2020 「Defi summer」讓人們看到了去中心化金融的魅力和潛力,也讓DeFi、CeFi之爭一度成為人們熱議的話題。DeFi憑借著高收益、免許可、非托管俘獲了很多加密用戶,更有狂熱支持者稱「DeFi必定取代CeFi」。
兩者雖有沖突,但短時間內我們所面臨的一定不會是誰贏誰輸的二元問題,而是如何取兩者之長補兩者之短為普通用戶帶來更普惠金融的問題。本文將從DeFi/CeFi的概念和優缺點,頭部中心化交易平臺FTX與高效公鏈Solana的合作方式,談談未來CeFi與DeFi應當如何融合共贏。
CeFi是Centralized Finance的縮寫,中文為“中心化金融”。在加密行業,CeFi主要指代中心化交易所、中心化借貸平臺、中心化理財產品等等。但它也不僅僅局限于加密行業,往往人們也會用CeFi指代傳統的證券交易所、銀行等等,它們都是中心化金融平臺。
Terra生態行情網站Coinhall:無論Terra2.0最終結果如何,將繼續支持以完成集成:5月18日消息,Terra生態行情網站Coinhall發推稱,不知道Terra2.0的結果是什么,也無法評論最好的提案會是什么樣子,但將在繼續支持Terra1.0的基礎上完成集成,以便Terra用戶仍然可以在任一鏈上使用這個熟悉的平臺。[2022/5/18 3:25:02]
DeFi是Decentralized Finance(去中心化金融)的縮寫,也被稱做Open Finance(開放金融)。DeFi因區塊鏈的發展而誕生,是與CeFi相對的概念,去中心化交易所Uniswap、去中心化借貸應用Compound等都是DeFi的代表協議。相較于CeFi,DeFi是開放的、免許可的、抗審查的、公開透明的金融系統,用戶能夠100%掌握自己的資產——中心化平臺無法對其中的一切金融行為進行暗箱操作。
人民日報整版闡釋如何加快數字化發展建設數字中國:加強區塊鏈等關鍵數字技術研究:金色財經報道,《人民日報》2021年10月29日 09 版整版闡釋如何加快數字化發展,建設數字中國,其中提到堅持創新驅動,全面推動區塊鏈等數字技術融入政務服務全流程。夯實技術創新基礎,加強區塊鏈等關鍵數字技術研究,夯實技術創新升級基礎。[2021/10/29 6:18:58]
對比DeFi&CeFi
我們在判斷一個金融系統好壞時,不應使用片面的眼光。DeFi和CeFi優勢、劣勢各有不同,下面將以中心化交易所/去中心化交易平臺為例給大家分別介紹DeFi/CeFi的優缺點。
CeFi
優點:以中心化交易所為例,平臺通過做市商為用戶提供順暢的交易體驗,并且平臺內交易都不需要上鏈并支付手續費和Gas費用。在中心化系統,用戶使用門檻低,體驗良好。更重要的是,大的中心化交易所擁有穩定的OTC(場外交易)入口,為用戶提供法幣入金。
現場丨Cdot創始人劉毅:公鏈發展面臨的核心問題是如何突破性能瓶頸:金色財經現場報道,10月11日,由金色財經、Candaq和哼哈互動聯合發起的金色沙龍第55期“Polkadot-波卡萬物生長與跨界破圈對話”在北京正式舉行。在本次沙龍上,Cdot創始人劉毅指出,公鏈發展面臨的核心問題,是如何突破性能瓶頸,同時保持可組合性,不過度犧牲去中心化。目前解決方案有跨鏈、Layer2、超級Layer1和分片。Polkadot也是分片,但它是處在多鏈和分片之間的。分片最難的是跨片智能合約調度問題,Polkadot也面臨這個問題。此外,他表示,Polkadot的成功非常依賴于共享安全,共享安全成不成立確定了Polkadot整個設計成不成立。[2020/10/11]
缺點:用戶資金本質上由中心化平臺所有,用戶時時刻刻都將面臨中心化平臺跑路的風險。并且,黑客攻擊也是無時不在的,如果黑客攻擊損失超過中心化平臺所承受極限,用戶便無法尋回自身財富。另外,在使用中心化平臺時,用戶經常會遭遇數據泄露的情況,騙子會使用詳實的數據對用戶行騙,而且當地的監管政策對平臺的運行影響極大。
