虛擬貨幣跑分洗錢可能會構成哪些犯罪？（一）_USDT

跑分洗錢是什么？USDT跑分洗錢有什么特點？其與傳統跑分洗錢的區別又是什么？參與USDT跑分有可能會構成哪些犯罪？今天颯姐法律團隊就以案說法，給讀者們深入分析目前頻繁出現的USDT跑分洗錢究竟是怎么回事以及具有哪些法律風險。

一、USDT跑分的前世今生

“寶媽在家不用工作年薪百萬”、“在家就能做的兼職，拿錢到手軟”、“19歲室友實現財富自由，躺著賺錢，日進斗金”......諸如此類的廣告、推送消息充斥著各類網站。不知是否真的有人相信，但天下絕沒有白吃的午餐。

跑分，是一種早已有之的傳統洗錢方法。在支付寶、微信等尚不能提供支付服務的年代，跑分洗錢用的最多的就是銀行卡，俗稱“跑卡”。“跑卡”的原理并不復雜，需經過三個階段。

1. 搭建資金池階段：由上游洗錢者非法搭建一個跑分平臺（支付管理后臺），為境外賭博網站等平臺提供資金支付通道服務。

《2019年度上海金融檢察白皮書》：“虛擬貨幣”雖具有財產屬性，但不具備貨幣的法律地位:上海市人民檢察院發布《2019年度上海金融檢察白皮書》，全面盤點了2019年上海市金融犯罪案件基本情況和主要特點。文章表示，有不法分子利用時下火熱的區塊鏈和虛擬貨幣實施犯罪行為。2017年，中國人民銀行、中央網信辦、工信部等七部委就聯合發布公告，明確融資主體向投資者籌集所謂“虛擬貨幣”，本質上是一種未經批準非法公開融資的行為。“我們在辦案中發現，有犯罪分子發明‘通寶幣’‘中寶幣’‘比特幣套利基金產品’等名目繁多的理財產品，以此為幌子騙取投資人的投資款。還有一部分犯罪分子利用虛擬貨幣實施洗錢行為。”檢察官提醒，“虛擬貨幣”作為一種特殊的虛擬商品，雖具有財產屬性，但不具備貨幣的法律地位，投資者在投資時要提高警惕，不要輕信融資主體的宣傳。（上觀新聞）[2020/5/9]

2. 推廣運營階段：犯罪分子在論壇、貼吧、群組、各種網站等社交發達、流量較大的平臺，以發推廣、打廣告的方式尋找有非法資金結算需求的境外網絡賭博、詐騙等犯罪團伙，以及相信只要出借自己的銀行卡就能躺著賺錢的跑分人員。

動態 | 虛擬貨幣行業女性從業人員占比不到6% 比特幣社區男女比例為9:1:區塊鏈行業的非營利組織“分集區塊鏈（DiB）”12月23日發表了報告，指出“虛擬貨幣社區的女性參與較少”。報告顯示，虛擬貨幣行業中女性從業人員的比例在4%-6%之間浮動，比特幣社區的男女比例為9:1。DiB指出，女性和少數民族等人才的參與，促進多樣性，對區塊鏈的主流化也很重要。（Jp.cointelegraph）[2019/12/25]

3. 跑分洗錢階段：跑分參與者首先須向平臺繳納一定數額的保證金，隨后就可以在平臺上接單。接單后平臺直接扣除跑分人員之前繳納的等額保證金，并將相應的銀行卡卡號提供給賭客，隨后賭客將與保證金等額的貨幣轉賬至跑分人員的賬戶，最終實現洗錢的目的。

事實上，利用USTD（泰達幣）洗錢的行為與傳統“跑卡”并無太大區別，USDT洗錢依然需要經過搭建平臺、推廣運營招募客戶及跑分者最后跑分洗錢這三個階段。最主要的區別無非是利用了虛擬貨幣去中心化、難以監管、全球流通等優點將“跑卡”環節中使用到的“押金”更換為USDT泰達幣而已。

動態 | 麻省理工和馬來西亞學校合作開設央行運作課程 課程包括虛擬貨幣和區塊鏈:馬來西亞吉隆坡國際研究生院亞洲商學院（ASB）于10月1日與與麻省理工學院（MIT）斯隆管理學院、及來自亞洲和美國中央銀行的人員合作，建立首個有關中央銀行運作的研究生課程。課程內容包含虛擬貨幣、區塊鏈、貨幣政策、經濟管理和人工智能。該課程計劃于2020年5月開始。（Cointelegraph.JP）[2019/10/28]

也就是說，在USDT跑分洗錢中，跑分人員須先注冊某虛擬貨幣交易平臺，再將自己的銀行卡卡號、微信支付碼、支付寶支付碼等具有支付功能的工具整合到一起，提供給賭客等有充值需求的人。再將賭客等人充值來的資金兌換為虛擬貨幣，最終提交給上游人員。跑分者此時獲得了返利，“黑金”同時轉換成了虛擬貨幣完成洗錢或再由上游人員轉向境外再次進行跑分。幣圈老人應該都記得，曾經著名的巔峰跑分平臺（已被依法取締）就屬于典型的USDT跑分平臺。

虛擬貨幣交易所BITSUM與Korea Phase Service達成戰略業務協議:據Cointalk報道，虛擬貨幣交易所BITSUM與Korea Phase Service達成戰略業務協議，宣布將創建一個可以通過離線商店中的密碼直接結算的環境。根據合作關系，兩家公司決定為全國6000多家商戶創建密碼清算環境。[2018/4/16]

