凍卡風波席卷幣圈，OTC交易過程中如何才能防止被凍？_OTC

2020年，凍卡潮席卷幣圈，場外交易和幣圈交易者陷入深深的恐慌。一條涉及4000張銀行卡和大量OTC商家團隊的凍卡新聞在幣圈刷屏，身邊聽到不少炒幣用戶的銀行卡也慘遭凍卡，很多交易者在此期間不敢進行OTC交易。4日，幣圈知名KOL李法師Tony在微博發起投票活動“凍卡情況摸底大調查”，截止1月5日16:00點，已有2113名幣圈交易者參與投票，其中1542名交易者從未出過金和沒被凍結過，有571名交易者被凍過卡，甚至有些交易者被多次凍卡，留下心理陰影不敢再出金。幣圈“凍卡”基本都是司法凍結，如果涉嫌詐騙、賭博、洗錢等不法行為的資金流入賬戶就有可能遭到相應凍結。機關在查辦案件過程中，如果涉及到贓款贓物，就傾向于將涉案的贓款贓物全部查封、扣押、凍結，為后期的追繳提供條件。如果遇到了凍卡應該怎么辦？

Binance Japan發布詳細服務功能，公開代幣列表:8月1日消息，Binance Japan發布詳細服務功能，并公開了上架的虛擬貨幣一覽表，共34種代幣。此外，幣安還提供加密貨幣簡單貸款和NFT交易市場服務。

據悉，為了在日本提供杠桿交易服務，需要取得嚴格標準的“第一種金融商品交易業”許可證。

日本客戶可以從8月中旬開始申請賬戶，在11月30日后將無法訪問幣安全球平臺，但從12月1日開始可以在新平臺上進行交易。[2023/8/1 16:10:30]

一、若交易者在交易時被凍卡，可保存好交易截圖，第一時間聯系平臺客服請求協助；二、若被凍結，可以耐心等待3個工作日，部分凍結情況3個工作日會自動解凍；三、若3個工作日后尚未解凍，交易者可以向銀行咨詢凍結機構，準備好相應的證明材料后，積極主動配合有關機構進行調查。如何防止被凍卡？

當前加密貨幣總市值為1.21萬億美元:金色財經報道，據CoinGecko數據顯示，當前加密貨幣總市值為1.21萬億美元，24小時跌幅達0.5%，24小時交易量為428.19億美元，當前比特幣市值占比為43.9%，以太坊市值占比為18.6%。[2023/4/23 14:21:08]

一、為防止OTC交易時凍卡，交易者在轉賬交易時不要備注BTC、ETH和USDT等數字資產交易內容；二、在OTC交易時，不要使用工資卡、還貸款卡等常用銀行卡，且盡可能避免使用同一張銀行卡進行高頻出入金；三、為防止遇到不法商家資金流入銀行卡，交易者可以盡量選擇訂單完成率高、認證等級高、對流水有一定要求等高信譽度商家；四、交易者在數字資產交易時最好選擇風控策略更嚴格的交易平臺，如包含“T+1”風控機制的平臺。當你在交易平臺進行OTC交易時，結合以上防凍卡指南盡可能將凍卡的概率降到最低。什么是T+1風控機制呢？

消息人士：瑞銀考慮收購瑞士信貸并請求監管機構支持交易:金色財經報道，在瑞士信貸集團宣布將從瑞士國家銀行借款500億瑞士法郎后，據報道瑞銀集團正在考慮收購這家銀行業巨頭。然而，瑞銀要求監管機構提供支持，以防止其收購瑞士信貸時遭受任何損失。據熟悉此事的未具名消息人士稱，全球最大的私人銀行瑞銀集團希望監管機構維護這筆交易。[2023/3/19 13:13:01]

雖然交易者通過一些措施將凍卡降到最低，可很難從根本上解決凍卡問題，若想更大解決凍卡難題，需要數字資產交易平臺投入更多的精力去完善平臺的風控體系。為預防交易者通在OTC交易時被凍卡，以OKEx為代表的頭部交易平臺，推出了“T+1”風控機制，來加強入金階段的風控機制，進而保護平臺用戶的資產安全。所謂“T+1”風控機制是指交易者自購買訂單完成之時起，買入的數字貨幣24小時內不能用于法幣賣出或提幣，但不影響交易及其他金融服務，到期后自動解除限制。當交易者通過OTC購買數字資產時，若該委托單受T+1提幣安全限制，確認下單時，勾選“我已知曉，仍要下單”后才能繼續下單。

英國計劃成為加密貨幣和區塊鏈中心:金色財經報道，將區塊鏈技術用作存儲文件的解決方案所必需的立法已獲得英國政府的批準。在10月13日的新聞稿中英國宣布，希望在處理官方文件時不再使用紙張。10月13日在上議院通過的《電子貿易文件法案》將使電子文書工作得到法律承認，并將導致碳排放量減少至少 10%，并減少估計每天有285億份紙質貿易文件打印并在世界各地飛行。[2022/10/15 14:28:30]

交易者可以在交易設置中選擇“不展示T+1交易單”，則會過濾掉所有到賬時間為T+1的委托單。

在OTC交易頁面，商家會顯示“T+1”的標簽，以顯示訂單是否受“T+1”保護。

2020年下半年比特幣價格持續走高，一再突破歷史峰值，在交易的同時出金凍卡變成了困擾交易者的最大難題。為了保護用戶資金安全，OKEx上線了“T+1”風控機制，從資金入口開始進行嚴格把關限制非法資金流入平臺，給用戶帶來不必要的風險。在保證資金安全層面，OKEx陸續上線了T+1風控、人臉識別技術、大數據模型風控系統等風控策略，全力為用戶資金安全保駕護航。

Tags：OTC數字資產加密貨幣okexhotcoinglobal騙局數字資產評估加密貨幣和數字貨幣的區別和聯系okex幣

Ethereum