幣圈的市場階段變了。技術突破、優質項目、新用戶的增速都在放緩。圈內人經歷了周期與黑天鵝,告別“萌新”,變得更聰明謹慎,從問“投啥最賺錢”到問“投啥不虧錢”,從一味追求暴富過渡向兼顧守護財富。隨著需求的深入,供給也在整合。各垂直領域獨角獸在主營業務之上夯實基礎、擴大邊界,為用戶提供“交易-存儲-轉賬”全流程的保障,以及“安全、增值、流動”之間的動態平衡。而今,產品線太豐富,業務更復雜,邊界愈模糊,風險也更隱藏。為此,Odaily星球日報將在本文重新梳理持幣者在不同環節可能踩到的坑,并給出應對之策。你的第一枚數字貨幣應該存放在哪?
大多人獲取到第一筆加密貨幣,無非三條路徑:場外交易、挖礦所得、他人轉賬。1.場外交易的坑,大多源于我們對交易對手缺乏了解,一旦牽扯到非法資金,大概率會被“凍卡”或被調查,造成經濟與名譽損失。避坑最省力的方法就是選擇可靠的平臺,因為靠譜平臺會替你把KYC和相關風控做到位。事實上,KYC已經成為“正經”交易所的標配。由于數字貨幣的跨地域特性,貫徹KYC也已成為交易所們進入一方市場時擁抱監管、合規獲客的重要一步。不同國家地區對數字貨幣的資產屬性和交易準入門檻持多樣態度,這也就需要交易所有一定的監管對話能力。舉個有監管的例子,在日本,數字貨幣交易所屬日本金融廳管轄,自2017年9月起,由FSA分批頒發運營許可。截至2020年3月底,共有23家交易所喜提牌照,其中,早在2018年9月,火幣集團控股了日本首批合規數字貨幣交易所之一的BitTrade,以團隊合并的方式獲得資質。在FSA的監管框架和修訂版《犯罪收益轉移預防法案》的要求下,交易所需遵從嚴格的KYC政策,核查開戶用戶的身份,保管交易記錄,并且向監管機構報告可疑交易。站在用戶的角度,更嚴格的KYC將大量高風險交易對手攔在門外。即便你不幸蒙冤,交易所也會高效配合并協助調查,早日還你清白。再者,可靠的交易所在OTC標準化流程上輕車熟路,商戶評分體系也較為完善。這就像京東、天貓之于新電商平臺,我們既不擔心交錢卻沒收到貨,又可以橫向比較再選擇最靠譜的賣家。2.由于不同共識機制、激勵政策的幣種對“挖礦”的釋義千差萬別,本文主要就產業最成熟、不容易被坑的比特幣展開討論。我們將比特幣挖礦粗略分為直接和間接兩種。前者的風險點太多,Odaily星球日報在長期接觸與跟蹤報道礦業中,見過不靠譜的礦機廠商和經銷商、價格波動的期貨和遲來的現貨、礦機運輸途中的各種插曲、跨國貿易的層層阻礙、常理之外的停電理由、病和勒索的不斷干擾、防不勝防的團隊內鬼、謎一般的政策態度……也正因如此,我們總是建議,已經錯過了早年紅利期的新人謹慎進場,或與有豐富經驗、資源壁壘的老玩家強綁定合作。更低門檻、易上手參與“鑄幣”環節的姿勢,就是托管和云算力。托管相當于把購買機器后的“麻煩事”甩給了托管礦場,風險也隨信任一并轉移。因此,托管的避坑核心就是找到靠譜的礦場。云算力亦是如此,潛在風險集中在產品背后算力的真實與穩定性。避坑的核心是找到靠譜的平臺。當然,“靠譜”是不易量化的主觀判斷。客觀上,從業越久,累積的信用越實,對應的違約和跑路成本越高。暫無明確監管約束的中心化平臺大抵如是。3.無論是場外交易、挖礦所得還是他人轉賬,都要選擇能放心的收款錢包。第一種情況下,持幣者最先接觸到的還是交易平臺內的個人賬戶熱錢包。這類錢包往往由平臺托管私鑰,更似互聯網錢包的邏輯和體驗,憑用戶名和密碼登錄并授權,借助第三方賬戶體系即可找回并重置密碼。交易所熱錢包的安全性倚重于交易所自身信用、資金透明度、防盜能力、追索和賠付能力等。不少國內外第三方機構會監測交易所錢包地址,比如BitUniverse幣優每周發布《交易所透明數字資產排行榜》周報,在6月22日周報中,Coinbase以111.94億USDT位居首位,火幣全球站以54.98億USDT位列第二,幣安以31.35億USDT排名第三。再如加密貨幣分析公司Messari于5月22日更新的“真實交易量”計算指標及交易所排名,幣安、火幣、OKEx、Bithumb和UPBit等進入前十。另據Chain.info,截至6月26日12:00,BTC錢包余額排名第一的是火幣冷錢包,Bitfinex冷錢包和Bitstamp冷錢包緊隨其后。類似的統計和排名可以輔助我們判斷交易所的實際運營狀況,建議保持關注。交易所錢包的外部風險則主要來自黑客攻擊。2018年1月,日本數字貨幣交易所Coincheck被黑客劫走超過5.2億美元的NEM被非法轉移。