SWIFT：法幣是主要洗錢手段，加密貨幣洗錢被嚴重夸大_IFT

編者按：本文來自金色財經，Odaily星球日報經授權轉載。在大眾媒體話語中，一提到加密貨幣，最讓人產生的聯想之一，洗錢肯定占有一席之地。但這不是事實。全球銀行間金融電信協會最新報告顯示，加密貨幣在洗錢中的作用被沒有根據地夸大了，相反，最常用洗錢的一直是法幣。SWIFT為各國銀行提供通訊工具，使彼此之間可以交換交易信息，各國銀行每天通過SWIFT轉移數十億美元。因此，SWIFT掌控著絕大部分的跨境法幣交易信息。SWIFT研究報告寫到，“與通過傳統方法洗錢的數量相比，通過加密貨幣洗錢的案例相對較小。”SWIFT表示，現在洗錢最主要的方法還是使用中間人，空殼公司，現金以及交易等傳統方法。與傳統洗錢相比，加密貨幣的使用很少，甚至使用數字貨幣的網絡犯罪也“很少”。聯合國的研究也顯示，每年通過法定渠道洗錢規模可達8000億至2萬億。而加密貨幣只占很小一部分。但是有一些犯罪分子在接受加密貨幣。SWIFT的報告列出的是臭名昭著的LazarusGroup，LazarusGroup是一個黑客組織，該組織一般認為主要是由朝鮮黑客經營以竊取資金，轉換成加密貨幣并傳回該國。其他情況包括一些身份不明的黑客團體，他們使用被盜資金購買預付費的加密貨幣借記卡。此類借記卡用于存儲加密貨幣并在交易時可被轉換為法定貨幣。SWIFT表示，犯罪分子將來會越來越多地使用加密貨幣來清洗被盜的銀行資金，因為有一些提供完整的交易匿名性的加密貨幣服務，比如混幣器和tumbler以及以隱私為中心、難以跟蹤的加密貨幣的興起。

SWIFT在CBDC中發現“價值”后將啟動第二階段試點:金色財經報道，SWIFT在周四的一份聲明中表示，該公司運營的一個互連中央銀行數字貨幣（CBDC）的項目具有“明顯的潛力和價值”。該項目包括法國巴黎銀行（BNP）、圣保羅聯合銀行（ISP）和渣打銀行（STAN）等銀行，以及法國和新加坡的中央銀行，現在將進入第二階段，可能會研究貿易融資和證券結算等其他應用。SWIFT表示將在未來幾個月內繼續進行Beta測試，并開始第二階段研究有條件支付等應用程序。[2023/3/9 12:52:34]

動態 | SWIFT將與R3合作開發GPI（全球支付創新）:據coinspeaker報道，SWIFT在官方網站發布文章《付款：展望未來》。SWIFT首席執行官Gottfried Leibbrant和CMO Luc Meurant在文件中證實，SWIFT將與R3合作開發GPI（全球支付創新），確認將區塊鏈技術作為其核心技術，并期望在銀行生態系統中建立更加開放的金融服務和應用模型。[2019/6/24]

Kraken準備關閉日本的SWIFT資金賬戶:數字貨幣交易所Kraken在致日本客戶的一封信中表示，公司正在以美元、歐元和英鎊結算其SWIFT銀行賬戶。此外，日本三井住友銀行(Sumitomo Mitsui)的日元資金賬戶將停止接受資金。該公司堅稱其SEPA歐元資金賬戶和數字貨幣存款不會受到影響。公司現有賬戶的變動將在3月下半月進行，SWIFT資金賬戶將于下個月21日關閉。Kraken將處理在2018年3月20日午夜前收到的所有存款，在該日期后處理的資金將自動返還給發件人，2018年3月27日前提出的任何提款申請將在第二天處理。客戶將無法通過SWIFT銀行賬戶提取美元，歐元和英鎊，而國內日元提款將不予處理，而是退回交易所客戶的余額。[2018/3/1]

Tags：IFTSWIFT加密貨幣數字貨幣NiftyMojiSWIFT幣加密貨幣軟件個人購買數字貨幣違法嗎

幣安下載