Celsius和三箭之后，BlockFi也已處于暴雷前夜_KFI

今日早間，加密貨幣分析師Otteroooo于個人推特發布了一篇關于CeFi巨頭BlockFi資金狀況的詳盡調查，得出結論稱BlockFi很有可能也將陷入流動性危機，原因是該平臺已在Celsius、三箭資本、SEC罰款等一連串事件中損失巨額資金。

以下為Otteroooo的調查詳情，由Odaily星球日報編譯。調查結論：BlockFi將在2022年底遭遇流動性危機。BlockFi在2022年間已經損失巨額資金。全文共有五個部分：Celsius的連帶影響；三箭資本的崩盤；BlockFi的錯誤押注；SEC的罰款；BlockFi的應對策略。Part1：Celsius的連帶影響

在Celsius出現了流動性問題甚至面臨重組之后，其他CeFi平臺的用戶也受到驚嚇，恐慌情緒驅使下，大量用戶寧可放棄收益也要盡快從中心化平臺中贖回自己的資產。僅在今天一天，我們就看到了2000BTC和5000ETH流出BlockFi錢包。注意，這僅僅是一天的流出。

疑似Celsius地址抵押近1.8萬枚比特幣，在22,584美元或面臨超4億美元清算風險:6月13日消息，據加密KOL在社交媒體披露，疑似為Celsius的地址（0x87a67e7dc32fdc79853d780c6f516312b4a503b5）在Maker協議中通過抵押17,919.37枚WBTC，借出278,490,418.9枚DAI，該頭寸在BTC達到22,584美元時或將面臨超4億美元清算風險。[2022/6/13 4:23:19]

想想我之前曾說過的，流動性危機將會是一場反向的懦夫游戲，用戶應該想清楚自己現在該做什么。而對于BlockFi來說，這卻是他們即將面臨的最大挑戰。Part2：三箭資本的崩盤

三箭資本是加密貨幣領域規模最大的對沖基金之一，該平臺卻在幾天之內陷入了存亡危機之中。三箭的聯合創始人SuZhu最近的聲明是“我們正在與有關方面進行溝通，并全力致力于解決問題”，這基本可以理解為破產信號。

AAX開通WBTC、CEL、USDC、YFII和UNI等七個幣種充值提現:據AAX交易所公告，AAX交易所幣幣交易已于10月16日16:00(香港時間)開通WBTC、CEL、USDC、UMA、CRV、YFII和UNI共計七個代幣的充值及提現業務。具體上線交易時間請留意官網公告。[2020/10/19]

三箭資本的運作方式是，他們會從一些規模較大的CeFi機構借入資金，然后再投向市場，簡單來說就是用借來的錢去押注。當押注方向正確時，加杠桿的模式會極大地放大三箭資本的收益，但如果押注的方向出了錯，問題也會急劇惡化。這里有一個例子，一些向三箭資本借出了資金的機構已無法取回自己的錢。當三箭資本資不抵債時，它也無法再去償還來自于CeFi機構的貸款，這就是BlockFi與該故事的聯系。當被市場問及BlockFi是否曾放貸給三箭資本時，該機構是這么回應的：“我們的政策是不評論某個組織是否是BlockFi的客戶。我們可以確認，我們在整個業務流動中一直保持著嚴格、謹慎和主動的風險管理方法，包括去管理任何單個客戶可能帶來的風險。”基本是說了等于沒說。這是一個非常愚蠢的回答，因為該平臺的信譽正在隨著傳言而流失，用戶也被恐慌情緒所籠罩，任何一位聰明的CEO這時候都知道這時候應該去用明確的表態來安撫用戶，但BlockFi卻選擇了保持沉默。這一聲明無疑在繼續放大市場的疑慮，用戶或許會去猜測BlockFi保持沉默的原因是他們知道說出真相的后果會更加嚴重。就我個人的猜測，BlockFi大概率已經把屬于用戶的資金借給了三箭資本，可以說就是再也無法收回了。Part3：BlockFi的錯誤押注

eCell已正式上線Bittrex Global和MXC抹茶交易所:據官方消息，eCell已正式登陸MXC抹茶、Bittrex Global兩大交易所，并開放交易及充提。為此，CellETF特推出百萬獎勵回饋用戶。eCell官方表示，“eCell在MXC抹茶、Bittrex Global兩大交易所的戰略布局，將進一步擴大eCell生態市場，賦予更多的便利性和發展空間。”

據介紹，eCell是Consensus Cell Network旗下核心DeFi項目CellETF的基礎通證，自2019年8月CellETF在以太坊主網上部署智能合約以來，eCell便開始履行為整個網絡體系構筑共識的使命，除了為CellETF智能合約聚合ETF清算、自動做市、流動資金池、流動性挖礦、跨鏈價格事實預言機等去中心化協議以外，它還承擔著網絡治理、生態激勵、投資孵化等重要職能。[2020/9/24]

