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如果說2017年的風口是1C0,那么2021年的風口就是DeFi_PHA

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編者按:本文來自白話區塊鏈,作者:五火球教主,Odaily星球日報經授權轉載。

在《如果說2017年的風口是1C0,那么2021年的風口就是DeFi》上篇中我們介紹了進階的DEX,合成資產,與借代三大方向。正如預告所說,今天的下篇,我們來說進階的聚合器,保險,和衍生品三大類產品。進階的聚合器:交易聚合與收益聚合

聚合器有兩種,交易聚合,代表是1inch。收益聚合,老牌代表是Yfi,新興代表,無疑是Alpha。先說交易聚合:2020年,基本上是Uniswap一家獨大的一年,幾乎所有的交易深度都在Uniswap,所以交易聚合器多多少少顯得有些雞肋。2021年,隨著Sushi的快速崛起,以及KNC,DoDo,Balancer,Bancor等DEX的奮起直追,流動性要比2020年更加分散,交易聚合明顯比2020年有了更多存在的意義,1inch的用戶數量與交易量最近也是一路飆升,穩坐DEX第四名交椅。去年年底發布的1inchV2版本,在以下幾個方面做出了不小的改進,包括新的直觀且對用戶友好的用戶界面,大大縮短的交易時間,大大降低的失敗交易概率,和最為重要新的發現及路由算法——Pathfinder。個人感覺,2020年的老版1inch,沒有什么使用的欲望,而新版的1inch,一看那界面你就覺得好用。再來看看收益聚合:YFI——作為收益聚合器的首創者,YFI最近發布了Vault的V2版本,除了界面以外,包括以下一系列更新:1.新的費用結構,現在收2%的管理費和20%的利潤提成,V1時代的提現費用取消了;2.與Cream的鐵金庫和AlphaHomora結合,進行杠桿型流動性挖礦;3.無償損失保護與單面流動性方案;4.與HAL合作的機槍池警報系統。然而雖然更新不斷,YFI價格卻是主流DeFi里面唯一一個不漲的,至于為什么不漲,我也不知道,大概率是因為TVL數據沒有什么的大的變化?然而如果你看好AC的話,YFI作為他的親兒子同樣沒理由不看好。Alpha.finance——近期的神幣,3個月成就100倍。簡單來說,Alpha不止是一個收益聚合器,還是一個借代平臺,有大V戲稱Alpha其實是一個“偽裝成收益耕種聚合器的代款平臺”,而且因為其超高的資金利用效率,其放代量已經與當前借代龍頭AAVE相當。當前的AlphaHomora允許用戶以杠桿形式借代ETH來進行流動性挖礦,而對于放代方,收獲的利率目前已經超過ETH2.0Staking和大多數市面上的其他借代平臺,因此資金利用率超高。只要流動性挖礦不止,這種提升資金效率的借代+收益聚合平臺理論上就會一直有市場。市面上更是有大V用了“超流體抵押”這種專業名詞來形容AlphaHomora,即多個協議使用同一資產的能力。傳統金融里,你的房產既可以出租獲得收益,又可以抵押給銀行獲得代款。傳統DeFi里面卻很難做到,導致流動性割裂與資金效率不高。而Alpha實現了你的ETH既作為資產抵押借代,又參與到流動性挖礦獲取耕種收益,這對于這個DeFi世界的資金效率有了質的提升,也因此成就了Alpha百倍幣的神話。可以預見的是,類似平臺在2021年會越來越多,正如我們之前文章多次引用AC的話,2021年DeFi最大的突破點之一,一定是資本效率的提升。AlphaHomora只是Alpha的第一個產品,后面還有AlphaX和AlphaAsgardian,分別對應永續合約與期權,或將帶來新的價值?進階保險:NXM、Cover、Armor

馬斯克:如果我們能夠在火星上自給自足,就代表著人類已經通過了宇宙大篩選的條件之一:特斯拉CEO埃隆·馬斯克微博:如果我們能夠在火星上自給自足,就代表著人類已經通過了宇宙大篩選的條件之一,屆時我們將成為星際公民。地球迄今約有45億年歷史,但人類尚未成為跨星球生存物種,也不確定留給我們的時間還有多久。[2021/11/25 7:11:00]

