文|王也編輯|郝方舟出品|Odaily星球日報
三個月前,DeFi眾產品還陷入集體性信任危機中:「3.12」暴跌下的擠兌提幣、連鎖反應下的清算、擁堵不堪的以太坊網絡、接連被黑客攻擊的DeFi協議……沒想到,只三個月后,隨著去中心化借貸協議Compound上線治理代幣COMP,推出“借貸挖礦”模式,COMP從定價18.4美元最高漲至326.81美元,近20倍的漲幅讓DeFi賽道迎來史無前例上的高光時刻。6月24日,去中心化交易平臺Balancer接棒Compound,在以太坊部署其治理代幣BAL,BAL價格從種子輪0.6美元,最高漲到22美元,漲了近40倍。自從Compound和Balancer開啟造富效應之后,越來越多的DeFi項目開始走向發幣之路。DeFi項目開啟發幣潮,小水洼吹成新藍海
7月1日,去中心化穩定幣交易平臺Curve公布治理代幣CRV的分配機制,及其去中心化自治組織CurveDAO的草案。CurveFinance是去中心化交易平臺Uniswap的一個分支,專門專注于高效的穩定幣交易。CurveDAO基于去中心化自治組織管理平臺Aragon框架創建,此前采用的治理機制是一枚ANT享有一票投票權,現在Curve更改了這一治理機制,新的投票治理采用基于CRV的時間加權機制,鎖倉CRV時間越長,投票權重也就越高。但需要注意的是,鎖定代幣的賬戶不能是智能合約,除非是白名單智能合約。根據Curve開發者在github上發布的Curve代幣分配模型,Curve初始計劃發行10億CRV代幣,逐漸通脹增加至30.3億CRV代幣,CRV代幣采用分段線性通脹模型,通脹率每年下降√2,初始通脹率為59.5%,這對于早期參與者的吸引力較大。此外,只有Minter智能合約才可以鑄造CRV,而且只能在通脹率限定的范圍內鑄幣,每當通脹率發生變化時,預示著一次新的挖礦熱潮即將開始。
Terra新提案提議為主要DeFi項目提供超1.39億美元的USDT和LUNA:1月7日消息,去中心化穩定幣發行方Terra發布了一項新提案,旨在將其UST穩定幣跨鏈部署擴展至以太坊、Polygon和Solana上的五個主要DeFi項目,為其提供超過1.39億美元的UST和LUNA。
Terra在1月6日發表的研究文章《UST Goes Interchain: Degen Strats Part 3》詳細介紹了1.39億美元的UST及其原生穩定幣LUNA將如何被使用,以及如果該提案獲得通過,將在哪些平臺上使用的相關細節。
在每一項擬議的部署中,Terra將存入25萬至5000萬美元不等的UST,以提高每個新合作項目的穩定性。其主要目標是“為以太坊DeFi帶來優秀的UST用例”。治理參與者將在稍后就該提案舉行投票。(Cointelegraph)[2022/1/7 8:31:34]
CRV代幣通脹模型和Compound一樣,Curve采取的同樣是流動性挖礦模式,CRV代幣將會分配給流動性提供者。需要注意的是,用戶需鎖定LP代幣才能申領通脹獎勵。該草案還建議Curve將收取的協議費重新分配給CurveDAO,最終用于銷毀CRV代幣。
DeFi挑戰指數今日為0.93‰,挑戰評級2級:金色財經報道,據同伴客數據顯示,06月29日DeFi挑戰指數為0.93‰,較上一周下降0.31‰,挑戰評級為2級。注:挑戰指數是DeFi市場的鎖倉量與華爾街前五大資管機構AUM的比值,用以反映DeFi生態與傳統市場的相對體量。[2021/6/29 0:14:32]
