OK暫停提幣火幣頻凍卡，刑事律師眼中的“凍卡潮”真相_okex

導語：比特幣價格一路向好，但中國的加密貨幣行業似乎來到了危險的冬天。OKEx受到創始人徐明星調查影響暫停提幣，火幣作為最大的OTC平臺，幾乎每天都有身邊朋友遭遇凍卡。關于今年以來的“凍卡潮”，近期也有不少傳聞，究竟真相如何，聽火律師闡述她的觀點。

聲明：本文作者火小律，獨家授權“吳說區塊鏈”進行轉載。任何商業或非商業轉載行為，請與本人聯系，侵權必追。

9月以來，號稱史上最強的新一波凍卡潮來襲。

10月，部表態開展“斷卡”行動。

凍卡，在幣圈并非新鮮事。但一旦發生，仍然人心惶惶。斷卡，乍聽更是威懾力十足。兩相交織，似乎意味著行業的殘酷洗牌。

究竟如何，不妨跟隨火小律仔細分析，以免誤信網絡謠言，無端自傷，也好提前預防。

新一波凍卡潮的原因是新規？

這波得從外貿行業說起，9月以來，不少外貿賬戶被凍。國慶期間，一篇名為《外貿賬戶大面積被凍結的原因找到了》的文章更是瘋傳朋友圈。文章，火小律看了，很不好意思的是，只看了三分之一，覺得不太嚴謹，關了。現在想再認真分析下，發現文章已被舉報，算是“死無對證”。

安全團隊：BSC Token Hub被盜資金總計有1億4357萬美元通過跨鏈進行轉移:10月7日消息，據Beosin EagleEye平臺監測顯示，BSC Token Hub10月7日遭遇黑客攻擊，Beosin安全團隊通過Beosin Trace對被盜資金進行追蹤分析，得到資金流向最新進展如圖所示。

此外，據Beosin安全團隊統計，總計有1億4357萬美元的被盜資金通過跨鏈進行轉移（含借貸）。通過跨鏈轉移的資金約被盜資金中有7739W美元的資金通過各種跨鏈轉入了以太坊，5896W美元的資金留存在FTM鏈中（含各種gUSDT），400W美元的資金在Arbitrum鏈中，172W美元的資金在Avalanche鏈中，40W美元的資金在Polygon和110W美元在Optimism。[2022/10/7 18:41:46]

好在各大網站還有些文章，仔細看看，多數是將這一波凍卡潮的核心原因歸為《機關辦理刑事案件程序規定》的重新修訂，該規定于9月1日正式施行，認為“罪魁”是“管轄權的擴大”以及“凍卡權限的下放”。

OKEx公布三大用戶回饋方案，首期快樂星期五發放7周鼓勵金:11月24日晚間，OKEx官方正式公布用戶補償回饋方案，計劃在開放提幣前后推出“快樂星期五鼓勵金發放”、“同行客戶手續費返還”、“法幣虧損用戶入金補償”三大活動。

根據公告，OKEx將于每周五下午17：00（HKT）拿出平臺交割及永續合約手續費收入的20%，按照全體用戶在平臺的有效資金比例及交易量占比，以BTC形式發放給所有用戶。第一期快樂星期五鼓勵金發放時間為12月4日（HKT），發放10月16日暫停提幣開始至當日7周總手續費的20%，參考的資產和交易量占比為上述7周內的日均值。具體規則詳見OKEx官網。[2020/11/24 21:58:06]

這個原因，火小律覺得略顯牽強。

01管轄權的擴大了？

網傳認為，由于電信詐騙類案件被害人遍布全國，因此部將有管轄權的機關從極少數變成了全國大部分地區。

OKEx正式上線DOTUSDT和FILUSDT永續合約:據OKEx官方公告，OKEx已于香港時間7月22日下午15:00正式上線DOTUSDT和FILUSDT永續合約。[2020/7/22]

理由是《機關辦理刑事案件程序規定》在原有第十六條的基礎上新增了第十七條，增加了“網絡服務提供者所在地”、“被害人被侵害時所在地和被害人財產遭受損失地”這幾類地方機關的管轄權。

第十七條針對或者主要利用計算機網絡實施的犯罪，用于實施犯罪行為的網絡服務使用的服務器所在地，網絡服務提供者所在地，被侵害的網絡信息系統及其管理者所在地，以及犯罪過程中犯罪嫌疑人、被害人使用的網絡信息系統所在地，被害人被侵害時所在地和被害人財產遭受損失地機關可以管轄。

加之新規9月1日正式施行，與凍卡潮發生的時間點吻合，由此推定驟增的凍卡現象是新規所致。

事實上，舊規時代早已如此。口說無憑，放一張新規舊規對照圖。

OKEx將于6月17日上線KNCUSD、KNCUSDT永續合約:據OKEx官方微博消息，OKEx將于香港時間6月17日上線KNCUSD、KNCUSDT，掛單0費率，且提供最高0.035%的Maker返傭。

截止目前OKEx已新增THETA/NEO/LINK/DASH/XTZ/ZEC/ADA/ONT/ATOM/XLM/QTUM/IOST/ALGO/XMR/IOTA，共計15個幣種的永續合約，后續會陸續上線其他熱門幣種合約。[2020/6/15]

