以太坊和比特幣將帶來更優越的金融系統？_以太坊

編者按：本文來自以太坊愛好者，作者：ChrisBurniske，翻譯&校對：閔敏&阿劍，Odaily星球日報經授權轉載。金融資本的部署永遠領先于新技術的成型，部分原因在于金融資本會孕育出新的技術。投機會推動資本增值。有了資本，志同道合的人們就可以朝著同一個愿景投入資源。在這方面，鐵路、電力、汽車、計算機、網絡和密碼學貨幣都是相同的。過去十多年來，密碼學貨幣網絡已經實現了資本化，在2017年末已經達到了數萬億美元的規模。在資本化的過程中，蓬勃發展的密碼學貨幣資本孕育出了一個原生的金融系統，來實現自我引導。雖然也有其他革命性技術會為現行否認金融系統帶來變革，但是這些技術不會從頭創建一個全新的金融系統。相反，這些技術依賴于現行金融系統，將權力交到了我們所熟悉的系統手中。我們可以將區塊鏈視為“民有”的21世紀記賬和生產系統，開創了一種新的金融系統來代替舊的金融系統。新的金融系統面向全球受眾，具有宏觀和微觀抗攻擊性、成本優勢，并提供專門面向21世紀和未來的服務。雖然新系統最終會在功能上等同于現有的金融基礎設施，但它不會止步于此。在一個更優越的基礎上當然會建立出更優越的產品。為了在表述上區分新舊金融系統，我打算用“meatspace+digital”來指代現行系統，“crypto-”或“cypher-”來指代新系統。后者是去中心化且開源的，而前者通常是中心化且私有化的。全球受眾

不同于那些只面向單一國家用戶的公司，密碼學網絡從一開始就面向全球受眾。也不同于那些需要購買或租賃服務器來提供服務的公司，密碼學網絡依靠一組遍布全球的獨立服務器在經濟激勵下執行網絡任務。雖然密碼學貨幣網絡的供應端目前主要依靠機器，但是未來在人力方面的需求也會激增。因此，相關這個領域中將有更多人能獲得人力要素報酬。如果你發現區塊鏈服務的單位容量在比以往更快的速度擴大，請不要感到驚訝。這種情況已經發生了。比方說比特幣的基礎設施以指數級的速度擴展，再比方說比特幣僅用了10年時間就能匹敵擁有數千年歷史的黃金，這些都是很好的例子。再以MakerDAO為例。在其誕生的第一年，MakerDAO的放貸額就趕上了LendingClub頭5年的放貸額。正是全球性和可訪問性讓密碼學貨幣能夠實現病式擴散。宏觀和微觀抗攻擊性

數據：以太坊橋TVL達到237.4億美元:金色財經報道，DuneAnalytics數據顯示，以太坊橋當前TVL達到237.4億美元。其中鎖倉量最高的5個橋分別是Polygon Bridges（63.88億美元）、Avalanche Bridge（54.66億美元）、Ronin Bridge（50.19億美元）、Arbitrum Bridges（31.51億美元）、Fantom Anyswap Bridge（18.56億美元）。[2022/1/13 8:46:40]

