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FCoin 張健自爆「真相」后,投資者討問兩大核心問題_COIN

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編者按:本文來自區塊律動BlockBeats,作者:0x66,Odaily星球日報經授權轉載。「沉默就是最大的不道德。」2020年2月14日,在FTFan,這個專為FCoin用戶、忠實粉絲開放的多語言論壇上,有人打出了這樣一句話,以此宣泄對FCoin官方團隊失聯多天的失望與憤懣。前幾日,幾乎所有的人都不知道FCoin內部到底發生了什么,一直到17日下午,仍然有人在論壇上發問:「真的跑路了?」壞消息肆意發酵了好幾天,所有人仍心存一絲僥幸。事情遠比想象中嚴重,在FCoin停擺六天后的2月17日,張健在官網發布公告《真相》稱,因為數據出錯和決策失誤等原因,目前平臺資金困難,預計無法兌付的資金規模在7000-13000BTC之間。

曾經意氣風發的張健換句直白的話說,曾經的「宇宙第一交易平臺」宣告垮臺,遺留的兌付問題非常嚴重。在過去一年多時間,FCoin聲稱已經將平臺交由社區,還提出了所謂的社區委員會、工作組、志愿者三層架構,其中工作組分類多達10種,作為創始人的張健,確實在逐漸淡化自己的角色,決策回歸社區,這樣的做法看似更加民主、公平,但也把早期的「地雷」給掩埋了,如今最終炸裂。深受波及的人數眾多,而屬于用戶的數億元資產灰飛煙滅,用戶還能拿回來多少資產?在《真相》之外,FCoin和張健還需要盡快回答投資者最為關心的兩大核心問題。FCoin暴雷,虧空數億

金色相對論 | William:Compound與Fcoin機制設計上的顯著不同在于是否有分紅機制:7月16日消息,在今日舉行的金色相對論中,針對“DeFi項目總市值快速增長的市值是否合理”的問題,OKEx Research首席研究員William表示,DeFi項目總市值的迅速增長出現在Compound發行COMP之后,是由Token激勵帶來市值和交易量的上漲。其實大家不需要對“流動性挖礦”過度神話,其本質是一種用戶補貼,這種快速增長的市值從中長期看并不可持續。Compound項目的成功很大程度上在于其發行的COMP價格一路高漲;但同樣的,如果COMP代幣的價格降低或放緩,用戶就沒有了繼續在Compound上“提供流動性”的動力,進而會減少在平臺上的借貸交易。

剛剛提到Compound與Fcoin的區別,雙方在機制設計上有一個顯著不同:Ft當時有分紅機制的,即持有Ft可享受交易費分紅,但Compound沒有。Fcoin的暴雷很大程度上是由分紅機制引起的---當時Fcoin的后臺財務系統沒有建設好,導致分紅出現問題,Fcoin產生很多虧損。

分紅機制可以增加用戶對Token本身的粘性,但容易帶來財務風險;COMP去除該風險,但卻少了用戶粘性,所以COMP的繁榮時間變得更短,僅僅只有半個月的時間。

由于COMP每天發放的數量固定,隨著平臺借貸規模的不斷上漲,每借貸出價值一美元的資產,其所能分配到的COMP數量將會下降。當用戶借貸能獲取的COMP收益低于所需支付的成本時,類似開始十天的瘋狂增長便會放緩。因此大家可以看到,COMP的神話持續時間僅僅是6月下半旬,無論是Comp價格、交易量,還是鎖倉價值。[2020/7/16]

在這場持續了將近一周的FCoin風波中,最讓用戶牽掛的是自己的資產安全問題。根據FCoin最新公告,除了系統無法恢復的問題,另一個更棘手的問題是,資金儲備無法兌付用戶提現的問題,「我們面臨的內部問題和技術困難,都是資金困難導致的結果。預計無法兌付的規模介于7000-13000BTC之間。」換句話說,平臺的錢不足以滿足用戶正常的提現需求,出現所謂的暴雷事件。根據公告,平臺目前僅有張健一人在處理郵件提現,效率較低,預計郵件提現的處理要持續2-3個月。對于資金不足無法提現的問題,運營人員表示讓盡可能多的用戶提現的原則處理,盡可能縮小影響的人數。這也讓FCoin成為了首家因團隊決策失敗,導致無法兌付的加密貨幣交易平臺。此前,因無法兌付、倒閉的平臺,大多是因為被黑客攻擊、資金被盜,或者違規,甚至各種黑天鵝事件。

Fcoin:一周內將恢復登陸 用戶可提現FMex賬戶原有資產50%:據官方公告,目前FCoin平臺全體用戶賬面總資產共計約1.81億USDT(其中包含平臺和團隊持有0.37億USDT);FMex平臺全體用戶賬面總資產共計418萬USDT。

