合規化或帶來新一輪加密貨幣交易所“行業洗牌”？_加密貨幣

編者按：本文來自金色財經，Odaily星球日報經授權轉載。對于加密貨幣交易所來說，2020年最后一季度發生了許多令人意想不到的事情，也讓越來越多人開始關注“合規化問題”。

先是美國檢察官對加密貨幣衍生品交易所BitMEX聯合創始人ArthurHayes、BenjaminDelo和SamuelReed、以及業務發展負責人GregoryDwyer4人提起刑事訴訟，指控他們違反《銀行保密法》、運營未注冊的交易平臺、涉及違反KYC和反洗錢相關監管法規。SamuelReed更是在10月1日在馬薩諸塞州機場被直接逮捕。緊接著，加密貨幣交易所OKEx在十月中旬“突然”發布暫停提幣公告，聲稱該公司部分私鑰負責人正在配合機關調查，目前正處于失聯狀態導致無法完成授權。之后《財新》披露OKEx公告中所謂“配合機關調查”之人正是其創始人徐明星，更有消息稱徐明星早在16日前一周即被帶走。不過徐明星在11月20日終于現身朋友圈宣告回歸，同時他還感謝司法機關公正、高效、專業辦案，讓真相水落石出并感受到公平正義。不僅如此，本月初的時候加密社區還傳言火幣高管正在配合調查。不過，火幣官方隨后發布公告稱平臺運營一切正常，用戶資產安全，交易及充幣和提幣均正常運轉。火幣一直秉承“用戶第一”的原則，全面確保用戶資產安全，并持續為實現“全球化、合規化、專業化、多元化”的目標而努力。從以上提到的這一系列事件中可以看出，監管機構之所以會把加密監管重心放在交易所身上，完全是因為交易所是加密貨幣市場發展的重要組成部分。在比特幣誕生至今的12年時間里，交易所前期野蠻生長過程中所產生的問題如今也開始逐漸暴露出來，交易所宕機、關停的消息更是頻頻出現。因此，對于監管機構而言，他們最重要的工作就是確保交易所健康有序地發展并采用一些最佳合規措施來阻止不正當交易。一般我們會分析加密貨幣交易所是否普遍遵守“了解你的客戶”、反洗錢和反恐怖主義融資、改善賬戶/錢包安全性等合規措施，以及他們對加密貨幣市場及其參與者的影響有多大。而通過一系列的數據分析來看，能夠遵守“不進行KYC不能加密貨幣存款、取現和交易”的加密貨幣交易所似乎并沒有想象的那么多，有的加密貨幣交易所可能僅具有某種KYC合規策略，有的交易所則選擇在不同階段執行不同合規策略。目前看來，大多數加密貨幣交易所缺乏足夠的背景調查，充其量只能采取“反應性方式”來遵守監管機構的合規要求，而僅有少數幾家大型加密貨幣交易所能達到以上提到的標準。不僅如此，目前只有少數加密貨幣交易所有能力投入大量成本建立交易行為監控系統，并準備與監管機構妥善打交道，確保在其平臺上不會進行任何非法活動。就目前來看，加密貨幣交易所要想滿足監管合規要求，主要有以下幾個方向，包括：申請牌照許可、收購或入駐本地站點、以及與第三方合作。對于加密貨幣交易所而言，只有合規才能穩定軍心，而且從比特幣回流趨勢中也能看出投資者其實依然愿意相信那些合規措施較為完善的加密貨幣交易所，尤其是隨著用戶市場恐慌情緒逐漸消散，他們會把資金重新注入到最安全、最信賴的加密貨幣交易所。不得不說，加密貨幣交易所只有找準了自身“合規”定位，才會帶給投資者更多的安全感。大型加密貨幣交易所之所以能在行業內發揮“頭部效應”，正是因為他們的合規化，將來這必定是一個不可避免的趨勢。合規化將會促進加密行業規范化發展，也會帶來新一輪的加密貨幣交易所“行業洗牌”，那些不注重合規、不遵守監管要求、缺少合規技術積累和業務創新能力的交易所勢必會被市場淘汰，而在加密市場里堅守原則的交易所最終會有所收獲，甚至可能給整個行業帶來積極改變，促進加密市場更長遠、更良性的發展。

火幣Labs創業導師丁元：加密貨幣正合規化、大資本化:12月28日，火幣Labs創業營六期開營暨跨年活動在深圳舉行。火幣Labs創業導師、前火幣區塊鏈研究院首席分析師丁元在以太坊生態的介紹中表示，當前，加密貨幣正在合規化、大資本化。他認為，比特幣是人類歷史上真正意義上的唯一的全球性投資標的，而以太坊則是新世界的世界計算機。

丁元在演講中指出，傳統商業世界的法則是壟斷。區塊鏈的世界則是開放、協作。他認為，去中心化世界的“樂高世界”由資產、交易

、抵押借貸、理財、預言機五塊“積木”搭建而成，共同構成充滿活力的加密世界。[2020/12/28 15:53:38]

BW通過美國合規化審核 已獲得美國MSB牌照:據官方消息，4月13日BW通過合規化審核，獲得了美國財政部FinCEN頒發的MSB （Money Service Business,貨幣服務商）牌照，MSB牌照是由美國財政部監管，并頒發的一類金融牌照，主要受監管對象是金錢服務相關的業務與公司，包括了數字貨幣、虛擬貨幣的交易，以及國際支付等等的業務。在美國從事上述相關的相關業務的公司，必須向申請MSB牌照，才能合法地運營。此次，BW即日起開展為期5日的手續費減半活動。[2020/4/15]

聲音 | 陸金所朱益盛：行業區塊鏈開發與應用有可視化、共享化和合規化三個瓶頸待突破:11月19日，陸金所科技中心研發總監朱益盛在北京舉行的亞洲金融峰會上表示，行業區塊鏈的開發與應用仍有三個瓶頸待突破，分別為可視化、共享化和合規化。朱益盛說：\"在法律法規上對區塊鏈的接受程度會越來越高，這方面的應用也會做的越來越多。\"朱益盛還表示，由于區塊鏈天然具備不可篡改、可溯源的特性，如果金融機構上報的數據都能上鏈，那監管機構的效率也會得到提升和突破，法律法規相關配套措施會更快地跟上來，很多應用場景也會更快得到許可和落地，這也正契合監管科技(Reg-Tech)的方向。（中國網財經）[2019/11/20]

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