NXM——作為區塊鏈保險的“鼻祖級”項目,推出之后沉寂了很久時間,直到去年DeFi開始火爆。NXM屬于傳統保險的“區塊鏈化”,用的還是傳統保險的模式,由精算師根據各個項目的各項指標作為參數綜合考量,設置一個保費的費率。2021年,NXM開始擴大保險范圍,把目標群體從DEX和DeFi擴大向CEX用戶,目前已經開始為幣安和Coinbase用戶提供保險服務。Cover——Cover屬于區塊鏈的原生保險,和NXM那種傳統的“風險共擔型保險”完全不同,Cover用的是一種“去中心化點對點保險”,通過可以交易的保單與承包單,把每個項目的保費以類似期權的形式完全交給市場來自由定價。Cover從最開始Safe時代經歷了一系列團隊不合,合約漏洞導致的無限增發等事件,可謂是歷經波折。2021年,Cover將推出V1.1與V2版本。Armor——最近開始的流動性挖礦項目Armor,是原先Cover團隊核心開發與主創分道揚鑣之后開創的項目。Armor的定位很有意思,是一個NXM的分銷代理商,自己本身并不做保險業務,而是通過Armor去買NXM的保險。你可能會疑惑,我為什么不能直接去NXM買呢?,顯然通過Armor買有以下這么幾個好處,也算是對NXM模型的拓展與改進。1.NXM需要KYC,通過Armor則不需要2.NXM的保單以NFT(ERC721)的形式被Toekn化,更加靈活的給客戶提供即用即付和按需付費保險服務3.Armor.Fi還將持有NXM,若有客戶需求的不同DeFi產品上線,可以質押NXM開啟該產品的承保服務。可以發現,2021年的DeFi保險開始慢慢出現傳統金融世界里的保險公司互保,再保險,代理分銷商等更加多樣和復雜的商業模式,這也是幾乎所有DeFi產品在2021年共同呈現的一種進化姿態。進階衍生品:Perp、Injective、DYDX

Galaxy Digital創始人:如果不發展數字美元 美國將嚴重落后:金色財經報道,Galaxy Digital創始人Mike Novogratz表示,需要一個數字美元。如果美國在不久的將來不發展數字美元,將嚴重落后。Novogratz認為,在很多方面,數字資產將是貨幣的未來。因此,他正在敦促美國控制金融市場。他認為美國正在落后,并面臨著失去競爭優勢的風險。此外,針對PayPal聯合創始人Peter Thiel關于“比特幣或成為中國用來推翻美元貨幣地位的金融武器”的言論,Novogratz稱,沒有任何跡象表明中國政府正在購買比特幣,更不用說研發基于加密的武器了。[2021/4/12 20:09:03]