二、典型案例之幫助信息網絡犯罪活動罪

USDT洗錢有諸多法律風險，今天就擇其一，以真實案例為大家講一講什么樣的行為會被法院認定為構成幫助信息網絡犯罪活動罪。

（一）案情概要

案例：孫某某、邢某某等幫助信息網絡犯罪活動罪一案(2021)湘0102刑初803號

2020年12月，外號“小寶”（身份不詳）邀被告人孫某某提供銀行卡為賭博資金通過買賣泰達幣“跑分”洗錢，承諾以每天下午2點的價格購買USDT泰達幣金額的4%給孫某某計提非法獲利。孫某某等人邀請被告人邢某某提供銀行賬戶參與買賣泰達幣“跑分”非法牟利，邢某某相繼找到被告人李某某和龐某某（在逃）、曾某（在逃）提供銀行卡、綁定的手機卡、微信支付和支付寶賬戶參與“跑分”，孫某某、邢某某、李某某用李某某等人提供的銀行卡參與幫助信息網絡犯罪活動進行資金結算。

專欄作者郭夏：虛擬貨幣亂象叢生，應積極探索官方網絡數字貨幣:新生經濟學創始人，北京大學中國戰略研究中心特邀研究員郭夏今日發布文章《虛擬貨幣亂象叢生，應積極探索官方網絡數字貨幣》。他認為，在民間數字貨幣炒作如火如荼的同時，世界各國央行都在積極研究和推出本國的數字貨幣。我國央行也在整頓虛擬貨幣亂象，積極推進數字貨幣研究。可以預見，在不久的將來，世界各國都將成為推動數字貨幣發展的新生力量。[2018/4/2]

期間，孫某某共因此牟利8000元，邢某某因此牟利24000元左右，李某某因此牟利1100元。至案發，李某某提供的七張銀行卡共計轉入236萬余元，其中中國民生銀行卡賬戶轉入資金422112元；中國工商銀行卡賬戶轉入資金43萬余元，譚某被騙2000元轉入該賬戶；中國興業銀行卡賬戶轉入資金16萬余元；中國郵政銀行卡賬戶轉入資金353746元；南京銀行卡賬戶轉入資金54000元；農業銀行卡賬戶轉入資金50000元；招商銀行卡賬戶轉入資金895465元。

（二）法院認為

被告人孫某某、邢某某、李某某明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其提供相關支付結算等幫助，情節嚴重，其行為構成幫助信息網絡犯罪活動罪。公訴機關指控的罪名成立。

（三）案例分析：該案中，被告人被法院認定為“幫信罪”的關鍵是什么？

法律依據：《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二：明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的。

1. 被告人“明知”他人利用信息網絡實施犯罪

本案中，對于數名被告人主觀上是否“明知”他人利用信息網絡實施犯罪并無爭議，已有證據證明“小寶”一開始便說明并邀被告人孫某某等人提供銀行卡為賭博資金通過買賣泰達幣“跑分”洗錢，并承諾以每天下午2點的價格購買USDT泰達幣金額的4%給孫某某計提非法獲利。

同時，檢察機關有證據證明，數名被告人在洗錢的過程中利用了“蝙蝠”聊天軟件。在洗錢犯罪中，跑分人員通常在上游人員的要求下使用蝙蝠、Telegram等通訊軟件進行“接單”，此類通訊軟件對聊天信息保密程度很高，且可以實現單獨一方即可刪除全部聊天信息的功能，取證程序繁瑣且不易。但反過來說，一旦在事實清楚證據確鑿的情況下查明被告使用了類似聊天軟件進行交流，則一定程度上可以作證被告人“明知”他人利用信息網絡實施犯罪。

2. 被告的行為構成客觀上的“幫助”行為

什么是“幫助”行為，要看司法解釋。依據《最高人民法院、最高人民檢察院、部關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》（下稱《意見》）第七條第一款之規定：為他人利用信息網絡實施犯罪而實施下列行為，可以認定為刑法第二百八十七條之二（即幫助信息網絡犯罪活動罪）規定的“幫助”行為：收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結算功能的互聯網賬號密碼、網絡支付接口、網上銀行數字證書的。

本案中，數名被告人在犯罪分子“小寶”的利誘下，將自己的銀行卡、綁定的手機卡、微信和支付寶支付碼、微信和支付寶賬戶提供給其用于吸收賭客賭資，并用于購買泰達幣以實現法定貨幣向虛擬貨幣的轉化，最終在跑分平臺上實現跑分洗錢。其中銀行卡、綁定的手機卡、微信支付碼和支付寶支付碼及賬戶均屬于《意見》第七條中規定的幫助行為。因此法院認定本案屬名被告構成幫助信息網絡犯罪活動罪并無不妥。

三、寫在最后

利用USDT跑分平臺進行洗錢的行為具有極高的刑事風險，除本案中分析的幫助信息網絡犯罪活動罪還容易構成掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪以及洗錢罪。并且USDT跑分平臺與“跑卡”一樣，真難辨的充斥在互聯網上，“殺豬盤”、“資金盤”等騙局比比皆是。幣圈玩家一定要注意在鑒別的基礎上謹慎投資，遠離USDT跑分洗錢。

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