這不僅損害了平臺用戶的利益,還將日本交易所牌照發放進度拖了一年。黑客與白帽的攻守背后是道德與資金的博弈。交易所越舍得下血本鞏固城墻,黑客的攻擊成本就越高。目前頭部交易所大多保持著安全運行記錄,以火幣為例,運營近七年,從未發生盜幣事件。由此可見,避開交易所熱錢包的坑不難,選對交易所就行。如果第一筆數字貨幣不是來自場外交易,新手往往會主動搜索“哪款數字錢包好用又安全”。Odaily星球日報曾在《區塊鏈錢包能成為第二個支付寶嗎?》中詳細介紹和對比冷熱錢包、托管錢包,概括下結論:冷錢包本質是私鑰保險柜,用離線和不便換安全,坑在于物理損壞或丟失,避坑基本靠個人注意;熱錢包像是去中心化版網銀,有小概率被黑客攻擊或出現產品bug,坑在于私鑰并不真的助記,避坑的要點是建議物理備份私鑰,以及選擇大品牌。該文還列舉了成立最久、用戶最多、口碑最佳的諸多品牌。所幸,數字貨幣錢包領域格局過于靜態,頭部依然那幾家,在此不贅述。稍作小結,以上我們介紹了持幣者在獲取第一筆加密貨幣時的三種情況、三個存放地以及各自對應的風險與風控。有了幣后,怎么操作最保險?
盜火數字基金創始合伙人郭強:Defi跳不出中心化,問題不出在Defi上,這是幣圈一直沒有解決的問題:8月21日,在以“DeFi-如何抓住大潮中的機遇?”為主題的金色沙龍中,針對DeFi存在的問題,盜火數字基金創始合伙人郭強表示,去中心化的項目不是說背后沒有人操縱,其實也有。終極的判斷,會進化到加上DAO治理的玩法。金融不要再往前走了,再走就“走遠”了,可以平行地從各種應用的角度加一些其他入金的可能性,加一些抵消泡沫的玩法。加入DAO,對項目方也是有好處的。當前市場暴露的問題,問題根源不出在Defi上。這是幣圈一直沒有解決的問題,再去中心化也會有中心化的領域。過去中心化在交易所,現在Defi不管是自己上還是被強上,最后還是會回到中心化的地方。所以希望將來去中心化交易所要快。大家有各種各樣的DEX,當然生態要花很長時間,越來越去中心化,才會避免最后成為一個資金盤,并且崩掉。[2020/8/21]
但現實中,用戶并非只強調安全,而是在安全大前提下追求增值和流動性。進入幣圈的動機和投資目標也決定著不同用戶下一步的操作選擇,比如高頻交易、長線屯幣或定投、幣本位理財和基金、staking等等。持幣之后的心態大致分三種:飛黃騰達、避險保值、信仰一躍。下面,我們逐一分析不同畫像的用戶可能遇到的坑和避坑tips。1.飛黃騰達曾是大多數字貨幣市場小白的夢,他們風險偏好高、操作較頻繁、喜歡加杠桿、不愛掛止損。這類散戶容易踩入“三坑”:資產類別、交易平臺、交易產品,即炒最山寨的幣、選最野的小平臺、開最“賭”的合約。雖然他們不一定聽勸,但要真想避開這三坑,很簡單,就是選擇大所。越是正規的交易所,越愿意長期陪伴用戶,保護交易者利益,因此在選擇資產、設計產品、交易全流程上都替用戶控制風險。先說資產選擇,BTC、ETH早已無法填滿炒幣需求。每隔一段時間,就會出一波新概念新板塊,比如平臺幣、小礦幣、隱私幣、PoS幣、DeFi幣。上“二級市場”前,可靠的交易所會同時站在用戶角度,審核幣種背后的價值支撐、預判并加強其流動性,防止新幣禍害用戶錢財、折損交易所品牌。還舉日本的例子,除了交易所要合規,資產也要得到日本金融廳審批。就在6月16日,HT登陸火幣日本,成為日本第26個合規數字資產,并在日本合規數字資產市值中排第7。有了監管和平臺的雙重保障,超過620萬的日本數字資產投資者才可以交易HT。國內的數字貨幣投資者則被暴露在更復雜的風險下。假借數字貨幣之名的資金盤、傳銷盤、電信詐騙層出不窮,Odaily星球日報曾在《區塊鏈與傳銷不得不說的故事》和《我知道是資金盤,但我想暴富》中詳解個中套路和避坑要點。這類“劣質數字資產”的火熱離不開薄弱的投資教育、滯后的監管政策、參與者的貪婪與無知。對此的基礎防范措施包括在百度中搜索下項目“風評”,通過微信小程序“靈鯤金融風險查詢舉報中心”驗證下項目性質,更進一步的判斷則需要一定的獨立思考能力、信息鑒別能力和金融投資常識。再說產品設計,Odaily星球日報前段時間調查并揭露了靠“假大V帶單、超高杠桿、提幣設限、操縱幣價、吃客損、事后失聯”的殺豬盤交易所。6月,“北京名校女碩士自曝遭遇婚戀‘殺豬盤’4天被騙75萬”一事被多家媒體報道,被冒名的“真·火幣”隨即澄清回應,并指出假平臺上的“24小時后方顯示盈虧”和“虧損額顯示”明顯不符合正常產品邏輯,為假平臺操控的結果。