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DeFi+NFT逐漸起勢,一文盤點5個方向,7大項目_NFT

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如果只用一個詞來概括2020年的區塊鏈行業,這個詞應該是DeFi。而下一個關鍵詞呢?許多人心中的答案是:NFT。不過,很自然的問題隨之而來:如果NFT遇上DeFi,會碰撞出來什么花火?在NFT和DeFi的十字路口,逐漸有更多的項目浮上水面,在當下正紅的DeFi和未來備受期待的NFT共同疊加的光環下,有什么項目值得我們關注?本文帶你了解。DeFi正熱,NFT關注漸增DeFi的熱浪

隨著頭號DeFi項目Uniswap宣告發行UNI代幣,發起流動性挖礦,可以預見在未來一段時間,DeFi的熱度仍將持續。DeFi之于金融,到底意味著什么?可以說DeFi正在用一種游戲化的方式,拼接未來開放式金融基礎的積木。我們看得到當下的亂象,看得到如今瘋狂的旁氏設計和不時彌漫著的FOMO情緒。撇去這些,我們也可以看到,當比特幣打開了潘多拉的盒子,當盒子里的風不可避免吹到金融領域時,產生的正是當下DeFi的實驗:DEX、AMM、智能合約保障的借貸、衍生品、去中心化保險等,所有可以在傳統金融學中生效的模式,都可以用DeFi的方式實現。NFT仍處早期階段

有人稱:NFT是2020年的投資隱線。自中本聰而起的創新,從未停止過。對金融領域的模仿和創意,逐漸形成了DeFi的細分領域。而另一個新的領域也逐漸興起:NFT,非同質代幣,以此來表示任何彼此不同的代幣資產。NFT的支持者們掩不住自己的野望和期待:NFT會重塑游戲領域;NFT將改造傳統收藏品市場;NFT甚至可以對傳統房地產行業帶來影響。當然也會有批評者對此澆上一盆冷水:NFT,目前仍然只是小圈子里的小眾愛好而已,缺乏統一標準,沒有大的資金入局,NFT要想發展成熟還需要很長時間。當然如同任何領域的早期階段一樣,DeFi、NFT都面臨著高度的不確定性。近看DeFi逐漸當紅,也不過三個月的時間。在流動性挖礦帶來的影響下,人人爭做”農民",地瓜土豆山藥意面,珍珠翡翠瑪瑙鉆石,一個個的項目急急出現。在若干新晉富豪farmer動輒日入破萬的背后,也伴隨著一個個的項目隕落跑路被盜,幾家歡樂幾家愁。而NFT的交易量,也不溫不火,自3年前CryptoKitties短暫高光引得以太坊堵到動彈不得,2020年的NFT市場,熱度也才剛剛抬升。

來源:NonFungible.com但是盡管整體如此,從幾個數據之中,我們也見到NFT漸有突起之勢,盡管仍然小眾。

DeFi平臺Earnity被指控在Cred破產中進行知識產權欺詐:金色財經報道,DeFi初創公司 Earnity 已卷入加密借貸平臺 Cred 的法律案件中,該平臺于 2020 年 11 月申請破產,負債高達 5 億美元。一項新的法院動議指控 Earnity 隱藏與 Cred 的聯系以竊取知識產權 (IP) 。法庭文件指出,前 Cred 高管“秘密合謀”成立了 Earnity,新的 DeFi 公司在其實際擁有人 Dominic Carosa 的領導下中購買了 Cred 的電子產品、計算機和其他資產,但并未披露其與 Cred 的關系。為 Cred 貸方利益行事的信托表示,正在調查前 Cred 高管是否“走私”知識產權給 Earnity,然后通過購買電子產品來掩蓋盜竊行為。該信托對 Cred 的所有 IP 擁有合法權利,要求法院強制 Earnity 遵守法院傳票以獲取更多信息,并希望獲得相關法律費用的經濟補償。(Coindesk)[2022/1/4 8:22:23]

來自nonfungible.com的數據顯示,在過去的7天里,NFT銷售總量為9353件,交易總額為988,649美元。在DCLBlogger的Twitter上列舉了一系列的NFT帶來改變的領域,其中提到:"我們看到一些藝術家的作品在一天之內就能賣到5萬美元以上,有些藝術家的作品甚至能賣到10萬美元以上。單是SuperRare就有230萬美元的交易量"。DeFi和NFT的關聯

