PlusToken案件落幕：加密世界資金盤整治潮才剛剛開始？_PLU

最近，江蘇省鹽城市響水縣人民檢察院以涉嫌組織、領導傳銷活動罪，對5名PlusToken特大傳銷犯罪團伙骨干人員提起公訴，而早在今年3月份，機關已先后將潛逃境外的全部27名主要犯罪嫌疑人和該案82名骨干成員抓捕歸案。PlusToken這個成立于2018年5月，曾經讓無數人為之瘋狂的數字時代革命性理財產品，如今卻成為200余萬人揮之不去的噩夢。從一朝繁華，到落花散盡，僅僅用了不到兩年時間。如今看PlusToken已經不僅僅是一個騙局那么簡單了。它是立案打擊涉及數字貨幣的首個特大型案件；它掀起了萬千資金盤跑路潮的開端；它懸而未決的數百億資產令二級市場心驚膽戰；它的鏈上洗錢行為周密復雜，凸顯了打擊數字時代犯罪的難度和挑戰；它也暴露了大多數用戶面對數字時代轉型存在的認知偏差等等。PlusToken號稱是一家在韓國注冊的“加密幣錢包和交易所”，打著數字時代余額寶的旗號，幫用戶用智能狗進行搬磚收益。產品初始理念其實不錯，但為了吸引投資者，PlusToken很夸張的承諾給投資者10%-30%的月息，然后設計了層級激勵體系，高額的獎勵機制推著層級不斷發展，最高達到了3,000多層。憑借誘人的利益誘導和層級激勵體系，很快PlusToken就集聚了包括20萬枚BTC，78萬枚ETH，和2,600萬EOS等在內價值不菲的數字資產，涉及資金達到400多億人民幣，涉及參與人員超200余萬人，影響范圍非常廣且危害巨大。PlusToken案之后，我們不得不思考目前加密世界面臨的頭號難題：AML反洗錢。接下來還是以PlusToken為例，來探討下三個問題：1、在加密世界里打擊資金盤案件有哪些障礙？2、偵破鏈上跑路資產有何技術難點？3、下一步AML反洗錢行業趨勢走向。在加密世界里打擊資金盤案件有哪些障礙？

數據：Cardano Plutus智能合約超3000個，ADA錢包突破350萬:8月5日消息，據Cardano Blockchain Insights數據顯示，Cardano Vasil 硬分叉前達到兩個里程碑，截至目前基于 Plutus 腳本的 Cardano 智能合約數量達到 3031 個，該指標展示了 Cardano 允許用戶編寫與區塊鏈交互的應用程序的能力。此外，ADA 錢包已突破 350 萬，截至最新 8 月 4 日數據為 3,505,141 個。

此前消息，原本計劃于 7 月底進行的 Cardano 主網 Vasil 硬分叉升級再次推遲，延遲或將打到數周時間。[2022/8/6 12:05:43]

目前，資金盤案件偵破普遍存在如下幾個問題：1、法律條令在涉及數字資產層面監管比較模糊，普通報警很難被快速立案偵查；2、PlusToken只是冰山一角，還有成千上萬個類似的資金盤項目等待肅清查辦；3、不同資金盤項目在模式設計差異較大，有的直接可以定義為傳銷，有的只是打了擦邊球；4、有的用戶一開始只是參與者，但后期下線發展速度過快也被動成了組織者。PlusToken只是目前立案被偵查為數不多的幾個資金盤之一，由于其涉案資金量巨大且參與人員眾多，且其模式層級特征與刑法二百二十四條之一的組織、領導傳銷活動罪的法條表述相同。因此在收到投訴舉報后，機關即刻展開了立案偵查，最終在一年時間內抓捕了核心犯案人員。而大部分資金盤項目，目前在法律層面還存在監管斷層和無力監管的局面，例如，woToken、TokenStore、OneCoin等成千上百個形式各樣的理財錢包，有的還在打著擦邊球肆意詐騙，有的崩盤正在維權糾紛當中，更多的項目在投訴無果之后，投資者也選擇倒霉認栽了。總之，由于存在法律監管盲區，形形色色的資金盤詐騙案例實在太多，打擊的資源重心有限，目前資金盤法令監管環境和系統并不是很成熟。偵破鏈上跑路資產有何技術難點？

Plutos Network開放大使計劃申請:9月4日消息，多鏈合成資產交易協議Plutos Network是基于Solana、BSC和Polkadot構建的下一代合成資產協議，Plutos推出大使計劃，Plutos大使可以通過四個關鍵領域做出貢獻：事件管理、內容創建、翻譯和社區管理。Plutos大使將有機會接觸Plutos團隊，并獲得分層級別的代幣激勵。[2021/9/4 23:00:41]

在PlusToken被用戶反映無法提幣之后，PeckShield第一時間就介入了對其資金流向展開了追蹤調查，并對其錢包涉及的若干關鍵地址進行鎖定監控追蹤。上圖是利用PeckShield研發的數字資產追蹤工具CoinHolmes，對PlusTokenETH部分資產進行復盤和資金流向追蹤圖。如上圖，我們發現，整個鏈上資產的轉移路徑是比較復雜的，大致會經過多層分散轉移、混幣服務系統、以及各種免KYC服務機構，甚至不乏有一些資產會流入暗網等渠道，一筆資產經過一番操作后會編織成一個密集、復雜的網，加之很多地址都是匿名的鏈上地址和找零地址，這就給鎖定跑路資產制造了很大的技術難題。整體而言，鏈上資產轉移路徑比較復雜，技術追蹤起來有較大的復雜度。PeckShield正在對其相關地址進行持續監控，并聯合區塊鏈生態各方力量進行追蹤標記，同時協助追蹤在逃數字資產。下一步AML反洗錢行業趨勢走向？

動態 | 監測：逾78.9萬枚ETH自Plustoken地址轉至一未知地址:據Whale Alert監測，北京時間8點51分，789,524枚ETH自0xf4a2開頭的Plustoken地址轉至一未知地址（0x9971開頭）。[2019/12/19]

近兩個月以來，全球各國開始加大AML反洗錢政策監管要求，FATF也通過會議進一步推進對VASP的監管，一些法令政策在涉及數字資產的監管層面也逐步清晰：比如，美國聯邦法院將比特幣定義成貨幣；俄羅斯立法機關同意給予數字資產合法地位等等；各大數字資產交易所也開始布局做AML反洗錢方面的風控舉措，比如，火幣就于上月做了反洗錢風控策略升級，全面覆蓋登錄、OTC交易、劃轉、幣幣交易、充提幣、鏈上數據等場景。從全球AML反洗錢形勢和數字資產市場的整體發展趨勢來看，未來鏈上資產追蹤服務將會成加密世界的必需。其不僅可以幫助加大，加快對泛濫資金盤市場的打擊力度，還能倒逼數字資產交易所鞏固風控策略，在KYT入金篩查、OTC渠道管理、交易所資產透明度等方面都有所改進。總體而言，PlusToken案件的成功落幕，才是加密世界肅清整治資金盤的熱潮的開始。

動態 | 荷蘭零售商Plus宣布將使用區塊鏈技術追蹤其香蕉供應鏈:據ESM消息，荷蘭零售商Plus宣布將使用區塊鏈技術向消費者提供香蕉供應鏈的信息。該項目將由其技術合作伙伴供應鏈信息管理公司（SIM）實施，預計在今年秋季推出。[2019/4/21]

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