央行發布《中華人民共和國反洗錢法》修訂草案征求意見稿，擬將特定非金融機構等納入調查范圍_數字貨幣

鏈捕手消息，中國人民銀行發布關于《中華人民共和國反洗錢法》公開征求意見的通知，該修改工作已列入全國人大常委會2021年度立法工作計劃。草案公開征求意見稿修改的主要內容包括：

聲音 | 光大證券首席經濟學家：央行發行數字貨幣來替代現金 是有公共政策的價值:光大證券首席經濟學家彭文生發布專欄文章《數字貨幣競爭》，文章指出，在數字經濟時代，無現金社會只剩下財政和金融監管兩個手段。從這個意義上看，央行發行數字貨幣來替代現金，是有公共政策的價值。（新浪財經）[2019/11/26]

一、明確反洗錢不僅包括預防洗錢犯罪，還包括遏制洗錢相關違法活動；

動態 | 瑞士最大證券交易所要求該國央行發行穩定幣:據當地媒體SwissInfo 6月26日報道，瑞士最大的證券交易所SIX要求該國央行發行穩定幣。根據報告，該加密資產將用于結算其新數字證券交易平臺（SDX）的付款。該交易所本周在Crypto Valley協會會議期間宣布，其即將推出的SDX平臺的用戶將能夠將法幣換成新的穩定幣，并表示，該交易所絕對更贊成中央銀行發行的穩定幣。[2019/6/27]

二、強調須履行反洗錢義務的特定非金融機構應當依據行業洗錢風險狀況采取相應的反洗錢措施，強調義務機構風險為本反洗錢要求，要求金融機構基于洗錢風險狀況建立風險管理措施，基于風險開展客戶盡職調查并采取相應措施；

肖風：央行發行數字貨幣的第一目標是取代市場先行的數字貨幣:中國萬向控股有限公司副董事長兼執行董事肖風今日發表文章對央行發行數字貨幣進行了大膽猜想與建議。他表示：沒有比特幣就沒有法定數字貨幣；央行發行法定數字貨幣的第一個目標就是取代現在數字貨幣市場上由私人機構提供的、錨定美元發行的穩定數字貨幣。[2018/6/13]

三、完善反洗錢義務主體范圍和配合反洗錢工作的要求；

四、完善反洗錢調查相關規定。擴大調查主體和范圍，將反洗錢調查主體擴展至國務院反洗錢行政主管部門設區的市一級派出機構，將特定非金融機構等納入調查范圍；

五、增強反洗錢行政處罰懲戒性。調整法律責任中關于違法行為的罰款幅度，提高違法責任與處罰的匹配程度；將「未按照規定建立健全內控制度和風險管理政策」和「未按照規定執行反洗錢特別預防措施」等違法行為納入處罰范圍；完善反洗錢處罰類型，增加警告處罰；增加對其他單位和個人違法行為的法律責任。

Tags：數字貨幣穩定幣SDXLLE2023數字貨幣開網時間香港穩定幣監管擬議方案出爐USDXSchain Wallet

ICP