谷燕西：高盛新任數字資產領導人的觀點對金融機構的啟示_區塊鏈

最近,美國CNBC采訪了高盛新任數字資產領導人MathewMcDermott。從McDermott對數字資產發展的看法以及他的行動，我們可以判斷出高盛對數字金融世界發展的判斷以及它采取的執行策略。我認為McDermott對數字資產未來的發展有正確的判斷。他認為區塊鏈是金融市場的未來。“在未來的5到10年，金融體系會發展成為所有的資產和負債都在區塊鏈上以原生的方式產生。今天在物理世界所做的事情，會在數字世界中發生，并同時會有極大的效率的提高。這就包括債權的發行，資產證券化和貸款的產生。基本上就是一個數字金融體系生態。”顯然這個觀點同樣也是高盛的觀點。可以看出高盛對此領域是非常重視的。它不僅任命了這個領域中的新領導人，同時還在將現有的團隊增加一倍，而且招聘的新人員會主要在亞洲和歐洲。McDermott不僅對數字資產世界的未來有著正確的判斷，而且在具體的執行策略中也計劃采取務實的措施。他計劃首先切入的領域是機構之間的交易，如回購協議。在這些業務中的一個主要的流程就是抵押品的管理。在金融機構當中，此業務中市場中每天的短期資金流動超過一萬億美元。這樣的業務流程需要多方的合作，因此是區塊鏈技術的一個最佳應用場景。McDermott對區塊鏈應用的組織形式也有著正確的判斷。他認為行業中的聯盟是推進區塊鏈技術應用的最佳方式。為此，行業中銀行，機構投資者和監管機構需要對此有著一致的判斷。McDermott為此化很多時間同行業中其它公司洽談合作，其中就包括大通摩根和Facebook。他甚至暗示說高盛的一個項目包括同大通摩根在技術方面的合作。根據這篇報道，我們可以有以下幾個方面的啟示。首先，高盛同樣認為區塊鏈是未來金融世界的基礎。在基于區塊鏈技術的未來的數字金融生態當中，會有數字貨幣流通，數字資產會在這個數字金融生態當中以原生的方式直接產生。金融業務的各項流程都會在這個生態當中以更加高效的方式進行。高盛因此現在開始在這個領域中建立起自己的能力。對于其它的金融機構來說，如果對這個未來金融世界的發展趨勢沒有正確的判斷的話，或者有著正確的判斷但卻沒有正確的可執行的策略的話，在這個競爭中落后，甚至是被淘汰就是必然的結果。行業中更加緊密的合作是必然的趨勢。這樣的合作不僅僅是業務上的合作，而且是在同一個金融市場基礎設施之上，以聯盟的方式進行合作。在未來的數字金融世界當中，不可能每家金融機構都有自己的區塊鏈底層，彼此之間很難實現數據和系統方面的對接。各自獨立運行的模式是目前的基于中心化計算模式的安排。在未來的數字金融世界當中，行業中機構需要在同一個金融市場基礎設施之上進行合作。這個FMI的核心一定是開源的區塊鏈軟件，可能是Corda，也可能是Quorum，或是某一個開源的軟件。它絕對不會是某一家公司的獨有的區塊鏈軟件。Oracle和SAP一類公司的提供軟件模式不會是未來數字金融世界的基礎。在組織方面，行業中同樣需要一個聯盟的方式來開展金融業務。區塊鏈技術應用的基本要求就是多個節點在平等的基礎上的合作。只有多方在平等的基礎上共同確定的規則才會對參與各方有吸引力，也才會得到多方的信任。而信任是金融業務的基礎。對于金融行業中的機構來說，特別是對于像高盛這樣已經在現有的市場中非常成功的金融機構來說，要實現以上的在技術和組織形式方面的合作是非常困難。所以盡管McDermott對此有著正確的判斷，但在實際行動中，高盛同其它金融公司之間的合作能夠實現多少，這是有待觀察的。即使是像技術底層這樣不涉及業務和利益的選擇，不同金融機構之間也不易達成一致。各自的極端的自我心態會非常妨礙此方面的合作的，更不用說在業務規則方面形成一致了。但是，業務的發展要求機構之間進行合作。譬如機構之間的短期借貸。每個機構都有這樣的需求。因此機構之間就必須合作，在技術和業務方面達成一致。這才能促進各自的此方面的業務的發展。

