BitRock Capital 朱暉：從投資角度會重點關注銀行服務、供應鏈金融和支付領域 | 2020新區勢峰會_區塊鏈

8月28日，「2020新區勢·區塊鏈科技金融峰會」在北京舉辦。本屆峰會由火幣集團、36kr、Odaily星球日報共同主辦，幣核科技&霍比特HBTC金牌贊助，鏈上ChainUP戰略贊助，貝寶金融特別贊助，Conflux、BitUniverse幣優、維基鏈WaykiChain、XnMatrix、哈世科技、Mixpay、COCOS、上海挖易聯合贊助。來自基金、證券、銀行等金融機構的眾多權威專家、教授，以及行業頭部機構代表共聚于此，分享金融科技新資訊，探討區塊鏈的未來潛力。下午，BitRockCapital副董事合伙人朱暉以「一個投資人眼中的區塊鏈與新金融」為主題發表演講。其中，朱暉談及，基于央行數字貨幣的支付新形態可能會在4個領域中出現：財稅發票創新，跨境支付，特殊功能數字貨幣，以及5G相關支付。而總得來說，站在投資的角度，BitRockCapital會重點關注銀行服務、供應鏈金融和支付三個賽道。以下為朱暉現場演講全文，經Odaily星球日報編輯整理，enjoy~大家下午好，謝謝主持人，也謝謝主辦方的邀請，很高興能夠在這里跟大家做關于區塊鏈的一些探討和分享，我希望能從投資角度給到一些不同的信息，給大家做參考。從行業上來看，大家可以看到，對底層技術的關注還是聚焦于人工智能、區塊鏈、云計算、大數據。我們關注兩塊：第一是比較底層的區塊鏈基礎設施和技術，怎樣解決痛點，改變金融行業的現狀，達到更加高效的程度；第二是前端的區塊鏈真實應用。因為投資看的長期的大的趨勢，先來看一下我們認為的區塊鏈從投資角度的發展歷程。第一階段是整體的虛擬貨幣的出現。第二波是目前全球包括中國所處的位置，在某些點上，比如在應用場景上有突破的應用，但目前還沒有到達突破點。在應用層，目前的區塊鏈還是更加偏2B的業務模式跟場景。企業服務，跟2C是很不一樣的，不會隨著一兩個爆款的出現而變化。第三個階段是快速的增長，那時候整體區塊鏈的應用會形成一個生態，底層技術和前端應用會做充分的融合。我們認為所謂的節點會到來，它會一個個生態地突破，一定是從整個面上突破，而不是自下而上、從點突破的角度。監管和大的金融機構需要在某些方面形成共識，可以在一些標準和流程上做約定，這個時候整體的氛圍都會起來。所以在這么一個大的趨勢框架下，我們從投資角度來說有三個值得關注的點，即接下來3-5年的三個賽道：第一是銀行服務；第二是供應鏈金融；第三是支付。銀行服務，以比特幣和以太幣為主，在大的背景之下需要底層的技術去托管、去處理、去做財富管理，在數字貨幣的世界里，對應法幣的服務。我們看市場發展的趨勢，每年因為各種各樣的原因，被盜的數字貨幣的量級漲的非常快，2018年20億美金，去年100億美金。這個時候在需求端需要有更加強監管的、更加底層的技術去提供完整的對數字資產或者數字貨幣的全鏈條的銀行服務，從托管、貸款、財富管理都需要有比較底層的服務。我們在2018年投資了一家銀行，在新加坡和瑞士是兩地持牌的，提供一整套B2B的銀行服務，可以給機構客戶，也可以給個人客戶，包括托管、資產管理、中介、理財，實現法幣跟數字貨幣之間的轉化。現在這種比較底層的區塊鏈新基建能夠給到這些對于數字貨幣有需求的機構投資人或者個人投資人完整的銀行服務，同時從底層角度助推整個數字資產在全球范圍內的發展。這是個例子，他們怎么樣從比較生態的角度提供方案。區塊鏈銀行的邊界不斷往外拓，德意志交易所也在和他們合作，不管是目前的交易所還是電子錢包，總體來說不是強監管的狀態，它們的出現滿足了前端的交易，而不是從監管自上而下的角度做，所以需要強監管來完成這個閉環。總結下，如果你要做底層區塊鏈的基礎架構，不是從單點，還是要整合或者是連接這個生態里上下游的供應方，包括跟監管做強互動，才能從合規、從監管角度來說提供完整的方案。我們認為區塊鏈有非常廣泛的應用前景，2018年騰訊投資孵化的供應鏈金融科技平臺，目前成長非常快，它的本質是對接資金跟資產的交易平臺，他們自己也會做一些風控跟技術的輸出。現在最大的痛點是信息不對稱，“四流合一”很難做到，因為上下游的玩家較多，涉及的各方面較多，大家怎么樣在信息快速流轉同時又高效透明，在區塊鏈實現之前，很難有共識去實現這么大的突破。大家可以看到區塊鏈在中間扮演的，還是底層的技術架構平臺。上面有不同的上下游供應商、ABS技術服務商、券商、過橋銀行，投資人都可能在上面去匹配相應的資產。下面是一些偏第三方的包括律所、會計師事務所。整體來說區塊鏈可以把門檻不斷降低。供應鏈金融的金融科技公司怎么樣做區塊鏈的技術，去解決行業內的痛點呢？區塊鏈供應鏈債權多級流轉平臺。大家知道銀行、資金方對二級供應商的風控已經產生了很多痛點和難點，在區塊鏈技術介入之后，理論上可以無限的傳遞，只要信息能夠在區塊鏈體現，同時技術和電子憑證、加密債權的技術不斷在網上做提交，這個門檻就會大大降低，資金方參與的意愿和能力就會不斷提高。第三個跟大家探討和分享的是基于央行數字貨幣的支付新形態。我們回到投資角度，如果央行未來有一些大的應用突破，有哪些領域會出來。在財稅發票的創新領域，中國的發票和支付走的還是兩套系統，電子發票的推廣能夠在C端或者在B端支付帶來很大的便利性，但無法從根本上改變整個信息流。第二是在跨境支付領域，不管是C端還是B端必須要解決的問題，能通過數字貨幣或者央行數字貨幣去完成整個交易，交易閉環效率的提升、以及在中間的風險管理都會有比較大的變化。第三是特殊功能數字貨幣領域，從企業端的角度來說，在監管允許的情況下，可以發一些目前特殊貨幣，類似儲值卡，包括支付效益的貨幣，對于整體在企業范圍內的流通會有很強的效率的提升。最后一個是5G相關支付領域。這是我們對于支付領域的一些觀察。今天的時間比較有限，總結起來，從一個做投資的角度來說，我們認為的區塊鏈未來在底層的基礎架構和前端應用領域會有長遠的發展。

