硅谷銀行暴雷，哪些加密企業牽涉其中？_BASE

今天，受美國硅谷銀行瀕臨倒閉影響，加密市場全線下跌，比特幣跌破2萬美元創近兩月新低。有關最新行情分析，推薦閱讀《比特幣跌破20000美元，硅谷銀行連累了加密市場？》。硅谷銀行的衰落，對加密市場有何影響？Odaily星球日報整理發現，硅谷銀行曾投資包括Coinbase在內的多個加密企業，并且持有Circle以及PAXOS部分穩定幣儲備資產，關聯企業如下：

Coinbase

美國合規加密交易平臺Coinbase是SVB最早開始合作的加密企業，可以追溯到2014年。根據Coinbase招股書，當時愿意為加密交易業務提供銀行服務的金融機構很少，SVB是為數不多的一家；Coinbase為了打通法幣入金，使用了SVB的ACH服務，并向其支付了40萬股認股權證。該認股權證可以讓SVB以1美元的價格購買40萬股B類股票——B類股可以隨時1:1兌換成A類股，但投票權是A股的20倍。數據顯示，CoinbaseIPO價格為250美元，上市最高價接近350美元，SVB持有的股票一度巔峰市值接近1.4億美元；目前Coinbase股價在58美元，SVB持股價值接近2400萬美元。值得注意的是，Coinbase與硅谷銀行的合作在2015年就已經到期，2020年Coinbase已與摩根大通建立銀行關系。Circle

達利歐：硅谷銀行事件影響資產負債錯配嚴重的機構，AI“肯定”會干擾現有社會秩序:金色財經報道，在2023清華五道口全球金融論壇上，國際貨幣基金組織原副總裁朱民與橋水基金創始人瑞·達利歐就全球金融形勢、貨幣政策等問題進行對話。達利歐表示硅谷銀行事件影響資產負債錯配嚴重的機構，這里指的不僅是購買美國政府債券的美國實體，還有因為貨幣政策而購買歐洲債券的歐洲實體等。達利歐還談到了技術革命，他認為，人工智能等肯定會干擾現有的社會秩序，同時還進一步指出風險不在于技術本身，而在于人們對人工智能技術的使用。[2023/5/23 15:20:09]

根據穩定幣USDC發行商Circle今年1月審計報告，其部分儲備金存放在SVB、Silvergate以及其他合規銀行托管，該報告由德勤審查和證明。而根據Circle2022年度報告，資產儲備方面，約80%的USDC儲備是3個月期美國國債；到2023年1月底，這些儲備將由貝萊德管理，由紐約梅隆銀行托管。此外，資產儲備中約20%為現金，由8個受美國監管的銀行合作伙伴分別持有，SVB、Silvergate位列其中。值得注意的是，盡管CircleCEO承諾會增加透明度，但此前的審計報告中并未透露每家機構具體托管現金數量。在這兩天SVB以及Silvergate暴雷后，Circle官方也沒有對外回應資產儲備遷移情況。Paxos

硅谷銀行首席風控官與首席審計官將離職:金色財經報道，據消息人士報道，硅谷銀行首席審計官與僅上任三個月的首席風控官 Kim Olson 將離職。此外，美國匯豐銀行宣布從 SVB 聘請了 40 名銀行家，以幫助建立“致力于創新經濟”的新產品。該銀行挖取了資深的 SVB 人才，包括首席業務發展官 Sunita Patel、生命科學和醫療保健主管 Katherine Andersen、技術和醫療保健銀行主管 David Sabow 以及技術信貸解決方案主管 Melissa Stepanis 等。[2023/4/12 13:59:32]

除了Circle之外，穩定幣BUSD發行商Paxos也許SVB有著一些關聯。根據Paxos2022年的報告，截至6月30日，其總凈資產逾175億美元，儲備包括105.89億美元的美國國庫券、61.75億美元的美國財政部擬向回購協議以及約7.38億美元的現金存款。其中，現金儲備分散在多個存款網絡：3451萬美元歸屬FDIC承保存款分配網絡；5.06億美元歸屬私人無保險存款機構；1.96億美元歸屬承保存款機構。而Silvergate以及SVB雖是FDIC承保存款分配網絡中的參與方，但分配金額較少，受這次暴雷影響較小。此外，對于Paxos來說，還盡快披露那些私人無保險存款機構名單，以增加透明度。

韓國就硅谷銀行事件召開會議并關注其影響:3月12日消息，韓國就硅谷銀行事件召開會議，以關注該事件的副作用。韓國表示波動性和不確定性可能因硅谷銀行事件而增加。（華爾街見聞）[2023/3/12 12:58:06]

