如何鑒別與避免 DeFi 中的風險？_DEFI

我感覺："如果你不了解你所投資的或想要投資的加密貨幣項目的利弊，你可能會被意外性、市場操縱、智能合約漏洞或其他任何黑天鵝事件所擊敗。你可能最終失去你辛苦賺來的錢。因此，建議你最好自己做一下研究。"最近，Decrypt報道了一個重大的Rugpull事件，他們說:TITAN的價格跌至零，促使IronFinance在受到所謂的"擠兌"的沖擊后，呼吁所有持有人從資金池中撤出。據報道，這次卷錢跑路可能打擊了億萬富翁DeFi投資者MarkCuban，他的錢包余額可能也隨之減少。這種擠兌問題是所有DeFi投資者需要考慮的相關風險之一。因此，今天我想為你解讀RugPull，希望它能幫助你在未來做出更明智的投資決定。因此，讓我們從了解開始。RugPull到底是什么？

韓國信用金融協會前官員金柱賢被任命為金融委員會委員長，將研究如何監管加密貨幣:金色財經報道，韓國信用金融協會前官員金柱賢被任命為尹錫烈政府的首任金融委員會委員長。他是金融服務委員會主席高升范的繼任者，擔任金融服務委員會主席的候選人金柱賢將承擔重大責任，例如新政府下的家庭貸款法規的合理化以及基于金融穩定對小企業的金融支持。他的任務還有如何監管仍處于法律盲區的虛擬資產（加密貨幣）的。

6月7日，韓國總統尹錫烈提名韓國信用金融協會前官員金柱賢為部長級金融委員會主席人選。[2022/6/7 4:08:00]

這個加密貨幣世界容納了多個基于區塊鏈、DeFi、DEX、DApps等項目，為散戶的投資和發展提供了新的工具。財務自由的夢想從來沒有如此現實過，這個無許可的加密貨幣世界給了人類新的希望，新的力量，讓他們可以行使和改變自己的命運。但是，所有區塊鏈的透明性也帶來了意想不到的風險，如果你不對你所做的所有投資負責，這些風險甚至可能粉碎這些夢想。總有一些壞人想讓你的生活變成地獄，他們的自私意圖是快速致富，所以他們不懼怕操縱這個高度不受監管的加密貨幣市場并為他們帶來好處。DeFi平臺最容易受到這種惡意意圖的影響，同時由于高度不受監管，它們很容易受到這種攻擊。因此，作為一個散戶投資者，可能會招致損失你在這些DeFi項目中所押注或匯集的所有資金的風險。這種風險就是"RugPull"。那么，什么是"RugPull"？

以太坊核心開發者：沒人詢問開發人員如何看待提高Gas上限問題:7月20日，以太坊核心開發者Péter Szilágyi發推稱，很驚奇的是，那些“提高Gas上限”的文章中，沒有一個文章詢問任何開發人員如何看待這個問題。[2020/7/20]

Rugpull是加密貨幣領域的一種惡意操縱行為，DeFi項目所有者可能會放棄項目，帶著投資者的錢跑路，說是有一些軟件問題需要修復。Rugpulls在DeFi生態系統中很常見，而非中心化交易所是最大的受害者。許多新的DeFi項目涌現出自己的原生Token，開發者將其與流行的Token如ETH、USDT、DAI等配對，并允許用戶與配對的Token進行交易，以更高的回報來吸引投資者。但隨著投資者數量的增加，他們會帶著你在他們協議中匯集的已建立的ETH/DAI/USDC/USDT等跑掉。惡意的開發者發現創建他們的DeFi平臺非常容易，因為這些平臺提供了這樣做的自由，不需要審計在其網絡上列出的每個Token。Etehreum區塊鏈大多被此類開發者使用，因為它是開源的，并且有ERC-20標準，為創建此類Token提供了便利。如何識別此類項目并保護其資金？

央行行長易綱 ：將繼續研究如何加強央行數字貨幣的風險管理:4月17日，財新舉辦主題為“金融科技與人民幣可自由使用”的研討會。中國人民銀行行長易綱在會上表示，央行數字貨幣項目已取得較大進展，當前階段在部分城市及部分場景進行內部封閉試點測試，同時表示“將繼續研究如何加強央行數字貨幣的風險管理，包括了解你的客戶(KYC)等。”

對于金融科技在此次疫情期間發揮的作用，易綱表示肯定，但也強調商業銀行依然是主力；科技公司積極參與有助于提升金融服務水平；人民幣國際化主要依靠市場驅動，平等競爭，中國會繼續推進金融開放和改革。[2020/5/4]

