本文來自肖颯lawyer,作者肖颯,星球日報經授權轉載。2021年6月21日,一則消息出現在人民銀行官網《人民銀行就虛擬貨幣交易炒作問題約談部分銀行和支付機構》,記者老友催稿,要求颯姐抓緊寫些個人觀點。哭,到底誰才是新聞工作者,俺只是個業余普法小青年。這幾天在思考國內的虛擬幣錢包行業如何生存,結合這一“小切口”談一談。
佛山出現“虛擬幣”詐騙 夫妻一個月被騙近30萬:近日,“區塊鏈”“比特幣”等虛擬貨幣流行詞,有不法分子看到其中“商機”,利用“虛擬幣”投資概念實施詐騙。短短一個月內,順德區杏壇鎮的譚氏夫婦受高收益回報誘導,掉入虛擬貨幣陷阱,被騙近30萬元。據悉,陳女士下載了兩個虛擬貨幣投資APP,還被拉近投資微信群中。在APP內,有不同等級的“投資項目”,期限1天至7天,收益最高可達14%,到期收益返還USDT虛擬幣。陳女士總共花了17萬多元,等到投資計劃全部到期,陳女士發現APP不能提現,咨詢微信群的群主后,得知需另外充值40萬元才能提現。陳女士這才發現被騙,此時譚先生已經在APP上損失了11萬多元,然后夫妻倆一同報警求助。(佛山日報)[2020/3/31]
一、虛擬幣炒作的治理邏輯
聲音 | 上海交通大學胡捷:目前暫時沒有虛擬幣能夠取代法幣:12月8日, CCF浦江大講堂“區塊鏈與數字金融”論壇在上海舉行。上海交通大學教授胡捷在演講中表示,通證的一個金融應用是貨幣,比特幣雖然被稱為“數字黃金”,但是不會成為主流貨幣。目前暫時沒有虛擬幣能夠取代法幣,關鍵原因是“與經濟增量匹配的問題暫時無法解決”。他還指出,監管當局無需禁止虛擬幣作為補充型貨幣進入流通,僅需將其類比為“外幣”管理,如關注反洗錢( AML)、盡職調查( KYC)等。[2018/12/8]
曾幾何時,國內出新政策對于國際幣價的影響可謂“打個噴嚏震天響”。如今,交易所出海,ICO落戶新加坡,礦機遷至加拿大等事件后,國內涉幣政策和監管風向對于國際數字幣價影響逐漸趨緩。用幣圈人的說法就是:習慣了,“狼來了”喊了N遍,該撤的撤了,撤不走的轉入地下繼續進行。本次央行約談銀行和支付機構,也是在三協會公告、各銀行公告、地方紅頭文件、金融安全政策之后,重申了監管機關對于虛擬貨幣“炒作”問題的嚴厲態度。但颯姐認為,有幾個共識值得關注:中國人持有虛擬財產的合法性,沒有變;虛擬幣交易確實帶來資金外逃和反洗錢難度增加等問題;虛擬幣炒作確實影響了國家金融管理秩序和經濟秩序。監管治理邏輯正如那句經典的鯊魚和魚翅公益廣告:“沒有買賣就沒有殺害”。從交易環節治理涉眾金融風險,不失為有效之法。只要斷開法幣與虛擬幣的交易“橋梁”即銀行、支付機構的服務,國內涉幣交易的“增量”就起不來。一個進水管,一個出水管,只要先把增量控制住,問題就有解決的機會。同時,使用“組織領導傳銷活動罪”“幫信罪”“非法集資類犯罪”“礦場關停”等多重施壓,將國內新玩家和“造幣機器“的路徑堵死,把存量業務逐漸壓縮,降低中國玩家在交易所的活躍度等,最終,維護金融安全和經濟秩序。二、錢包怎么活下來?