Plum

總部位于倫敦的智能貨幣應用程序Plum，曾于2022年10月獲得SVB500萬英鎊債務融資。Plum的設計初衷，是為了幫助用戶進行資金理財管理，控制生活成本，該產品上線短短兩年就獲得了140萬用戶。去年11月，Plum宣布與加密錢包應用Bitpanda合作，提供API接口，允許法國、西班牙、比利時和愛爾蘭等多個歐洲國家的用戶使用法幣進行加密投資，涉及幣種包括：BTC、ETH、Cardano(ADA)、Solana(SOL)以及BNB。Plum會對每筆交易收取2.5%的固定費用，并將用戶資產存放在冷錢包中。從這個角度來說，Plum其實已然發展成為了加密場外交易平臺。Keepit

硅谷銀行證券管理層正探索從母公司手中回購該公司的選項:3月12日消息，據知情人士透露，硅谷銀行投行部門的管理層正在探索從母公司手中回購該公司的選項。上述人士表示，硅谷銀行證券負責人Jeff Leerink及其團隊正在尋求幫助，為潛在的管理層收購該公司提供資金。其中一位知情人士表示，在監管機構接管硅谷銀行后，他們正急于達成一項快速交易，因為監管機構正尋求對其剩余部分進行收購。（彭博社）[2023/3/12 12:57:53]

去年6月，SaaS數據保護平臺提供商Keepit獲得了2250萬美元的債務融資，領投方包括SVB以及Vaekstfonden。Keepit于2007年在丹麥哥本哈根成立，是云備份和恢復領域的領導者，也是世界上唯一一家致力于SaaS數據保護的獨立供應商「中立云」，其區塊鏈驗證解決方案在全球銷售，包括Microsoft365、MicrosoftAzureAD、Google和Salesforce。注意：Keepit網站是https://www.keepit.com/，不要將其與另一個同名區塊鏈項目混淆。Alviere

NFT項目“胖企鵝”：硅谷銀行對Pudgy Penguins沒有影響:金色財經報道，NFT項目“胖企鵝”Pudgy Penguins創始人Luca Netz在社交媒體表示，硅谷銀行倒閉對該NFT項目沒有影響，希望所有人都能度過難關，但他沒有確認“胖企鵝”Pudgy Penguins是否在硅谷銀行持有資金敞口。[2023/3/11 12:56:11]

去年6月，嵌入式金融平臺Alviere宣布獲得SVB投資，具體金額未知。此前Alviere已完成兩輪共計7000萬美元的融資。Alviere提供完整的嵌入式金融平臺，可以輕松使任何品牌為客戶、粉絲和員工提供全套金融產品和服務。去年3月，CoinbasePrime宣布與Alviere建立合作關系，將為Alviere的嵌入式金融平臺TheHIVE提供加密服務，剛開始會提供數字資產的托管并允許全球品牌提供加密交易服務。CoinbasePrime是Coinbase推出的一個集成解決方案，提供安全托管、高級交易平臺等服務。Plaid

2021年9月，SVB宣布與美國支付公司Plaid合作，允許客戶使用Plaid即時驗證銀行賬戶信息，并通過代幣化支付解決方案安全地生成支付。SVB是第一家提供與Plaid集成ACH賬戶代幣的銀行。該聯合解決方案，通過代幣化系統連接了Plaid的即時賬戶驗證和SVB的ACHAPI功能，以最大限度地減少對受益人敏感銀行數據的處理。Plaid和SVB一起為客戶提供了一種有效和安全的方式，直接從他們的SVB賬戶中處理付款。該集成還使聯合客戶端符合與WEB借記和數據安全欺詐檢測標準相關的Nacha要求。據了解，Plaid是一家美國金融科技公司，號稱美版「支付寶」；2020年金融巨頭Visa曾計劃以53億美元Plaid，最終因反壟斷訴訟未能成功；2021年，Plaid完成4.25億美元D輪融資，由摩根大通領投。Paystand

基于區塊鏈的B2B支付公司PayStand與SVB的交集，最早可以追溯到2018年。當時，PayStand作為初創企業，獲得SVB加速器孵化支持，成功獲得一批早期客戶，并在加密熊市中存活了下來。據了解，Paystand的區塊鏈和軟件即服務(SaaS)可以改善商業支付生命周期的各個方面，從應收賬款到發票對賬；通過自動化企業支付，PayStand使企業能夠在全球范圍內進行交易，加速獲得營運資金并實現底線成本節約。經過幾年的發展，Paystand逐漸壯大，每年營業收入翻一番；2022年，Paystand被《硅谷商業雜志》評選為增長最快的私營公司之一。

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