不管是宏觀還是微觀的角度，抗攻擊性都非常重要，因為密碼學系統與“meatspace+digital”系統之間的較量已經開始，并將持續下去。所謂的抗攻擊性，要求密碼學系統完全獨立自主，并且能夠抵擋住“meatspace+digital”系統的扼殺。從宏觀角度來看，密碼學金融系統需要具備抵御一切攻擊的能力。這是一場正在進行的貓鼠游戲，尤其對于構建在以太坊和其他智能合約區塊鏈上需要進行復雜計算的服務來說。但是，“在足夠多雙眼睛的注視下，一切問題都無所遁形”，而且從長遠角度來看，開源為這些軟件提供了安全保障。雖然現在黑客攻擊很常見，但是能在早期發現并修復這些漏洞是件好事。大型系統將繼續完善，直到與核反應堆代碼一樣安全為止。與此同時，Radicle和Gitcoin等團隊正在開創具有抗攻擊性的新型融資模式，用來創建安全的開源軟件和數字公共物品。說完了軟件安全，再來看硬件安全，人們一直在致力于確保底層硬件的安全性工具足以維護大規模賬本并不斷往里添加記錄。最主要的是，我們必須防止“雙花”攻擊，以免破壞整個記賬系統的可信度。我記得ARKInvest曾經計算過，即使谷歌將全部算力投入比特幣，也只不過占了所有用來維護比特幣賬本安全性的算力的0.25%不到。而且這還是在2015年。在微觀層面上，資產的抗攻擊性——不管是什么資產——對所有者來說無疑都很重要。在我們所生活的資本主義世界中，保障被創造出的資產的安全性至關重要。只有當人們確信自己所創造出的資產受到保護時，他們才會有強大的動力。關鍵是創造者要能將價值控制在自己手中。這就是為什么低成本的公鑰密碼學被廣泛應用于保護資產安全性和創建數字資產。其他人幾乎不可能遠程奪取你的資產。密碼學貨幣生態圈正在把資產保護技術和微觀抗攻擊性寫到網絡的文化中。有了宏觀和微觀抗攻擊性，密碼學系統無需依靠軍事力量來保護。得益于其經濟機制和本質，密碼學系統在設計上能夠抵御一切攻擊。類似于《自治者》中的觀點，無需通過軍事力量來抵御攻擊并保障運行的密碼學網絡正是確保這些經濟體能以較低成本運轉的關鍵。密碼學網絡需要維護的東西較少，因為它們的運行和保護成本比較低。當“meatspace+digital”系統試圖封鎖所有通往密碼貨幣經濟體的道路時，密碼學網絡的抗攻擊性就迎來了終極考驗。這時，密碼學網絡很可能巋然不動，保持內生發展。成本優勢

賓夕法尼亞大學沃頓商學院接受比特幣和以太坊支付學費:10月28日消息，美國賓夕法尼亞大學沃頓商學院正在推出一項區塊鏈高管教育計劃，并且接受學生用加密貨幣支付費用。沃頓商學院將依靠 Coinbase Commerce 來處理付款。Coinbase向商家收取 1% 的費用以使用該服務，但學校并未將費用轉嫁給學生。據 Coinbase 發言人稱，可以使用任何鏈上錢包進行支付。（Decrypt）[2021/10/28 6:17:28]

想知道密碼學貨幣的單位經濟效益的優越性體現在哪兒嗎？我們可以舉個例子深入探討一下。現在，我們可以在以太坊上運行一個具有投資公司、企業或民主治理功能的組織，每個月只需花費16美元。以太坊本身不提供這種功能，需要有一個團隊構建專門化軟件并存儲在以太坊的賬本上，這個軟件可以通過提交到以太坊上的交易來調用并執行操作。Aragon就構建了這樣一個軟件。一旦軟件邏輯通過交易發送到以太坊的賬本上，就會處于休眠狀態并等待被調用。雖然這個軟件確實需要偶爾維護一下，并產生維護成本，但是以太坊上“處于休眠狀態的活躍軟件”除了被調用之外不會產生任何運營成本。調用軟件的時候，用戶需要自己承擔運營成本，具體視提交到以太坊的交易的計算復雜性而定。換言之，消費者被收取的是商品成本，幾乎沒有多交一分一毫的服務費。以太坊上的服務運營者有一點優勢是他們的成本很低。你可以這么理解，以太坊上的所有應用都共同承擔硬件的資本支出和運營支出，因此大幅減輕了單個服務的成本負擔。這就好比微觀層面上的軟件即服務，也是共同承擔基礎設施即服務的成本的。服務提供商在如何實現自我資本化來賺取收益方面會變得越來越有創造力。總之，如果這類服務提供系統成功的話，對消費者來說也是一大勝利。再來談談比特幣。雖然有人抱怨比特幣的運行成本很高、不夠環保，但是大多數人的認識都是片面的。比特幣提供的服務不僅在功能上等同甚至優于黃金，而且在成本上低得多。開采黃金破壞了地球上的自然風光，更別提運輸、托管和記賬現實操作等所產生的成本了。比特幣則簡單得多，而且其運行可以完全依靠可再生能源，對大氣層的影響幾不可見。與以太坊類似，比特幣的用戶也在為訪問比特幣的記賬系統付費。在比特幣的費用市場中，有一組全球范圍內的記賬者在競爭壓力下保持較低的利潤和費用。我預計，一旦比特幣不再增發，不再具有社會風險，成為了廣泛應用的交易網絡，礦工的利潤可能跟電力公司差不多。換言之，比特幣網絡是全球通用設施，其利潤是全球的競爭所決定的。與此同時，比特幣用戶幾乎不用承擔任何托管成本和其他“持有成本”。其他公鏈網絡也是如此。低成本服務總是一再能獲得廣泛的市場。如果你是低成本至上主義者，那么你也該相信密碼學貨幣網絡的前景。功能對等

