DeFi奇妙物語：有人暴富，有人當農民，有人認為是騙局_DEF

編者按：本文來自金色財經，Odaily星球日報經授權轉載。DeFi儼然成為幣圈當下最炙手可熱的香餑餑。6月中旬，Compound開啟“流動性挖礦”，推出“借貸即挖礦”，其治理代幣COMP為用戶提供原方案6倍以上的激勵。COMP價格隨之飆漲，在3天內翻了6倍。之后，各種“妖魔”DeFi代幣輪番上演，上漲三、五倍輕輕松松，十倍、百倍也不在話下。更神奇的是，公鏈、錢包、交易所也開始大蹭DeFi熱點，這其中公鏈最甚，紛紛“解鎖”DeFi，大有“取代以太坊”的氣勢；交易所不甘其后，不做審核爭相上線DeFi項目代幣以及合約產品，假幣、空氣幣、垃圾幣，魔幻現實。不過這一波浪潮下，新的行業KOL出現，他們在各個社群、線上直播閃現，講述著自己的暴富之道。但見新人笑，哪聞舊人哭。那些守著比特幣的“古典韭菜”成為了群嘲的對象，保守、不學上進是他們頭上撕不掉的標簽。暴走的DeFi

觀點：DeFi要成為主流，需要有更多真實世界資產上鏈:David LightonDeFi等加密資深人士認為，DeFi已經提供了創新的金融產品，但要使其成為主流，需要將更多真實世界的資產上鏈。（Cointelegraph）[2021/8/22 22:29:37]

從6月21日DeFi代幣總市值剛剛突破55億美元，到7月21日，DeFi總市值已經超過了100億，到了8月21日，其總市值已達到了124.63億美元。兩個月時間增長超達126%。DeFi究竟有多瘋狂？波場創始人孫宇晨新發行的DeFi代幣JST在一個月內翻了17倍。YamFinance在項目啟動37個小時之后，由于項目智能合約Bug，其代幣YAM狂瀉98%，上線短短37小時便迅速崩盤，而其總鎖倉金額曾達到驚人的7億多美元。歷史性的一刻發生在8月20日，YFI價格超越了BTC。8月20日晚，CoinGecko數據顯示，YFI價格在過去24小時內升至14878美元，成為歷史上首個價格超過比特幣的山寨幣。據悉，自YFI創建以來，投資者就對YFI產生了極大的興趣，YFI市值在過去一個月增長32000%。

DeFi項目Saffron Finance將于4月30日啟動社區化治理體系:據官方消息，DeFi項目Saffron Finance將于4月30日啟動社區化治理體系，新的治理網站將通過Discourse和Snapshot平臺，允許用戶提交、討論和投票決定Saffron的方向 。包括但不限于：協議的升級，市場營銷，團隊建設，資源分配或其他建議。社區治理流程包括：提案—民調共識檢查—治理元。Saffron鼓勵用戶提供有關系統運行等方面的反饋，并就治理流程提出任何建議。該社區治理體系的應用對于推動Saffron成為一個可靠的去中心化金融至關重要。Saffron Finance是一個去中心化協議，允許流動性提供者選擇定制化的風險敞口獲得收益回報。[2021/5/8 21:37:17]

DeFi借貸平臺MOAR完成私募融資:DeFi借貸平臺MOAR Finance宣布完成私募融資，具體金額未披露。Spark Digital Capital、3Comma、Moonwhale、Stakely、Kyros Ventures、Ruby Capital、AU21 Capital、Paribus Ventures、Ape Capital、X21、Magnus Capital、Prometeus Labs、Black Edge等參投。[2021/4/17 20:30:36]

除了暴漲暴跌的各類項目，DeFi板塊融資持續火爆。據不完全統計，僅8月份，相關融資事件就有9起，涉及金額約2154萬美元，且大多數發生在種子輪次。

幣信對話超級君：DeFi是錢平權:9月7日，在幣信直播間進行的DeFi直播里，超級君表示：“DeFi和之前的ICO不一樣，ICO里各個用戶的錢是不平等的，錢多的人在初期有低價投資的權利，散戶只能之后高價接盤。但是DeFi是錢平權，你的1塊錢和大戶的1塊錢是一樣的，挖到的礦是同樣的，打破了中間層。DeFi市場里只有信息的不對等，但是這個不對等努力是可以實現的。不過協議很美，泡沫很大。”[2020/9/8]

