DeFi繁榮有目共睹，但DeFi熱潮還能持續多久？_DEF

編者按：本文來自Cointelegraph中文，作者：ANTóNIOMADEIRA，Odaily星球日報經授權轉載。在去中心化金融領域中觀察到的快速流行和投資增長，已在DeFi和與挖礦相關代幣的價格圖表上反映出，其中與挖礦相關代幣包括Yearn.finance、Aave以及一些其他飆升至2020年新高的代幣。僅YFI上線以來，其價格就飆升了10倍。實際上，大多數備受矚目的DeFi相關代幣的表現都遠遠超過了比特幣和其他山寨幣。即使是治理和基礎設施項目，例如Chainlink和UMA，與DeFi代幣相比也黯然失色。因此，所有人都將目光投向DeFi項目以及以太坊和Cardano這樣的智能合約平臺，因此加密貨幣世界中的一些領域似乎被拋在了后面。最值得注意的是，像XRP和Stellar這樣的支付代幣。

數據：當前DeFi協議總鎖倉量為1896.9億美元:10月3日消息，據Defi Llama數據顯示，目前DeFi協議總鎖倉量1896.9億美元，24小時減少0.01%。鎖倉資產排名前五分別為Curve（145.4億美元）、AAVE（141.5億美元）、Maker DAO（129.3億美元）、InstaDApp（112.5億美元）、Compound（103.9億美元）。[2021/10/3 17:22:14]

DeFi基準利率今日為3.34%:金色財經報道，據同伴客數據顯示，07月05日DeFi去中心化金融基準利率為3.34%，較前一日上升0.03%。同期美國國債抵押回購率（Repo Rate）為0.07%，二者利率差為3.27%。

DeFi基準利率代表了DeFi融資難易程度，利率越高說明融資成本越高，利率越低說明融資成本越低。其與Repo Rate的利率差則便于DeFi與傳統市場作進行同類比較。[2021/7/5 0:28:07]

自2018年12月以來的損益比較來源：CaneIslandDigitalResearch盡管像EOS這樣的智能合約平臺已經取得了一定的進展，但它未能趕上像以太坊那樣的競爭對手，而以太坊成為2020年DeFi熱潮的中心。Ripple失去吸引力

當前DeFi協議鎖定資產總價值突破60億美元:金色財經報道，據DeBank數據顯示，當前以太坊DeFi協議鎖定資產總價值突破60億美元，鎖定資產排名前五的分別為：Maker以15億美元排在首位、Compound鎖定資產總價值為8.71億美元、Synthetix鎖定資產總價值7.65億美元、Aave鎖定資產總價值6.9億美元、Curve鎖定資產總價值5.1億美元。

注：總鎖倉量（TVL）是衡量一個DeFi項目使用規模時最重要的指標，通過計算所有鎖定在該項目智能合約中的ETH及各類ERC-20代幣的總價值（美元）之和而得到。[2020/8/14]

在市值排名前10的代幣中，XRP是2020年表現最差的代幣之一，最近被Tether(USDT)奪走了第三大山寨幣的位置。Ripple目前是第四大加密貨幣，市值約為106億美元。雖然XRP自2020年初以來已上漲了20％，但遠遠落后于比特幣和許多其他山寨幣。在幣安的第二季度報告中，幣安交易所透露，XRP是幣安上表現第五差的加密貨幣。Ripple還存在多個公共問題，例如關于XRP代幣營銷和銷售的長期集體訴訟。Ripple還因使用“PayID”品牌而面臨與版權相關的訴訟。最近，Ripple的主要銀行合作伙伴之一桑坦德銀行在采用Ripple的國際支付網絡OnePayFX時表示了擔憂。雖然對于XRP來說形勢嚴峻，但Ripple有一些積極的跡象，例如On-DemandLiquidity有所增長，自推出以來已處理了超過20億美元的交易。與2019年上半年相比，2020年上半年增長了11倍。XRP的合作伙伴FlareNetworks宣布推出了一個旨在橋接Ripple和以太坊區塊鏈的項目，他們還計劃向DeFi領域邁進。隱私幣也被甩在后面

數據：DeFi代幣總市值突破66億美元，Compound占比超50%:數據顯示，市值排名前百的DeFi代幣總市值已突破66億美元，截止發稿時總市值為6,641,368,83美元。其中Compound市值高達34億美元，占比超50%，Maker市值5.14億位列第二位，0x協議市值約3.5億排名第三位。（DeFiMarketCap）[2020/6/22]

考慮到對DeFi的投機以及穩定幣使用的增長，跨境支付目前似乎不是加密市場中的熱門話題。然而，其他一些代幣沒有DeFi代幣的表現好，甚至包括比特幣、隱私幣。根據數字資產數據公司Messari的數據顯示，比特幣的表現超過了市場上的許多隱私幣，像Monero和Zcash這樣的流行貨幣在過去12個月里與比特幣相比漲幅不大，分別約為5%和20%。當DeFi泡沫破滅時，形勢就會逆轉

盡管與DeFi相關的代幣在2020年為持有者帶來了可觀的收益，但這波熱潮還產生了許多利用DeFi炒作的克隆和模因項目。DeFi領域中的一些代幣的價值遭受了重大打擊，包括SUSHI代幣，其主要開發者出售了大量代幣，有人認為這是一種退出騙局。最近引起媒體熱議的另一個DeFi代幣是Hotdog。這個以食物為主題的代幣在5分鐘內損失了其價值的99％，讓許多投資者一無所有。盡管DeFi一直將加密領域中的其他賽道甩在后面，但用戶應注意，這些新項目中有很多幾乎沒有產品，這讓人想起2017年的1CO。因此，DeFi領域可能很快就會遵循同樣的腳步，特別是隨著以太坊區塊鏈繼續不堪重負。如果這種情況發生，利潤很有可能會回到比特幣、法定/穩定幣或其他目前未被大肆宣傳的加密領域。另一方面，DeFi幾乎沒有在短期內放緩的跡象，特別是隨著高收益自動化策略的不斷發展。未來，隨著投資者尋找“更安全”的資產來賺錢，這些利潤中的一部分可能會回流到比特幣和山寨幣中。因此，非DeFi代幣和網絡可能不需要開發新的用例來吸引投資者。

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