目前估算受污染的FCoin用戶比例約為70%,受污染資產占當前賬面總資產比例為30%-35%,在此基礎上扣除1000萬USDT(折合)的余額,當前FCoin用戶的實際資產缺口總額約為9000萬USDT。

為了從技術層面更快的重啟,FCoin首先會將當前用戶主板幣種資產以1:1的比例全部轉為債權,登記為FUSD。

目前平臺剩余的主板幣種資產總計折合約1000萬USDT(地址已公示),FOne幣種資產完整。

預計在未來一周內FCoin網站將恢復登陸,全體用戶均可登陸查看相關債權及資產。另外經臨委會提議,FMex重啟后用戶賬戶內原有資產可直接提現50%,剩余50%原有資產提現額度仍將通過合約手續費貢獻方式獲得,新充值資產的提現及交易不受任何影響。[2020/3/6]

FCoin公布第二批結余資產透明計劃地址 錢包資金估算0.23億:Fcoin創始人張健發布公告稱,我現在繼續公布部分FCoin結余資產冷(熱)錢包的第二批地址如下(由于地址較多,請再給我一些時間歸集和整理,我一定會毫無保留的全部分批公示):ETC:0x28EB1E4530911757E3FFd791573E107a8F7937e9;BCH:qqkpl3urk8dqq5nzftr8xwl8dut2n49n5qy64ndy7g等。注:第二批地址包括ETC、BCH、BSV、ADA、DASH、TUSD、USDC、XLM、ZEC、ZIP。[2020/2/29]

截圖來源:FT論壇根據張健自己的描述,FCoin的悲劇在2018年下半年就已經埋下了伏筆。他在公告中回顧,導致無法兌付事件發生的原因是數據出錯,加上決策失誤,即2018年創立之初尚未健全的后端財務系統——FCoin上線長達1年時間,團隊才上線后端財務系統,以及后續FT的長期下跌和社區化——曾是FCoin的重大戰略方向,最終日積月累,資金窟窿越來越大,風險也越來越大。從最早主打「交易即挖礦」的現貨交易平臺FCoin,到海外站FCoinJP,甚至衍生品交易平臺FMEX,和FOne、FFUND、BCoin等概念,張健團隊曾多次嘗試,試圖挽救危在旦夕的FCoin,最終以失敗告終。用戶還能拿回多少資產?

聲音 | 趙東:FCoin目前不具備重啟的條件:2月27日,RenrenBit創始人、Bitfinex股東趙東在活動中表示,FCoin目前不具備重啟的條件。因為FCoin和Bitfinex被盜不同,Bitfinex在被盜之前的資產負債表是公開可查的,而FCoin怎么丟幣,用戶根本不清楚具體過程。張健目前要做的是交代清楚FCoin的資產負債表到底是怎樣的,在此之前將FCoin交給社區重啟FCoin是非常不負責任的做法。而且社委員會成員也要實名站出來,否則就是黑箱操作。(巴比特)[2020/2/27]

種種自救相繼宣告失敗,張健不是沒想過請外援,根據他的自述,在2月10日危機降臨后,他曾給兩年都沒聯系的李林打了一個電話,探討了可能的解救方案,但結果和他預想的完全一樣:火幣無法出手。外援這條路被封死,FCoin回天乏力,張健選擇公布「真相」。事件已經定論,討論如何失敗已經不太重要,但對于將不少資產投入其中的投資者來說,最關心的問題是,平臺/張健還有多少資產,自己還能拿回多少損失?2月15日,BitUniverse幣優交易平臺透明數字資產排行榜數據顯示,屬于FCoin的熱錢包中有857.88萬美金的資產,而根據今日的公告,張健表示,預計無法兌付的規模介于7000-13000BTC之間,相當于法幣數額在4.8~8.9億人民幣,與熱錢包中的資產相差甚遠。那這部分屬于用戶的資產,將如何歸還到用戶手中?五天前的2月12日,FCoin發布公告,向用戶開放郵件申請提現的操作,但接下來,各種維權群里,只有極少數用戶部分到賬。而大部分傳出的是無法提現、只收到確認,但無法到賬的信息。此前,一位昵稱為「鐵頭大饅頭」的用戶最先提現成功,曾引起廣泛關注,他告訴區塊律動BlockBeats,其實當時他提交了兩份提現申請,只有幣幣交易賬戶的ETH提現成功,另一筆用于理財的USDT,直到2月17日下午8時,都還沒有提現成功。在17號的公告里,「目前郵件提現全部由我在處理,所以效率很低。」根據張健的說法,目前郵件提現處理分兩個階段,當前階段和長期階段。第一階段的提現處理會持續2-3個月。「由于當前的資產不足以兌付用戶,我會本著讓盡可能多的用戶提現的原則處理,盡可能縮小影響的人數。」這意味著廣大用戶,只能拿回其中一部分資產,比例未披露。不過,張健表示會盡力加速這個過程,并在處理結束后公布相關數據。他尤其提到,「很難再探討公平的問題,大家也不要到處托人請求。」「所有的決策,都是我一人作出,怨不得其他人。」這是否意味著,未能兌付的巨額資產,最終只能等待張健歸還?對于無法兌付的部分,張健表示,未來回更換賽道重新開始,用新項目的盈利來補償大家的損失,一旦新項目走上正軌,將開始長期階段的郵件提現處理,這個過程可能會持續1-3年。「有生之年,負責到底」。除了廣大欲哭無淚的中小投資者,一位名為「區塊鏈喬幫主」的網友在去年9月發布的微博中,公布了一個FCoin代幣分布的大戶名單,其中,除了FCoin基金、團隊和平臺持有的部分,包括丹華資本、共識實驗室、FFund、起源資本、Zipper基金會、時戳資本、節點資本、比升資本、歌者資本、八維資本等,均為持幣機構,其中大多鎖倉至2021年6月,如果下半年不出意外,這些機構也基本沒有套現。

