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如何按投資策略甄選DeFi金庫產品?_UNI

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編者按:本文來自金色財經,Odaily星球日報經授權轉載。隨著基于以太坊的去中心化金融服務生態系統不斷發展和成熟,DeFi市場中的相關產品逐漸增多,而且有的產品非常難以理解。對于一些十分精通技術的的用戶來說,他們可以熟練地部署最新去中心化金融軟件,并適當對沖風險,但對于大多數投資者來說,他們都是缺乏經驗的,面對大量去中心化金融產品無從下手。

那么面對這么多產品該如何做出選擇和權衡取舍呢,這就需要你必須時刻保持敏銳并自己進行大量研究了。本文今天就“金庫”投資策略來向大家作一介紹,希望能幫助大家理解這一概念,以便在此后的投資過程中能更加清楚地作出判斷。“金庫”是一種代幣化投資策略,它將用戶存款用代幣表示,比如Yearn“金庫”中的yCRVyyCRV/yUSD。它通過有效管理DeFi終端用戶頭寸,讓去中心化金融行業的投資操作變得非常輕松。不僅如此,“金庫”還能讓用戶頻繁收獲利潤,然后將利潤再投資,以購買更多基礎資產來增加收益。與此同時,儲戶也不用支付“金庫”運營的gas成本,費用通常只會在退出“金庫”的時候才被收取。其實,“金庫”的目的就是為了幫助終端用戶簡化復雜的去中心化金融交易。投資者只需存入一些代幣,“金庫”就會制定出一套策略,隨著時間流逝可以獲得更多代幣并能賺取額外獎勵。“金庫”可以確保用戶提供的代幣不會用于去中心化交易中的流動性,因此不會遭受永久性虧損。通常情況下,“金庫”都能基于給定策略將用戶存入的代幣進行收益耕作,并把所得回報進行重新投資。因此,“金庫”應該算是去中心化金融用戶的一個可靠選擇。它可以免去用戶緊盯最新收益耕作的麻煩,而且還會管理你所賺錢的利潤,幫助你進行再投資,并在計算利潤時掌握所有交易中的gas成本。提到這一領域的“先行者”,那應該算是YearnyCRV金庫了。Yearn.Finance是一個率先推出“被動型”投資產品——即“金庫”的DeFi平臺。如今,市場上又陸陸續續發布了不少“金庫”產品,總的來說目前的主流“金庫”產品有:穩定幣和比特幣“金庫”、基于ETH的“金庫”、以及UniswapUNI-耕作“金庫”。讓我們首先來看看穩定幣和比特幣“金庫”。對于“金庫”來說,目前最常被接受為存款的代幣就是穩定幣。穩定幣存入之后,這些“金庫”就會把你的資金分配到CurveFinance池中以賺取CRV代幣,通常是Y池,最近有些去中心化金融項目也支持CurvesUSD流動性池收益耕作。現階段,市場上諸如Harve或YFV等服務平臺都能基于“金庫”提供激勵措施,讓儲戶在獲得基本收益的同時也能拿到DeFi平臺的治理代幣。自從Curve支持代幣化比特幣池后,有些“金庫”也開始提供類似的服務。比如你在使用Harvest.Finance的時候,可以直接存入wBTC或renBTC,也可以存入CRVRENWBTC代幣,后者可以在Curve的5號池代表存款。在這里要普及一個“收獲”的概念,那就是有些金庫策略會按基礎代幣供應量定期結算收益,稱之為“收獲”。“收獲”的頻率很重要,因為它是影響總體頭寸的復合因素,也反映出代幣價格所承擔的風險水平。其次是基于ETH的“金庫”。目前,DeFi用戶可以利用自己的ETH實現收益耕作,比如將ETH用作鑄造或借出穩定幣/wBTC的抵押品,然后再把這些穩定幣/wBTC部署到去中心化金融協議中進行收益耕作來產生高于借貸成本的回報。不過如果ETH價格下跌,這種模式可能會讓你面臨清算風險。而Yearn在基于ETH的“金庫”領域里再一次成為了先驅,最早發布了自動化收益耕作的wETH金庫,不過由于存款數量巨大導致后面的服務出現一些技術問題,雖然Yearn已經開始著手解決了,但對于投資者來說與其等待Yearn重新發布wETH金庫,還不如嘗試看看市場上其他可用的服務。說實話,其實有些解決方案并沒有wETH那么復雜,用戶只需存入ETH即可產生回報。以上我們提及到的都算是“簡單型金庫”,DeFi用戶只需在此類“金庫”中存放給定代幣,然后一段時間之后就能獲得更多代幣,如果運氣好的話,可能還能獲得額外的治理代幣。但隨著Uniswap發布UNI代幣,另一種風險更高的“金庫”出現了。接下來我們就要來談談具有更高風險的UniswapUNI-耕作“金庫”了。之所以相比穩定幣和比特幣“金庫”以及基于ETH的“金庫”來說風險更高,是因為在耕作UNI代幣時需要首先在Uniswap上提供流動性,而這樣一來很可能投入的資金會賠光。但UniswapUNI-耕作“金庫”的好處就是可以讓你免去面對手工耕作的麻煩,畢竟自己操作這一系列交易會異常艱苦。Uniswap在發布UNI代幣的同時也推出了一套代幣分配計劃,該計劃能在四個特定流動性池中維持UNI代幣激勵措施,分別是:ETH/USDC、ETH/USDT、ETH/DAI和ETH/wBTC。對于DeFi用戶來說,如果你在上面列出的任何一個池中提供流動性,之后只需抵押你的流動性池代幣就可以直接在Uniswap網站上獲得額外的UNI代幣收入。不過,這需要自己管理頭寸,包括自己支付相關gas費用、自己決定是否出售所得的UNI代幣、以及自己決定是否再投資所得的UNI代幣。雖然在Uniswap推出后不久后,就有一些服務商開始提供簡化UNI耕作的“金庫”產品了,但大多數還是需要DeFi用戶自己參與干預的。好了,介紹了上面這些金庫投資策略之后,我們最后要提醒大家的是不要將這些內容當做投資建議,因為在去中心化金融領域里需要倍加小心,這一領域里的投資風險依然很高。