數據：以太坊DeFi借貸協議24小時清算量達1.31億美元 創歷史新高:2月23日消息，據DeBank數據顯示，近24小時以太坊上借貸協議的清算量達1.31億美元，超越去年11月9330萬美元的紀錄，創下歷史新高，其中Compound上的清算量達到1億美元，排名首位，排名第二位的Aave V2為1097萬美元，當前以太坊上借貸協議總借款額為95.66億美元。[2021/2/23 17:44:51]

現在，通過構建在以太坊上的服務，你可以訪問年利率高達8%的有息存款賬戶，借入/出各種資產，創建原生的密碼學貸款，將資產存入指數型資產管理平臺，從資產管理平臺處獲得收益，交易所有密碼學資產，購買保險等。這些都可以通過精心設計的界面來完成。這些還只是僅次于比特幣網絡的以太坊上提供的服務的冰山一角。以太坊上免許可型金融服務的涌現和迭代速度非常驚人。毫無疑問，DeFi社區就如同北極星一般。過去六年來，我已經看到華爾街、硅谷乃至全球各地的人才都涌入了密碼學貨幣行業。就其廣度和深度來看，這個行業并不會止步于DeFi。眾所周知，比特幣可以實現大規模的價值儲存和轉移，而且沒有時間和地域的限制。通過比特幣，數十億美元的交易只需不到1美元的費用。各公司已經構建了多種服務，將比特幣引入“meatspace+digital”經濟。由于比特幣歷史最久且規模最大，比特幣相比其他密碼學網絡與現實世界的融合程度最深，因而成為了流動性和資本引導機制的主要來源。以太坊則緊隨其后。通過將資本管道和完善的記賬系統相結合，再加上快速迭代發展的金融服務，密碼學貨幣正在實現與“meatspace+digital”系統相同的功能。有一些人會說，密碼學貨幣系統在功能上依然落后，不過是游戲之作，上不了臺面。這么想就大錯特錯了，我們不能將某一階段的實例與長期趨勢混淆。已經有先例證明了，游戲之作未必成不了氣候。21世紀服務

Tezos聯合創始人：若ETH 2.0今年未能推出，Tezos或在許多方面超過以太坊:金色財經報道，Tezos聯合創始人Arthur Breitman在最近的播客中談到了Tezos與以太坊區。他稱：“Tezos多年來一直處于測試網絡中。在協議開發方面，Tezos比以太坊做得更好。我們一直在努力進行分片，并擁有超高的可擴展性。從表面上看，每個人都在使用以太坊，但我認為實際使用ETH的人并不多。”Breitman還指出，Tezos已經在研究股權證明 （PoS），而以太坊尚未做出改變。ETH 2.0目前仍然是加密社區中討論最多的話題。其計劃于2020年7月推出，還有一個月的時間，考慮到最近沒有關于ETH 2.0的更新，許多人開始懷疑ETH 2.0是否會在今年發布。如果ETH 2.0今年不能推出，那么Tezos生態系統的持續發展最終可能會在許多方面超過以太坊。[2020/5/29]

