DeFi Q3生態報告：DeFi生態各項指標均創歷史新高_DEF

編者按：本文來自區塊律動BlockBeats，Odaily星球日報經授權轉載。2020年是DeFi年。隨著流動性挖礦的出現，這一領域已經引起越來越多投資者和開發者的興趣。新的激勵模式使得該行業在第三季度增長了10倍以上。在這篇綜述中，我們將分析交易量、總鎖倉價值、每日活躍錢包和收益。不僅包括三個主要的平臺，Ethereum、TRON和EOS，也包括IOST、Ontology和NEO。注：本文所指DeFi生態系統為去中心化金融協議和去中心化交易平臺重點摘要在DeFi生態系統中，以太坊交易量占總交易量的96%總鎖倉價值超過100億美元Ethereum,TRON,andEOS活躍錢包數占總量的97%IOST,Ontology,和NEO也加入了DeFi領域治理代幣的分發與流動性挖礦相結合已經成為dapp成功增長的關鍵Uniswap的成交量創歷史新高，其次是SushiSwap和Balance幣安和其他區塊鏈協議都渴望加入DeFi領域以太坊帶領著生態發展

Findora公鏈推出跨鏈橋“Prism”以增強其DeFi功能:據官方消息，金融隱私公鏈Findora在成功完全兼容以太坊虛擬機（EVM）后于2月16日宣布推出“Prism”跨鏈橋。Prism將鏈接Findora原生鏈與EVM智能鏈，允許用戶和開發者跨鏈轉移數字資產，以增強其DeFi功能。

據悉，大多數區塊鏈遵循一種保存記錄模型：UTXO模型或賬戶模型。比特幣和ZCash等區塊鏈使用UTXO模型。以太坊和波卡等區塊鏈則使用賬戶模型。而Findora將這兩種模型集成到其公鏈架構中，以充分利用他們的優勢。通過將這些平行鏈由Prism整合起來，Findora可以在兩種鏈之間自由轉移通證并協同運轉，而無需信任中央中介。Prism 功能目前包含在Findora 官方錢包的最新版本中。[2022/3/7 13:42:08]

2020年第三季度是DeFi生態系統迄今為止最好的一個季度。正如已經報道的，DeFi生態系統的交易量超過1230億美元，其中96%屬于以太坊。

Neo創始人達鴻飛：DeFi發展仍處早期階段，鏈上資產總量尚小:在Cointelegraph中文主辦的國際區塊鏈技術創新峰會上接受《華夏時報》記者專訪時，達鴻飛表示，我覺得DeFi很有價值，并且很有潛力。但目前這個行業還處于初期階段，大部分項目在進行早期的探索。如今在區塊鏈世界里資產不夠多，都是加密資產，而原生在區塊鏈世界里面，和現實世界關聯的資產較少，且體量相對比較小。當有足夠多跟現實世界有關聯的資產，它就會有更多的互動，有更多的業務形態，影響力也會更大。這里并不是說把所有現實世界的資產，比如一套房子，放到鏈上，而是把一些自帶數字屬性，又有現實意義的資產，比如IT的存儲空間，變成鏈上資產，可以交易、可以流轉。此外，未來DeFi的大規模應用，還是要看傳統金融市場的資產通證化進度以及配套監管的落地。（華夏時報）[2020/12/26 16:34:29]

庫幣將于8月13日上線DeFi項目專區:據庫幣KuCoin交易所消息，庫幣將于8月13日上線DeFi項目專區，包含DeFi行情頁面專區，DeFi交易市場專區及DeFi新聞公告專區，DeFi交易對將遷移到行情頁面-DeFi市場中。涉及Compound (COMP)、PlutusDeFi (PLT)、Ampleforth (AMPL)、Orion Protocol (ORN)等15個DeFi項目共29個交易對。庫幣數字貨幣交易所，為來自207個國家的500萬用戶提供幣幣、法幣、合約、礦池、借貸等一站式服務。[2020/8/12]

來源：DappRadar交易量并不是唯一快速上升的指標。根據DappRadarDeFi顯示，相較于2020年第二季度末，總鎖倉價值飆升了380%，到2020年第三季度末達到100億美元。TVL前三名分別是Uniswap、MakerDAO和Curve。近期Uniswap的鎖倉量增長主要是受到了UNI治理代幣流動性挖礦的推動。

韋氏評級：DeFi最終將被用于真正的經濟活動:金色財經報道，加密貨幣評級機構韋氏評級（Weiss Ratings）發推文稱，加密行業（包括DeFi）中的每項優秀創新都是從投機開始的，然后轉向了實際的用例。DeFi現在可能是一個泡沫，但最終這些基礎設施將被用于真正的經濟活動。[2020/7/8]

