圖說DeFi 真相：發展如何？未來會怎樣？_DEFI

本文發布于DeFi之道，作者：jakub，編譯：夕雨。

去中心化金融的現狀如何？以太坊的各種擴展解決方案現在發展的怎么樣了？其他區塊鏈的DeFi現在如何了？談到DeFi的未來，最有可能發生的情況是什么？您將在本文中找到這些問題的答案。

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DeFi現狀

去中心化金融與整個加密貨幣領域一起，在2021初始之際大放光芒。

在短短的幾個月內，鎖定在DeFi中的總價值從大約150億美元增長到了驚人的450億美元。

去中心化交易所的交易量也創下了歷史新高，每月交易額超過500億美元。

最重要的是，許多DeFi代幣的價值已顯著增加，這吸引了更多的人來到這個仍然非常新的領域。

我們也看到了很多發展。

新項目幾乎每天都在涌現。而現有協議也在啟動其新版本。

其他知名項目正在遷移或宣布將要遷移到不同的擴展解決方案。

ZachXBT：@MichaelRazum鏈上地址與Curve Pool漏洞利用有關:金色財經報道，鏈上分析師ZachXBT在社交媒體上稱，@MichaelRazum你好，JPEG'd團隊希望與您交談，因為您的地址與最近的Curve Pool漏洞利用有關。希望@MichaelRazum與我或JPEG'd團隊聯系。[2023/8/2 16:12:45]

我們也有一些大新聞。例如，Visa宣布他們將開始在以太坊上使用USDC結算交易。這不僅對以太坊而且對于整個DeFi領域來說都是驚人的里程碑。

盡管取得了所有這些進展，但DeFi似乎正處在十字路口。

一方面，我們在以太坊上使用DeFi協議，探索多種不同的擴展解決方案以減輕高額交易費用。另一方面，我們還有其他區塊鏈試圖吸引新的和已經存在的DeFi項目。

擴展DeFi

在以太坊上擴展DeFi時，我們有很多選擇已經可用或距離全面發布不遠。

這些選項屬于以下兩種類別之一：Layer2和側鏈。

Layer2擴展依賴于主鏈層的安全性。

側鏈通常通過具有獨立的共識機制來依靠自己的安全模型。它們還可以具有利用主鏈層的其他安全保證，但是盡管如此，通常認為它們不如Layer2解決方案安全。

EDE攻擊者已返還33.4萬枚USDC:金色財經報道，據PeckShield監測，永續DEX El Dorado Exchange（EDE）攻擊者已返還了33.4萬枚USDC。

金色財經此前報道，永續DEX EDE疑被攻擊，損失約58萬美元，攻擊者在鏈上表示，協議后門允許開發者強制清算任何頭寸，如開發者承認操縱價格將退還資金。[2023/5/30 11:47:24]

關于DeFi，最受討論的Layer2選項之一是Rollup。

Rollup通過在Layer1之外執行交易但將交易數據發布在Layer1上來提供擴展，從而允許以太坊主鏈為Rollup提供保護。

有兩種Rollup類型：OptimisticRollup和ZKRollup。

OptimisticRollup運行與EVM兼容的虛擬機，該虛擬機允許執行與以太坊上相同的智能合約。Optimistism和Arbitrum目前是最受歡迎的OptimisticRollup選擇。

Optimistism已與有限的合作伙伴一起部分地向以太坊主網推出，以確保該技術能夠按預期工作。

Synthetix已經將其抵押模塊遷移到了?Optimism?的Rollup方案，該模塊允許以快速，廉價和安全的方式鑄造sUSD并獲得抵押獎勵。

NFT數據分析平臺NFTGo完成400萬美元bridge-round:金色財經報道，NFT數據分析平臺NFTGo完成400萬美元bridge-round，啟明創投、Hash Global追加投資，新投資的機構包括500 Global和Skyland Ventures，Fosun Group聯合創始人梁信軍以個人名義參投。通過此次融資，NFTGo累計獲得的投資超過1000萬美元。

此前去年2月消息，NFTGo完成由啟明創投領投的675萬美金Pre-A輪融資。[2023/4/28 14:32:53]