可見,身為交易平臺,離客戶資金最近,善惡只在一念間。想作惡的話,平臺網址、錢包、社群、幣種、客服等皆可造假,環環套路用戶。即便平臺從善、堅守正確的價值觀,還只是自律。資產流動性差、大戶惡意操縱幣價、服務器不穩定、黑客攻擊等外部風險也時刻考驗著交易所的技術實力。理論上,技術團隊規模越大、經驗越久,越有能力保護著用戶的資產和體驗。站在企業的角度,優化撮合系統、穩定行情界面、建立災后備案,都能幫助投資者避坑。2.與“炒作型用戶”不同,避險型用戶多在傳統投資領域有一定經驗,數字貨幣對于他們而言,是與主流金融市場相關度低的“凈土”,也是總資產中不大的一筆“配重”。在這種保值的心態下,他們不會密切盯盤、高頻操作,而是更愿把幣交給“專業機構”,以期獲得“幣本位”回報以及中長期的增長。針對這類需求,錢包和交易所紛紛推出類理財/基金型產品,資產端多連接了量化產品。遺憾的是,數字貨幣市場處于早期階段,策略有待磨合校驗,團隊水平參差不齊,我暫未看到長期真實穩定盈利的產品。在此,奉勸各位讀者遠離以“高收益”為宣傳點的活期產品,甄別“投資大師”們粉飾過的歷史業績,盡量選擇有完整有效法律合同的老品牌。3.“信仰型用戶”最為小眾,也最純粹。他們大多最早進場,在紅利期積累財富,在布道中鞏固信仰,任憑幣價大起大落,堅信比特幣終將力壓法幣。對于這部分玩家,在保證生活的前提下,將法幣最大化兌換成數字貨幣,屯好幣,保管好私鑰即可。在此,分享點個人經驗。在不同的市場階段下,投資心態和目標是流動的,我會將幣拆成幾份,放入不同風險/收益的平臺和產品中。在此推介最好用的避坑原則:分散。望大家不要中途忘記。最后總結下,數字貨幣市場復雜多變,行業仍在走向成熟,參與者的個人能力十分有限,要想保護自己的資產,選擇可靠平臺尤為重要。由于平臺的技術實力、安全系數和價值觀相對隱性,建議選擇品牌久、業務全、備付金/準備金充足、相對合規的平臺。正如前文所言,對于暫無明確監管約束的中心化平臺而言,品牌、信用、價值觀即一切。
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直播中 | 幣圈\"后浪\"仙女直播周 - 野花說創始人葉子:金色財經 · 直播主辦的《 幣圈 “后浪” 仙女直播周》 16:00準時開始,本期第五位“后浪”仙女野花說創始人葉子將在直播間聊聊《荒野求生,小而動人》,感興趣的朋友掃碼移步收聽![2020/5/14]
動態 | 黑客今年卷走幣圈10億美金:據31QU統計,這一年黑客卷走超過10億美金,交易所是重災區,DApp、個人錢包、公司服務器無一幸免。[2018/12/14]
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編者按:本文來自巴比特資訊,作者:JonaHarris和AvivZohar,譯者:Kyle,星球日報經授權發布.
1900/1/1 0:00:00新專題——Filecoin協議特有功能,本文是專題第二篇,重點介紹Filecoin協議下的可驗證存儲功能!存儲驗證是將Filecoin市場整合在一起的粘合劑.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自加密谷Live,作者:MatteoLeibowitz,翻譯:Liam,Odaily星球日報經授權轉載.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自Cointelegraph中文,作者:BENJAMINPIRUS,Odaily星球日報經授權轉載.
1900/1/1 0:00:00嘉賓:NFT收藏家WhaleShark主持人:小喵Beep幣撲創始人/喵懂區塊鏈發起人時間:6.2915:00pm主題:NFT巨鯨——WhaleShark的加密逐夢路導語:區塊鏈混沌階段.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自Deribit德瑞的交易課,星球日報經授權發布。本播報由Deribit和Greeks.live聯合推出.
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