USDC脫錨引發連鎖反應，Circle這次能平安渡劫嗎？_USD

硅谷銀行從出現流動性危機到宣布破產僅用了40多個小時，速度遠超2008年金融危機。作為創投圈內的龍頭銀行，其對接全球600家風投機構、120家私募股權機構，在初創企業信貸市場占有率超過50%，很多初創公司都在硅谷銀行有資金敞口，此次暴雷事件推倒了多米諾骨牌的第一張，其引發的連鎖反應，不僅會對傳統金融行業帶來影響，也讓已經傷痕累累的加密市場再次陷入危機之中。硅谷銀行破產引發USDC恐慌拋盤

今早，幣安、Tether、Paxos等機構，Blur、AxieInfinity等項目方都表明沒有在硅谷銀行留有敞口，且資金安全，還有YugaLabs、Azuki等NFT項目雖持有少量資金敞口，但目前運營尚未受到影響。但是Circle的情況卻并沒有那么樂觀。由于硅谷銀行是其六家銀行合作伙伴之一，且Circle約400億美元的USDC儲備中有33億美元存放在硅谷銀行中，因此，硅谷銀行的破產可能會影響USDC的穩定性。一時間市場恐慌情緒持續上升，USDC出現脫錨情況，并持續加劇。從短時脫錨跌至0.98美元區間到進一步加劇最低脫錨降至0.88美元，USDC24小時跌幅超過11.4%，其市值更是跌破400億美元關口，市場反應已經表明對Circle的儲備狀況感到擔憂。短時脫錨迫使Circle不得不選擇銷毀USDC來維持價格穩定幣，據派盾監測數據顯示，Circle過去24小時銷毀27億枚USDC，其中70%是在過去8小時內銷毀的。恐慌情緒也讓大量用戶涌入交易所進行兌換，據0xScope數據，過去24小時內76.6億枚USDC從CEX被提現，Jump兌現1.5億枚USDC，Coinbase至少兌現了17.8億枚USDC，Wintermute、FalconX將USDC存入Coinbase，過去24小時內有24億枚USDC被銷毀。由于大量USDC資產流入交易所，使自動轉換的負擔加重，所以Binance已暫停USDC到BUSD的自動轉換。且Coinbase也宣布將在周末銀行關閉時暫停USDC和美元之間的轉換。無法在中心化交易所贖回的USDC們又試圖通過市場流動性的方法選擇“鏈上出逃”。在過去24小時內，有價值近1.37億美元的流動性從3CRV資金池中吸走，用戶正在拋售他們以換取USDT，此時3CRV池中的USDC占比58.93%，DAI占比39.43%，而USDT僅占1.62%，理論上三者應該各占33%。比例嚴重的傾斜，讓USDC垂死掙扎，也會導致更嚴重的脫錨。

巨鯨地址czsamsun.eth向Aave存入1.29億美元資產借出USDT買入USDC:3月11日消息，據 Lookonchain 數據顯示，czsamsun.eth 向 Aave 存入價值 1.29 億美元的 stETH 與 ETH 并借出 USDT 買入 USDC，目前該地址已借出 28,577,700 枚 USDT 并買入 29,961,238 枚 USDC。若 USDC 恢復錨定，該地址將因此獲利約 130 萬美元。

此外，該地址還在另一筆操作中向借出 8000 萬枚 USDC 并轉換為 DAI，若 USDC 持續脫錨，但 DAI 最終回歸錨定，該操作同樣將獲利。[2023/3/11 12:56:49]

數據：aUSD已回升至0.89美元左右:金色財經消息，據CoinMarketCap數據顯示，aUSD已回升至0.8971美元左右。此前消息，有安全團隊表示，Acala項目方對aUSD池子的獎勵倍率進行了修改，導致池子的獎勵被放大[2022/8/15 12:25:36]

此外，由于部分USDC可以1:1鑄造DAI，所以USDC脫錨，會引發大量投資者通過PSM機制將鑄造DAI拋售，進而造成DAI脫錨。據MakerDAO披露過去24小時，共有7.36億DAI被USDC鑄造出來。目前DAI也出現持續脫錨現象，現已跌至0.92美元，24小時跌幅7.8%。除了DAI，算法穩定幣FRAX有約80%的USDC儲備，現也已經脫至0.90美元附近，24小時跌幅9.7%。此外，還有agEUR、TOR等穩定幣都由部分USDC做儲備。

