美國財政部：數字資產國際參與框架概況_數字資產

2022年7月7日，美國財政部在其官網發布《FactSheet:FrameworkforInternationalEngagementonDigitalAssets》，梳理美國在數字資產領域的國際發展原則和框架，BlockBeats對其翻譯整理如下。今天，財政部長在與國務卿、商務部長、美國國際開發署(USAID)署長和其他相關機構負責人磋商后，向拜登總統提交了按照總統《關于確保負責任的開發數字資產的行政命令》(2022年3月9日)的指示，與外國同行和國際論壇進行跨部門接洽的框架。該行政命令概述了解決數字資產及其基礎技術的風險和利用其潛在價值的跨部門協作方法，包括通過國際參與，以適應、更新和加強對如何使用和交易數字資產的全球原則和標準的制定。該行政命令還指示政府推動符合我們的價值觀和法律要求的數字資產和中央銀行數字貨幣(CBDC)技術的發展。框架中概述的內容旨在確保，在數字資產的發展方面，美國的核心民主價值觀得到尊重；消費者、投資者和企業得到保護；保持適當的全球金融體系互聯互通以及平臺和框架的互操作性；維護全球金融體系和國際貨幣體系的安全和穩健。技術驅動的金融創新往往是跨境的，可能會影響世界各地的家庭、企業和政府。因此，公共當局、私營部門和其他利益攸關方之間的國際合作對于維持高監管標準和公平競爭環境、擴大獲得安全和負擔得起的金融服務的機會以及降低國內和跨境支付的成本至關重要，包括通過繼續實現公共支付系統的現代化。跨司法管轄區的監管、監督和合規不均衡為套利創造了機會，并增加了對金融穩定和對消費者、投資者、企業和市場的保護的風險。其他國家的反洗錢和打擊資助恐怖主義(AML/CFT)監管、監督和執法不力，挑戰了美國調查非法數字資產交易流動的能力，這些流動經常轉移至海外，就像勒索軟件支付和其他與網絡犯罪有關的洗錢經常出現的情況一樣。摩擦導致跨境支付和匯款緩慢且成本高昂，特別是在匯到發展中或新興經濟體時。本框架的目標

美國財長耶倫將于周五主持金融穩定監督委員會會議:金色財經報道，美國財長耶倫將于周五主持金融穩定監督委員會會議。[2023/4/21 14:17:46]

本框架遵循《關于確保負責任地開發數字資產的行政命令》(2022年3月9日)中規定的美國的主要政策目標，并根據我們參與國際協作而量身定做：1.通過促進反映美國價值觀的技術和監管標準，保護美國和全球的消費者、投資者和企業；2.保護美國和全球金融穩定，緩解系統性風險；3.減輕濫用數字資產帶來的非法金融和國家安全風險，并應對國外推動標準和推廣其議定書的努力；4.加強美國在全球金融體系以及在技術和經濟競爭力方面的領導地位，包括通過負責任地開發支付創新和數字資產，通過推進與美國價值觀一致的技術和監管標準；5.促進獲得安全和負擔得起的金融服務；6.支持技術進步，通過促進研究和關系增加共享學習，促進負責任的開發和使用數字資產。美國政府一直積極參與關于其中許多問題的國際論壇和雙邊合作伙伴關系，并將繼續推進相關事項，以實現總統的政策目標。一直以來的穩健參與為今后擴大戰略參與奠定了堅實的基礎