DeFi和NFT盡管關注點不同,但是換個角度去看,或許會對NFT和DeFi的關系有新的理解。NFT全稱是NonFungibleToken,非同質化代幣。歸根結底也無非是一種Token,可以交易,可以轉移。傳統Token可以做的事情,NFT也一樣照單全收,只是資產的價值程度不同而已。當下的DeFi是用FT(同質化代幣,比如BTC、ETH等)類型下的優質資產作為底層資產,擔當租借的抵押物,擔當AMM之中的做市資產。那么將DeFi擴展至NFT代幣,也會產生一些新的可行性。下文中,我們會看一下這方面的幾個例子。要提醒的是,DeFi和NFT兩者都是高風險、新出現的細分領域,本文不構成任何投資建議,僅為提供信息參考之用。抵押NFT生成代幣

WhaleShark,一位英國華僑,也是NFT領域一位知名的狂熱收藏者,發起了項目:https://whale.me。據他的介紹:

Oasis基金會推出1.6億美元生態基金,支持 DeFi、NFT、元宇宙等項目:11月17日消息,Oasis基金會宣布推出1.6億美元生態基金,支持在隱私計算平臺Oasis網絡中的DeFi項目,以及支持NFT、元宇宙相關的應用。

除了 Oasis 基金會的捐贈,該生態基金還獲得了加密貨幣風險投資基金的資助,包括 AME Cloud Ventures、Dragonfly Capital Partners、Draper Dragon Fund、Electric Capital、FBG、Jump Capital、Kenetic Capital、NGC Ventures 和 Pantera Capital 等。[2021/11/18 21:59:02]

WHALE是一種社會貨幣,其價值由世界上最具價值的NFT收藏品支撐,由NFTland上最具活力的社區推動,并通過DeFi挖礦和H2P(Hold-to-Play)的提案,實現穩定增長。(在這個項目里)沒有貸款,沒有負債,也沒有法定費用。簡單說來,使用者可以抵押有價值的NFT作為擔保物,發行WHALE代幣。如今在該項目的金庫中,作為抵押物的NFT價值超過百萬美元。據MasonNystrom的文章稱,目前該項目中作為抵押品的NFT資產,大部分由WhaleShark這位NFT市場最大的買家之一提供。根據Messari的數據,在該項目金庫中,過半的NFT來自于Sandbox。而SuperRare、GodsUnchained、CryptoVoxels和TheSandbox這四個項目之中NFT資產占投資組合總價值的80%。(數據來源:Messari)

抵押NFT創建Whale的一個問題是:NFT的定價本身往往無法標準化,不同于FT,又是如何確保發行機制的?自今年五月發售以來,WHALE代幣從0.2美元,最高到達了6.7美元。

根據WhaleShark的一篇訪談信息,金庫之中的絕大部分NFT為電子藝術品,NonFungible每個月會為該項目進行金庫審計。WHALE代幣上限為1000萬枚,其中50%由發起者WhaleShark代持,每月解鎖5萬枚,其中2萬枚WHALE代幣會用來直接購買NFT,由WhaleShark本人操作。

DeFiBox安全提醒:MFD項目或存在預挖 參與需注意風險:DeFi門戶網站DeFiBox項目監測發現,今日上線火幣生態鏈Heco的項目MFD存在預挖風險。

鏈上數據顯示,MFD項目方存在買進大量代幣提前開挖的行為,DeFiBox提醒廣大用戶注意風險,謹慎參與此項目。[2021/2/27 17:57:35]

來源:OpenSea,WHALE的金庫Whale代幣設置了若干用途:常規用途,購買NFT,比如從金庫、或者WHALE的合作商家和平臺購買;租賃用途,可以通過WHALE代幣,在金庫中租用NFT區塊鏈房產;咨詢服務,可以支付WHALE,換取WhaleShark的業務咨詢服務。而除此之外,WHALE社區有設置了挖礦激勵:Uniswap上礦池參與者,可以瓜分每個月5000枚WHALE獎勵加密藝術品創作者可以抵押自己的NFT作品或者合約,來獲得更多的WHALE代幣。在流動性挖礦方面,只要用戶在項目方的Uniswap礦池提供500美金以上的流動資金,每個月會按照礦池的份額,按比例分發5000枚WHALE代幣。此外參與礦池的門檻資金每個月會遞增50美金,9月份是550美金。而激勵NFT藝術家們參與創作方面,項目方建立了每月2000WHALE代幣的NFT挖礦獎勵池,將分配給10個NFT創造者,他們創造的NFT是專門出售的,以WHALE定價。項目方會根據候選藝術家的資質進行篩選,選中后持續三個月享受到收益。WHALE的創新點在于:將高價值的NFT作為抵押物從而發行代幣,這種方式或許會被其他的一些項目方借鑒。但其中仍有許多待細化的問題,比如作為抵押品的NFT的價值幾何,以及所創建代幣的應用場景。