谷燕西：美國貨幣監理署的政策影響的不只是美元數字貨幣:針對“最近美國貨幣監理署（OCC）發表了一份政策說明信”，谷燕西發文指出：在這份政策說明信中，OCC明確表明美國的聯邦銀行和儲蓄機構可以參與成為INVN的節點，并使用穩定幣作為支付手段。 OCC的這個政策不僅僅會決定美元數字貨幣的發展，同時也會對金融行業的發展帶來本質上的改變。這些改變會具體發生在以下幾個方面：

第一、美元CBDC在未來的幾年中不會推出；

第二、會有更多的美元穩定幣在市場中出現；

第三、會促進美元在更廣范圍內的使用；

第四、會推動加密數字金融設施的建設和推廣；

第五、會促進美元以外的數字穩定幣的產生和流通；

第六、給美國銀行業帶來更大的挑戰和機會。[2021/1/8 16:42:56]

谷燕西：歐洲財長們或應考慮同科技公司合作制定Libra應對策略:9月14日，區塊鏈和加密數字資產研究者谷燕西發表專欄文章稱，歐洲的財長們或許應該換個角度考慮對Libra應對的策略。他表示，歐洲的財長們應該調整其策略，允許像Libra這樣的數字穩定幣在一個可控的范圍內運行。這樣就能對數字穩定幣對貨幣市場帶來的影響有更準確的認識，也有助于其開發出更能滿足市場需求的歐元CBC。從技術應用發展帶來的趨勢來看，科技公司在一些方面比商業銀行更具有實現中央銀行貨幣政策的優越性。因此歐洲的財長們或許應該考慮如何更好的同科技公司合作，而不是將它們作為對立面而排斥了。[2020/9/14]

聲音 | 谷燕西：區塊鏈技術會將電影行業發展推到新高度:CBX研究院院長谷燕西今日發表專欄文章稱，區塊鏈技術和5G技術會將電影行業推到一個新的發展水平，為其帶來翻天覆地的變化。從區塊鏈技術角度來看，目前以網站為中心的電影媒體的交付方式依然有很大的改進空間。目前的電影市場發行渠道，不管是電影院渠道還是流媒體渠道，其中介成本依然是電影產品分發的一個非常大的成本。而區塊鏈技術支持在互聯網上點對點之間的直接交易。因此現在就有可能將區塊鏈技術應用于電影產品分發渠道，支持消費用戶同電影產品提供方的直接交易。將來很有可能出現一個電影行業中的相關方組成的聯盟，成員包括電影制片方和分發方，他們在平等的基礎上決定聯盟的各項規則，并在區塊鏈上開展數字電影的資金募集和分發工作。由于工作都在這條鏈上完成，所以效率就會比現有模式提高很多，也能夠在全球范圍內觸及更多的用戶。而且，這個區塊鏈一定會采用聯盟鏈。[2019/11/24]

聲音 | 谷燕西：未來非常有可能出現由全球合規券商聯合成立的數字資產交易所:7月22日訊，今日，CBX研究院院長谷燕西在《Libra，對證券行業的側擊》一文中表示，未來非常有可能出現的一個數字資產交易所是由全球合規券商聯合成立的一個交易所。這個交易所采用集中化撮合和分布式清算的模式進行運營，這樣的交易所因此就能支持更多的數字資產在此掛牌交易和服務范圍更廣的交易用戶，這樣的一個交易所因此就能兼具目前加密數字貨幣交易所在全球范圍內經營的優勢，同時通過技術手段來保證用戶的資產安全。[2019/7/22]

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