老韭菜眼中的DeFi

DeFi熱潮之下，幣圈出現了“新韭菜”“老韭菜”兩種不同社群聲音。

新韭菜以動輒10%、20%甚至更高漲幅的DeFi類代幣為主，而老韭菜更多是以主流代幣為主。幣信聯合創始人劉飛對金色財經說：“我們被ICO，Fcoin之類的各種挖礦，FOMO，PlusToken等各種項目傷過，導致風險厭惡不愿意接觸甚至排斥看不懂的項目和概念，對本金的安全的關注超過對利潤回報的關注。”在劉飛看來，老韭菜炒幣更多的是追求確定性和邏輯性，更愿意去賺比特幣。“參與的機會成本比較高。現有業務現金流水平還可以，如果每個事情出來都參與，可能沒辦法做好現有工作。這一輪更愿意去做多ETH。”不過劉飛坦言，Uniswap解決了中心化交易所對于項目審查和上幣費問題，所以有實際價值。看好這件事長期會繼續發展。沒有參與的原因也很簡單，參與的機會成本比較高。現有業務現金流水平還可以，如果每個事情出來都參與，可能沒辦法做好現有工作。“踏空沒有什么惋惜，我們的體量決定了我們要參與中后期，不是早期參與者。我們只投資，比特幣、以太坊、平臺幣、隱私幣。原因是因為體量夠大，確定性好。”這一波行情中，“老韭菜”李笑來同樣沒有在DeFi這趟高速行駛的列車上。“仔細研究了半天。覺得現在區塊鏈行業里的人們為之興奮的DeFi，本質上只是之前搞得以太坊分叉的DAO而已，事實上沒有任何進步。本質上還是「發幣」——找個由頭，包裝個團隊，然后描繪個場景，發幣。只不過，這一次，發出去的幣我不負責……臥槽，我估計比上一次更亂。我還是老老實實屯幣吧……”李笑來在微博中如是說道。以“老韭菜”自居的必然資本陳朔似乎更佛系。只要是因為看好DeFi項目所以看多以太坊、持有以太就算參與DeFi了。在他看來，新DeFi項目到目前來說，本質是提供了一個更為公平、透明的數字貨幣發型機制，起碼在挖礦初期是公平的，并且這個發型機制要比直接發行ERC-20要復雜多了，需要更多的時間和開發成本，這種發行難度使得不是每個人都能發的，使得這波行情可能會更持久一些。同時，這些合約在邏輯上有一定的合理性，確實有一些應用價值，可以說比直接發行一個ERC20要落地多了。“如果說17年的幣圈是一片長著同一種草的草原，那么這次DeFi項目帶來的市場是一片有多種生物的森林，森林生態系統比草原生態系統更復雜、抵抗風險的能力也更強大。”新幣圈投資觀

分析師：DeFi市場由業內人士驅動，沒有太多新參與者:金色財經報道，加密貨幣分析師Alex Krüger今日發推稱，“加密DeFi 2020”已經成為了一個由追求利潤的加密業內人士所驅動的，重新激烈定價的故事。這次沒有太多的新參與者。即使在代幣完全沒有價值的情況下，這一次大多數投資者都知道他們在投機毫無價值的代幣。[2020/8/15]

索羅斯說，世界經濟史是一部基于假象和謊言的連續劇。要獲得財富，做法就是認清其假象，投入其中，然后在假象被公眾認識之前退出游戲。隨著COMP流動性挖礦的出現，比特幣老兵“超級君”抱著擼羊毛的態度進入Defi世界。在超級君眼里，DeFi代幣是一個巨大的泡沫，紅利在于二級市場投資者的麻木和信息不對稱，相當于錢包用戶收割了交易所用戶。“在DeFi領域，有一條完整的收割鏈，礦工>農民>Uniswap用戶>中心化小交易所>三大交易所。三大交易所不要上這些DeFi代幣，否則相當于把自己的客戶提供出去給了農民收割。”超級君解釋說。不過，作為在“農場”干活的一線，超級君表示目前市場上有羊毛可擼的Defi項目，已經青黃不接，現在的幾個，頗顯頹勢，大概到農閑季節。

到底是老韭菜跟不上時代，終將被淘汰；還是新韭菜占領高地、發家致富，把前浪拍在沙灘上？“沒有誰戰勝誰的問題。領域不同，也沒有替代關系。不過，還是看好比特幣、以太坊、平臺幣、隱私幣。DeFi參與者要注意合約風險，盡可能不投資自己看不懂的東西，做好風控。當然謹慎的老韭菜的建議，會影響大家賺錢。可以忽略，哈哈哈。”劉飛笑著說。超級君說，雖然圈內各類玩法，五花八門，Defi、Dapp、Dao、Dex等等，但目前圈內面向圈外最大的窗口是比特幣，很多場景下是唯一的窗口。楊朔表示，DeFi需要更多的小創新的小項目，而不是少數的大項目，大項目容易把圈里本不多的資金過度集中，一單發生問題就是整個行業的災難，而小項目能給更多的開發者團隊帶來創新機會和維持持續開發的收益，一堆小項目里面即使有一些有問題的，也不影響整體往前發展。“希望大家能夠沉下心來按部就班的把原來的想法和項目開發出來，而不是跟風目前火爆的項目。因為情緒太容易感染了，DeFi沒火的時候大家還能穩步推進項目開發，一旦一小撮項目火了，就容易放下手頭的事情去跟風，殊不知，你放下的可能就是那個最好的。”

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