央行提示虛擬貨幣洗錢風險，歐科云鏈“鏈上天眼”協助鎖定黑產_比特幣

對于整個區塊鏈及加密貨幣行業而言，過去的12個月無疑是其相對短暫的歷史上最瘋狂的一段時間。自「312黑天鵝」以來，行情及市場情緒均出現了180度的大逆轉，體現在更深層的數據面上，就是全網算力、活躍地址數量、交易筆數、交易量以及穩定幣發行量等等相繼刷新歷史新高，以區塊鏈為基礎的全新金融體系正在飛速發展。如果說以中心化交易所為樞紐的交易網絡仍與傳統金融世界有著千絲萬縷的聯系，那么去中心化金融真正意義的落地普及可以說是讓“鏈上生態”這一概念首次實現了具象化。

歐科云鏈OKLink數據顯示，截至3月19日，僅僅在以太坊生態內，鎖倉于各大DeFi協議中的資產總價值就已高達610億美元。從功能上看，服務于不同需求的各類DeFi應用現已基本完善，一個完全獨立于傳統體系的鏈上金融世界已初具雛形。

新世界面臨新隱憂

然而，在一片生機盎然的暗面，陰影也在同步滋生。追尋著財富效應而來的除了海量的用戶及投資者外，也有著大量心懷叵測的不法分子。洗錢、盜幣、勒索交易、暗網交易、線上賭博、傳銷盤、資金盤、項目跑路等一系列涉幣惡性事件在過去數月間愈發猖獗。自DeFi爆發以來，不法分子的犯罪手段也在“與時俱進”，閃電貸攻擊、DAO操控等新型攻擊方式開始出現，僅在過去一兩周內，就有TrueSeigniorageDollar、PAIDNetwork、Roll、CreamFinance、PancakeSwap、Furucombo等多家項目遭到了不同程度的黑客侵擾。形勢究竟已嚴峻到了什么程度？安全公司的年度安全報告給出了答案：2020年從國內交易所流出到國外交易所的資金總量達到175億美元。以比特幣為例，按交易時價計算，2019年為114億美元，近三年的流出資金總額超出中國三萬億美元外匯儲備的1.5%。2020年與虛擬貨幣相關的詐騙事件達到151起，較2018年增長了37倍，較2019年增長了4倍。2020年虛擬貨幣黑客攻擊事件仍呈爆發的趨勢，達到170件，較2018年和2019年增長了300%；造成經濟損失達到23.3億美元，較2019年增長了660%，較2018年增長了7.2%。區塊鏈并非法外之地。3月19日，央行聯合最高檢發文公布了數起洗錢犯罪典型案例。文中明確指出：“雖然我國監管機關明確禁止代幣發行融資和兌換活動，但由于各個國家和地區對比特幣等虛擬貨幣采取的監管政策存在差異，通過境外虛擬貨幣服務商、交易所，可實現虛擬貨幣與法定貨幣的自由兌換，虛擬貨幣被利用成為跨境清洗資金的新手段。”

歐洲央行行長：數字歐元需求旺盛 但安全使用可能會在幾年后:12月4日消息，歐洲央行行長拉加德在活動上表示，隨著疫情期間非接觸支付的激增，數字歐元的需求肯定會上升。拉加德稱，“我們注意到，在整個歐洲，對即時支付和非接觸式支付的需求在加速增長，各種數字支付的大量使用。如果你問我數字歐元的時間表是什么，我會說工作已經開始了。可能還需要幾年時間，我們才能安全使用它。”（俄羅斯衛星通訊社）[2020/12/4 23:05:12]

