監管沙箱第一批入箱項目包括區塊鏈技術 ; LedgerX完成400萬美元融資 | 區塊客周刊_區塊鏈

2019.1.13? ??第4期

1、美國SEC下屬辦公室2020年檢查重點包括數字資產

1月7日，美國證券交易委員會（SEC）下屬的合規檢查辦公室（OCIE）宣布了2020年檢查的重點。其中包括金融技術（Fintech）和創新，包括數字資產和電子投資咨詢。OCIE認識到金融技術、資本形成方法和市場結構以及注冊公司使用新數據源（通常稱為“替代數據”），因此需要持續關注和審查。OCIE還將繼續識別和檢查從事數字資產領域的SEC注冊公司，以及通過自動投資工具和平臺為客戶提供服務的RIA（注冊投資顧問，Registered Investment Adviser）。

2、英國FCA今日開始監督涉及加密業務的相關公司1月10日英國金融市場行為監管局（FCA）將監督使用加密資產開展業務的公司，這一變化屬于之前該國反洗錢和反恐融資條例修正案的一部分。FCA在其官網指出，從事與加密貨幣相關具體活動的公司將需要遵守新的要求，有關規定包括：確定和評估公司業務所造成的洗錢和恐怖主義融資風險的程度；實施政策來減輕這些風險；指定一名高級管理人員負責遵守規定；對客戶進行盡職調查；被確定為高風險的客戶需要“加強盡職調查”。FCA在之前的公告中表示，修訂后的法規將影響數字貨幣交易提供商（包括法幣和幣幣交易平臺）、比特幣ATM機運營商、點對點市場提供商、發行新加密資產的提供商和托管錢包提供商。

英國國會議員：將敦促財政部創建監管沙箱 推動加密行業發展:英國國會議員Tom Tugendhat看好以太坊，他認為以太坊市值將超越比特幣。Tugendhat稱政府應該將注意力轉移到加密上，他還表示：“在接下來的幾年中，我將敦促財政部創建一個監管沙箱，人們可以在其中試用加密貨幣和加密合約，并看看它是否可以找到允許創新和實現創新的方法。”（Decrypt）[2021/5/21 22:30:01]

3、歐盟第5項反洗錢指令已正式生效，加密企業將被要求執行相應的KYC程序

歐盟第5項反洗錢指令（5AMLD）已于歐洲當地時間1月10日生效。歐盟國家的加密貨幣項目必須執行相應的KYC程序，以實現反洗錢（AML）和打擊恐怖主義融資（CFT）。

該法令對不少加密貨幣項目產生了影響，包括Bottle Pay在內的三個加密貨幣項目因不愿意收集額外的個人信息而停止運營，位于荷蘭的加密貨幣衍生品交易平臺Deribit宣布將撤離荷蘭，將轉移至旗下巴拿馬子公司運營。也有項目積極擁抱該法令，比如位于歐洲的老牌加密貨幣投資平臺Bitpanda在給用戶的郵件中表示已完全符合AMLD5的要求。

4、北京金融局局長霍學文：下周公布監管沙箱第一批入箱項目，包括區塊鏈技術

夏威夷正為數字貨幣公司建立監管沙箱:金色財經報道，夏威夷政府周二公布了針對數字貨幣公司的監管沙箱。該州宣布建立“數字貨幣創新實驗室”，這一為期兩年的方案將允許數字貨幣發行商在沒有州匯款人許可的情況下在夏威夷開展業務。根據州長的聲明，其希望在兩年期間對數字貨幣及其活動有更多的了解，并著眼于制定法律。聲明稱，獲得的見解將用于指導立法和確定數字貨幣在夏威夷的未來。公司可以在2020年5月1日之前申請數字貨幣創新實驗室。根據聲明，被選定的參與者將必須展示其財務和技術專長，并擁有必要的資金。[2020/3/19]

巴比特消息，北京市十五屆人大三次會議即將召開，1月11日晚，“一府兩院”有關部門現場接受代表詢問，針對北京市在全國率先試點的金融科技“監管沙箱”，北京市地方金融監督管理局局長霍學文表示，金融科技“監管沙箱”已于去年落地，下周公布第一批入箱項目。