來源:DappRadar就日常活動錢包而言，Ethereum占了57%以上。EOS和TRON分別占5%和35%。Ethereum,TRON,和EOS活躍錢包數占總量的97%。

報告：DeFi相關的借貸應用面臨安全問題以及可能的中心化風險:近日，鏈塔智庫正式發布《2020年四?交易所安全報告》，四月發生了多起平臺事故，影響最大的無疑是EOS生態的跑路。EOS生態以高額儲息為誘餌，引誘用戶入金，據相關統計，其涉案金額達30億元。由此鏈塔智庫對最近火熱的數字貨幣借貸行業進行研究，據估計，借貸行業（排除傳銷）所管理的資產規模已超百億。鏈塔智庫發現數字貨幣借貸行業最大痛點在于資金池不夠透明，而DeFi相關的借貸應用則面臨著安全問題以及可能的中心化風險，同時不少小交易處于自身利為傳銷提供對應的宣傳服務。鏈塔智庫建議用戶對于借貸保持謹慎，不要參與任何異常高利率的項目。[2020/5/22]

Ethereum上的最大貢獻者是Uniswap、Sushiswap、Balancer和Compound。他們一起創造了56%的日常活躍錢包。在EOS的DeFi協議中，最大的貢獻者是Defibox和Dmd.Finance。每天超過4300個活躍錢包使用這兩個協議。而TRON的JUST,ZethyrFinance,和Oikos.cash以及像是Sun,UnifiProtocol,和SharkTron這些新項目，合集有超過32,000個每日活躍錢包使用這些協議。其他平臺試圖加入DeFi的市場

其他活躍錢包數較少的平臺，像IOST,Ontology,和NEO以及在第三季度融入DeFi的發展趨勢中，三者的日活錢包數量分別增加了357%、1589%和840%。

在交易量方面，IOST,Ontology,和NEO逐季穩步增加。IOST已經積累了1.23億美元的交易額。Ont和NEO落后于IOST，但仍然分別有160萬美元和1200萬美元的交易額。

流動性挖礦的力量

顯而易見的，新的治理代幣的分發和流動性挖礦相結合，創造了前所未有的巨大熱度。這也有效地幫助以太坊鞏固在第三季度的領導地位。盡管Synthetix是第一個開始大規模宣傳流動性挖礦的項目，但第一個真正使其流行的是Compound。COMP代幣在六月份引入，隨即我們觀察到DeFi生態系統中的交易量爆炸。僅在6月中后段，Compound的交易額就增長了27倍，達到了40億美元。8月底，一個名為Sushiswap的項目啟動，撼動了DeFi的生態系統。該項目以Uniswap為基礎，旨在將流動性從Uniswap轉移出去。作為回報，將分發給用戶SUSHI代幣。9月份，該項目的交易額超過60億美元。最后一個也是最重要的協議是Uniswap及其代幣UNI。9月17日，Uniswap突然宣布推出治理代幣UNI，這使得其成交量瞬間達到峰值。Uniswap在9月份創造了330億美元的成交額，幾乎占總交易量的60%。

GAS費飆升至5900萬美元

在此熱度之下，DeFi已經創造了數百萬美元的收入。根據tokenterminal.com的數據顯示，在過去的30天里，用戶在GAS費上花了5900萬美元。其中最大的份額來自Uniswap，為3300萬美元。和Balancer分別獲得第二名和第三名。這三款dapps總計占到了GAS費的82%。

以太坊的競爭者

盡管以太坊的發展程度令人吃驚，但是阻礙它發展的主要問題之一是網絡擁堵。GASFEE在2020年第三季度達到了令人難以忍受的程度。在高峰時期，交易成本超過400Gwei。隨著Ethereum2.0仍在開發中，Cardano為DeFi項目提供了一個可行的PoS替代品，Cardano主網Shelley于7月末完成升級。其次，波卡最近市值大幅攀升。根據Coingecko的數據，波卡已經成為了市值前10的項目。Polkadot是圍繞互操作性優化，使您能夠移動任何類型的數據跨鏈的區塊鏈。還有幣安，該公司在8月份加入了DeFi領域，推出了基于DeFi綜合指數的新期貨產品。不到一個月，Launchpool就上線了。在Launchpool推出的第一個項目是BellaProtocol(BEL)，用戶可以直接在平臺對BEL進行流動性挖礦。

結論

在2020年第三季度，DeFi生態系統的所有指標都達到了歷史最高水平，以太坊領導著DeFi的生態發展。Ethereum因其工具和項目的豐富性，成為DeFi項目的首選平臺。2020年第三季度，熱門項目Compound,、Balancer,、SushiSwap和Uniswap均建立在以太坊上。以太坊擁堵的問題為其他區塊鏈創造了可能性。一些知名的平臺顯示出對DeFi的興趣越來越大，其中最活躍的是幣安。

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