基于DEX的去中心化衍生品,幾乎是一個2021年必然大火的賽道。邏輯很簡單,看看去年崛起的Uniswap和Sushiswap,看看DEX和CEX交易數據的對比,看看人們交易習慣的改變,看看BNB,HT,Uni,Sushi近期的價格表現,你便很清楚的能看得出來——范式的更新,根本不以人的意志為轉移。那么問題來了,交易量超過現貨的合約,期權等衍生品,過去幾年一直火爆到不行的OKEx,Bitmex等合約市場,DEX上面對標的會是什么?我想以下這三個項目,應該可以作為2021年目前有望對標Bitmex,OkEx的去中心化產品1.PerpProtocol放眼望去Dex的崛起,你可以發現一個非常顯著的特征,那便是P2P。這里的p2p,并不是PeertoPeer,而是PeertoPool(點對池)。Dex在Uniswap把AMM發揚光大之后一騎絕塵,Idex這種傳統的Orderbook已然沒落。AAVE在把借代模式從點對點改成點對池模式之后,2年漲了1000倍。百倍幣合成資產SNX,無滑點,無對手盤要求,也是靠池來實現的。在當前的區塊鏈交易費用以及TPS環境下,池這個東西,有著極其神奇的魔力,池子匯聚價值,而訂單薄拆分價值。PerpProtocol首創了VAMM,從而實現了基于“池”的杠桿型永續合約,同時用了Xdai的L2,體驗絲滑,手續費低廉,最近交易量節節攀升。雖然Xdai大概率不會是L2的最終解決方案,但Perp提出的VAMM杠桿型永續合約實現方式還是非常可圈可點,有興趣的讀者可以自行研究下VAMM的實現方式。2.InjectiveProtocolInjectiv基于Cosmos,試圖打造一個更加完善的去中心化衍生品生系統,包含jectiveChain、InjectiveFutures和InjectiveDEX三大模塊,各自分別是獨立產品,又相輔相成互相合作。其中InjectiveChain基于CosmosSDK打造,可以當成以太坊的高速L2或是側鏈來用。InjectiveFuture不僅可以交易原生加密資產,更可以交易類似SNX那種合成資產,包括黃金,石油,天然氣,大宗商品等。這不,近期Injective就上線了特斯拉的股票合成資產,以及火到爆的Gamestop股票合成資產等等。InjectiveDex——基于InjectiveChain,所以有著快速結算、取消訂單無手續費、體驗絲滑等優點,既可以接納Futures開發的衍生品,又可以通過Cosmos的IBC協議支持跨鏈資產,同時還有交易即挖礦等當前流行的激勵流動性激勵方法。3.DYDXDYDX沒發幣,但是去中心化衍生品,這才是老大。相對于前兩位各種創新的新秀,DYDX采用的是相對傳統的鏈下訂單簿和鏈上結算的模式,但DYDX有自己的獨特優勢dYdX是全球首個去中心化數字貨幣衍生品交易協議——換句話說,他是這個賽道最早的選手;DYDX有現貨交易、永續合約交易、保證金交易、借代等多項業務;2020年DYDX交易量增加40倍,達到25億美金,基本是笑傲去中心化衍生品的江湖;投資陣容無比豪華,18年有A16Z,Polychain,19年有CoinbaseDeFi基金,21年的B輪,又是大名鼎鼎的ThreeArrowsCapital和DeFianceCapital領投。2021年上半年,DYDX將會集成Starkware的二層解決方案,用于永續合約的交叉保證金交易,估計今年大概率也會推出Token。當然,還有上面章節提到Alpha.Finance的AlphaX和AlphaAsgardian兩大后續產品,同樣是值得關注的賽道內有力競爭對手。

聲音 | Adaptive Capital投資主管:如果對政府機構的信任減少,購買和持有比特幣的動機將越來越強:最近在拉脫維亞里加舉行的波羅的海Honeybadger會議上,Adaptive Capital投資主管Murad Mahmudov表示:“如果人們對政府機構的信任正在慢慢減少,我相信人們會慢慢地、逐漸地尋找各種替代方案。如果通脹、國家監管、地緣緊張局勢、商業銀行和負利率讓法幣持有者蒙受損失,那么購買和持有比特幣的動機可能會越來越強。”(ambcrypto)[2019/9/17]

聲音 | Weiss Ratings:如果處理得當,分片不會損害安全性:加密貨幣評級機構Weiss Ratings發推稱:“有人說分片為了可擴展性而犧牲了安全性,因為它允許黑客使用分割占領的策略破壞整個生態系統。如果處理得當,分片不會損害安全性。Fantom正在努力實現這項技術。 金色此前報道:Solana首席執行官Anatoly Yakovenko此前表示,實施分片技術的項目可能會在其區塊鏈中引入新的安全風險,可能使它們容易受到共識攻擊[2019/8/31]

分析 | 如果BTC占據黃金市場份額的20%,BTC將達到之前2萬美元以上的高點:分析師Clem Chambers稱,考慮到USDT溢價率的提高等因素,加密冬天已經結束,比特幣價格正穩步上升。他表示,比特幣有可能成為新的數字黃金。至少在美國,比特幣已經開始“吞噬”黃金的利益。保守估計,如果比特幣能夠占據黃金市場份額的20%,BTC將達到之前的2萬美元以上的高點。此外,他認為比特幣可以輕易突破6000美元,今年年內也完全有可能達到10000美元。(forbes)[2019/4/17]

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