單純對比舊十六條和新十七條，確實會誤以為賦予了更多地區機關的管轄權。

但回頭看，原十五條和現十六條。這兩條內容不變，只是增加了下劃線部分的內容，算是進一步細化。相信普通人，讀完這條最直觀的感受，甚至可以簡單粗暴歸結為一句話，但凡和犯罪活動任何一個環節、節點沾邊的機關，都有管轄權。常人能想到的地點，基本都囊括了，只是用語比較書面、抽象。早年在檢察院工作期間，也時不常遇到幾個爭搶一個案件的情況。而其中所說的“犯罪結果發生地”，明確定義為包括犯罪對象被侵害地、犯罪所得的實際取得地等，字面翻譯下不就是被害人所在地和財產損失地么，沒明說罷了。

動態 | OKEx現已完成LTC交割合約升級:據OKEx官方消息，LTC交割合約升級完成，已開放交易。9月25日將進行EOS交割合約升級。[2019/9/24]

也存在不同地區機關對法律規定理解不同的可能性。但只能說，更早的一些司法解釋、內部法律文件早已多次點明相關案件機關的管轄范圍，可能是一批規定都沒時間認真研讀了。

所謂的“機關管轄權擴大”多少有些斷章取義了。

02凍卡權限的下放了？

網傳還認為，是“凍卡權限的下放”至縣級以上機關負責人導致凍卡現象驟增。

還是看對比圖。

所謂“凍卡”，法律上稱為“凍結存款”等，權限并沒有變化，一直設在縣級及以上機關。只有凍結股權等，才需要更高級別的機關批準。

現今幾乎人人擁有銀行卡，“凍卡”已經成為截停資金最基本最常規的操作，因此所需權限并不會設置太高，以防審批流過長追不上贓款流轉速度。

為什么近期“凍卡”驟增？最主要還是今年以來新一輪、或者又一輪的打擊，對電信網絡詐騙、網絡黑產的持續嚴打。3月的東莞事件想必圈內人仍歷歷在目。其實不僅是外貿圈、幣圈、網貸圈、甚至傳統金融圈都被牽連，因為都涉及較強的資金流動。詐騙案件的持續高發，新型犯罪層出不窮，各種“盤”涌現，整體經濟形勢不景氣，追贓工作又極為艱難，多種原因下，“凍卡”雖然簡單粗暴，但效果也最顯著。

部“斷卡行動”背后成因

10月10日，國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議全國“斷卡”行動部署會召開。會上，部副部長杜航偉表示要切實增強開展“斷卡”行動的使命感責任感緊迫感，嚴厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪。并要求強化信用懲戒，對機關認定的出租、出售、出借、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，實施5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，并不得為其新開立賬戶的懲戒措施。

所謂“斷卡”，斷的是非法開辦販賣電話卡、銀行卡的行為。主要是為了打擊電信網絡犯罪，包括跨境網絡犯罪等。在這一類犯罪中，犯罪分子往往大量購買銀行卡、電話卡用于贓款轉移。簡單的一對一打款容易被溯源，也容易被風控系統報警。犯罪分子為避人耳目，采用逐層分散肢解的方式，一對多，或者多對多打款。因此需要更多的支付通道，即銀行卡。業內行話，稱為個人“四件套”or企業“八件套”。

個人，指身份證號、銀行卡、手機卡、U盾；

企業，指對公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營業執照、對公賬戶銀行申請表、公司公章、法人印章、公司章程。

“斷卡”行動，10月才提出，但早有征兆。第一，近年電信網絡犯罪高發，一直是打擊重點。尤其是跨境網絡犯罪追查難度較大，打擊重點自然逐步轉移至下游犯罪，試圖截斷資金流轉，使犯罪分子無法匯集資金。第二，19年年底最高法、最高檢聯合發布《關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》，針對的就是此類下游犯罪行為。根據過往慣例，解釋一出必然會有一波相關犯罪被批量嚴打。第三，近兩年不少無知大學生誤以為是兼職幫助開辦銀行卡并倒賣，間接成了黑產幫兇，更有甚者想黑吃黑從中撈快錢。在這樣的大背景下，部提出“斷卡”行動，也是有跡可循。

凍卡、斷卡，有關聯嗎？

有一定聯系，但并不是一個概念。

凍卡屬于強制措施，卡內資金若涉及黑錢，便有被凍卡的可能性，但并不意味著持卡人涉嫌違法犯罪。

斷卡，主要針對的是違法犯罪行為。非法開辦銀行卡等，為網絡犯罪活動提供幫助的，可能涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪等罪名。

遭遇“凍卡”怎么辦？網絡流傳各式方法，火小律在此不多說了，有興趣可以看《

虛擬貨幣||銀行卡被凍？怎么辦？》

。額外提醒一句，“凍卡”只是一種強制措施，并不意味著涉嫌犯罪。不同地區機關實際操作不同，應對策略也不同。對于部分明顯不合理的要求，應當堅決抵制。如有疑問，及時咨詢專業人士。

"斷卡”外，還有什么警示？事實上，“斷卡”行動可能只是一個維度。電信網絡詐騙，甚至網絡黑產早已從傳統的銀行卡逐步轉移至收款碼，也就是所謂的“跑分”運動。因此，第三方和第四方支付平臺可能會成為下一個風口，需要引起警惕，凍結相關賬戶集中整治可能不遠了。

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