流動性挖礦挖NFT

WHALE選擇了將NFT作為抵押物,生成社交代幣的玩法。而另一面的玩法,則是:參與DeFi挖礦,獲得可以交易的NFT。CryptoWine瞄準了DeFi礦工。

GRAP葡萄幣,一個DeFi流動性挖礦項目的礦幣,可以通過提供流動性來獲得,在Uniswap上也有直接購買的方式。如何將DeFi挖礦跟NFT結合起來?CryptoWine的玩法是這樣的:

GRAP質押池中,每一位玩家都可以隨機獲得CryptoWine的NFT空投。CryptoWIne是一種加密畫作,呈現的主題為酒瓶;玩家獲得了CryptoWine之后,需要經過提取這一步,要消耗釀酒分數作為手續費,而GRAP質押池,會為玩家提供釀酒分數;釀酒分數的手續費,會注入到獎池中,也會用來提供給藝術家的激勵;除此之外,玩家收集到的CryptoWine會有對應分數,結合CryptoWine的分數和玩家所獲得的釀酒分數,來為玩家排名。前3名可以瓜分獎池,而其余的1/8,會分配給提供作品的藝術家們。CryptoWine的玩法,更像是一次創意實驗,看DeFi+NFT的玩法可以有什么新的創意。而NFT適用于加密畫作這一特點,跟DeFi流動性激勵為人群帶來的獎勵,可以有不錯的結合,進一步形成不同DeFi社區之中自己的社區文化。CryptoWine的這類玩法,我相信會在更多的DeFi項目中見到。那么,空氣幣挖礦+NFT,會有什么玩法?社區還真有人這么干:MEME,一個玩笑衍生出來的NFT+DeFi流動性挖礦的項目。

數據:8月全球近50%區塊鏈投融資項目與DeFi有關:據零壹智庫統計,2020年8月份全球區塊鏈相關產業共發生49起融資事件,其中31起透露具體融資數額,融資總額約37092.27萬美元,其中接近50%的區塊鏈投融資項目與DeFi有關。與7月份融資金額和融資筆數雙雙創下新高相比,8月份區塊鏈領域投融資熱度消減,融資金額和融資筆數較7月均出現較大幅度下滑。[2020/9/2]

這個項目起源于一條推特:8月15日,ConsenSys的DeFi產品負責人JordanLyall諷刺DeFi是“墮落金融”,隨隨便便一個Emoji當做Logo,然后用經過驗證的合約復制,就創建出來了。事實上,市面上諸多的DeFi項目也確實如此。社區用了幾個小時,創建了MEME幣,將這玩笑做成了DeFi項目。而后JordanLyall跟社群一起,將NFT引入到了流動性挖礦設計中,在NFT農場質押MEME代幣的玩家,可以收獲鳳梨分(鳳梨是MEME的Logo),然后用鳳梨分換取NFT收藏卡。這種收藏卡,可以直接掛到OpenSea銷售。

用挖礦獲得的鳳梨分,換NFT收藏品這項目也有一系列好玩的MEME圖片,感興趣的可以搜索下。

生息Token生成NFT

Aavegotchi,是我們今天要重點了解的一個項目,代幣名稱為GHST。Aavegotchi,是以DeFi為支撐的NFT項目。我們分開來說,先介紹DeFi的一方面。Aave是一個聚焦于資產借貸的DeFi平臺。用戶在Aave平臺上抵押資產,獲得附息代幣aToken。憑著aToken,用戶可以獲得利息分成。例如,用戶在Aave中存入DAI,會獲得aDAI作為存款憑證和附息代幣,分享DAI存款的利息。而Aavegotchi,則是Aave生態中首個基于aToken而創建的NFT平臺。可以將Aavegotchi看做是一種NFT數字收藏品,通過ERC721標準實現,每個Aavegotchi,都有著自己的特性,價值和稀缺性也有所不同。而創建Aavegotchi,需要抵押前面所提到的aToken,這是將DeFi+NFT結合在一起的一個典型項目。在Aavegotchi中,根據抵押資產數量、特性和對應的游戲裝備不同,來決定Aavegotchi的價值和稀缺性。通常NFT收藏品的特性是確定的,但是Aavegotchi則具有成長性,會隨著等級不同、擁有的游戲裝備不同,稀缺性也會隨之變化。在Aavegotchi的文檔中,列出了價值流轉的渠道:

