FinCEN“擬議規則”遭美國幣圈抵制，加密合規成長遠議題_FIN

12月19日，美國財政部金融犯罪執法網絡就新的非托管加密錢包交易報告規則征集意見。如果最終被采納，該規則將要求受監管公司對大于3000美元的非托管錢包用戶姓名和地址進行驗證。此外，改規則還要求交易所提交和存儲加密貨幣交易記錄。該規則一經提出，CoinbaseCEO?BrianArmstrong、比特幣ATM運營商CoinFlip、加密貨幣倡導組織CoinCenter就表達了強烈抵制態度，目前該規則處于延遲狀態。那么，該規則究竟是什么，又會產生怎樣的影響，為什么美國加密圈會一致抵制該規則？該現象背后又能引發怎樣的思考？1、美國財政部FinCEN的“擬議規則”

2020年12月19日，據美國聯邦政府官方期刊《聯邦公報》官網，美國財政部金融犯罪執法網絡發布了“擬議規則”，正式就新的非托管加密錢包交易報告規則征集意見。該“擬議規則”要求受監管公司對大于3000美元的交易的非托管錢包用戶姓名和地址進行驗證。此外，規則還要求交易所還需要提交和存儲涉及加密貨幣交易的記錄。1月14日，FinCEN將重新啟動其擬議的加密規則制定期，對報告要求再延長15天，對記錄保存和交易對手報告要求再延長45天。FinCEN還在其公告中寫道，擬議報告要求“本質上等同于適用于貨幣交易的CTR報告要求”，并稱該提議對填補恐怖分子或其他惡意行為者可能利用的漏洞“至關重要”。FinCEN對記錄保存和交易對手細節沒有那么熱情，只是寫道：“FinCEN將提供更長的期限，因為擬議規則的這些方面的復雜性有所增加，而且在最初的評議期間收到的評論中發現了各種問題。”此外，2021年1月1日，FinCEN打算修訂海外銀行與金融資產帳戶申報規則，以便美國人必須報告持有加密貨幣的外國賬戶。而根據FinCEN官網文件，美國公民將必須披露超過1萬美元的離岸加密貨幣持有量。文件還規定，未提交申請的個人將面臨包括罰款在內的各種處罰。對此，Compound總法律顧問JakeChervinsky推測認為：“這主要與逃稅和非美國加密公司遵守銀行保密法有關。如果成百上千的FBAR涌入，任何聲稱屏蔽了美國公民(正如BitMEX所宣稱的那樣)的公司都將面臨一段艱難的時期。”JakeChervinsky提到的FBAR要求是指，如果報稅人以任何形式在海外賬戶存儲價值超過1萬美元的數字貨幣，就必須在外部銀行和財務賬戶報告中披露，否則將面臨罰款與監禁。但是，對于此“擬議規則”，美國加密圈表現出了極其強烈的反對態度，CoinbaseCEO、比特幣ATM運營商CoinFlip、加密貨幣倡導組織CoinCenter等均表示了反對態度。2、“擬議規則”遭到加密貨幣行業強烈抵制

zkSync生態項目SyncDex Finance疑似Rug，項目官方社區已關閉:4月13日消息，zkSync 生態項目 SyncDex Finance 疑似 Rug，目前其官方社交平臺和 Discord 頻道均已關閉。

據相關頁面信息，用戶在該項目總計質押超 100 枚 ETH 和 98,444.8 USDC。據社區反饋，該質押池目前已鎖定，用戶已無法提取資金。[2023/4/13 14:01:21]

該規則的抵制者包括但不限于CoinbaseCEO?BrianArmstrong、比特幣ATM運營商CoinFlip、加密貨幣倡導組織CoinCenter、Gemini、Ropes&Gray律師事務所的律師MartaBelcher等。1月5日，Gemini認為FinCEN“擬議規則”存在三大缺陷，Gemini直接致函FinCEN表達訴求。Gemini所認為的三大缺陷包括：第一，主要缺陷是提案的根本。擬議規則不太可能阻止非法金融活動，相反，它會產生相反的效果，可能會將加密貨幣活動趕出監管良好的美國市場的監管范圍，進入不受管制的市場。擬議規則沒有強大的執法效力，將對個人隱私產生重大有害影響。第二，擬議的規則充滿了含糊不清之處，這將嚴重破壞遵守誠信的努力，并可能對美國保持創新前沿的能力產生不利影響。第三，擬議規則的制定顯然缺乏程序。按照草案的規定，這一規則所能做的就是促使不良行為者首先系統地將其加密貨幣從現有受監管的美國交易所撤回到個人錢包中，然后進行他們所設想的任何非法活動。此外，1月14日，Ropes&Gray律師事務所的律師MartaBelcher在CoinDesk上刊文稱，FinCEN的“擬議規則”公然違法了公民自由，并且違反了美國憲法第四修正案。MartaBelcher表示，美國財政部金融犯罪執法網絡擬議的加密法規征集評論時間很短，但大約有7500個人和公司提交了反對該提議的評論，這是FinCEN收到的最多的關于擬議規則制定的評論。對該提案的評論占自2008年以來FinCEN收到的所有規則制定評論的近70%。如此多的人大聲疾呼這項提議，因為它公然侵犯了公民自由，該法規將為政府提供遠遠超過法規本身預期的數據。此外，MartaBelcher還認為，該提案違反了美國憲法第四修正案。第四修正案要求執法人員在進行搜查或扣押之前，必須獲得有原因支持的搜查令。2021年1月6日，比特幣ATM運營商CoinFlip則認為，“該機構的匆忙行為導致了一個有缺陷的提議，將在關鍵方面施加新的和不必要的負擔，比傳統的貨幣轉移制度更為沉重。擬議規則假設金融機構能夠確定錢包是托管錢包還是非托管錢包，并要求金融機構有責任作出區分。然而，這對于金融機構來說很難實現，因為加密貨幣區塊鏈通常只有有限的關于加密貨幣交易的信息，通常只有錢包地址。”1月5日，CoinbaseCEO甚至表示，FinCEN擬議規則若通過，他將在法庭上對這一規則提出異議。在眾多從業者共同抵制下，拜登政府凍結了“擬議規則”，加密錢包規則以待審查。1月21日，Compound總法律顧問JakeChervinsky發推稱，拜登政府已凍結了現有所有機構的規則制定，包括前財政部長史蒂文·姆努欽領導的FinCEN擬議加密錢包規則。該擬議的加密錢包規則將會經過進一步審查。JakeChervinsky對此表示很樂觀，他認為，加密市場已經贏得喘息機會，且有可能重新開始。耶倫不是史蒂夫·姆努欽。3、加密貨幣市場，重在合規

