投資DeFi項目的正確姿勢_DEF

這幾天都有不少讀者留言咨詢一些DeFi的問題，有一個問題問得比較多：如何參與和體驗DeFi？有人問這是不是就是指流動性挖礦？這好像是不少DeFi參與者對DeFi的第一甚至是唯一的印象，就連很多幣圈的老玩家對DeFi也是這種印象。如果我們只看流動性挖礦，那就是個薅羊毛的過程，甚至還有可能遭受無常損失，因此對參與者而言，參與這個活動最重要的就變成了怎么盡量多的薅羊毛同時盡量避免無常損失，整個活動就是滿滿的投機味道。這也是很多玩家認為DeFi不值一提、純粹投機的思想根源。實際上流動性挖礦僅僅只是DeFi活動中的一部分，甚至僅僅只是一小部分。在我看來，參與DeFi最重要的方式并不是提供流動性挖礦，而是對每個產品去研究它所呈現出的所有玩法，去體驗那些玩法。具體的說，有下面這些例子：MakerDAO是生成穩定幣的產品，那我們就可以嘗試將自己的ETH抵押進去，從而借貸出穩定幣DAI，然后我們用這些DAI再去投資其它的加密貨幣。。Compound、Aave是借貸產品，那么我們就可以把自己閑置的代幣存到里面，嘗試在虛擬世界體驗銀行存錢的過程，同時也可以嘗試向它借貸自己的需要的加密貨幣。Synthetix是資產合成類產品，那么我們就可以嘗試用手中的資產去合成一些新的資產，從而用這些新資產進行其它的投資活動。在這些操作中，我們能體驗到傳統金融服務無法給與我們的便利。比如當我們沒有或者需要用到某些加密貨幣時，按照以往的方式，我們就得把手中的其它代幣賣掉去換這些加密貨幣。可是如果我們有較大把握判斷未來ETH會上漲，而現在把它賣掉就相當于白白丟掉了手中的籌碼，未來想再撿回來，難度就很大了。有了上面這些產品提供的DeFi服務，我們就不用賣ETH，而可以將手中的ETH去抵押借出穩定幣。未來當我們湊滿借出來的穩定幣后再還回去取回我們抵押的ETH就可以了。這個過程如果要到傳統的金融機構去辦理不僅過程麻煩而且利息相當高。新一代的互聯網巨頭螞蟻金服雖然提供了比傳統銀行更便利的借款服務，但它的利率卻相當高，超過了10%。而在Compound中，截至寫稿時為止，穩定幣DAI的借出利率只有不到4.5%。再比如，我們我們都知道Uniswap，那我們就嘗試一下在上面買代幣。尤其發現一些新上線的項目，先去Uniswap上看看。現在很多有意思的新項目幾乎第一時間就會在Uniswap上線，根本來不及上中心化交易所。這樣久而久之，我們就形成了習慣，發現好玩的新項目直接上Uniswap，我們就能明白Uniswap相對傳統中心化交易所的優勢和便利。要親身體會DeFi的這些便利和優勢，我們只有親自這類活動參與才能感受到。同時目前的DeFi存在的很多問題，我們也只有親身參與了才能感受到。在這個過程中，我們體會了它的優勢和劣勢，就不知不覺加深了對產品和整個領域的理解，就會對行業未來的發展走勢形成自己的觀點。比如我們體會到DeFi的手續費高，我們就會想到下一步這個領域必須解決手續費的問題，于是我們就會自然而然關注一些致力解決手續費高昂的項目。我們體會到Uniswap上交易的滑點高，幣價受影響大，我們就會想下一步能不能解決滑點高的問題，于是我們就會關注解決滑點問題的項目。這樣我們判斷行業發展和評判項目價值的思路和思維就自然而然形成了。我舉的這兩個例子都和流動性挖礦沒有一點關系，都是這兩個DeFi產品核心的功能和服務，這些都是我們有條件要盡量參與的。當然目前由于手續費的問題，參與這些活動的成本對一般投資者而言是一筆不小的費用，但是在我們資金成本允許的情況下，我還是鼓勵大家去多嘗試、多體驗。這是我們獲取第一手經驗和知識最好的方式。

Xangle調查報告：72%的美國合格投資者希望投資DeFi:加密資產信息披露平臺Xangle發布最新報告。2021年1月18日至28日，Xangle調查379名美國合格投資者，以更好地了解其對加密投資的前景。要點如下：

1. 他們現在比COVID之前投入更多資金。

2. 87%的人知道比特幣，70%的人投資過比特幣。

3. 79%的人投資于長期和短期投機。接受調查的投資者認為，比特幣是一種價值存儲，無論是通過短期投資還是通過購買和持有，都將產生高回報。

4. 72%的人認為比特幣是泡沫。盡管看好比特幣，但近四分之三的人認為，最近的價格高點正在形成一個泡沫，很快就會破滅。

5. 比特幣未來的投資需要穩定。沒有投資比特幣的人表示，他們希望比特幣在其買入之前變得不那么波動。

6. 78%的人認為監管機構需要更多地保護投資者。受訪者認為，阻礙投資者接觸加密貨幣的因素是缺乏監管保護、存在欺詐以及該行業缺乏意識和教育。

7. 72%的人非常有可能投資DeFi。合格投資者不僅利用比特幣和其他加密貨幣，還希望將DeFi產品納入投資組合。

8. 比特幣是未來回報的首選。如果調查對象有10萬美元可供投資，但必須將其保留4年，31.7%的人會選擇比特幣。[2021/3/9 18:29:32]

Placeholder合伙人：2020年投資DAO和NFT就像前兩年投資DeFi:8月26日，風險投資公司Placeholder合伙人Chris Burniske發推稱，在2020年投資DAO和NFT基礎設施，感覺就像在2018年和2019年投資DeFi。[2020/8/26]

動態 | 泰國SEC提醒投資者謹慎投資DB Hold公司股票和數字貨幣:據bangkokpost報道，泰國SEC提醒投資者謹慎投資DB Hold公司股票和數字貨幣，稱該公司沒有出售股票和數字貨幣的許可證。[2018/8/23]

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