「閃電貸」？如何利用它在13秒內套利36萬美元？_區塊鏈

編者按：本文來自imToken，星球日報經授權發布。聰明又狡猾的某人剛剛通過操控DeFi貸款協議bZx的方式，獲得35萬美元的賬面「收益」，不過bZx團隊通過adminkey限制了操縱人提現，使其無法真正獲利。這個事件在DeFi世界引起了軒然大波，也讓「閃電貸FlashLoan」這個新物種，成為了熱門話題。簡單來說，某個操縱人通過「閃電貸FlashLoan」從去中心化數字貨幣衍生品交易平臺dYdX借出了1萬枚ETH，使用其中5500ETH在Compound借出112WBTC，另外使用1300ETH到bZx上開了5倍ETH空單，由于Uniswap池子中可兌換的WBTC有限，為了繼續完成這筆兌換操作，WBTC價格被拉高，與此同時，操縱人再把從Compound借到的112WBTC賣出，獲得約6800ETH，然后歸還了最初借到的1萬枚ETH。在這個過程中，獲利等價36萬美元的ETH。而所有這一切，在一個區塊內完成。什么是「閃電貸FlashLoan」

現場 | 區塊大陸創始人楊揚：Libra第一次向全世界展示了什么叫區塊鏈:金色財經現場報道，2019年第一財經金融科技峰會12月1日在北京舉行。區塊大陸創始人兼首席科學家楊揚在“區塊鏈與數字貨幣”高峰對話環節表示，Libra第一次向全世界展示了什么叫區塊鏈，幾大互聯網巨頭和獨角獸公司的聯盟非常少見。區別于以太坊、比特幣的獲客生態建設模式，Facebook是一家真正的互聯網區塊鏈公司，它拿手上28億用戶來換場景，這是從來沒有人干過的事情。但它們為什么會有互信基礎，因為大家的利益都被寫在區塊鏈上面。[2019/12/1]

閃電貸是DeFi生態的一個新名詞。我們知道DeFi有很多優勢，但同時也存在結構性缺陷，DeFi需要超額質押，這意味著資金利用率十分低下。而「閃電貸」允許借款人無需抵押資產即可實現借貸，從而極大提高資金利用率。閃電貸就是在一筆鏈上交易中完成借款和還款，無需抵押。由于一筆鏈上交易可以包含多種操作，使得開發者可以在借款和還款間加入其它鏈上操作，使得這樣的借貸多了很多想象空間，也變得具有意義。Aave協議也提供閃電貸的功能，根據其官方介紹，閃電貸的功能是確保用戶無需抵押來實現借還款，即如果資金沒有返還，那么交易會被還原，即撤消之前執行的所有操作，從而確保協議和資金的安全。不過Aave協議的閃電貸主要面向構建金融產品的開發者，直接服務于開發者群體，讓更多的開發人員在無需資金的情況下，使用閃電貸創建再融資工具或套利工具，構建金融產品，從而降低開發門檻。但歸根結底，這些金融產品的最終受益者是終端用戶。當然，你也可以根據閃電貸的思路，自己進行類似操作。前提是，你需要花上幾周學習Solidity，了解如何編碼。閃電貸的其他應用

聲音 | 紐約聯儲Antonie Martin：不清楚Libra項目想要做什么:據金十消息，紐約聯儲Antonie Martin就Facebook的Libra發表評論稱：不清楚Libra項目想要做什么。[2019/6/25]

CDP清算應用開發者可基于閃電貸構建一款CDP清算應用。當Maker系統需要追加抵押品保證金時，這款應用會在清算發生之前使用閃電貸在其他借貸協議中自動進行提取貸款并償還，從而避免支付高達13％的清算費，即使需要支付1％的給開發者，還可以減少了12％的損失。降低Uniswap的交易手續費DForce創始人提到借助FlashLoan的思路，可將Uniswap的交易手續費從0.3%降低到0.05%，在一筆交易完成以下操作：使用從借貸平臺借2500w美金的ETH1500w美金ETH放入MakerDAO借出1000wDAI用這1000wDAI到Uniswap給DAI提供流動性執行Uniswap里面你想要的DAI相關的任何交易歸還第一步的ETH貸款這樣，你在第四步中的交易只需要付0.05%的手續費而不是0.3%。最后

動態 | 央行研究論文：區塊鏈能做什么不能做什么？:中國人民銀行發布工作論文稱：目前真正落地并產生社會效益的區塊鏈項目很少，除了區塊鏈物理性能不高以外，區塊鏈經濟功能的短板也是重要原因。應在持續研究和試驗的基礎上，理性客觀評估區塊鏈能做什么、不能做什么。不要夸大或迷信區塊鏈的功能。區塊鏈應用要立足實際情況。目前區塊鏈投融資領域泡沫明顯。[2018/11/6]

對于這樣一個新事物，我們也看到了很多不同觀點：Aave創始人：閃電貸可擴展更多DeFi用例，讓DeFi產品類型更加多樣化，因為它大大減少了對資金的需求，同時還降低了交易成本。AVALabsCEOGun教授：在同一筆交易中歸還ETH，就無需任何抵押即可借用，FlashLoan的想法超越華爾街可以做的事情，似乎這一切只有鏈上智能合約才可能做到。也有人表示，閃電貸對DeFi而言是一個核彈，而且開關擺在廣場上。它的危險程度用PoS類比，相當于任何人可以通過付利息的方式來借用全網Staking進行51%攻擊。閃電貸FlashLoan最終會走向哪里我們不得而知，但在其中，我們至少看到了DeFi應用場景的無限可能，和DeFi生態開發者的積極創新。參考文章：LeftOfCenter-鏈聞貸款協議bZx被操縱讓「閃電貸」走紅，讀懂13秒必須還款的閃電貸的秘密FlashLoan-神奇的DeFi瘋狂新發明Peckshield分析DeFi低調分享|如何空手套白狼51個BTC

英國人大多數不知道區塊鏈加密貨幣是什么:調查顯示，很多英國公民可能對基本的密碼相關條款有一個完全錯誤的想法。這表明，盡管加密貨幣越來越受歡迎，一些英國人可能仍然完全不知道他們的存在。許多英國人把加密貨幣與其他東西混為一談，例如，有36%的受訪者認為“加密貨幣”與殯葬金融有關。受訪者也被問到“區塊鏈是什么?”而令人吃驚的是，41%的人說它必須是那種老式的帶有拉鏈的廁所水箱。[2018/4/2]

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