比特幣的關鍵價值主張之一是發行量絕對固定，這也是一大創新之處，因為比特幣網絡能夠實現這一主張。一直以來，我們都認為很難做到這一點，因為中心化機構會一時心血來潮改變供應量；或者一組去中心化供應商會在無形的手的引導下增加特定商品的流量和存量。我們可以認為，固定發行量主張讓比特幣的價值擺脫了時間限制；數字原生可遷移性和可訪問性讓比特幣的價值擺脫了空間限制。有了比特幣，人類就可以擁有幾乎不受任何限制的財富，而且可以在任何有網絡覆蓋的地方訪問自己的財富。正是這些簡單又強大的特性使得比特幣的價格可以不受時空限制。這正是第三千禧年一代所需要的服務。與此同時，以太坊上還有很多金融服務是“meatspace+digital”系統所沒有的。首先，顯而易見卻又容易被忽略的一點是，以太坊上的所有資產類型都是用同一種語言開發的，因此每種資產之間都可以實現無摩擦交易。這與“meatspace+digital”經濟體之間形成了鮮明對比。在“meatspace+digital”經濟體中，每種資產類別都有各自的交易所、托管機構和市場，因此跨市場價值轉移需要付出資金和時間成本。在“meatspace+digital”系統中，個體用戶將股票從一個托管機構轉移到另一個托管機構需要等待幾天乃至幾周時間，但是在以太坊上只需要10分鐘不到。由于以太坊上的資產均使用同一種語言開發，一些人將以太坊稱為未來的全球清算層。為了實現全球清算，在meatspace+digital經濟體中，各國的金融系統會隨著時間的推移拼湊到一起，好似弗蘭肯斯坦拼湊出的科學怪人一般；以太坊卻只憑一條區塊鏈就成功做到了。或許以太坊的創新性更引人注目，以太坊社區每個月都會推出新型服務。正是這種可組合性加快了創新進程。閃電貸、恒定函數做市商和提供存款利率的資產管理平臺都是以太坊上的新興服務，“meatspace+digital”系統中沒有同樣的服務。結論

動態 | 報告：ICO泡沫之后兩年里以太坊網絡健康增長 得益于穩定幣的崛起:Coinmetrics一份報告顯示，在ICO泡沫之后的過去兩年中，以太坊表現出了相當大的增長。大部分增長歸因于加密市場中穩定幣（特別是Tether）的崛起。盡管在2018年ICO泡沫期間以太坊被嚴重高估，但當前的NVTV比率正在達到一個轉折點。較低的NVTV比率表明網絡的增長。 不僅網絡價值，在網絡上進行的交易也增加了。代幣交易（或ERC20和ERC721代幣）開始引領ETH交易。這些指標的變化預示著網絡相對于投機活動出現正增長。 此外，大部分增長歸因于過去兩年穩定幣的增長。根據Coinshares的另一份報告，自去年11月以來，穩定幣的總市值增至2.5倍。盡管Tether遭受指控，但其穩定幣市值份額仍然保持在80％。越來越多的交易所和錢包支持USDT-ERC 20，對它的崛起起到了推動作用。ERC-721代幣交易也有所增長，其中大部分可歸因于在線游戲Godsunchained。（CoinGape）[2019/11/13]

雖然比特幣和以太坊都是去中心化且開源的，而且都是區塊鏈技術，但是它們為大家提供的金融服務不同。比特幣提供的服務較少，但都舉足輕重，例如，儲值、會計和現實世界的價值轉移。目前，比特幣是密碼學貨幣行業與“meastpace+digital”之間歷時最久且最受矚目的資金接口。與此同時，以太坊也在密碼學貨幣領域內為鏈上經濟體提供動力。雖然比特幣和以太坊是密碼學貨幣領域的領頭羊，但是隨著時間的流逝，將有更多項目誕生，甚至后來居上。不管個體網絡發生什么，金融服務背后會涌現出一批差異較小的社會經濟機構，這些機構均以相同的金融基礎設施為基礎，來實現全球可訪問性、抗攻擊性、成本優勢、功能對等以及創新服務。同理，消費者也會使用這些網絡及其機構所提供的服務。如果你可以看出密碼貨幣經濟體的發展軌跡，你就能看出密碼貨幣經濟體和“meatspace+digital”經濟體之間即將打響一場爭奪經濟份額的持久戰。全球80億人口的時間和注意力就那么多，可以爭奪的資金也就那么多。凡是了解這兩種金融系統的人都會承認區塊鏈的優越性。否則，為什么每一家大型金融機構、咨詢公司和科技巨頭都有自己的區塊鏈研究和實現部門？過渡是需要時間的，不過人才資源和采用率只會向一個方向傾斜。

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