公告 | Fcoin郵件提現查詢頁面上線:據官方公告,Fcoin郵件提現查詢頁面上線,可以查詢當前郵件提現的處理狀態,也可以申請參與提現排隊。[2020/2/26]

其中一位早期投資人告訴區塊律動BlockBeats,此類兌付事件「很難辦」,因為FCoin平臺的兌付問題由來已久,去年就已經出現了。他們曾有部分資產在FCoin賬戶,但就是沒能提現成功,「但這一次FCoin發生這樣的事情,機構應該會和張健討論出一個具體的解決方案,錢肯定還得還,看到底以什么樣的方式。」同時他也表示,在他看來,張健發公告澄清問題這個行為,確實降低了法律風險。更多的相關人士,則三緘其口,不愿對此多加評論。《真相》外,FCoin還需要回應兩大核心問題

早在2018年下半年,FCoin就開始轉向社區化,決策是民主了,但用戶也感覺團隊反而越來越神秘、曝光越來越少,「細想這是很致命的。」有人在FTFan上留言,因為資產還是在少數團隊成員手中。FCoin崩盤是所有投資者都沒有想到的結局,因為今年春節前的1月20日,FCoin還順利進行了第60次社區問答會記錄,社區問答最早開始從2018年10月啟動,每周一次,幾乎是風雨無阻,而從問答情況來看,FCoin暴露的問題雖然重重,但運作還算正常,更沒有顯露明顯的兌付危機。

張健的2020新年展望:「革命尚未成功,同志仍需努力!」這也導致在2月份最新的幾則公告發布后,官方人員竟然會完全處于「失聯」、所有官方成員紛紛撇清關系形成鮮明的對比,因為得不到官方回復,用戶只會更加恐慌,流言愈演愈烈,而在近一周的擔憂之后,最終等來了創始人的殘酷《真相》。在這則公告里,張健闡釋了FCoin面臨巨大危機的由來、決策失敗造成的巨大窟窿,以及簡單的應對之策,但這一紙公告之外,關于FCoin團隊和張健的眾多謎團仍有待解開:比如作為一家聲稱「交給社區」的平臺,團隊在過去一年是否涉及長期的隱瞞和轉移資產等行為?因為無論是后續推出的FCoinJP、高息理財,以及各種金融產品、平臺,團隊并沒有向外界透露過任何關于兌付的風險;去年11月,在當時FT生態負責人CarrieYang的聯系下,張健還接受了金融時報采訪,仍然通過主流媒體,向外界營造著一種安然無恙的「假象」、迷惑用戶,并且一直持續到今年2月。另外,在2月10日宣稱將銷毀團隊持有的7億余枚平臺幣、影響二級市場的FT價格后,才爆出無法兌付的消息,選擇的時機不得不讓人生疑。不過,當下對用戶最為重要的還是:希望張健和團隊盡快公布平臺所有熱錢包、冷錢包具體資產,有可能的話讓第三方機構介入徹查;此外,希望團隊公布具體的兌付規則,哪些用戶、能拿回多少資產,無法兌付部分該如何歸還和處置,確保兌付過程公開、透明。環繞在FCoin之上的迷霧尚未消散,作為開年第一起平臺崩盤事件,涉及眾多用戶、做市商和基金等,這場風波必然會給剛回暖不久的加密市場帶來不小影響。

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