58學院TIM:DeFi開啟牛市欠缺火候 前景看好:今晚,在58學院第六期《ETH 2.0再次推遲,公牛引擎熄火?》的直播間,58學院高級研究員TIM表示,近期DeFi項目吸引了大量關注,但是對于其能否開啟下一輪牛市,還欠缺些火候。原因有三點:一是從用戶參與度上來看, 2017年 ICO是全民參與,而DeFi雖然說無門檻。但是在整體用戶體驗參與上無法做到人人皆懂DeFi。二是在市值體量上,目前DEFI代幣總市值是81億美元,與之前ICO市值相比,顯的微不足道。三是政策監管方面,DeFi的定義是挑戰傳統金融模式,冒著極高的政策風險。雖然說DeFi目前來看沒有撬動牛市的可能,但是長遠發展來看很有潛力,具有落地性和持續性。[2020/7/16]

Aavegotchi作為游戲的一面

Aavegotchi這個項目,有幾個主要因素:Portal,GHST代幣,AavegotchiDAO。

用戶通過GHST代幣,購買Portal(傳送門),游戲中的Portal被設定為Aavegotchi虛空世界和人類以太世界的傳送門。用戶獲得Portal之后,可以打開傳送門,從10個不同的Aavegotchi之中做出選擇。不僅如此,你還需要抵押aToken,然后才能獲得Aavegotchi,相當于是通過傳送門連接到虛空世界,從而獲取Aavegotchi精靈。抵押品取回后,Aavegotchi將銷毀。Aavegotchi就是用DeFi資產作為抵押品而獲得的NFT。通過這種方式,項目方為Aavegotchi賦予了內在的價值。Aavegotchi作為NFT的一面,其價值會根據其特質和游戲裝備的稀缺性來確定。稀缺性越強,則價值越大。可以通過OpenSea等NFT平臺交易Aavegotchi。GHST代幣的更多細節

GHST可以用來購買游戲裝備和消耗品,提升Aavegotchi的稀缺性。GHST也是一種治理代幣,因為社區治理投票的門檻,要求參與者有1個Aavegotchi和GHST代幣。除此之外,在AavegotchiDAO2.0中,用戶參與投票,可以獲得GHST獎勵。

除了平臺機制設計本身,GHST代幣的發行過程中也引入了一些特別的因素:聯合曲線(BondCurve)發行和DAICO的機制。所謂DAICO,最早由Vitalik提出,可以理解為是分階段募資。具體到Aavegotchi而言,第一階段是從社區成員那里,募集了25萬美元。而大部分的GHST代幣,則是在第二階段和第三階段發售,接受DAI作為支付代幣。

私募輪針對特定人群,5,000,000GHST代幣,價格為0.05DAI/GHST。參與門檻為2萬DAI,鎖倉期1年;預售輪,500,000GHST代幣,價格為0.1DAI/GHST,有KYC要求,鎖倉期一年;TokenBondingCurve(TBC)代幣聯合曲線發售,有KYC要求,正在進行中,無鎖定期,買入即發行,賣出即銷毀,無發行上限。

該項目提供了一種有創意的方式,結合Aave的DeFi平臺,使用附息代幣作為抵押品而生成NFT資產,將DeFi和NFT兩者用新穎的方式結合起來,可以預料會吸引一批Aave的流動性礦工加入。該平臺計劃于10月底測試網上線。NFT挖礦

yinsure.finance是yearn(YFI,俗稱大姨夫)創始人AndreCronje創建的去中心化保險平臺。目前為包括BalancerLabs、Compound、CurveFinance、Synthetix和iearnfinance在內的DeFi平臺提供了保險業務。而底層為此提供支持的是NexusMutual。

yinsure.finance特別的地方在于,使用了NFT的格式,將保單進行代幣化,稱之為yInsureNFT。這類NFT保單,除了可以自行持有之外,還能夠在NFT市場交易,或者參與挖礦。保單的NFT市場交易

