項目速遞：針對 DAI 用戶的新 DeFi 借貸解決方案 Spark Protocol_DAI

來源：Go2MarsResearch

2023年5月9日，去中心化穩定幣協議MakerDao宣布，DAI交互執行各種操作的前端SparkProtocol正式上線。其第一個產品為SparkLend(Aavev3fork)，目前抵押品支持ETH,stETH,DAI,sDAI，協議通過接入MakerDAO的D3M模塊來實現1.11%的固定利率。該協議的出發點是為了DAI用戶提供Maker之前沒有提供的功能，通過擴大DAI的適用范圍來讓DAI擴大在穩定幣市場中的占比。

所以，SparkProtocol的上線對于MakerDAO的整體生態而言意味著什么？它是如何發揮其獨一無二的效用的？這對于其他生態的發展創新又有何借鑒意義？

SparkProtocol的生態背景：MakerDAO與DAI

MakerDAO是一個運行在以太坊區塊鏈上的去中心化平臺，它為用戶提供了生成與美元掛鉤的穩定幣Dai的機會。用戶能夠把自己持有的數字資產作為抵押品，根據自身需要生成Dai。

Umbrella Network：在PancakeSwap上的質押項目Pancakeswap 20k已于10月31日停止:據官方消息，Umbrella Network在PancakeSwap上的質押項目Pancakeswap 20k已于10月31日停止，因為Polar和Hadley Streams將在幣安智能鏈本地支持質押。[2021/11/1 6:25:36]

此外，MakerDAO還發行了一種名為MKR的治理代幣，用于支付利息、費用以及參與系統參數的投票。MakerDAO的目標是建立一個公平、透明且不受中介機構干擾的金融體系。

Dai是一種價值相對于美元穩定的穩定幣。穩定幣是一種與“穩定”的儲備資產掛鉤的數字貨幣，其設計初衷是為了降低比特幣等未掛鉤加密貨幣的價格波動性。

MakerDAO是Dai的創建者，它利用以太坊區塊鏈的去中心化特性，讓用戶能夠使用自身的數字資產作為抵押品來借貸Dai。Dai由公開透明的加密抵押品支持，所有的抵押品信息都可以在以太坊區塊鏈上查看。此外，Dai的管理是由一群MKR代幣持有者組成的社區進行的，他們通過投票來決定系統的參數設置。

火幣Ciara Sun：火幣將為優質項目配置多維度的一站式生態資源:5月18日，火幣全球商務副總裁兼資產中心負責人 Ciara Sun在 首期“蛇叔開火”社群直播中表示，火幣經歷了7年多的發展與沉淀，匯集了多維度的行業生態資源，比如基金、礦池、開發資源、社區、孵化資源等，都是平臺能為優質項目提供的生態資源。我們可以根據每個資產的需求，配置資源做一站式的投資孵化服務，即所謂的“投行服務”。

Ciara Sun舉例，對于不同的生態，我們會配置不同的資源。\"比如對于DeFi或者HECO生態來說，需要的是項目之間的交叉賦能；對于波卡生態來說，需要的是社區的建設來贏得卡槽拍賣；而對于NFT生態來說，則是強品牌之間的聯名合作。這些都是火幣目前正在提供的孵化服務方向，也是我們在未來更加重視的差異化、標準化、長期化一站式服務策略。\"[2021/5/18 22:15:54]

截至目前，MakerDAO已經成為了去中心化金融生態中第二大的鎖倉協議，其鎖倉量達到了71億美元。而其發行的穩定幣Dai，在所有去中心化穩定幣中的流通量排名第一。

加納將在新監管沙箱中優先考慮區塊鏈項目:金色財經報道，加納中央銀行已啟動金融科技監管和創新實時測試試點項目，將優先考慮使用區塊鏈技術的項目。[2021/2/27 17:57:46]

EndGame

MakerDAO的“EndGame”是一個長期的重組改進提案，旨在去中心化和多樣化Maker生態系統。其涉及引入新的功能和產品，以增強DAI的功能和采用，包括明確具體規則、治理參與激勵措施、將操作復雜性從MakerDAO轉移到SubDAO等。

SparkProtocol是Endgame時代將為MakerDAO生態系統帶來的眾多創新之一。

SparkProtocol的首次試水：SparkLend

機制概覽

目前SparkProtocol推出的第一版內容為SparkLend。作為一種去中心化的非托管流動性市場協議，SparkLend允許用戶作為供應商或借款人參與其中。供應商向市場提供流動性以賺取被動收入，而借款人能夠以超額抵押或抵押不足的方式借款。

