一文詳解熱門DeFi項目_EFI

DeFi火一陣，冷一陣。但往往火起來的時候，才注意到它，可這時肉已經吃不到了。怎么才能更好地吃上肉呢？于是有了這篇文章。本文將從四個方面來探索DeFi的財富密碼特點：1、DeFi產品發展路徑，移植傳統金融2、DeFi產品列表，豐富多彩3、DeFi產品分類，重點明確4、多維度對比，找出財富密碼一、DeFi產品發展路徑，移植傳統金融

DeFi世界的序幕，以去中心化借貸業務為起點。逐漸將傳統金融世界的金融組成部分移植到DeFi上，如去中心化交易所，去中心化保險業務，去中心化衍生品、去中心化指數基金等等。

換句話說，傳統金融世界里有的，理論上都可以通過智能合約實現的，都將以DeFi的形式，在區塊鏈世界中上演。這也是創新的路徑，即在原有的基礎之上一步步改進優化。逐漸有了傳統金融世界所沒有的創新產品。也就是說，金融衍生品數萬億美元量級的市場，都是DeFi的潛在總體市場。而目前DeFi市場規模才24億美元多，未來空間也很大。DeFi經過一段時間發展，產品相對豐富了許多。二、DeFi產品列表，豐富多彩

加密保險公司Evertas收購比特幣挖礦保險公司Bitsure:7月18日消息，加密保險公司Evertas收購比特幣挖礦保險公司Bitsure，具體收購金額暫未披露。作為交易的一部分，Bitsure聯合創始人兼總裁Thomas Shewchuck加入Evertas擔任承銷主管。[2023/7/18 11:02:48]

上圖為defiprime整理的DeFi產品列表，這里介紹幾個查詢DeFi信息的網站：1）DeFi市值排行榜查詢：https://defimarketcap.io/2）DeFi市場抵押資產查詢：https://loanscan.io/3）DeFi動態及產品查詢：https://defiprime.com/4）DeFi產品概覽查詢：https://defi.dapp.review/orhttps://dapptotal.com/項目如此多，產品如此多，沒有一個分類，看起來就很累，也不好抓住重點。三、DeFi產品分類，重點明確

美聯儲下調美國今明兩年經濟增速，預測今年將再加息25個基點:金色財經報道，美聯儲FOMC做出經濟預期，2023至2025年底GDP增速預期中值分別為0.4%，1.2%，1.9%。此前12月預期分別為0.5%，1.6%，1.8%。美聯儲的經濟預測暗示，今年將再加息25個基點，到2024年底將降息75個基點。

今夜，美聯儲宣布加息25個基點后，美股三大股指短線拉升，道指漲0.2%，納指漲0.6%，標普500指數漲0.4%。[2023/3/23 13:20:49]

查閱了許多資料，對于DeFi的分類，我看到了2個維度的分類：1、從功能上分類；2、從用途分類。下面對上述兩種分類細說一下。1、從功能上分類從功能上分類，DeFi可以分為6個類目，分別如下：1、錢包2、去中心化交易所3、穩定幣4、借貸協議5、錨定資產6、預言機這6個類目對應的DeFi產品如下圖：

0xd6開頭的地址將超過1820億個SHIB轉移到Gemini和Crypto.com:金色財經報道，分析公司 Lookonchain 引用的數據顯示，地址為（0xd6）開頭的錢包將超過 1820 億個 SHIB 轉移到Gemini 和 Crypto.com 。三個月前，同一個錢包將超過 2000 億個 SHIB 轉移到Crypto.com并以美元出售。當時市場價格下跌了7%。

Etherscan 數據顯示，地址為（0xd6）開頭的錢包持有超過 3.1 萬億個 SHIB，按當前價格計算價值近 4000 萬美元。這略高于 SHIB 代幣總供應量的 0.3%。\u2028此外，該錢包于 2020 年 8 月獲得了 SHIB 代幣，初始投資為 10 個以太坊，價值約 3,000 多美元。[2023/2/27 12:32:19]

知情人士：微軟將把OpenAI人工智能技術整合至Office或可編寫電子郵件:1月9日消息，知情人士透露，微軟希望將OpenAI的人工智能技術整合到Word、Outlook和Powerpoint等應用中，為Office用戶提供一種新的編寫文本的方式。目前，人工智能在創意領域正變得越來越普遍，類似Stable Diffusion的工具可以根據簡單的提示創作藝術作品。微軟似乎正在考慮使用類似技術，來幫助用戶在頁面或演示文稿上組織文字。