去中心化自治組織CurveDAO草案CRV代幣的具體分配時間尚未公布,很多羊毛黨已經準備好彈藥,伺機而發。自Compound和Balancer年化收益率回落之后,Curve便成了市場最為期待爆發的下一個DeFi項目。除了Compound、Balancer和Curve這種明星DeFi項目之外,還有一些沒那么耀眼的DeFi項目,也借著這波熱潮發幣募資。6月22日,DeFi貨幣市場協議DMM發行了治理代幣DMG,1570萬枚DMG被售出。DMM是一個以現實資產抵押作為背書,提供USDC、DAI與ETH的DeFi借貸平臺。在公開發行DMG后,DMM從中獲利680萬美元。知名風險投資人TimDraper通過購買DMM的治理代幣,加入了該協議背后的中心化自治組織DMMDAO。6月8日,由波場創始人孫宇晨發起的基于波場的合成資產平臺Oikos正式上線,治理代幣OKS即將進行IEO,基于波場的合成資產平臺Oikos官方網站顯示,OikosSwap已于6月8日上線。今年5月底,MakerDAO治理代幣MKR暴漲25%引爆DeFi代幣集體上漲的行情,已經預示著DeFi項目即將開啟發幣浪潮,COMP的借貸挖礦的火熱讓越來越多的項目方在熊市里看到希望,直接加速了DeFi項目方的發幣進程。但也有一些DeFi項目決定不發幣,他們認為代幣可能只會使協議復雜化,或引入一堆投機交易者。法律問題也有一定影響,一些代幣容易被定義為證券。比如Uniswap、dYdX等協議,他們的智能合約也承載了資金,似乎證明著在區塊鏈中構建有用的產品和發幣,并非充要條件。那么什么情況下才需要代幣呢?較為明顯的例子是一些足夠大的網絡,比如ETH可用于ICO、DeFi的抵押品、以及通用燃料等。這些都是以太幣支撐以太坊網絡的實例。COMP挖礦收益怎么算?
DeFiBox宣布與BitKeep錢包達成戰略合作:據官方消息,近日,一站式DeFi資產管理及收益追蹤平臺DeFiBox宣布與去中心化多鏈數字錢包BitKeep達成戰略合作,用戶可直接通過BitKeep錢包查看多鏈DeFi項目投資情況并追蹤挖礦收益。雙方將在DeFi生態及數據等方面展開更深層次合作。
BitKeep是一款去中心化多鏈數字錢包,致力為于全球用戶提供安全簡單的一站式數字資產管理服務。同時支持46+主流公鏈、22000+幣種資產、3500+DApps應用,目前用戶數已突破347萬。
DeFiBox是一站式DeFi資產管理和信息聚合平臺, 其獨具特色的資產看板模塊可協助用戶實時追蹤多鏈DeFi項目收益,優化投資組合,目前已支持以太坊、Heco、BSC和OKEx Chain公鏈專區。[2021/4/21 20:44:22]
對于個人投資者,相比“項目是否需要代幣”,顯然更關心“代幣是否值得投資”。對于沒參與進COMP早期私募的個人投資者,除了挖礦,就只能在二級市場購買。那散戶參與挖礦,會是個好選擇嗎?下面,我們來算一下當前COMP挖礦的收益,挖礦至今一共釋放了54332個COMP,分布在2890位用戶手里,而Compound內鎖倉量也從0.9億美元增加到6.24億美元。
根據Uniswap數據,1COMP=187.96USDT,那么每投入1美元產生的COMP收益為:54332*187.96/(6.24億-0.9億)=0.019美元,再加上近日“借貸挖礦”熱潮導致以太坊網絡GAS費飆升,很多散戶表示現在去挖COMP還不如定投比特幣等主流數字資產。據PeckShield態勢感知平臺數據顯示,近兩個月以來以太坊GAS消耗飽和度一直處于90以上的高位,GAS消耗排行榜中除了一直在前的MMM、easyClub等資金盤項目,Unisiwap、1inch、Kyber等DeFi相關平臺也赫然在列。而且Compound的鎖倉量也已經出現小幅下滑:
Aave首席執行官:DeFi“收益耕作”熱潮即將結束:Aave首席執行官Stani Kulechov表示,盡管DeFi前景樂觀,但加密資產的收益耕作熱潮即將結束。在接受采訪時,Kulechov評論了DeFi的現狀,包括行業面臨問題的解決方案。Kulechov稱,建立更多民主的激勵機制可能會導致個人投入的轉變。Kulechov對收益耕作前景的態度尤其冷靜,他表示,這提供了一種“有趣”的方式,即以流動性激勵來獎勵用戶行為。然而他聲稱,大多數協議提供了不可持續的收益,相當于印鈔。收益耕作催生了DeFi項目的復制粘貼模式,最終導致這個新興行業出現疲勞感。(Crypto Briefing)[2021/3/7 18:22:11]