美國政府一直積極參與數字資產問題的國際參與。例如，在2018年至2019年擔任金融行動特別工作組主席(FATF)期間，美國領導該工作組制定并采用了第一個數字資產國際標準。在2020年擔任G7輪值主席國期間，美國成立了G7數字支付專家組，討論CBDC、Stablecoin和其他數字支付問題。2021年，G7的工作促成了一套零售CBDC的共同政策原則，這些原則為司法管轄區探索和潛在開發CBDC確立了原則。此外，盡管一國的CBDC將由其央行發行，但支持它的基礎設施可能會涉及公共和私人參與者。這為美國公司提供了帶頭開發這些技術系統的機會，也為美國政府提供了與G7合作伙伴合作，鼓勵技術開發的機會，這些技術開發將支持CBDC(如果確定為適當的話)，這符合G7對透明度、法治和健全經濟治理的長期公開承諾。除了這些貢獻外，美國仍然通過多邊論壇積極參與數字資產方面的合作，并將繼續提升其對這些機構的參與。美國繼續就G20路線圖開展工作，以應對跨境支付方面的挑戰和摩擦，包括改進現有系統、數據本地化的潛在障礙和數據治理框架中的其他摩擦、CBDC設計的國際層面，以及具備妥善監管Stablecoin部署的潛力。美國作為金融穩定理事會(FSB)的一部分積極參與，該委員會與國際標準制定機構一道，領導有關Stablecoin、數字資產和支付的其他國際層面以及跨境支付等問題的工作。美國必須繼續與國際合作伙伴就開發數字支付架構和CBDC的標準進行合作，以減少支付效率低下的情況，并確保任何新的支付系統符合價值觀和法律要求。這類國際工作應繼續處理數字資產提出的各種問題和挑戰，包括金融穩定；保護消費者和投資者；商業風險；洗錢、資助恐怖主義、資助擴散、逃避制裁和其他非法活動。此外，美國將通過雙邊和區域接觸促進國際標準的采用和實施。在所有行動中，美國將尋求確保協調一致的信息，減少冗余，并鼓勵在其主要利益相關方內部保持工作。主要國際參與方

美國財長姆努欽：非托管加密錢包交易報告規則旨在保護國家安全:12月21日消息，針對FinCEN正就新的非托管加密錢包交易報告規則征集公眾意見一事，美國財政部部長史蒂芬·姆努欽（Steven Mnuchin）表示，該規則解決了可兌換虛擬貨幣市場中重大的國家安全問題，旨在填補記錄保存和報告制度的空白，以防止惡意行為者。該規則適用于金融機構，并與現有規則或要求保持一致，旨在保護國家安全，協助執法并提高透明度，同時最大程度地減少對誠信創新的影響。此前消息，FinCEN正就新的非托管加密錢包交易報告規則征集公眾意見。新規則將要求受監管公司對大于3000美元的交易的非托管錢包用戶姓名和地址進行驗證；此外還要求加密貨幣交易所向金融犯罪執法網絡（FinCEN）提交金額超過10000美元的交易信息。（Finance Magnates）[2020/12/21 15:58:00]

