金色觀察 | 一條法令幾乎摧毀這個比特幣交易平臺_OIN

據coin.dace數據，總部位于芬蘭的著名P2P交易平臺LocalBitcoins最近幾周的比特幣在3100-3500枚之間，回到2013年水平。2月29日那一周的比特幣交易數僅有3144筆，創下7年新低。和2019年最高交易量1.5萬枚比特幣相比，下降近80%。

Localbitcoins周交易量 來源：coin.dance

縱觀2019年的交易量趨勢，可以發現有兩個較為明顯的下降時間。一個是在2019年3-5月，一個是2019年12月。這均和歐盟的一項反洗錢法令5AMLD（5th Anti-Money Laundering Directive）有關。這條法令幾乎摧毀了LocalBitcoins。

金色算力云運營副總裁Maggie：分布式存儲有效的解決了中心化存儲的痛點:在7月21日舉辦的金色微訪談《市場對Filecoin的高期待是否會變成一種傷害》的主題分享中，針對“中心化存儲技術已經非常完善，人們為什么要放棄高效高性能的中心化存儲，選擇IPFS一個嶄新的應用場景？”的問題，金色算力云運營副總裁Maggie表示，隨著互聯網不斷發展，全球數據量逐日增多，人們存儲文件，照片，視頻越來越多，當前中心化存儲解決方案開始顯現出局限性。

主要表現為，中心化存儲價格高昂且更容易受到攻擊，一旦服務器出現任何故障都有可能導致數據丟失。此外，服務器的帶寬容量有限，集體訪問會造成網絡擁堵。

而分布式存儲有效的解決了中心化存儲的痛點，在使用的過程中無需驗證發送人身份，只要驗證內容的哈希，通過這樣可以讓網頁的速度更快，更安全，更持久。

但若要代替中心化存儲，這是要經歷一個漫長的過程的，需要IPFS不斷發展，希望有一天可以替代中心化存儲。[2020/7/22]

在此之前，LocalBitcoins允許用戶在其平臺上發布報價，然后可以選擇當面現金交易，而沒有太多諸如KYC、交易限制等第三方干預。這種面對面現金交易當然對監管機構來說是匿名、難以監管的。2019年6月，LocalBitcoins因為歐盟反洗錢5號令5AMLD的合規壓力，宣布終止用戶本地面對面現金交易的選擇權，必須把BTC托管在LocalBitcoins錢包。

新品發布會 | 金色財經后續將做到7*24小時，無間斷機會預警:4月2日18:00，金色財經舉辦以“?-ing”為主題的新產品發布會，金色財經運營總監陳添富首先介紹了金色直播間的創建。隨后陳添富介紹了直播間的內容。2周，我們還邀請了300+位行情實盤大V入駐，邀請了200+家/位區塊鏈企業/創始人入駐。同時，我們還組建了一支擁有10年+股市直播運營經驗的團隊！接下來，我們的產品只做一件事：服務。除了大家熟知的實盤大V、行情大V，我們還重點邀請了在股市、商品期貨市場的無人區、保羅大帝、牛熊通吃、散戶20年等量化大牛、指標大牛入駐直播間，后續我們更緊密合作，做到7*24小時，無間斷機會預警。真正做到人機完美結合，頂尖操盤手+投教干貨，讓您魚漁雙收。[2020/4/2]

用戶的評論是“Localbitcoins is not local anymore”。

金色財經記者團出訪日本，拜訪日本央行及9家數字貨幣交易所:金色財經記者團今日出發前往東京拜訪日本央行以及本地區塊鏈企業，其中包含9家交易所、4家區塊鏈企業、2家金融機構以及日本央行。今年11月，金色財經記者團曾前往韓國，拜訪了排名前5的韓國交易所以及區塊鏈相關企業。[2017/12/18]

而且開始實施KYC政策，根據交易量不同，Localbitcoins用戶必須提交特定的ID要求才能繼續使用他們的服務。假設每年交易額少于1109美金，需要向公司提供電話號碼，全名，居住國家/地區和有效的電子郵件地址，超出每年1109美金都必須向Onfido（注：實名認真服務商）提交ID，每年交易超過2萬2美金的人需要提交更多的ID驗證數據。

從此，交易量開始顯著下降，從周交易量在1萬枚比特幣以上下降至5000枚附近。媒體紛紛報道稱，新的歐盟法規使匿名購買比特幣遭到終結。

2019年12月后交易量開始最新一輪下降，和反洗錢5號令5AMLD（5th Anti-Money Laundering Directive）最終定于2020年1月10日生效有關。根據歐盟的監管法令，LocalBitcoins限制下面這些國家的公民訪問：阿富汗，美屬薩摩亞，巴哈馬，博茨瓦納，朝鮮民主主義人民共和國，埃塞俄比亞，加納，關島，伊拉克，利比亞，尼日利亞，巴基斯坦，巴拿馬，波多黎各，薩摩亞，沙特阿拉伯，斯里蘭卡，特立尼達和多巴哥，突尼斯，美屬維爾京群島，也門。這些地區的客戶必須進行更嚴格的KYC和AML。

2020年1月10日生效的反洗錢5號令5AMLD對虛擬貨幣做了及其嚴格的監管。AMLD5要求歐盟成員國對虛擬貨幣交易所和托管錢包納入KYC和AML，確定資產的最終所有人（Beneficial ownership），覆蓋虛擬貨幣的所有可能場景。

2020年1月25《福布斯》報道稱，LocalBitcoin在沒有公告的情況下悄悄暫停了非洲、中東和亞洲一些國家的用戶帳戶，這些用戶無法提幣，但LocalBitcoins未發表任何公開聲明。

因為之前LocalBitcoin支持匿名OTC交易，的確有人利用此平臺洗錢。2020年3月2日，美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）宣布，兩名中國公民因為通過比特幣場外兌換（OTC）業務幫助朝鮮 Lazarus黑客團隊洗錢而遭受制裁。OFAC在其官網上公布了兩位中國公民涉案的20個地址。北京鏈安分析發現，這些OTC平臺里就有LocalBitcoins，LocalBitcoins在涉案的20個地址中占了至少9個地址，盡管涉及的比特幣金額加起來只有67枚。

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