NFT交易平臺Rarible九月份宣布支持NFT保單。目前已經上架。

通過NFT方式,讓去中心化保單可以直接交易,OpenSea平臺也上架了該NFT類型。保單再挖礦:SAFE

在Yieldfarming.insure的平臺上,支持兩類NFT資產:yNFT(ETH)和yNFT(DAI),分別針對ETH和DAI兩類資產的保險保單。

概言之,yInsurance以NexusMutual承保,將保單用ERC721格式進行NFT化,生成資產稱之為yNFT。而yNFT除了可以在OpenSea、Rarible這類NFT交易市場買賣之外,還可以抵押到第三方平臺挖礦,獲得SAFE代幣獎勵。不過,這里需要提醒的是,和傳統的保單一樣,如果保險一旦到期又沒有發生保險需要報案報銷,那么對應的yNFT資產價值為,0,成為無效的保單。用NFT方式管理DeFi的去中心化保險,再將保單挖礦,增加一重激勵,不得不說一句:大姨夫社區,會玩得很。NFT+DeFi的其他形態

除了已經有實際產品運行的項目之外,還有幾種有意思的NFT+DeFi的產品方向,在此也略微提及。NFT+租賃交易:Chintai和Yiedl的例子

Chintai是EOS區塊鏈上最早的DeFi項目之一。在EOS的REX系統上線之前,Chintai通過創建P2P租賃平臺,為EOS公鏈上資源(CPU/NET)提供了資源租賃的方式,讓EOS持有者可以通過Chintai平臺出租自己的CPU資源。而程序員或者DApp的玩家,能夠租用CPU/NET等資源,而無需額外購買。尤其在2018年年末EOS區塊鏈上CPU/NET資源價格高昂的時候,Chintai發揮了緩沖器的作用。這里之所以提到Chintai,2019年上半年Chintai曾提出了一種NFT設計思路:將NFT的所有權和使用權分離,在NFT標準協議之中,增加NFT的租賃功能,從而讓使用這些標準實現NFT代幣的項目,原生支持NFT租賃。舉個例子,如果一款RPG游戲內的資產使用了NFT標準來實現其中的英雄或道具,那么,游戲玩家就可以將其中的NFT出租給其他人使用。由于NFT標準原生支持了租賃功能,NFT資產的擁有者仍然可以保持所有權,只是將使用權租給他人,從而獲得收益。在游戲中闖關、團戰或者副本開啟的戰斗之中,玩家能夠通過臨時租賃英雄的方式,增強自己的戰斗能力,獲得游戲內的勝利。通過這種方式,將NFT+租賃DeFi的玩法結合,從而增加游戲玩家的收益機會。除了將所有權和使用權分離的這種特殊方式之外,位于東京的加密初創公司Yiedl也發布公告稱,將會創建一個NFT的借貸服務P2P市場,基于ERC721標準實現。不過,目前尚未見到有具體的產品實現,不過,隨著NFT+DeFi領域的發展,應該不久就會有類似產品實現。NFT作為抵押品,進行借貸

和NFT本身的P2P借貸不同,一種可能的思路,是將NFT作為抵押擔保物,從DeFi平臺上借貸資產。WHALE的做法有一點類似,只是WHALE抵押NFT之后是用于發行社交代幣。而同樣的思路,也可以繼續擴展:抵押NFT發行穩定幣,或者反之,抵押穩定幣進行流動性挖礦,獲得NFT收藏品或者收藏品的獲取資格。將思路打開,將NFT僅僅當做是一種特殊的可以交易代幣,可以發現當前DeFi領域仍然有相當大的領域有待探索。當然如果將NFT作為抵押品,NFT如何定價,本身也會成為一個長久探討的話題。小結

DeFi方興未艾,NFT熱度漸增,甚至有人稱之為2020年的投資隱線。而NFT碰上DeFi,能夠激發出什么樣的新創意?本文分析了探討了NFT+DeFi領域目前的五個方向、七個項目,希望供讀者參考。當DeFi的熱浪往NFT領域奔涌而來,隨著NFT+DeFi的探索者們陸續而來,這個領域一定會很精彩,當然,風險也隨之而來。-END-聲明:本文為作者獨立觀點,不代表區塊鏈研習社立場,亦不構成任何投資意見或建議。

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