另一個已經宣布將在Optimism上推出的大型合作伙伴是擁有期待已久的UniswapV3。

另一方面，Arbitrum似乎更接近在以太坊主網上完全啟動。他們與一些主要的DeFi項目合作，例如Augur和Bancor。

ZKRollup盡管比OptimisticRollup更快，更高效，但仍不能為現有的智能合約遷移到Layer2提供簡便的方法——至少現在還不是。

要使用ZKRollup，我們有幾個可用的選項，主要是StarkWare和ZKSync。

基于StarkWare的Rollup已被DeversiFi，ImmutableX和dYdX等項目廣泛使用。

某巨鯨將一個月前從幣安購買的所有GMX與GNS賣出，獲利約13萬美元:金色財經報道，Lookonchain監測顯示，某巨鯨今日賣出了一個月前從幣安購買的所有GMX與GNS。其中包括從幣安以74美元收到41302枚GMX（約305萬美元），該地址以79美元售出獲得1696枚ETH（326萬美元），盈利21.4萬美元；從幣安以8.36美元收到59064枚GNS（約49.3萬美元），該地址以6.86美元售出獲得211枚ETH（40.5萬美元），虧損約8.8萬美元。[2023/4/11 13:56:31]

ZKSync正在開發一個與EVM兼容的虛擬機，該虛擬機將完全支持以Solidity編寫的任意智能合約。他們將主網發布目標定為8月。

除了Layer2選項之外，我們還有側鏈，例如MaticPoS鏈或xDai鏈。

最近，我們在這兩個鏈上都看到了許多項目啟動。這包括MaticPoS鏈上的Sushiswap，Polkamarkets和Aave，以及xDai上的PerpetualProtocol，RealT和Gnosis。這兩個鏈也都與Chainlink預言機集成在一起。

Matic在最近更名為Polygon之后，還旨在擴大其可用的擴展解決方案，并在PoS鏈和Plasma鏈等現有解決方案的基礎上添加ZK和OptimisticRollup等功能。

摩根大通：加密貨幣作為支付方式的需求急劇下降:金色財經報道，摩根大通投資銀行部門的全球支付主管Takis Georgakopoulos 在本周接受彭博采訪時談到了客戶對加密貨幣作為支付方式的需求。Georgakopoulos表示，直到六個月前，我們看到了對客戶的大量需求。我們現在看到的很少。

Georgakopoulos 指出，對加密貨幣作為支付工具的需求已急劇下降，但他強調，該銀行仍將支持希望為此目的使用加密貨幣的客戶。他補充說，加密貨幣在游戲領域也變得“越來越大”，無論是在傳統游戲還是在他看到很多機會的元宇宙中。[2022/9/25 7:20:06]

盡管Layer2擴展和側鏈可以減輕高昂的交易費用并提高交易的吞吐量和速度，但它們也面臨著自己的挑戰。

可能對DeFi產生負面影響的最大因素是不同擴展解決方案之間缺乏智能合約的可組合性。

可組合性顯然是DeFi的最重要特征之一。當涉及以太坊主鏈時，單個交易可以與多種不同的DeFi協議進行交互。例如，智能合約可以在Aave上借入資金，將這些借來的幣兌換成Uniswap上的其他幣，然后將兌換后的幣提供給收益農業整合商——所有這些都通過一次以太坊交易完成。

盡管在一個擴展解決方案中仍然可以實現可組合性，但是如果這些協議中哪怕只有一種出現了不可用，這種可組合性都將會被破壞。

繼續前面的示例，如果Aave僅在MaticPoS上另外可用，而Uniswap僅在Optimism上可用，則我們將無法在以太坊主鏈之外編寫任何方式來調用Aave和Uniswap的智能合約。

下一個問題是不同擴展解決方案之間的互操作性。

如果我們在MaticPoS鏈上的Aave上借了資金，但后來又想用Uniswap在Optimism上交易它們怎么辦。目前，我們必須將它們撤回到以太坊主鏈，然后才能在Optimism上使用代幣。當然，這會增加很多摩擦，因為某些提款可能需要很長時間才能完全解決，特別是在涉及OptimisticRollup時。

對于DeFi中的現有流動性，擁有多種擴展解決方案也給我們帶來了一些挑戰。我們不會看到少量一些主要協議在以太坊主鏈上擁有大量流動性，而是將看到現有流動性在以太坊主鏈，多種，Rollup實現和不同的側鏈之間分裂。