霍學文透露，任何一個應用到金融領域的技術都可以入箱測試，一定會有區塊鏈技術納入“監管沙箱”測試。他表示，測試區塊鏈技術的關鍵不僅測試技術本身，也會測試項目服務實體經濟的作用，比如能多大程度服務小微、提升金融風險管理、給更多百姓提供金融價值。

動態 | 度小滿、京東、銀聯等機構項目進入北京金融局監管沙盒:記者從知情人士處獲悉，北京市金融局將于近日發布監管沙盒報告，其中，中國銀聯、中國銀行、光大銀行等，以及度小滿金融、美團、京東、蘇寧等旗下支付平臺的項目入選“基于Token2.0標準的賬戶信息保護”項目。中鈔區塊鏈研究院院長張一鋒告訴《科創板日報》記者，這個和區塊鏈無關，是銀行卡支付以前的一個名詞，叫做支付標記化技術，為了在支付中不用直接用銀行卡號。（科創板日報）[2020/1/14]

1、報稅平臺TaxBit完成500萬美元種子輪融資

由Gemini聯合創始人Cameron Winklevoss和Tyler Winklevoss兄弟倆領導的風險投資公司Winklevoss Capital已經參與了一輪500萬美元的種子輪融資，以為報稅平臺TaxBit提供資金。TaxBit希望利用這些新資金來擴大其美國本土市場和加拿大、英國和澳大利亞等國際市場的軟件平臺和客戶基礎。

2、LedgerX宣布完成400萬美元融資

聲音 | 互金協會楊農：金融科技要積極探索動態監管、監管沙盒、負面清單等新技術:中國互聯網金融協會副秘書長楊農出席變革與夢想·2019鳳凰網財經高峰論壇”時表示，全部的金融業務都是金融科技的應用場景，要理性地看待金融科技熱，金融監管既要強化也要科學。他進一步表示，要想準確地理解諸如區塊鏈和數字貨幣這樣現代的金融技術，如果沒有學習過密碼學，沒有學習過數據庫技術和具備相應的計算機、系統管理方面的知識，要想準確地理解和把握實際上是相當困難的。楊農還表示，對于涉及到國家重大金融安全、投資人利益和消費者權益保護等方面，必須要實施最嚴格的監管。但是對于一般性的金融產品和服務，應該提倡實施科學、有效、合理的監管，同時要避免因為監管動作自身不當誘發風險事件的發生。要創新監管技術，在堅持“凡是金融活動都應納入監管”的總體原則下，要積極地探索動態監管、監管沙盒、負面清單等新技術，穩步提升監管的水平。

楊農還表示，中國互聯網金融協會正在推動區塊鏈技術的相關應用以及金融機構的數字化轉型，正在組織建設中國供應鏈金融數字信息服務平臺和中國數字金融綜合服務平臺，正在試點推動全國金融機構的移動APP備案管理等相關工作。明年針對以上工作的一系列業務規范和技術標準將會陸續出臺。[2019/12/1]

LedgerX 1月10日宣布，聯合創始人兼前首席技術官Zach Dexter被任命為該公司新的首席執行官。此外，LedgerX同時還宣布完成了由Huiyin Blockchain和Miami International Holding（MIAX）領投的400萬美元融資。

聲音 | 蔡維德：世界各國越來越重視監管沙盒:北京航空航天大學數字社會與區塊鏈實驗室教授蔡維德在文章中表示，隨著區塊鏈下一波對金融發展的沖擊，世界各國越來越重視監管沙盒，并且開啟監管沙盒的實施，包括中國香港以及臺灣。印度、加拿大、新加坡等地先后宣布了監管沙盒的一些具體政策以及流程。他還表示，沙盒應該重視法律和科技，而不是單方面的重視；產業沙盒具有特殊的經濟屬性，是產業的推動力；產業沙盒也不是地方性的，而是全球性的；成功的產業沙盒必須在全球具備非常強的競爭力， 成為產業的推進器， 也帶領地方區塊鏈科技發展。[2019/1/10]