此外,Odaily星球日報根據鏈上數據發現,礦工們挖出的COMP,很多都已流進Uniswap和FTX交易所。目前尚不能判定否交易賣出,不過有大戶向Odaily星球日報表示,這兩天Balancer接連發生的兩起黑客攻擊事件,讓他對Balancer的安全性有些許不放心,只得先把幣提到Uniswap交易所或者其他CEX以求安心。
DeFi 概念板塊今日平均漲幅為1.57%:金色財經行情顯示,DeFi 概念板塊今日平均漲幅為1.57%。47個幣種中38個上漲,9個下跌,其中領漲幣種為:AMPL(+9.68%)、MLN(+7.40%)、TRB(+5.94%)。領跌幣種為:HDAO(-9.25%)、COMP(-7.11%)、SNX(-1.89%)。[2020/12/13 15:02:42]
“借貸挖礦”背后多為“巨鯨”套利,這健康嗎?
既然,COMP挖礦沒想象中那么“性感”,那么到底哪些人在挖這些DeFi代幣?他們把挖來的DeFi代幣都如何處理了,是否真參與到DeFi項目的社區治理中?
以Compound為例,根據TokenTerminal數據,在大約兩周的時間里,大約有3.4億美元資金在Compound池子里進出。有趣的是,大部分需求方似乎都是機構參與者。看看這個用戶類型在平臺上的分布。COMP的上線僅僅吸引了大約800名借款者和5000多名新存款者。
而且,挖礦而來的COMP主要集中在“巨鯨”手中,TokenTerminal數據顯示,大約有20個地址獲得了一半的COMP挖礦獎勵,而存入錢包的代幣數量中位數僅為0.07COMP,價值約20美元。像NEXO這樣的中心化平臺也親自下場到Compound上進行套利操作。DeBank數據顯示,6月18日,NEXO向Compound存入2000萬USDT;6月19日,NEXO又向Compound存入2800萬USDT;之后陸續向Compound存入資金進行挖礦套利,先后一共存入了約6000萬USDT。此外,一周前,BAT大戶曾幾乎壟斷了COMP挖礦,7名BAT大戶先將價值1.7億美元的BAT存入Compound,這7名大戶占到BAT總存款額的70%,目前BAT的存款年利率25.65%。存款利率越高,COMP挖礦的效率就越高。單邊提高BAT存幣規模無法提高利率,直接影響利率的因素是借貸比例。BAT大戶們就在賬戶中存入其他資產,不斷提高抵押規模,直至能將此前存入的BAT全部借出。其中BAT第一大戶0x3ba21b6477f48273f41d241aa3722ffb9e07e247存入了價值5000萬美元的BAT,同時又借走等額的BAT。左手付利息,右手收利息,就這樣BAT在Compound的資金利用率達到了驚人的88.71%。當BAT大戶壟斷Compound借貸市場時,主流資產被邊緣化,無法獲得應有激勵。借助Compound不夠健全的運行機制,BAT大戶進一步壟斷了COMP的發行。一場去中心化金融的試驗,在大戶的操縱下,顯得如此脆弱,或許就是當下DeFi們的煩惱。社區開始正視“治理代幣中心化”問題
上面,我們提到了BAT大戶壟斷COMP挖礦的問題,COMP代幣的發行有利于那些擁有大量資產的大戶,那些擁有大量資源的大玩家會賺取到大多數的COMP,這就為去中心化治理埋下了一顆定時炸彈。而且,目前大部分COMP還掌握在創始團隊和投資機構手中,非小號顯示,目前接近40%的COMP掌握在投資機構和創始團隊手中。在Compound的官網上,投票權重排名前10的主要是Compound的早期投資機構和創始人。