七國集團(G7)：美國將繼續與G7就與數字支付有關的廣泛問題進行接觸，包括公共和私營部門在貨幣創造和流動中的作用、與CBDC有關的考慮以及新技術對國際貨幣體系的影響。美國還將與主要盟友和合作伙伴一起，更積極地制定符合美國價值觀和目標的數字資產愿景；識別金融穩定、國家安全和其他風險；并推動制定和采用強有力的監管和監督政策，以緩解這些風險。2020年，在美國作為G7輪值主席國的領導下，美國成立了G7數字支付專家組(DPEG)，作為討論和制定關于數字支付的共同愿景的論壇。G7通過每年一度的G7財長和央行行長關于數字支付的聲明，公開表達了對數字資產的看法，并在2021年發布了一套《零售CBDC公共政策原則》。二十國集團(G20)：美國將通過G20與其他主要經濟體合作，帶頭減少不同用例和司法管轄區的跨境支付挑戰；識別數字資產的金融穩定風險；促進并在必要時推動更強有力的監管、監督和其他金融部門對數字資產的政策；以及分享與數字資產相關的宏觀金融挑戰的經驗。2020年，G20通過了一項加強跨境支付的路線圖。這份路線圖列出了一項雄心勃勃的工作計劃，以滿足我們的政策優先事項，即發展一個更快、更便宜和更透明的國際支付系統，包括在適當情況下利用新技術。金融穩定理事會(FSB)：美國將繼續利用金融穩定理事會作為一個論壇，開展工作，監測、識別和促進對數字資產帶來的全球金融穩定風險的共同理解；考慮對已確定風險的政策回應；促進國際合作；并促進我們在跨境支付方面的技術優先事項。自2019年以來，金融穩定理事會一直將數字資產方面的工作列為優先事項，并就這一主題發表了幾份報告，包括但不限于：1.)監控、監管和監督「全球穩定」安排(2020年)；2.)20國集團與CPMI協調加強跨境支付路線圖(2020年)；3.)評估加密資產給金融穩定帶來的風險(2022年)。通過這個論壇，我們將努力確保我們了解并能夠采取經過深思熟慮后的行動，適當化解金融穩定風險或系統性風險。反洗錢金融行動特別工作組(FATF)和國際反洗錢組織(FIUs)：美國將繼續支持各國實施FATF的虛擬資產和增值業務標準；監測虛擬資產部門的重大變化；提高對勒索軟件威脅和相關洗錢的認識；并傳達FATF的立場，為CBDC項目實施適當的政策選擇。FATF制定了防止洗錢、資助恐怖分子和資助擴散的國際標準，200多個國家和司法管轄區承諾執行這些標準。美國在財政部的領導下，聯合主持了FATF基金會的虛擬資產工作組。自2018年以來，FATF明確FATF標準適用于虛擬資產和虛擬資產服務提供商(VASP)，開發資源幫助國家和私營部門實施這些標準，并指出FATF標準適用于CBDC，類似于央行發行的任何其他形式的法定貨幣。美國還將繼續支持金融情報機構(FIU)通過反洗錢組織制定分享金融情報的最佳做法。反洗錢組織將金融情報機構聚集在一起，以支持國際反洗錢/打擊資助恐怖主義的努力，包括與數字資產相關的努力。經濟合作與發展組織(OECD)：美國將繼續通過經合組織的論壇，與具有相同價值觀的國家就支持高效、開放和穩定的國際市場的政策，包括支持數字資產的最佳做法；監測、確定并幫助促進對數字資產對消費者金融保護構成的風險的共同理解；以及改善加密資產領域的全球稅務合規。在經合組織的職能中，其與20國集團等國際機構合作開展政策協調工作，并就與數字資產相關的一系列主題發布報告。這包括關于機構采用加密資產和去中心化金融(DeFi)的報告，以及制定考慮數字資產的金融消費者保護標準的報告。其他標準制定機構(SSBs)：美國將繼續參與與數字資產有關的部門和跨部門國際標準制定機構，并將增加我們在這些論壇上的工作，以確保我們在制定相關標準方面發揮主導作用。在快速發展的數字資產生態系統中制定標準，對于確保我們的許多關鍵政策優先事項--從隱私、尊重民主價值觀，到減少跨境摩擦和增加獲得安全和負擔得起的金融服務的互操作性--被納入任何新系統至關重要。例如，美國金融監督當局通過國際SSB審查并酌情更新其職權范圍內活動的數字資產監管和監督的現有指導方針、標準和原則。美國聯邦儲備委員會(FRB)還參與國際結算銀行(BIS)中央銀行的論壇，討論CBDC和支付領域的其他發展。2021年，紐約聯邦儲備銀行還啟動了紐約創新中心(NYIC)，與國際清算銀行創新中心是戰略合作伙伴關系。紐約國際金融公司與聯邦儲備系統、國際清算銀行創新中心以及公共和私營部門的專家合作，為中央銀行社區驗證、設計、構建和推出新的金融技術產品和服務。最后，技術標準論壇，如國際標準化組織，制定用于基礎數字資產和支付技術的協議和其他標準。美國將繼續通過這些論壇促進制定和采用強有力的數字資產政策，以便以負責任的方式和符合價值觀的方式制定這些政策。國際貨幣基金組織(IMF)：美國將支持國際貨幣基金組織擴大其分析工作和監督，以包括對宏觀起關鍵作用的數字資產，并符合其促進經濟和金融穩定的任務。因此，國際貨幣基金組織在監測、建議和幫助管理使用數字資產產生的問題方面可以發揮重要作用，重點是這些問題對宏觀金融政策、潛在的溢出效應以及國際貨幣體系的穩定和運作的影響。IMF還可以在設計成員國與數字資產和支付相關的政策框架方面提供技術援助，同時提供其核心宏觀經濟政策建議。2021年7月，IMF工作人員根據其任務規定，制定了一項應對數字資產崛起的戰略計劃。世界銀行和區域開發銀行(MDBs)：美國將利用其在各個區域開發銀行的影響力，推動對金融產品和服務進行更大和更有效的評估；發展與數字資產相關的投資和貸款活動，充分反映相關風險；并支持將價值觀納入這一領域的能力發展而努力。區域開發銀行，如世界銀行、美洲開發銀行、亞洲開發銀行等，是美國應該利用其影響力制定與數字資產有關的政策、項目和其他援助的機構。區域開發銀行通過貸款和其他活動，如能力建設，以及努力促進獲得安全和負擔得起的金融服務，支持成員國制定和實現其發展目標。區域和雙邊合作：美國將確定在哪些方面可以加強現有的區域和雙邊接觸，并酌情加強與新合作伙伴的接觸，以實現我們在數字資產方面的目標。美國將在一個協調框架下通過接觸，確定各部門和機構的優先次序，以探索數字資產的潛在機會和風險，參與信息共享，推動包括反洗錢/打擊資助恐怖主義在內的政策的采用和實施;并酌情提供技術援助。美國將探索在數字資產技術、市場創新和CBDC方面進行聯合試驗的機會，與這一核心盟友和合作伙伴加強我們對如何開發滿足我們共同政策目標的系統的共享學習。注:「零售中央銀行數字貨幣」或「零售CBDC」是指一種數字貨幣或貨幣價值的形式，用于支付，以國家記賬單位計價，這是中央銀行的一種負債。它將被設計成向公眾廣泛提供，可能通過中間人或直接提供。原地址

