央行發315警告：指虛擬貨幣交易所刷量、宕機、洗錢（內附全文）_STO

3月22日，中國央行官方微信賬號發布315金融消費權益保護系列文章第八篇，文章標題為：不要被虛擬貨幣交易平臺騙了。

文章由央行親自策劃，指出了目前虛擬貨幣交易所存在的三個問題：

第一，刷量嚴重。文章稱，境外前三大虛擬貨幣交易商平均換手率大幅高于國外持牌交易所，存在采用機器人刷量的重大嫌疑。

阿根廷央行發布數字錢包運營商新規則:9月15日消息，阿根廷央行發布數字錢包運營商新規則，數字錢包的客戶被視為金融用戶，其保護措施與向銀行用戶提供的保護措施相近。數字錢包公司將必須調整其服務條款和條件，以滿足中央銀行對金融合同的要求。（News Bitcoin）[2022/9/15 6:59:05]

第二，惡意宕機，逼迫杠桿交易爆倉。文章稱某大型虛擬貨幣交易商平臺一年內發生系統宕機6次，其中3次為不明原因的突發故障宕機。

動態 | 立陶宛央行發布STO準則:立陶宛央行已成為第一個發布STO準則的市場監管機構。新準則側重于證券型代幣的分類，評估特定案例并提供與證券型代幣問題相關的建議，并闡明適用的法律法規。此外，計劃使用STO方法的企業將需要遵守歐盟和國家有關籌資活動的法規。立陶宛央行表示，目前對STO的關注正逐漸取代了對ICO的興趣。企業對通過這種特殊的籌集資金方式代替銀行貸款很感興趣。 該STO指南旨在解釋該行在這方面的立場，而不是建立新的監管安排。（coingape）[2019/10/23]

第三，洗錢。通過對某虛擬貨幣交易平臺的提現數據進行分析發現，符合洗錢行為的基本特征。

聲音 | Dash CEO：央行發行加密貨幣是“不可避免的未來”:據cointelegraph消息，Dash CEO Ryan Taylor接受采訪時表示，央行發行加密貨幣是“不可避免的未來”，但人們將決定自己想要消費何種形式的貨幣，并將其作為生活的一部分。它們(政府)或因競爭壓力，或出于自己的意愿，推出自己的加密貨幣。但我不認為這是最偉大的創新發生的地方。[2018/10/24]

吳說區塊鏈認為，央行此文確實相對專業，指出了目前交易所存在的比較嚴重的幾個問題。

刷量來說，Bitwise提交給SEC的比特幣交易量報告中提到了交易所95%的交易量是偽造的。

宕機方面，今年以來幣安發生了多次宕機。3月4日17:04:56開始，幣安出現交易暫停問題。幣安CEO趙長鵬表示，本次交易暫停原因是消息代理故障。故障期間，幣安暫停充值、提現、現貨及杠桿交易、C2C交易、幣安寶申購及贖回、資金劃轉。2月19日幣安也出現了臨時維護。

洗錢也是近期的熱點話題。根據派盾分析，朝鮮黑客組織通過釣魚獲取交易所私鑰等手段，攻擊了四個數字資產交易所，其中包括中國交易所Gate.io的前身比特兒，被盜金額達2.34億美金；最后黑客又把資產轉移到負責洗錢的中國人手中，在火幣、可盈可樂等平臺上變現。目前美國司法部以陰謀洗錢和無證經營匯款為由，對名為田寅寅和李家東兩位中國人發起了公訴，并凍結了他們的全部資產。理由是，他們二人在2017年12月至2019年04月期間，幫助朝鮮政府下轄黑客組織LazarusGroup提供了價值超1億美元的洗幣服務。

吳說區塊鏈認為，這篇文章雖然是科普性質，但說明央行對目前數字貨幣交易所的研究、分析與監控，處在一個比較明晰的階段，未來的管控措施依然會十分嚴格。

但也有專業人士呼吁，近期韓國、法國、印度等政府在合規監管上有了很大進展，中國央行應該與時俱進，立法立規將數字貨幣納入合理監管的軌道，否則以上問題也沒有有效監管的手段。

以下是全文，內容來自央行官方微信公眾號。

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