Compound社區開發者也意識到了COMP的中心化問題,7月1日,Compound社區通過了一項專門針對代幣市場分配機制設計的補丁提案建議,移除COMP借款利率在影響COMP分配中所占的權重,并減少惡意破壞風險,重點解決COMP分發中存在的兩個問題:用戶利用「閃速貸款」可能暫時減少跨市場的COMP分配,升級后需要外部擁有的帳戶來刷新每個市場的分配。用戶總希望在能支付最多利息的市場上farm,升級后將按照市場借貸規模來確定分發速度。其中第二點直接涉及COMP的分配,之前是根據各借貸市場上支付了多少美元的利息來獎勵COMP,升級后則是根據各個市場上借貸了多少美元來分配COMP,這有助于消除將市場推向極端利率水平的動機,并消除用戶聚集在單一市場的動機。數字文藝復興基金會董事總經理曹寅對Compound的011提案評價道:“非常棒的治理提案,獲得COMP代幣激勵的將是資產負債表兩頭的真實用戶,而不是那些高風險高利率資產的羊毛黨,COMP分配更公平,更分散,來自新挖出的COMP拋壓也將更少。”區塊鏈安全公司PeckShield品牌總監郝天對Odaily星球日報表示:“市場是具有很強的跟風效應的,當Compound治理代幣嘗到甜頭之后,勢必會有很多后來效仿者都一股腦涌入發行治理代幣的熱潮當中。而且Compound的鎖倉機制以及新實施的011治理提案都會對后來的想要發幣的DeFi項目起到警示和示范作用。”此外,郝天認為大家對DeFi市場的期待,某種程度上是矛盾的,怕它不增長,又怕它失控式瘋長。因為所有的DeFi產品都跑在以太坊鏈上,同一時間段鏈上羊毛黨過多,就會不可避免的造成以太坊網絡擁堵,從而影響以太坊網絡的使用體驗,當年的FOMO3D游戲和FairWin資金盤就是例子。2018年,加密貨幣市場經歷了魔幻的1CO,2019年又讓我們見識到了狂熱的IEO,2020年一場IDO的狂潮也許會就此拉開序幕。ICO刺激市場帶來了一次史無前例的瘋牛,IEO也帶領市場從熊市中展開一波波瀾壯闊的小牛,那么IDO會帶來什么,能持續多久?Odaily星球日報還將持續跟蹤報道。參考資料:脆弱的Defi,80%的COMP被BAT大戶擼走為什么Defi項目不發幣?因為發幣是騙錢啊相關閱讀:發幣激勵借貸,DeFi就這么缺流動性?
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作為一個全新的金融概念,比特幣誕生已超過11年。毋庸置疑,從發布以來,它的增長速度相當可觀,但這種增長是否真的如我們這些“圈內人”所認為的那樣快嗎? 最近,比特幣又達到一個里程碑.
1900/1/1 0:00:00OKEx情報局行業周報帶你快速回顧本周行業動態,與您一起解讀加密生態。目錄:行情概覽加密貨幣市場礦業動態行業聲音區塊鏈產業賦能行業軼事一、行情概覽截至2020年6月19日16時,根據CoinGe.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自Cointelegraph中文,作者:MICHAELKAPILKOV,Odaily星球日報經授權轉載。彭博社表示,只要比特幣(BTC)保持在關鍵阻力位上方,就仍然看好比特幣.
1900/1/1 0:00:00本文來自:哈希派,作者:LucyCheng,星球日報經授權轉發。 一、總覽 比特幣區塊鏈獎勵第三次減半的熱度剛剛褪去,以太坊2.0的開發進展便迅速接棒,成為加密貨幣行業的焦點話題.
1900/1/1 0:00:00BTC/USDT永續合約 各級別性質:日線-盤整,4小時-盤整,1小時-下跌截圖來自OKEXBTC/USDT永續合約2小時圖:對于行情從兩個角度來說.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自以太坊愛好者,作者:Tarun&Alex,翻譯&校對:閔敏、曾汨&阿劍,Odaily星球日報經授權轉載.
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