據悉，早在2019年，微軟曾向人工智能研究機構OpenAI投資10億美元。[2023/1/9 11:01:44]

3、從用途分類從用途上分類，DeFi可以分為3個，分別如下：1、抵押借貸(杠桿)2、去中心化交易所代幣3、衍生品(期權期貨市場)1）抵押借貸(杠桿)：Maker是這個領域的招牌產品，抵押以太坊進去可以借出一定量的DAI(穩定幣)，它是可以做一些借貸金融服務，比如你短期不想因急用錢賣幣錯過牛市，可以采用這種方式，先用錢，后面再把幣贖回來就可以，不過現在一般大部分也當作杠桿來用了。發幣的項目：Maker(MKR)，Aave(Lend)無幣的項目：Compound，dYdX，bZx，Nuonetwork2）去中心化交易所代幣：與平臺幣類似，主要代表了在平臺上的一些權益，和抵押分潤。發幣的項目：0x(ZRX)，Kyber(KNC)，Loopring(LRC)，Bancor(BNT)無幣的項目：Uniswap，1inch3）衍生品(期權期貨市場)：這種和抵押產生的杠桿不一樣，它更接近于交易所玩的那種押保證金方式的合約，把它們搬到鏈上，另外通過這類代幣也可以合成現實中的其他資產，諸如黃金、股票等。發幣的項目：Synthetix(SNX)，UMA，Opyn(Opyn）分類目的是為目標服務，本文的目標是為了更好地吃到肉，那么也就是說，從分類中細化出優質的代幣出來。四、多維度對比，找出財富密碼

社科院博士后范拓源：法定數字貨幣在跨境支付上可大幅降低成本:6月20日消息，中國社會科學院金融研究所博士后范拓源在日前于海口舉行的“自貿港金融會客廳·晨會”上指出，法定數字貨幣在跨境支付上可以大幅降低成本。因為分布式記賬，并且可編程性，內置激勵、約束機制，可以在沒有目的國銀行做中介的情況下完成跨境支付。（南國都市報）[2022/6/20 4:40:03]

對于上述兩種分類，從賺錢抓住機會的角度看，選用從用途上分類更好。下面從用途上分類挖掘財富密碼。

DeFi的市值排行市值前10個DeFi項目中，抵押借貸項目3個；去中心化交易所代幣4個；衍生品項目2個。因此從市值排行上看，以去中心化交易所數量居多，其次為抵押借貸，最后是衍生品。下面從今年DeFi代幣漲幅看，如下圖。

橫坐標為市值區間，縱坐標為1~6月漲跌幅度DeFi代幣漲幅前10個代幣中：1、抵押借貸：1個，為lend；2、去中心化交易所代幣：6個，為KNC、LRC、BNT、AST、REN、IDEX；3、衍生品：2個，為GNO、POLY。可見，在DeFi領域，雖然去中心化交易所不是市值最大的，但在前10的排行中市值占有量最多，漲幅榜前10中，6個為去中心化代幣。再來從Coinbase給出的財富密碼看DeFi。Coinbase公告，正在審核18種新的數字資產，包括Aave、Aragon、Arweave、Bancor、COMP、DigiByte、Horizen、Livepeer、NuCypher、Numeraire、KEEPNetwork、OriginProtocol、Ren、RenderNetwork、Siacoin、SKALENetwork、Synthetix和VeChain。

其中DeFi賽道有5個項目：Aave、Bancor、COMP、Ren、Synthetix。這5個項目中，抵押借貸項目2個；去中心化交易所代幣：2個；衍生品項目1個。從市值排行、漲幅排行、Coinbase給出的財富密碼看，去中心化交易所代幣相對于借貸和衍生品，優勢較大。在《暴漲之后的DeFi，依然值得關注》文中講了資金流轉的方式主要有以下5種模式：1.無限量的量化寬松->BTC/ETH2.ETH增長<->ERC20增長3.ETH增長<->DeFi獲得增長4.DeFi獲得增長<->DeFi代幣增長5.大市值DeFi代幣<->小市值DeFi代幣截止目前看，資金從大市值DeFi代幣向小市值DeFi代幣，其實大部分流向了去中心化交易所。

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