聲音 | 肖颯:虛擬幣交易所有反洗錢的義務:據新浪財經消息,律師肖颯刊文指出,區塊鏈團隊的“技術猿們還是會關注‘尖叫的產品’,風險意識明顯較弱,至于反洗錢等問題甚至沒有深入思考過。而這是一條‘一票否決’的關鍵票,絕不能丟!”“我們建議具備能力的優質團隊,考慮配備專業的反洗錢師(總部在紐約的國際認證資格)”,至于反洗錢的義務,“當然,虛擬幣交易所,概莫能外。”[2018/9/19]
Nozuo,nodie.對于錢包而言,最重要的是活下來,就颯姐的觀察“劣幣驅逐良幣”是錢包行業的通行法則。玩得野的,賺到錢;膽子小的,窮光蛋。如果說前幾年各國對于虛擬幣的真相還沒有看清楚,讓子彈飛一會兒是對待新事物的第一反應,那么,通過這些年的實踐已經得出“要新技術,不要虛擬幣炒作”的結論。今年的一系列涉幣操作,也表明了嚴肅態度,颯姐認為,以往涉幣犯罪中較少使用的非法經營罪、洗錢罪,甚至外匯類犯罪都會站上歷史舞臺。在這種條件下,錢包未來可以做哪些業務?颯姐個人觀點,僅供讀者批評指正:1、非金融化的聯盟鏈積分存儲、流通;2、NFT的保存、展示;3、DCEP相關業務的對接;4、Q幣等傳統虛擬財產的保存、流通;5、文創產品的宣發和引流;6、區塊鏈技術基礎上的稅費發票存儲、記賬;7、供應鏈、物流等行業的通證存儲、轉換等。同時建議錢包公司進行刑事合規,注意以下負面清單:1.理財功能,不得開放給中國居民;2.不得宣傳收益率、歷史收益等;3.不得推廣帶有金融性質的服務;4.海外持牌公司,不得在中國境內宣傳未經國內監管批準的金融服務和產品;5.號稱服務全球客戶的錢包,請勿使用人民幣計價或簡體中文進行金融產品描述;6.不提供猜漲跌服務;7.不提供交易所導流鏈接;8.不提供幣價分析策略報告。如果猜測沒有錯,未來檢察院對錢包公司審查是否提起公訴,也許也會參考如上要點,請老友們自查自糾,防止出現刑事風險,后悔莫及。寫在最后
羅振宇:韭菜有幻覺,認為自己是區塊鏈參與者、虛擬幣受益者:資深媒體人、《羅輯思維》主講人羅振宇在朋友圈發文調侃說,“英國科學家最新研究發現,植物不但有感覺,甚至還有幻覺,譬如一些韭菜就認為自己是股民,是區塊鏈參與者,是虛擬幣受益者。”[2018/4/3]
關于數字代幣到底有沒有積極意義,也許是個社會學問題,也許歷史會告訴我們答案。但是,作為法律之下的我們,對現行法律法規和政策趨勢還是要有了解。颯姐曾經在短視頻中懟過巴菲特的BTC觀點,當時認為這是oldmoney對新錢的羨慕嫉妒恨,這段日子在反思,數字代幣到底是天使還是惡魔,以現在颯姐的信息量和認知水平還是沒有看得很明白。歡迎讀者與我們交流,同時,提醒老友們,仰望星空之余,務必看看腳下的路。感恩讀者!!
有讀者留言問了下面這個問題:“道兄,有個地方我沒明白,你分析牛市仍在關鍵在于美聯儲尚未加息,這點我非常認同,只要還在放水,必然會部分流向加密貨幣市場.
1900/1/1 0:00:00正規軍進軍NFT市場,無疑是對這個市場投下了一枚炸彈,而今天支付寶和敦煌美術研究所的操作便令加密貨幣市場議論紛紛.
1900/1/1 0:00:00首屆“鏈坊杯”全國區塊鏈商業分析大賽圓滿結束原“拜占庭杯”在更名“鏈坊杯”區塊鏈數字經濟商業分析大賽后.
1900/1/1 0:00:00經過5月19日的暴跌后,全球加密市場并未完全恢復元氣。內蒙古對礦業的禁令、特斯拉CEO馬斯克多次責備BTC挖礦不環保等等,幣價萎靡不振,不少業內人士認為熊市已經來臨,而加密礦業也岌岌可危.
1900/1/1 0:00:00本文來自dYdX官方我們很高興地宣布,dYdX完成了由Paradigm領投的6500萬美元C輪融資.
1900/1/1 0:00:00文章作者:HashKeyCapital研究總監,鄭嘉梁01合成資產的概述兩類合成資產Crypto里面有兩類合成資產:一類是資產的復制或鏡像,就是本身資產存在,但是鏈上化或者在另一條鏈進行復制.
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