拋開一些外部連帶影響，BlockFi自己的市場判斷也出現了錯誤。BlockFi是GBTC的第二大持有機構，GBTC是一種由灰度發行的是一種“名義上可與BTC一一對應”的傳統型金融產品，主要服務于傳統金融行業的大資金。依照現在1BTC=1.36GBTC的價格計算，這里有著一個非常明顯的套利機會，BTC持有者可以將自己的1BTC換為1.36GBTC，待二者恢復平價再換回，從而獲取36%的幣本位收益。這一切聽起來都很美好，只不過卻有一個小問題，那就是GBTC是只“貔貅”……由于GBTC是一種傳統型金融產品，因此其會受到美國證券交易委員會的監管，SEC只允許將BTC存入信托以換取GBTC，但不允許拿GBTC去贖回BTC……這是一條單行通道。為了實現自由贖回的功能，GBTC必須變成為另一種形式的金融產品，對此灰度一直在對SEC進行游說，但截至目前沒有任何進展。因此，對于BlockFi來說擺脫GBTC只有兩條路，一是拋售GBTC，二是等待SEC的態度改變，把GBTC的定位調整為現貨ETF，進而開放贖回。顯然這兩條路都不好走。

Coinbase已支持Celo（CGLD）:據官方公告消息，Coinbase現已在Coinbase.com以及Coinbase安卓和iOS應用程序中支持Celo（CGLD）。 Coinbase客戶現在可以購買、出售、轉換、發送、接收或存儲CGLD。 CGLD在所有Coinbase支持的地區都可用。[2020/9/4]

第一條路，由于GBTC有著很大的折價，現在出售只能拿回71%價值的BTC；第二條路，如果你有充足的時間，這顯然是個理想的選擇，但在面臨即將到來的流動性危機時，BlockFi卻根本等不起，因為用戶現在就想撤出資金，而不是去等一個根本看不到進展的事件。所以擺在BlockFi面前的只有一條路——拋售GBTC，而這么做意味著該平臺將進一步損失用戶資金。事實就是，BlockFi豪賭了一把，賭他們在GBTC變成現貨ETF之前不會出現流動性危機，但隨著Terra、Celsius、三箭等一連串事件的發生，現在看起來他們似乎是要賭輸了。Part4：SEC的罰款

加密貨幣貸款平臺Celsius Network完成1700萬美元融資:加密貨幣貸款平臺Celsius Network?與加密融資平臺BnkToTheFuture合作完成1700萬美元融資，自6月以來已有700多名合格投資者參與了此輪融資。（FinanceMagnates）[2020/7/16]

今年，BlockFi曾因在未經注冊的情況下向約60萬名投資者兜售加密貨幣借貸產品，招來了SEC和32個州的指控，最終的結果是BlockFi同意支付1億美元的罰金來化解訴訟。這又是一筆相當大的資產損失。

就在前兩天，BlockFi又宣布了將向愛荷華州支付另一筆94.3萬美元的和解金，有趣的是，BlockFi是用分期付款的方式來支付這筆“小額”罰款的。為什么這么大一家機構還需要分期付款呢？這不禁引人深思。總結一下，現在的情況就是BlockFi的資金被困在了GBTC里，收不回對三箭資本的放貸，與SEC和解又花了1億多美元，大多數用戶都在急著撤資……此外，還有一些未經證實的傳聞。6月7日有媒體報道BlockFi正在進行新一輪的融資，但與上一輪相比其估值已經從30億美元降到了10億美元，我從其他一些消息源處得知，目前該輪融資只獲得了5000-8000萬美元的出資承諾……還不夠支付第一筆罰金的，許多投資人都被他們離譜的經營數據給嚇到了。注意，這件事發生在Celsius出事之前！Part5：BlockFi的應對策略

那么，面對現在的局面，BlockFi打算怎么做呢？以下是5種常見的策略。第一招是拖延時間，找各種借口來延緩用戶提款的速度。

昨天，BlockFi剛剛宣布下周一將不會營業，因為要紀念美國六月節假期……你懂的。第二招，在事態徹底失控之前修改服務條款，把描述修改的更利于公司。

6月15日，BlockFi曾發布過一篇文章，以回應用戶對于該平臺資產風險的質疑。有意思的是，這篇文章雖然發表于6月15日，但如果你通讀了文章，會發現所有的數據計算都選擇了基于3月31日，這可能是因為BlockFi還沒完成第二季度的審計，也可能是因為他們不想暴露3月31日之后的賬面損失。最大的問題在于，3月31日的比特幣價格是45528美元。也許是時候去記下BlockFi當前的服務條款內容了。第三招，削減開支，現在每一分錢都很關鍵。

事實上，數天之前已有BlockFi將裁員20%的消息傳出。第四招，湊巧出個什么故障，可以是技術原因，也可以是KYC原因，反正不能讓用戶順暢提款。

實際上，他們也確實是用盡了以上手段。第五招，混淆市場聲音，通過各種信息擾亂分析、調查的難度，所以你能想象我整理出這篇文章難度有多大。

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