加密交易平臺Bitfinex上比特幣多頭頭寸增加60%:5月16日消息，加密交易平臺Bitfinex上的比特幣多頭頭寸已增加了60%，并創下歷史新高，值得一提的是，上一次Bitfinex上的BTC/USD多頭增長之后，比特幣在隨后的四個月沖上歷史新高。

Bitfinex首席技術官Paolo Ardoino表示：一些巨鯨正在大量增加他們的多頭頭寸，需要注意的是，這不代表市場一定看漲，因為這些巨鯨可能會在其他地方進行對沖。數據顯示，自5月9日以來，有超過5億美元的比特幣多頭頭寸被清算，而整個加密市場多頭清算額已經超過20億美元。（Cryptoslate）[2022/5/17 3:20:34]

雖然美國財政部FinCEN提出的“擬議規則”遭到強烈抵制，并于1月21日最終遭到拜登政府凍結，但加密貨幣合規依然值得重點關注。正如區塊鏈和加密數字資產研究者谷燕西所認為的那樣，美國新政府金融監管立場會更加認可比特幣，更有利于機構資金流入比特幣。1月25日，谷燕西撰寫文章認為，美國新一屆政府的金融監管立場會更加認可比特幣，因而會更加促進比特幣成為一種主流的資產類型。因此會更加有利于機構的資金流入比特幣。所以比特幣未來依然有非常大的上漲空間。此外，今年1月25日，MicroStrategy首席執行官MichaelSaylor表示，加強對加密貨幣的監管將導致投資比特幣的熱潮。在此前的一次采訪中，MichaelSaylor回應了拜登提名的財政部長耶倫的評論。MichaelSaylor稱，加大審查力度對加密資產有利，并表示新規將加速對比特幣的投資。他還表示，大多數投資者已經通過受監管的交易所購買比特幣，交易所必須遵守嚴格的反洗錢和KYC法規。MichaelSaylor稱，監管的加強表明了比特幣的主流吸引力，政府現在被迫跟上投資者的需求。他還說，來自政府的壓力將證明對比特幣有利。綜上，雖然美國財政部金融犯罪執法網絡的“擬議規則”最蹤遭到全美加密貨幣從業者的強烈抵制，并最終被拜登政府凍結，但是“擬議規則”背后所引發的“加密貨幣合規問題”值得我們深思。

DeFi巨鯨0xb1地址背后團隊將推出新DeFi應用Fodl Finance:9月28日消息，DeFi巨鯨0xb1地址背后團隊“0xb1.484 | 四八四”宣布將在接下來幾周推出一個新的DeFi應用Fodl Finance。團隊表示在2020年至2021年5月期間管理了0xb1地址中持有的資金，目前已與該資金和它們來自的組織沒有關系，運營推特的團隊沒有改變，在過去6個月開發了Fodl Finance，該協議將提供無利率的杠桿多頭/空頭服務。[2021/9/28 17:12:02]

DFINITY官方提醒社區成員警惕虛假空投網站:DFINITY官方提醒社區成員警惕虛假空投網站dfini.org。[2021/1/25 13:27:41]

區塊鏈概念股Longfin股價下挫14%:金融科技公司、區塊鏈概念股Longfin在吹捧加密貨幣之后股價大漲2600％。然而在賣空者Citron Research公司宣稱Longfin該公司這一舉動是一個“純粹的股票計劃”之后，Longfin股價一度下挫14%，報61.50美元。Citron Research稱“美國證券交易委員會（SEC）即將在不遠的未來對該公司采取執法行動”。[2018/3/27]

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