專業法律顧問詳解本輪「監管政策」重點，央行再規制“虛擬幣炒作”_虛擬幣

就在9月24日，央行等多部門發布了《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》。一時之間，引起熱議，眾說紛紜。今天我們便來談一談本輪政策的重點究竟為何。在正文之前，我們與鏈審科技的朋友商榷一下：有群友詢問，鏈審公號有觀點稱：“這個條例意味著，只要符合使用加密技術及分布式賬戶或類似技術、以數字化形式存在等主要特點的行為，都屬于國家不允許的行為。即無論何種行為，只要有虛擬幣參與的商業行為，均可以適用非法經營罪。”這個觀點，我們不同意，非法經營罪雖然被坊間詬病為“口袋罪”，但刑法第225條明確要求違法性即違反國家規定，而目前新規的效力級別尚未達到國家規定的標準，因此單純違反新規不能得出構成非法經營罪的結論。同時，對于區塊鏈等加密技術，我國的態度是積極鼓勵，數字化轉型更是大力推進的。我們不會因噎廢食，對于不炒作、不理財的技術創新不僅不能當做犯罪，反而應當創造空間去支持。

教育部印發《職業教育專業目錄（2021年）》，新設區塊鏈技術應用專業:近日，教育部為加強職業教育國家教學標準體系建設，落實職業教育專業動態更新要求，推動專業升級和數字化改造，印發了《職業教育專業目錄（2021 年）》，共設置19個專業大類、97個專業類、1349個專業。其中，針對區塊鏈工程技術人員這一新職業，設計了區塊鏈技術應用專業。[2021/4/7 19:55:54]

一、出臺目的及前置法

我們認為，新規出臺目的是：虛擬貨幣炒作回潮，大量擾亂金融秩序的行為發生，本次吸取網貸行業風險發酵周期長等教訓，該出手時就出手，監管機關及時介入進行規制。根據《通知》，新規的前置法包括《銀行法》《商業銀行法》《證券法》《網安法》《電信條例》《防范非法集資條例》《期貨交易管理條例》38號文和37號文。由此可見，本輪規制的邏輯起點其實是虛擬幣的強金融屬性，也就是反對虛擬幣成為金融產品。反洗錢是今年的工作重點，也是國際社會對我們的期待。虛擬貨幣的匿名性讓它成為非法交易的首選，颯姐同事辦理的一起綁架案中，綁匪要求的贖金就是比特幣。非法交易而來的虛擬幣要想花出去，就需要交換媒介和信息中介等。這一輪再規制，也許與虛擬貨幣成為洗錢重要工具有一定關聯。其實，我們很擔心對于虛擬貨幣的打擊影響到其他區塊鏈合法應用場景，例如金融屬性較低的數字藝術品NFT，說巧不巧，剛剛發生的亞運會火炬NFT被炒作到上百萬元的事件，要想保住碩果僅存的NFT，就不能放任其炒作和期貨化，將其金融性降低到法律容許的范圍內。二、有何不同？

火幣礦池上線PoW礦工專業版APP:火幣礦池消息，為給火幣礦池PoW礦工用戶帶來更專業服務，火幣礦池已推出PoW礦工專業版APP。通過此APP，礦工用戶可更加方便快捷地接入算力進入火幣礦池挖礦。詳情點擊原文鏈接見官網公告。[2020/7/15]

對于諸位讀者而言，大家最關心的問題便是，本次出臺的《通知》，與以往的政策規范究竟有何不同，仔細分析下來，主要有如下七點：直接挑明USDT屬于虛擬貨幣，不受我國法律保護。《通知》中第一條就明確將泰達幣即USDT劃入虛擬貨幣的范疇，同時指明虛擬貨幣并不具有法償性，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。為虛擬幣提供“定價服務”也屬違法，未來會被取締。《通知》第二條規定：“虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業務、虛擬貨幣之間的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關業務活動涉嫌非法發售代幣票券、擅自公開發行證券、非法經營期貨業務、非法集資等非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締。”可見，即便是只為虛擬貨幣做“定價服務”也被認定為一種非法行為，從而具備相應的法律風險。虛擬幣交易“信息中介”模式，壽終正寢，不再灰色，已歸于非法范疇。與“定價服務”相同，《通知》也明確將提供信息中介服務的行為認定為一種非法金融活動，肯定了違法性。境外交易所的境內人員，不能逃避法律責任。《通知》不僅認定境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動，同時也規定對相關境外虛擬貨幣交易所的境內工作人員應當依法追究責任。涉虛擬幣投資交易的合同無效，理由是違反公序良俗。《通知》指出參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險，因為一旦該活動違反公序良俗，則依據《民法典》第一百五十三條第二款的規定，該民事法律行為無效，損失自行承擔。加密資產概念，將成為“敏感詞匯”，在本輪規制中被重點關注。《通知》第十一條規定，“市場監管部門加強市場主體登記管理，企業、個體工商戶注冊名稱和經營范圍中不得含有‘虛擬貨幣’‘虛擬資產’‘加密貨幣’‘加密資產’等字樣或內容。”可見，對于監管機構而言，加密資產等名詞已經成為“敏感詞匯”。重點打擊罪名，由之前的組織、領導傳銷活動罪等，逐漸向非法經營罪和詐騙類犯罪更迭。相較于組織、領導傳銷活動罪，《通知》將相關虛擬貨幣交易認定為非法金融活動，因此其重心逐漸向非法經營、金融詐騙等犯罪活動。這說明未來打擊的虛擬幣產業類型和業務類型均會有所變化，據此，颯姐認為DeFi業務可能會成為眾矢之的。三、劃重點，會被取締甚至歸罪的業務類型