除洗錢外，上文提到的盜幣、勒索交易、暗網交易、線上賭博、傳銷盤、資金盤、項目跑路等更上游的惡性事件同樣涉嫌構成新型金融犯罪。然而，由于加密貨幣這一新興事物天然具有匿名、無國界等獨特屬性，鏈上交易網絡的錯綜復雜導致信息極難歸總，加之鏈上金融體系的獨特基礎與構造，其與傳統金融之間存在較大的認知壁壘，監管及執法機構在處理涉幣相關案件時往往會面臨較大的技術阻礙，進而導致調查、取證、執法功能難以順利展開。比如上文提到的央行與最高檢聯合公布的一起典型案例「陳某枝洗錢案」。在該案中，陳某枝按照其前夫陳某波指示，將陳某波用非法集資款購買的車輛以90余萬元的低價出售，隨后在陳某波組建的微信群中聯系比特幣“礦工”，將賣車錢款全部轉賬給“礦工”換取比特幣密鑰，并將密鑰發送給陳某波，供其在境外兌換使用。該案的一大特點是需要「根據利用虛擬貨幣洗錢犯罪的交易特點收集運用證據，查清法定貨幣與虛擬貨幣的轉換過程」。具體來說，要按照虛擬貨幣交易流程，收集行為人將贓款轉換為虛擬貨幣、將虛擬貨幣兌換成法定貨幣或者使用虛擬貨幣的交易記錄等證據，包括比特幣地址、密鑰、行為人與比特幣持有者的聯絡信息和資金流向數據等。監管及執法機構在處理此類案件時，如果沒有專業性的調查、分析工具輔助，取證難度將大大提升。在該起典型案例中，上海市人民檢察院已向中國人民銀行上海總部提示了虛擬貨幣領域洗錢犯罪風險，并已建議加強新領域反洗錢監管和金融情報分析。換個角度來看，這意味著服務于G端的專業性鏈上信息分析工具的已開始出現市場需求，且隨著區塊鏈以及加密貨幣合規化的推進，這一需求預計仍將繼續擴大。事實上，海內外多家企業早已在這片新藍海進行了布局：海外方面，與美國政府關系密切的ChainAnalysis去年以10億美元估值完成了1億美元融資；國內方面，歐科云鏈OKLink也已于去年正式推出了其G端服務產品——「鏈上天眼」。

緬甸央行禁止包括比特幣在內的數字貨幣:緬甸央行發布通知稱，根據緬甸中央銀行法第40條（e）款和第62條，緬甸中央銀行是該國貨幣的唯一發行方和管理者。緬甸中央銀行未將數字貨幣（例如比特幣、以太坊和萊特幣等）指定為法定貨幣，并且不允許金融機構交易。若違反該禁令，將根據《外幣管理法》第42條和《金融機構法》第171條對符合該罪名的人采取處罰等措施。（緬甸央行）[2020/5/15]

「鏈上天眼」三大功能如何協力打擊犯罪

根據歐科云鏈OKLink的官方介紹，「鏈上天眼」是全網首款向所有用戶免費開放的鏈上數據監測和交易行為可視化工具。目前，歐科云鏈“鏈上天眼”共提供有三項功能——「地址分析」、「交易圖譜」、「鏈上監控」。「地址分析」功能可提供某個地址與其他地址發生交互行為后的數據和可視化圖表，目前該功能支持的幣種包括BTC、ETH、USDT，可挖掘多層地址的交互記錄。基于C端的區塊鏈瀏覽器業務，“鏈上天眼”可提供精準、豐富的地址標簽數據，涵蓋了交易所、礦池機構、混幣服務商、境內外賭博類網站、暗網、勒索和欺詐類案件涉及到的受益方地址、官方制裁機構、恐怖分子、核基地組織等上億個地址標簽。

聲音 | 英國央行經濟學家：比特幣的機制導致人們把它視為數字黃金:英國央行（BoE）高級經濟學家Peter Zimmerman發表文章表示，比特幣的機制導致人們把它視為黃金。他稱，當加密貨幣價格上漲時，普通持有者就會不愿意花費它。相反，他們更愿意囤積加密貨幣，忍受較慢的結算時間。我稱之為“數字黃金”效應：當加密貨幣更有價值時，持有人會將其視為一種可存儲的資產，而不是用來消費的錢。他對比特幣的高波動性也進行了解釋，當比特幣價格上漲時，它作為一種支付手段的價值就會降低，從而導致價格回落。他認為，當價格下降時，比特幣又變得更加具有可用性了，這反過來為價格回升提供了一個理由。我的研究結果表明，如果未來更多的投機活動在區塊鏈以外進行，那么比特幣的價格波動性可能會下降，支付使用可能會增加。近期如現金結算衍生品市場的發展或閃電網絡（Lightning Network）的引入可能會產生深遠的影響。（Decrypt）[2020/2/17]