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SparkLend鏈接到了Maker的D3M，該系統支持Maker生態系統和第三方借貸池之間的交互。Spark協議與Maker的D3M之間的聯系旨在將Maker的流動性與完整的DeFi解決方案連接起來，通過使用MakerDAO的信用額度，使用戶能夠以更具競爭力的利率借入DAI，初始年利率僅為1.11%。

D3M(DirectlyDepositDai)模塊是一個允許MakerDAO創建Dai并將其存入以太坊區塊鏈上的其他貸款協議(如Aave和Compound)的工具。借助這個工具，MakerDAO可以影響這些協議中的DAI利率，并為DAI用戶提供更多的流動性和穩定性。

英國啟動區塊鏈研究項目 以維護倫敦區塊鏈技術樞紐地位:英國初級財政部長John Glen近日宣布，政府將全面啟動新的研究來探索比特幣等加密貨幣帶來的潛在風險。Glen在倫敦的創新金融會議上發表講話時特別提到了對加密貨幣“爆炸式增長”帶來影響的擔憂。同時，他表示他的目標是維護倫敦作為全球領先的金融科技實驗和區塊鏈技術樞紐的地位。Glen補充說，2017年是英國金融科技行業創紀錄的一年，共吸引了13億英鎊(約合18億美元)的投資。據報道，這些基金中有一半以上來自海外，這是英國監管機構繼續歡迎區塊鏈項目的明確動機。[2018/3/20]

作為一種MakerVault，D3M使用來自貸款協議(如aDAI或cDAI)的存款代幣作為抵押品。D3M制造和存入DAI的數量取決于Maker治理設定的目標借款利率。

關于SparkProtocol和Maker的D3M之間的聯系，MakerDAO的帖子指出：“DAI中的這種直接批發信貸額度將新鮮的DAI流動性注入并自動平衡到SparkLend中，并使其用戶能夠獲得市場上最好的利率。

sDAI

SparkProtocol的SparkLend產品還引入了代幣化版本的DAI穩定幣，以DAI儲蓄率(DSR)形式存入。代幣化版本稱為sDAI。然而，目前收益率很低，DAI存款只有1.1%。它還利用掛鉤穩定性模塊幫助連接流動性基礎設施，并提供DAI和sDAI與USDC的即時交換。

DSR(DaiSavingsRate)，允許Dai持有人從他們的Dai存款中賺取利息。DSR是MakerDAO智能合約系統中的一個特殊模塊，它在每個區塊上連續支付DaiSavingRate存款。DSR由創客治理設定，創客治理可以通過調整DSR來平衡DAI的供給和需求，影響DAI的穩定性。DSR對于希望通過穩定幣獲得被動收入的DAI用戶來說是一個有吸引力的選擇。

雖然目前的收益率可能很低，但去中心化金融用戶已經對提供高風險、高且通常不可持續收益率的協議持謹慎態度。因此，Maker專注于提供穩定性、流動性和顯著降低的風險。

在推出SparkLend之后，PhoenixLabs旨在繼續提供新產品和功能。2023年路線圖中包含的是Spark固定利率、彈性預言機、跨鏈支持、Maker傳送支持和EtherDAI的引導。

PhoenixLabs

PhoenixLabs作為SparkProocol的開發團隊，旨在將新的去中心化產品引入Maker生態系統。我們的使命是幫助MakerDAO在去中心化領域發展和創新，PhoenixLabs將構建的一切都將以DAI為核心。

MakerDAO將擁有PhoenixLabs創造的每一個產品；因此，他們將繼承Maker已經完善的治理體系。另一方面，MakerGovernance將通過投票來管理所有智能合約，以調整系統參數并添加新的抵押品。

Summary

MakerDAO正在通過擴展其產品和服務，如推出SparkProtocol，來擴大用戶群和產品線，為成為一個完全去中心化平臺的愿景邁進。SparkProtocol的引入不僅增強了MakerDAO的DAI借貸能力，也進一步提升了其對用戶的吸引力。

此外，通過“EndGame”計劃，MakerDAO將其業務根據不同的事項分解為多個SubDAO，以增強協議的靈活性。SparkProtocol的出現恰好展示了這種模式下，CreatorSubDAOs在Maker協議之上的創新和創造價值的潛力。這些SubDAOs可以在協議框架內進行創新，為用戶提供更多的服務和價值。

這些創新和新的服務增強了DAI的使用場景，從而進一步穩固了其在去中心化穩定幣領域的領導地位。這些舉措表明MakerDAO不僅在擴大其業務范圍，同時也在通過創新提升其產品的價值，以滿足更多用戶的需求并保持其在市場上的競爭力。

參考文獻：

MakerDAO:MIP116:D3MtoSparkLend?

MakerDAO:AnnouncingPhoenixLabsandSparkProtocol

SparkDocumentHub

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