寧波銀行外匯業務專業平臺直聯接入全國跨境金融區塊鏈服務平臺:近日，寧波銀行成為“全國跨境金融區塊鏈服務平臺”首家直聯銀行后，該行外匯業務專業平臺“外匯金管家”直聯接入全國跨境金融區塊鏈服務平臺，出口融資服務全面提速，企業只需幾步簡單操作，最快30分鐘就能獲得貸款。

據了解，“全國跨境金融區塊鏈服務平臺”由國家外匯管理局發起，于2019年3月22日推出。平臺將現有的外匯業務流程和區塊鏈技術進行有效融合，通過特定業務場景，讓銀行、企業通過平臺高效辦理跨境業務。（中保網）[2020/6/10]

經總結，可能會被取締甚至涉嫌犯罪的業務類型如下：法幣與虛擬幣兌換業務，含外國法幣；虛擬幣之間互相兌換業務；虛擬幣交易的信息中介業務；為虛擬幣交易定價的業務；ICO;DeFi;虛擬幣交易的宣傳媒體；第三方支付公司為虛擬幣相關業務提供支付結算服務；區塊鏈技術公司為虛擬幣業務提供技術支持，含所謂技術中立行為；名為海外交易所，實際上為境內客戶服務的業務。四、關于“挖礦”，徹底給了結論

聲音 | 張亮：投資市場永遠都是專業的人做專業的事，才更有賺錢效應:在今日標準共識舉辦的幣圈大咖線上訪談，APcoin聯合創始人張亮表示：整體來說，行業的基礎設施還非常薄弱。至于規模市場中的確有大量資管需求，但是目前量化團隊盈利水平非常令人失望。在這么一個早期的市場里，數字貨幣資管還大有可為。希望標準共識也能基于自己的市場力量，為這個行業付出一些力量。[2019/9/11]

之前，有些律師同仁還在堅持除去比特幣挖礦并未禁止其他挖礦，現在隨著同日國家發改委等部門公布的《關于整治虛擬貨幣“挖礦”活動的通知》，此事徹底有了結論，那就是虛擬幣挖礦被全面禁止。該通知中，規制的邏輯起點是與碳中和相關。根據新規的措施，挖礦將重回淘汰類產業，并不給予任何支持。而對于以數據中心名義掛羊頭賣狗肉的情況，監管部門也已經了然于胸，直指問題核心，明文規定嚴禁以數據中心名義開展虛擬貨幣“挖礦”活動。同時，該通知也提醒地方上不要給“挖礦”企業財稅支持和金融服務，從資金來源上打擊“挖礦”企業，可見新規之堅決。寫在最后

中國金融信息網：公鏈和交易所有望成“獨角獸”風口 幣圈漸顯專業化操盤趨勢:當前區塊鏈基礎設施和技術仍不成熟，離大規模商業化仍有距離，行業未來誕生“獨角獸”的風口或將集中在公鏈和數字資產交易所。在幣圈，機構入市、專業化操盤趨勢顯現，二級市場的散戶越發弱勢，投資風險不容忽視。另外，地方政府開始加大對區塊鏈技術的重視和布局。[2018/6/23]

新規再次表明監管機關的態度，將過去一段時間市場上沒有明確的“灰色地帶”進行了厘清，杜絕了炒幣者的幻想。然而，鑒于幣價跌宕有獲利空間，未來虛擬幣交易和理財，可能會走向隱形，形成“影子交易所”。唯有人性，顛簸不變。如上，感恩讀者！文本來自公眾號：肖颯lawyer

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