日本央行：中央銀行的加密貨幣可能會破壞現有的金融體系:據cointelegraph報道，在4月16日的金融科技大會閉幕致辭中，日本央行（BOJ）副行長Masayoshi Amamiya對中央銀行發行的加密貨幣（CBDC）可能會對當前金融體系的影響持消極態度。副行長表示，盡管中央銀行發行的加密貨幣（CBDC）可能會對當前的金融體系產生負面影響，但該銀行未來將開放應用像加密技術這樣的新興經濟技術。Amamiya指出CBDC應當“刺激在全球范圍內討論央行應向社會提供支付和結算基礎設施到什么程度”。Amamiya還提到，中央銀行發行的加密貨幣可能會影響中央銀行收集交易信息以維持其支付系統的穩定性的方式。Amamiya總結稱，雖然日本央行現在不會發行自己的加密貨幣，但該銀行明白，新興技術的應用始終是中央銀行基礎設施的一種可能性。[2018/4/18]

以知名的PlusToken跑路事件為例，輸入以「14BWH6」開頭的比特幣涉案地址后，“鏈上天眼”將以圖像形式展現該地址與其他地址之間的BTC交互記錄。「交易圖譜」功能可以是「鏈上天眼」的鏈上資金追溯神器，用戶只需輸入想要查詢的交易哈希，設置好對應參數，即可得到相關交易的可視化圖譜。

瑞典央行行長：比特幣高度波動、缺乏監管，投資者應小心:巴塞爾委員會全球監管機構主席兼瑞典央行行長斯特凡·英格維斯（Stefan Ingves）表示：目前投資比特幣前景非常兇險。如果你回過頭看看上個世紀發生的事情，那些諸如郁金香或其它類似的東西，當它們達到這個高度的時候，它還能繼續下去的幾率有多大。這恐怕會讓那些對此仍抱有幻想的人們大失所望。[2017/12/12]

以Github用戶1400枚BTC被盜為例，輸入相關交易哈希，可直觀洞悉資金流動的來龍去脈，還可清楚地看出哪些涉案資金已被混幣或是轉入交易所。至于「鏈上監控」功能，顧名思義，就是對敏感地址或資金進行實時監控。「鏈上監控」下包含地址監控和交易監控等兩種細分功能，前者可用以監控某些地址的動態，而后者則可以用來監控某筆交易中涉及到的資金。

以地址監控為例，輸入上文提到的以「14BWH6」開頭的涉案地址，設計好提示備注及監測金額區間，選擇郵箱作為監測信息推送渠道，即可實時接收該地址的所有異常動向。如今，歐科云鏈的「鏈上天眼」已成為了監管及執法機構打擊案件的有力工具，并已協助四川、山東、浙江等多地偵破了多起新型金融犯罪案件，也收到了多地發回的感謝信。歐科云鏈方面向我們描述了一些與合作的具體經歷，以四川省某特大區塊鏈資產被盜案件為例，此案件涉案金額達數千枚以太坊，折合人民幣金額超過4000萬元。由于涉案金額較大，相關交易地址和記錄的數據層層累積，人力難以對大量地址和交易進行實時準確的監控，再加上區塊鏈本身的匿名屬性，案件給辦案帶來了不小的難度，僅憑傳統的偵查手段，很難找到有效的突破口。在辦案過程中，主動聯系到了歐科云鏈「鏈上天眼」相關業務部門，尋求技術支持和幫助。通過「鏈上天眼」的監測分析服務，對多個涉案的地址進行標記和跟蹤，直接定位了被盜的數字資產并確定了線下實體，在數天之內迅速掌握了案件的關鍵線索，成功破獲該起案件。

監管「+科技」是行業大勢

雖然就目前來看，行業之內仍是亂象頻頻，但區塊鏈絕不是也不應該是“法外之地”，合規與監管是未來行業發展的必然趨勢。一項較有力的作證是，盡管在過去一年間DeFi安全事件屢有發生，但最終多起案件的結局都是黑客選擇歸還贓款，我們不否認一些案件系白帽黑客的“義舉”，但在Lendf.Me及EMD等多起安全事件中，黑客妥協的主要原因都是身份泄漏，其個人面臨著來自現實世界的法律制裁。隨著合規化的日漸推進，不法分子在鏈上世界中的生存空間也將日漸縮小，最終還行業一片天清地寧。作為G端鏈上信息監測服務的先行者，歐科云鏈「鏈上天眼」正在這場大勢中發揮著自己的力量。

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