監管DeFi？FATF最新合規精神，你需要了解下_VAS

對于加密企業/團隊來說，監管的收緊可能會導致嚴厲處罰，包括罰款、限制等。為避免這種情況，必須及時做出調整，遵守FATF的規定。為了讓公司或個人做出適當的合規調整，我們首先要理解FATF定義的VASP的范疇。下面，我們將帶來最新的FATF加密貨幣合規精神的解讀。

俄羅斯財政部金融政策司司長預計加密挖礦監管法案將獲通過:6月16日消息，據俄羅斯財政部金融政策司司長Ivan Chebeskov在一場經濟論壇上表示，俄羅斯礦工每年開采加密貨幣的收入約為40億美元，利潤約為1000億盧布（11.98億美元），根據他的計算，在當前條件下對該行業征稅可為預算帶來約200億盧布（約合2.4億美元）的收入。

此前有關加密貨幣挖礦法律監管的法案已于2022年秋季提交給國家杜馬，IvanChebeskov預計該法案將在國家杜馬的春季會議上獲得通過。[2023/6/16 21:41:46]

什么是虛擬資產？

日本金融公司Kanda：對資本流動和貨幣兌換的監管可能會變得困難:12月7日消息，日本金融公司Kanda稱，隨著支付數字化，對資本流動和貨幣兌換的監管可能會變得困難。（金十）[2021/12/7 12:57:26]

任何價值的數字形式，包括：加密貨幣標準加密貨幣實用代幣NFT穩定幣但不包括：中央銀行發行的數字貨幣什么是虛擬資產服務提供商？

根據最新的FATF指南，VASP是促進交易、轉幣、保管或發行者提供/出售虛擬資產的任何個人或企業，包括以下任何一項：中心化交易所去中心化交易所錢包提供商或平臺托管服務包括但不限于：智能合約驅動的服務經紀服務訂單簿交易服務高級交易服務托管提供商礦池投資工具2018年，在加密貨幣市場經歷了前所未有的繁榮和蕭條之后，FATF更新了其要求，納入了兩個新術語和定義：虛擬資產(VA)和虛擬資產服務提供商(VASP)。此次更新明確說明，所有新舊FATF要求都適用于涉及VA和VASP的活動。2018年的更新對加密領域、“傳統”金融服務和新的相關技術產生了嚴重和持久的影響。在過去十年中，FATF一直在更新其加密貨幣領域的指導方針，但明確和整合這一新術語為“各國應如何恰當地建立有關加密貨幣的法規”提供了強有力的參考。FATF

哥倫比亞監管機構已經被敦促重新起草加密立法:近日，哥倫比亞監管機構已經被敦促重新起草加密立法。該媒體報道稱，由哥倫比亞加密公司和區塊鏈行業負責人組成的咨詢集團，要求監管機構放棄早在2018年制定的計劃。該咨詢集團稱，這些計劃已經過時，需要進行新的討論。（Criptonoticias）[2020/6/28]

FATF是一個強大的非政府組織，負責幫助國際金融體系消除反洗錢(AML)和打擊恐怖主義融資(CFT)方面的犯罪活動。其指導方針成為要求準則，然后發展成由FATF成員國進一步改進和管理的政策。隨著時間的推移，成員國共同努力協調利益，減少彼此間的摩擦，一致標準就會出現。當FATF更新其要求時，預計這些要求將會納入聯邦法律。這些政策通常以KYC要求的形式出現，該要求規定了個人和企業之間必須共享的信息數量，以便彼此合法地進行交易。這些KYC信息是執法部門在調查金融犯罪，特別是洗錢和恐怖主義融資方面履行職責的重要工具。虛擬資產(VA)和虛擬資產服務提供商(VASP)

金色財經現場報道 中關村區塊鏈聯盟理事長元道：比監管更重要的事情是自律:金色財經現場報道，在火訊瑯琊榜觀火“第2期線下見面會”上，中關村區塊鏈聯盟理事長元道指出，比底層更貼切的是基礎：基礎設施、基礎資源、基礎應用。我們的BAT提供了基礎平臺的服務，電信公司屬于設施，還有非常重要的一部分是基礎資源，比如IP地址等。要發展通證就要公鏈先行。百姓現在摸得著的是服務。比監管更重要的事情是自律，多姿多彩、生生不息的公鏈共同體之上，才能有繁榮的通證經濟。自由的前提是自律，與其他的自由是不同的。美國對互聯網的監管政策是，先不要監管。在剛開始，監管搞不清之前，先讓子彈飛，這個階段要有自治、自理。是否允許募資、開交易所等背后的監管，最有用的還是自律。[2018/6/2]

換句話說，VA和VASP必須遵守FATF的指導方針。接下來，理解VA或VASP的構成是至關重要的，公司或個人既要規范，又要遵守。2018年的建議留給了我們定義VAs和VASP的以下標準：VA：是可以數字交易或轉移的價值的數字形式。可用于支付或投資用途。不包括法定貨幣的數字形式。不包括證券的數字形式。VASP：可以是法人或自然人或企業實體，并且作為企業代表另一自然人或法人或企業進行以下一項或多項活動：VAs與法定貨幣之間的交易。一種或多種形式的VA之間的交易。促進VAs的資產轉移。保管和/或管理VA或能夠控制VA的工具。參與和提供與發行人提供/或出售虛擬資產相關的金融服務。這是衡量個人或實體是否屬于FATF建議的區塊鏈領域監管范圍的標準。然而，2021年3月，FATF擴大了其指導方針。值得注意的是，這一內容擴展更新進一步闡明了VA和VASP的定義。與此同時，在2020年和之前幾年，各種區塊鏈技術的應用落地也在增加。

FATF的39個成員國特別是，FATF明確了以下內容：大多數NFT應被視為VA。穩定幣應被視為VA。央行發行的數字貨幣不應被視為VA。去中心化交易所應被視為VASP。去中心化平臺或DAPP被被視為VASPVA托管服務均為VASP。任何促進個人之間P2P交易的平臺都是VASP。這些建議于2021年6月批準。隨著加密領域的成熟，這些內容的明確擴大了聯邦政府應該和將監管哪些類型的活動的范圍。隨著還未分類的技術的應用，以及全新的技術出現，預期這些定義將隨著時間的推移繼續更新。所有VASP都需要使用能夠改進AML-CFT控制和監測交易對手風險能力的工具。公司采用動態工具來確保合規最新內容的速度越快，他們就越有可能與FATF加密貨幣合規保持一致的步調，并避免受到嚴厲的處罰。

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