3、區塊鏈初創公司Securrency籌集1765萬美元

1月8日，區塊鏈初創公司Securrency在籌集1765萬美元后宣布已完成A輪融資。該輪融資由WisdomTree Investments領投，Panthera、RRE和Strawberry Creek等風險資本參投。通過戰略投資，WisdomTree計劃將區塊鏈技術整合到ETF生態系統中。

1、一文縱覽 2019 年區塊鏈 DApp 生態發展狀況與展望簡評：

DappReview是全球知名的DAPP數據分析平臺，收錄了13條公鏈近4000個應用，近期被幣安收購。此篇為DappReview發布的2019年度DAPP市場報告，通過此文將能夠總覽2019年DAPP市場發展狀況，將會對DAPP發展擁有更加直觀的理解，如果對DAPP有興趣，此文將會對你有所裨益。

2、加密消亡史2020

此文為區塊律動一篇力作，文章涉獵廣泛且認知深刻，讀來讓人深思。文章從公鏈說到社群，從挖礦說到治理，從真實流動性說到DeFi，其本質是在從一些最基本的問題，批判一種廣泛存在的加密空想主義，如果你對區塊鏈最本質的一些問題有所思考，此文不可錯過。

3、幣安研究院：2020：DeFi 的無邊界狀態

簡評：本文為幣安研究院對2019年DeFi市場的總結以及2020年的預測，內容翔實易于理解，具有整體宏觀性，對于把握DeFi整體狀況很有幫助。文中的一些預測比如Maker統治地位的終結、USDT集成到某些DeFi協議中等，看起來有較大實現可能性，本文對把握DeFi未來發展趨勢將會有所幫助。

1、比特幣的永恒之戰：與熵斗爭，在秩序和混亂的邊界崛起?

比特幣如何在秩序和混亂之間的邊緣繁榮發展呢？本文帶你了解比特幣網絡為何體現的是生命的永恒戰斗，與熵斗爭，一場在秩序和混亂邊緣的戰斗。

2、BTC鏈上數據周報：鏈上數據反彈后迅速回落，萎靡態勢尚難走出

在過去一周（01.06-01.12），從主要鏈上數據來看，各項數據與前一周（12.30-01.05）相比，特別在交易額上有明顯上漲，但是在交易數，特別大額交易數上漲幅有限。從交易額來看，過去一周，伴隨比特幣價格上揚，鏈上交易額正相對走出去年年底的低迷狀態，能否持續還需進一步觀察。

3、資產升級下一步走向哪？我們和幾位加密金融資深從業者聊了聊

在Odaily星球日報主辦的2020「FAT」高峰論壇暨頒獎典禮上，幾位加密金融資深從業者展開了一場有關「資產升級的明天」的對話。不僅討論了高凈值人群的出手偏好以及他們眼中的加密貨幣行業，分析了2019年爆火的DeFi的未來，還為散戶投資者們帶來了有關如何找到優質資產、如何進行資產配置上的建議。本文是圓桌討論的原文整理。4、Coinbase CEO：加密貨幣的下一個十年

Coinbase 首席執行官 Brian Armstrong認為，在接下來的十年里，我們將看到一個更具可擴展性并且包括隱私功能的區塊鏈，在這十年結束時將達到約 10 億用戶（這十年初期約為 5000 萬）。采用將發生在金融體系最脆弱的新興市場，也將發生在一批生產人們想要的產品的新加密初創公司。這 10 年結束時，大多數科技初創公司將擁有加密組件，就像今天大多數科技初創公司使用互聯網和機器學習一樣。政府和機構也將大舉進入加密貨幣領域。

《區塊客周刊 BLOCKER WEEKLY》是由區塊鏈研習社全新打造的區塊鏈行業前沿讀物，為區塊鏈愛好者精選一周熱點及前沿觀點。以上是第4期內容，如果您有好的意見和建議，歡迎在下方評論處留言。我們將繼續完善內容形式，持續探討更多有趣的玩法。敬請期待~

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