數據：Alameda向FTX交易所轉入約8531萬枚USDC:7月4日消息，鏈上數據顯示，Alameda FTX Deposit錢包地址（0x83a127952d266A6eA306c40Ac62A4a70668FE3BD）于今日9:10至10:30向FTX交易所共轉入約85307637枚USDC。[2022/7/4 1:49:15]

有巨鯨在利用USDC套利

正所謂“別人恐慌我貪婪”。正當大批用戶瘋狂兌換USDC的時候，有巨鯨在利用USDC進行套利。當然，每次遇到這種市場恐慌行情時，都會有套利者發現其中的投機機會。據鏈上數據顯示，巨鯨czsamsunsb.eth正在利用USDC脫錨玩一場大游戲，先是從Aave用stETH與ETH借出2700萬USDT，再將其換成2800萬USDC，然后將USDC1:1換成DAI再存進Aave中，使用循環貸方式繼續換USDC。若USDC恢復錨定，該地址將因此獲利約130萬美元。面對“機會”時，也有一位倒霉蛋，將200萬USDC在鏈上兌換成USDT時，卻因未設置滑點，意外地被一個MEV機器人在支付了45美元Gas費和3.9萬美元的MEV賄賂金后凈賺了204.5萬美元的利潤，而該用戶交易了208萬枚USDC卻僅收到了0.05枚USDT。

dForce發起Curve治理提案，提議添加iUSDT/iUSDC/iDAI流動性池:3月11日消息，去中心化金融協議dForce發起穩定幣交易協議Curve.Fi治理提案，提議添加iUSDT/iUSDC/iDAI流動性池。iToken是dForce借貸協議的利息代幣，用戶存入資產即可獲得相應數量的iToken，代表本金+產生的利息，提議通過后，用戶可以通過提供流動性獲得交易手續費，同時有望獲得CRV代幣激勵，提高投資回報率。[2021/3/11 18:36:41]

Circle會從硅谷銀行倒閉中轉危為安嗎？

根據DefiIgnas，目前，USDC并未在Binance上市。因此，大部分賣家正在向低流動性的交易所出售，而低流動性無法保證贖回成功。

動態 | BTC/USD多頭跌至6個月以來新低:據coindesk報道，根據Bitfinex的數據，BTC/USD的多頭數量已從昨天的高點下降了29％。今天格林威治標準時間下午1點（北京時間晚9點），BTC空頭已經跌破了去年11月創下的最低點18992 BTC，達到18888 BTC 。[2019/2/20]

所以目前的USDC價格波動會一直持續到USDC1:1贖回恢復。而Coinbase今天暫停了贖回交易。加上Curve3pool目前也僅剩590萬美元的USDT可用于約3,8億的DAI+USDC兌換，對目前市場情況幫助不大。最糟糕的是Aave和Compound等借貸市場上的級聯清算——在-20%的價格范圍內有1.24億美元的USDC清算。

所以，從二級市場上來看，USDC在CEX和DEX上的流動性都非常差，如果不能1:1贖回USDC，其現貨價格將繼續波動，危機會進一步加強。但是，從Circle儲備資產結構來看，0xLoki認為Circle暴雷的可能性極低，因為USDC真正暴雷需要滿足三個條件：存在硅谷銀行和三家中風險銀行的資金足夠多；這些銀行的債務回收率足夠低；USDC自己無法承擔損失或者無法找到資金支持方來解決問題。目前從資金流儲備來看，其具備充足的流動性，即使被迫貼現也不會受到太大損失。此外，Circle在SilvergateBamk的風險敞口可以被視作0。所以Circle出問題的概率不大，而且即使出問題，也不會像FTX那么嚴重。而@mindaoyang對此持悲觀態度。他認為USDC的儲備有432億美金，現金儲備114億美金，存在8家銀行，大頭在NYMellon，剩下的假設20億美金在SVB，假設100%虧損，極限影響USDC會脫錨到0.87，正常估算，假設存款只有10億美金，80%回收，理論上脫錨到0.99。不管終局如何，目前USDC的脫錨情況正在持續。一旦周一Coinbase開放提現，擠兌情況會繼續加劇，到時是否會影響整個穩定幣生態，出現更大范圍的連鎖反應？Odaily星球日報也將持續關注。

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