維珍銀河董事長:PayPal消息傳出后各大銀行討論如何支持比特幣:維珍銀河董事長Chamath Palihapitiya今晨發推表示,PayPal消息傳出后,各大銀行都在開會討論如何支持比特幣。它不再僅作為一個選項。[2020/10/22]

直播|Higer :DeFi與ETH2.0如何引領下一個區塊鏈時代?:金色財經 · 直播主辦的金點Trend《2020 DeFi Dai飛嗎?》馬上開始!DeFi生態里,我們還應該狙擊哪些項目?成長空間是多少?應該關注哪些風險?16:00準時開播!本場嘉賓來自區塊鏈研習社的創始人Higer分享“DeFi與ETH2.0如何引領下一個區塊鏈時代”,請掃碼移步收聽。[2020/7/31]

動態 | 歐盟議會報告揭示銀行如何打敗比特幣:7月24日消息,歐洲議會政策部發布的一份報告中解釋了央行發行的加密貨幣如何勝過比特幣。ECON委員會在報告中稱,中央銀行發行的數字貨幣將對當前的加密貨幣市場產生重大影響,并將私人發行的數字貨幣(如比特幣)與中央銀行發行的數字貨幣區分開,將它們相互對立。報告還指出:中央銀行和商業銀行基本上可以通過阻止用戶訪問交易所或錢包或通過拒絕服務,來對比特幣7708.68以及其他加密貨幣進行定價。[2018/7/24]

陳偉星再次回懟朱嘯虎,ofo最大的機會是如何區塊鏈化:今日,陳偉星再次針對朱嘯虎的言論進行回應:金融是一個系統工程,全世界的資產泡沫促使了貧富懸殊。任何新技術的發展,都需要一個完善的過程,每一個問題,都是創造者為世界做出貢獻的大機會。優秀的方案是競爭出來的,從劣質到優質,走向美好的結果。ofo最大的機會是如何區塊鏈化,而不是朱嘯虎以為的賠錢還虛報的訂單,我們要的是解決世界重大問題的機會,去揮灑我們激情的青春。[2018/2/24]

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TUSD
從kucoin被盜看黑客洗幣方式的進化和應對措施_SWAP

編者按:本文來自彩云區塊鏈,Odaily星球日報經授權轉載。數字貨幣在很多人眼里最值得關注的就是去中心化,去中心化一方面可以保護私有財產不被侵犯,但是同時也是不法分子最好的工具,其中比如像洗黑錢.

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用數據告訴你,UNI空投之后鏈上發生了什么?_UNI

編者按:本文來自加密谷Live,作者:IntoTheBlock,翻譯:Olivia,Odaily星球日報經授權轉載。 穩定幣取得重大進展 穩定幣在加密領域的作用已經變得越來越重要.

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近日利好頻頻,主流媒體稱加密貨幣表現最好_比特幣

幣圈在吹散了繁華的泡沫后,近兩天反而迎來了好幾個利好的消息。我們在昨日的文章中講過,灰度在不斷增持比特幣,包括前天再度一次性的買入了7000枚比特幣,熱度還未消散之時,昨天又再度狂買10000+.

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Neo生態首個DeFi項目:火烈鳥FLM頭礦教程_NEO

Flamingo是基于NEO的互操作性全棧DeFi協議,FLM將會根據參與者的貢獻度進行分配。在Flamingo項目早期,FLM將根據以下使用場景進行分配,并將在DAO上線后交由社區進行修改與決.

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什么是預言機?_BER

編者按:本文來自imToken,作者:Daisy,Odaily星球日報經授權轉載。Oracle是什么?Oracle的中文意思是先知,預言者。電影黑客帝國里扮演先知角色的老太太就叫做Oracle.

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從Uniswap看DEX的進擊之路_TOKE

編者按:本文來自加密谷Live,作者:BitMEX,翻譯:Olivia,Odaily星球日報經授權轉載.

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