美國財政部OFAC依賴加密貨幣交易所和行業參與者追蹤客戶 以實施制裁:金色財經消息，美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）依賴加密貨幣交易所和行業參與者來追蹤其客戶，以尋找違反制裁的行為。OFAC主動跟蹤交易的資源有限。

美國捍衛民主基金會研究主任David Adesnik在談到OFAC依靠現有法律實施加密制裁時表示，“我不確定法律是否已經適應。美國財政部更多的是試圖利用已經存在的賬目。”加密交易所Bittrex合規主管John Roth表示同意，“OFAC實施加密貨幣制裁的方法與實施法幣制裁幾乎相同。OFAC進行指認，但它們希望交易所制定防止與被禁止的人/國家進行交易的計劃。這與傳統銀行沒有太大區別。”雖然對OFAC的開放態度持肯定態度，但Roth表示，“我認為要求很明確。挑戰是如何使這些要求適應加密貨幣的獨特性質。”（Cointelegraph）[2020/3/16]

聲音 | 美國財政部官員：Libra成功的唯一機會是確保貫徹最高的反洗錢及打擊恐怖主義融資標準:據金十消息，美國財政部官員稱，Facebook（FB.O）旗下加密貨幣Libra成功的唯一一個機會是，確保貫徹最高的反洗錢及打擊恐怖主義融資的標準。[2019/9/10]

美國財政部將進行數字貨幣調查:美國財政部委員會最近發布的一份聲明解釋說，正在進行的一項新的調查，以了解更多關于數字貨幣及其使用技術的信息，他們希望全面了解最近消費者興趣激增后數字貨幣的所有“機會和風險”。財政部委員會將研究數字貨幣可能為消費者，企業和政府帶來的潛在風險，包括與波動性，洗錢和網絡犯罪有關的風險。[2018/2/28]

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