監管進行時，多國調整加密貨幣法律框架_比特幣

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2008年，中本聰發表了論文《比特幣：一種點對點的電子現金系統》，這篇論文給區塊鏈技術和加密數字貨幣發明提供了基礎。至今比特幣系統已經運行了十余年，但比特幣在各國及地區的合法性和政策仍有不同。

國家外匯管理局副局長：加密貨幣跨境交易游離于外匯監管之外:國家外匯管理局副局長宣昌能表示，跨境資金的數字化挑戰現有外匯監管架構。隨著比特幣價格飆升，各種加密貨幣被市場熱炒，交易規模迅速擴大。加密貨幣具有“匿名化”、交易速度快、交易成本低、交易方式靈活等特征，交易平臺多設在境外，交易主體多層嵌套，資金來源和去向模糊，監測識別難度大，容易成為跨境非法轉移資產通道。比如，市場主體在境內將人民幣兌換成比特幣，通過互聯網將比特幣賣給境外方，并在境外賬戶收取相應外幣，從而實現“對敲式”跨境交易。目前對加密貨幣缺乏監管依據，難以納入外匯監管范疇，客觀上導致加密貨幣跨境交易游離于外匯監管之外。（中國金融）[2021/1/20 16:36:26]

比特幣是什么？這篇論文中提及了比特幣的幾個原則。一個純粹的點對點的電子現金系統，使在線支付能夠直接由一方發起并支付給另一人，中間不需要通過任何金融機構；不需要授信的第三方支持就能防止雙重支付，點對點的網絡環境是解決雙重支付的一種方案；對全部交易加上時間戳，并將它們并入一個不斷延展的基于哈希算法的工作量證明的鏈條作為交易記錄。除非重新完成全部的工作量證明，形成的交易記錄將不可修改；最長的鏈條不僅將作為被觀察的事件序列的證明，而且被視為來自CPU的計算能力最大的池。只要大多數的CPU的計算能力不被合作攻擊的節點所控制，那么就會生成最長的、長度超過攻擊者的鏈條。這個系統本身需要的技術設施非常少，節點盡最大努力在全網傳播信息即可，節點可以隨時離開和重新加入網絡，并將最長的工作量證明作為該節點離線期間發生的交易的證明。基于上述的特點，比特幣的網絡運行可行，無需中心化的參與，就能實現點對點的交易。比特幣誕生以來，加密貨幣發展迅速，不過比特幣等加密貨幣的使用和交易伴隨著特定風險，對于國家而言，需要面對以下兩個問題：首先是，加密貨幣涉及的犯罪問題，包括洗錢、黑市支付、盜竊、詐騙、逃稅等。另外是加密貨幣可能影響貨幣政策和金融穩定。因此，各國監管部門普遍關注比特幣交易的合規性和合法性。目前各主要國家金融監管當局對比特幣分化為四種態度，一是認可或部分認可比特幣的貨幣地位，以薩爾瓦多以及德國等歐洲國家為代表；二是僅承認比特幣的商品屬性，以中國為代表；三是全面封殺比特幣，以泰國為代表；四是謹慎觀望，以印度為代表。不過隨著比特幣逐漸走向主流社會以及去年到今年初的超級大牛市，不同國家和地區對加密貨幣的監管有所調整。歐洲

聲音 | 印度儲備銀行：并未禁止加密貨幣交易，只是對銀行等受監管實體隔離以避免風險:此前印度互聯網和移動協會（IAMAI）提交的請愿書，希望印度央行重新考慮2018年的通函，即指示受監管的實體不要買賣加密貨幣。對此印度儲備銀行表示，它并未禁止加密貨幣交易，只是對銀行等受到監管的實體進行了隔離，使其免受相關風險。（Economictimes）[2020/1/21]

聲音 | CFTC內部人士：監管機構準備批準以太坊期貨:據CoinDesk消息，美國商品期貨交易委員會(CFTC)一位高級官員表示，該機構愿意批準一份以太坊期貨合約，前提是該合約符合所有條件。不過，該人士表示，CFTC只會對提交給監管機構的具體申請做出回應，而不會主動提出意見。如果提議和批準，受監管的期貨產品將開放以太坊市場以進行廣泛的機構投資。[2019/5/6]

金色財經獨家分析日本加強加密貨幣交易所監管是對《資金結算法》的進一步深化:金色財經獨家分析，日本金融廳（FSA）已經宣布將對加密貨幣交易所采取更加嚴厲的監管。日本關于虛擬貨幣的規制，主要規定于《資金結算法》，《資金結算法》（2017年4月1日實施）規定了虛擬貨幣的定義、虛擬貨幣交換業者的義務和處罰措施。虛擬貨幣交換業者是指依據《資金結算法》第63條第2款進行了登記的機構。根據《資金結算法》第63條第2款，未接受內閣總理大臣登記的，不得從事虛擬貨幣交換業務。據此，日本確立了虛擬貨幣交換業者的登記制度，并且，該制度同樣適用于設立在外國（日本以外）的虛擬貨幣交換業者，即，未在日本登記的外國虛擬貨幣交換業者，不得對日本國內人員進行虛擬貨幣交易的勸誘活動。同時，規定虛擬貨幣交換業者的義務包括（1）信息安全管理（2）向投資者提供信息（3）投資者的財產管理（4）與指定虛擬貨幣交換業務糾紛解決機構簽訂合同義務（5）提交業務報告（6）備案義務。此次日本金融廳對加密貨幣交易所采取更加嚴厲的監管是在《資金結算法》的基礎上對客戶KYC等規定的進一步趨嚴。[2018/5/7]