數據：加密交易所Upbit上半年總交易額超過1.7萬億韓元:加密貨幣數據公司CoinGecko消息，加密交易所Upbit上半年總交易額超過1.7萬億韓元，接近2500億美元。Upbit對KRW市場（市場）適用0.05%的傭金率，對比特幣（BTC）市場和Tether（USDT）市場分別適用0.25%的傭金率。（韓聯社）[2021/7/20 1:04:52]

BitMEX正在測試衛星比特幣系統:9月21日消息，加密貨幣交易所BitMEX的研究部門正在測試衛星比特幣系統，該系統可以通過衛星運行節點而無需互聯網。（Dailyhodl）[2020/9/21]

Upbit暫停KAVA充提服務:Upbit剛剛發布公告稱，因進行網絡檢查，現已暫停KAVA充提服務，待KAVA網絡檢查完成后將恢復KAVA充提。[2020/7/30]

5.8萬枚ETH從Bithumb交易所轉出，價值約846.6萬美元:WhaleAlert數據顯示，北京時間04月03日16:03，5.8萬枚ETH從Bithumb交易所轉入0x7be9開頭地址，按當前價格計算，價值約846.6萬美元，交易哈希為：0x142de88b578eacc14e69dd96447f5b502346331a28b78f0f0007c773f9fd9f42。[2020/4/3]

動態 | 1512枚BTC從Bitfinex轉出，價值1163.7萬美元:Whale Alert監測數據顯示，北京時間11月30日20:36, 1512枚BTC從Bitfinex交易所轉入3HpvKr開頭地址，按當前價格計算，價值約1163.7萬美元，交易哈希為：8934bada7ba32e2cb83e7a45bef03db7ba306a4f2dd3a31f827ee3146bace7c1。[2019/11/30]

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