DeFi借貸的操作策略：可以保證你長期持有BTC與ETH_DEFI

本文旨在思考一種簡單的操作方法，可以在持有加密資產的時候，依然可以有流動資金。不少DeFi玩家都熟悉這種策略，只是具體而通俗的介紹太少了。今天我們簡單講一下DeFi借貸的基本操作。為什么拿不住幣？

都知道比特幣、ETH會漲，但是為什么無法長期屯幣？答案很簡單：因為你缺錢或者說你有要著急用的錢，這是沒有辦法的事情。無論是富人還是窮人都有需要周轉的時候，這時候賣幣已經是沒有辦法的事情。我們回頭看一下行情。

韓國金融服務委員會計劃制定穩定幣和DeFi相關監管法規:5月24日消息，在韓國執政黨和政府今日就Luna和Terra USD（UST ）的崩盤召開的緊急會議上，該國金融服務委員會表示，將制定穩定幣和DeFi的監管計劃。此外，韓國金融委員會表示，虛擬資產發行、流通規律體系將根據虛擬資產的經濟實質，分為證券型和非證券型確立監管體系。為確保證券幣能夠按照資本市場法律監管體系發行，為投資者提供保障，將營造市場條件和建立監管體系，必要時先使用金融監管沙箱。在非證券代幣的情況下，通過在國會討論未決法案，決定準備發行、上市和防止不公平貿易等監管制度。此外，該機構計劃制定保護措施，例如引入針對黑客和系統錯誤的保險系統，以及從不公平交易中收回利潤。（韓聯社）[2022/5/24 3:38:13]

2020年12月1日到12月11日，比特幣從19888美金跌到12月11日低點17570美金，約10天時間一直震蕩著跌下去。當時的論點如下：西方的圣誕節快到了，很多人認為行情短期之內不會開始行情下跌，正好還是2018年比特幣的前高位置，這里很難突破。所以選擇全部跑了空倉的人不在少數。這一空，就空了一個小牛市翻倍的機會。后來比特幣和以太坊等主流幣種的漲幅，大家也都看到了。舉個例子，2020年圣誕節前，你想屯幣，但是過節呢要給女友買禮物，沒有錢了，那就先存入借貸平臺，然后借出來一些穩定幣花著唄，下個月收入過來，再填補上，這樣手上的幣不會少，卻有了流動資金的使用——當然，這里開個玩笑：機構是不是也是這么操作的？圣誕節要用錢，不賣幣，用DeFi貸出來錢先用著，反正利息低。所以，2020年的圣誕節比特幣就沒有大家預期的回調。如果需要錢，如果不想動比特幣和以太坊，那么DeFi借貸是可以使用的很好的工具。DeFi借貸的基本用法

DeFi業務公司Axis Technologies Group將總部遷至加利福尼亞州:9月22日消息，區塊鏈和DeFi項目推廣、開發、管理和營銷服務公司Axis Technologies Group, Inc.宣布，已正式將其公司總部遷至加利福尼亞州布倫特伍德。該公司將利用2600平方英尺的辦公空間演示其社交媒體應用程序TiENCHAT、新發布的TiENFARM礦機以及T8交易所和ETHFUND，并將推出最新的企業版以太坊礦機，以教育那些對數字資產和加密貨幣挖礦感興趣的人。（PRNewswire）[2021/9/22 16:58:56]

2020年，由Compound發起了流動性挖礦，本質上以平臺幣補貼了借貸的利息。和傳統金融不同的是存入資產也有利息。因為加密資產有貨幣和資產兩種屬性。你有一套房子，價值假如市面上掛牌銷售價格是1000萬，現在做生意需要用錢，抵押給銀行，然后取出來500萬，傳統情況下最多也就能取這么多錢，而且銀行對你資產的估值和市場有所不同，你賣房子1000萬，銀行相關評估機構對你的房子估值只有700-800萬，取出來的時候按照65%，也就500萬左右。然后就是每個月還錢。存入的房子本身并不會有給你的利息，你借的錢有利息。DeFi借貸，你存入BTC本身就有利息，借出來也有利息，利息之差可以認為是平臺的利潤。

DeFi 概念板塊今日平均漲幅為4.76%:金色財經行情顯示，DeFi 概念板塊今日平均漲幅為4.76%。47個幣種中33個上漲，14個下跌，其中領漲幣種為：LBA(+37.78%)、BNT(+34.36%)、AST(+20.47%)。領跌幣種為：HOT(-6.16%)、IDEX(-4.03%)、SUSHI(-3.79%)。[2021/2/19 17:29:00]

上圖來自Compound，可以看到如果你存入比特幣年化收益0.2%，如果借出來年化3.98%，不同的平臺和幣種給出的借貸抵押不同，從60-80%不等，意思就是說你存進去100萬，取出來60-80萬是可以的。這個借貸利息確實很低，借入資產的利息可以抵消貸出資產的利息。當然，借貸還有平臺幣的獎勵，這部分很多時候會大于你借款所需支付的利息，也就是說，借錢還有錢賺——這對于我們不是最關鍵的部分。最關鍵的部分是通過這樣的DeFi借貸，我確實可以使手上有更多的低成本流動資金。可以對比多個借貸平臺，如MakerDao、如火幣生態鏈HECO上的Lendhub、幣安智能鏈上的借貸平臺等等都可以，進行借貸操作。當然對于不同的平臺和鏈也需要考慮一下gas費。如果是短期周轉，或者是短期挖礦的穩定盈利機會，這邊借貸不需要太多利息，我就挖一星期，那就直接貸出來一部分資金進行操作就好了。如存入Compound1個比特幣，現在我需要參與挖礦，比如有個DAI-USDC的池子收益非常高，那就貸出來穩定幣，去參與挖礦。挖礦三天或者三個月之后，把錢還一下即可。一般情況下，為了防止市場波動帶來的本金清算，借款金額可以是存入資金總額的1/3到1/2這個區間，這種操作方法短期內比較保險。借貸屯幣這個策略使用有如下幾個因素：行情波動不是很大，比如30-50%以內的價格波動；借出的錢能夠高效地利用。需要穩健，包括更好的池子，或者投資；借出的時間不是很長；你確實想長久持有某一個或者幾個加密資產，而需要資金周轉；不要太看重借貸挖礦的平臺幣收益，回歸借貸的本質，挖礦收益當然好，但不用太看重。所以，對于想要屯幣，卻又需要錢參與新的項目、新的池子的朋友可以使用DeFi借貸的方法，增加資產的利用率，增加手上的流動資金。

YFI創始人：DeFi爆炸式增長由貪婪驅動 但這種繁榮不可持續:8月30日消息，YFI創始人Andre Cronje在今年的智能合約峰會上表示，我認為現在有如此大量資金涌入DeFi的原因是人們正在瘋狂地賺錢，人們搶購并出售治理型代幣（governance tokens）促進了這種繁榮。但是，這不是DeFi的可持續發展部分，當“貪婪階段”結束時，DeFi領域中有價值的協議（如Synthetix，Compound和Chainlink）仍將存在。（Decrypt）[2020/8/30]

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