幸運的是，這些挑戰大多數都可以解決。

我們可能會在不同的擴展解決方案之間看到許多橋梁，這將有助于減少摩擦。在此之上，另一種方法是創建默認情況下可互操作的整個生態系統。這是Polygon決定采用的方法。

同樣，似乎Layer1以外的大多數流動性將集中在幾種最受歡迎的擴展選項上，它們將成為擁有最高流動性的高質量DeFi協議。

盡管存在現有和未來的挑戰，以太坊在DeFi方面顯然是無可爭議的領導者。它不僅提供了可靠的中立性，去中心化，而且擁有強大的社區，這不僅受到ETH近期價格上漲的推動，而且在構建金融和Web3的未來方面更是如此。

當涉及其他區塊鏈的DeFi時，還有一些可用的選項。

BSC和其他鏈上的DeFi

讓我們從幣安智能鏈?BSC開始——是的，我知道，BSC并不總是被視為DeFi，更像是CeDeFi，您可以在本文中找到有關它的更多信息。

然而，BSC在很短的時間內吸引了很多用戶和交易量。

作為以太坊的分叉，BSC允許部署與以太坊上已經可用的智能合約相同的智能合約。1inch和AlphaHomora是一些決定擴大其覆蓋范圍并與以太坊并行在BSC上推出的項目。

除了幣安智能鏈BSC，還有很多其他鏈，它們都具有自己的安全模型和不同級別的去中心化。

許多人還付出了很多努力來建立自己的DeFi生態系統，包括Solana及其去中心化交易所–Serum，Avalanche與Pangolin以及甚至比特幣，它們可以在側鏈之上構建DeFi。

所有這些區塊鏈的挑戰與以太坊上不同擴展解決方案的挑戰相似，主要是缺乏可組合性和互操作性。

幸運的是，還有其他一些項目主要關注這些問題。

Cosmos旨在通過利用其區塊鏈間通信協議來創建「區塊鏈互聯網」。

Polkadot在其允許創建主權區塊鏈的平行鏈技術之上，還旨在簡化與外部區塊鏈的橋接。

Thorchain專注于跨鏈流動性和不同區塊鏈之間資產的去中心化交換。

在以太坊生態系統內外的所有這些選擇中，大多數人都無法回答這個問題——DeFi在未來會是什么樣子。

真相

盡管DeFi似乎處在十字路口，但實際上，我們只是在經歷這種新生領域正在面臨的寒武紀爆炸。

事實是，在這一點上，沒人能確定DeFi的未來會是什么樣。

我們幾乎可以假設的是，將探索每一個潛在的解決方案。隨著時間的流逝，其中一些協議將生存并蓬勃發展，而另一些則將變得無關緊要。

以太坊上的DeFi具有不同的Layer2選項和側鏈；其他鏈上的DeFi和CeDeFi；區塊鏈之間的互操作性，或者也許是全新的事物：幾乎可以保證將嘗試所有這些方法，并且一段時間后，我們將得出最被采用且希望是最去中心化的可行解決方案。

即使有些人可能不喜歡，這也是DeFi和類似的任何其他開放生態系統的美麗所在。

確切的細節可能仍然很模糊，但是整個DeFi領域的未來比以往任何時候都更加光明。DeFi在這里生存下來。我們可能不會百分百確定其最終形式，但這幾乎可以肯定是金融的未來。

下一個熊市將可以決定哪些項目和構想比其他任何事物更能存活下來。在這段時間里，沒有強大社區的大多數不好的項目和項目都消失了，其余的用戶則專注于最好的，持久的協議。

當涉及單個DeFi項目時，其中一些將蓬勃發展并在多個擴展解決方案甚至跨多個區塊鏈中獲取價值。其他人將無法做到這一點，新協議將能夠搶占其市場份額。

由于行業不斷變化，因此，繼續學習和擴大我們對DeFi，加密，金融和技術的知識非常重要。

幸運的是，Finematics在這里為您服務，并將始終提供新鮮且相關的內容，以使您掌握最新信息！

那么您如何看待DeFi的未來？最終形式將是什么樣？也許根本沒有最終形式，整個行業會不斷發展嗎？

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