檢查特定DeFi項目的流動性池：

一個簡單的方法是檢查附屬于給定項目的給定資金池的流動性是什么。較高的流動性是DeFi項目實力的標志，但這并不能解決所有的問題，人們還應該檢查這種項目的遺產以及誰是這個項目的支持者。例如，UniSwap、Bancor、AAVE、Compound已經存在了2-3年以上，并且有足夠的總價值鎖定在他們的DeFi生態系統中，所以給他們的投資者注入某種信任。一定要研究創始人的歷史：

幣情觀察室 | 我是如何從650賺到100個比特幣的？:4月8日 19:00，金色盤面邀請實盤大V 幣圈棟哥做客金色財經《幣情觀察室》直播間，將分享《我是如何從650賺到100個比特幣的？》，敬請關注，掃描下圖二維碼即可觀看直播！[2020/4/8]

千萬不要盲目追隨任何新聞或假消息而計劃投資，只是因為你在集合或押注你的硬幣時能獲得更高的回報。一定要深入研究你想投資的DeFi項目的創始人是誰。誰在支持這些失敗者？過去是否有任何針對他們的問題報告以及其他類似的黑歷史？根據DeFi的流動性資金池檢查Token鎖定期：

流動性池是任何DeFi項目背后的基礎，因為沒有足夠的流動性，他們就不能提供交易功能，如：Token交換自動做市商(AMMs)加密貨幣貸款和借貸加密貨幣采礦/產量耕作等所有上述服務都是為DeFi引擎提供動力，它們需要在相關的流動性池中有足夠的流動性才能順利運作。因此，一定要弄清楚這個平臺對入池Token實施的鎖定期是什么，大多數信譽良好、值得信賴的項目都會將入池的流動性鎖定一段時間，以保障投資者的利益。Token價格的突然波動：價格暴漲

聲音 | 人民郵電報：區塊鏈如何填補法律監管“空白”？:人民郵電報今日發表文章《區塊鏈：如何填補法律監管“空白”？》，文章表示， 如今，把區塊鏈作為核心技術自主創新重要突破口，加快推動區塊鏈技術和產業創新發展，成為大家關注的熱點話題。毫無疑問，區塊鏈將為新一代信息技術發展帶來新機遇，引發新一輪技術創新和產業變革。而與之相隨的，是新技術新業務發展應用所帶來的法律空白和監管困境，如何在監管空白與監管過度之間找到平衡點，成為擺在立法、執法者面前的一道難題。[2019/12/6]

有一件事可能看起來很投機，那就是給定的流動性池中的Token價格突然爆漲。因此，如果你注意到在給定的一天內，價格從0-100倍或50倍突然上升，你需要，謹慎對待這種投機性的舉動，因為這可能是一種觸發，所謂的“害怕錯失”的陷阱，也是吸引更多投資進入他們項目的方法。謹防高額獎勵：

可能有新推出的DeFi池，可能為你的集合Token提供高回報。他們也希望有更高的流動性，所以他們可能會這樣做，但當任何項目開始提供意想不到的500%或1000%的回報時，你需要謹慎，這對成熟的DeFi玩家來說并不正常。因此，有句名言:"閃亮的東西不都是黃金"這就是你應該注意的，并在做決定時要格外謹慎。DeFi世界的一些重大RugPull。

根據Messari的研究，自2019年以來，由于DeFi黑客攻擊，已經損失了超過2.84億美元。該加密貨幣研究供應商表示，這些事件中被盜的平均金額為1190萬美元。Thodex：

2020年，Thodex--一家擁有約40萬用戶的土耳其加密貨幣交易所--被指控卷款跑路。Thodex網站癱瘓了，他們宣布。"他們暫時關閉"，以解決"公司賬戶的異常波動"。據稱，Thodex的首席執行官帶走了20億美元的客戶資金，并逃到了土耳其。MeerkatFinance:

Theblockcrypto報道了一個這樣的Meerkat金融的卷錢跑路事件。據報道，這個DeFi項目耗費了價值3100萬美元的加密貨幣資產。在其官方Telegram頻道上，該團隊聲稱其智能合約金庫被泄露了。總結：

有很多這樣的事件正在被發現和報道，所以鑒于擠兌、Rugpull等騙局的興起，你需要對你的投資策略更加負責。你需要好好教育自己，避免盲目投資于任何新的DeFi項目。這些惡意的黑客經常利用你急功近利和害怕錯失的本能來陷害你。但如果你是一個頭腦堅強和謹慎的投資者，問很多問題，計算投資風險。你可以守護你的資產并安然入睡。

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