阿里巴巴集團首席人力官:區塊鏈能帶來無限可能 未來如何與產業結合還是未知 :在今日舉行的2018中國綠公司年會上,阿里巴巴集團首席人力官(CPO)童文紅表示,阿里巴巴與想做的百年企業來比還只是一個19歲的孩子,其實面臨著非常非常多的困難。區塊鏈、量子等技術創新帶來無限可能,未來怎樣跟產業結合,會帶來什么樣的變化,誰都無法預測,阿里也面臨著從平臺到生態的挑戰。[2018/4/23]
本質而言,我們無法解決中心化平臺主動作惡的問題——暗箱操作。不管是操縱市場還是控制交易,我們永遠無法避免其作惡的可能。
DeFi
優點:用戶資產可以集中存放在去中心化錢包中,錢包由用戶通過私鑰掌控,錢包發出的所有交易許可需要用戶自身確定。在全球各地用戶都可以通過互聯網訪問DeFi前端,不受地域困擾,并且在DeFi世界中所有的交互都不需要中心化實體許可,抗審查性強,政策監管對其影響小。
Shapeshift CEO:比特幣與央行一樣少有人知道其如何運作 卻一直在被使用:Shapeshift的首席執行官Erik Voorhees在其社交媒體發文稱:“現在有許多人質疑比特幣是如何運作的,并且因為比特幣的不確定性而遠離它。然而與此同時,這些人中沒有一個人知道中央銀行的業務是如何運作的,但卻毫無疑問地一直在使用它。[2018/3/22]
開發者可以隨意組合并創建新產品,比如聚合交易協議。
缺點:DeFi系統對于非加密行業用戶門檻高,十分不友好。用戶需要保持良好的習慣并時時刻刻保護自己的私鑰不被他人獲取。由于去中心化,大部分公鏈手續費以及Gas費高昂,速度較慢,同時由于各鏈的封閉性,用戶資產很難在DeFi世界自由流通。
去中心化協議開發者并不會優先考慮協議前端的UI設計以及交互體驗,相較Web2.0應用,協議界面更復雜,操作門檻更高。很多黑客也會通過協議智能合約的漏洞攻擊協議以獲利。最近剛剛發生Poly Network事件,便是史上黑客攻擊獲利數額最大的一次,超過6億美元被轉移。
通過Solana集成CeFi與DeFi
上文提及DeFi缺點時提到,手續費和速度的問題,Solana的推出便是希望通過PoH共識機制解決此類問題,真正實現去中心化構架下的高效率區塊鏈。
FTX (中心化交易所)創始人SBF曾多次在各種公開場合的演講中夸贊「Solana區塊鏈在處理一個巨大的可組合生態的能力方面,是目前現有區塊鏈中最具希望的」,同時SBF還身體力行,基于Solana區塊鏈搭建出一個Serum生態。
Serum生態中第一個應用是Serum DEX(去中心化交易所),用戶可以在其上體驗不到1秒的交易速度和極低的手續費成本。由于底層公鏈Solana的擴展性夠高以及吞吐量足夠,在Serum DEX上用戶可以享受到中心化交易所所提供優質的服務——在訂單簿上輕松掛單、撤單。
除此之外,Serum生態利用Solana的優勢逐漸吸收了更多開發者的創意,推出了更多的周邊平臺。目前Serum生態主要包括Serum DEX、AMM協議Raydium、前端平臺Bonfida、離線地圖應用程式Maps.me 2.0、主經紀商協議Oxygen等。同時,生態中還提供由一籃子穩定幣背書的Serum生態系原生穩定幣Serum USD,以幫助Solana鏈上資產進行定價。
另外,當在Solana生態中使用Phantom錢包時,我們可以輕松轉移至FTX。如果我們在交易時缺乏SOL(Solana原生代幣)作為手續費,Phantom可以為我們無縫銜接到FTX上進行交易。對于用戶而言,多選題門檻更低,更友好。
FTX與Solana的合作讓我們看到DeFi和CeFi未來的另一種可能——CeFi與DeFi的界限將變得更加模糊,兩者互補共贏。
在這個過程中,DeFi需要搭建在效能更高的區塊鏈上,幫助交易者輕松使用如CEX的掛單機制,降低用戶所需的手續費,避免滑點問題,優化用戶的交易體驗。DeFi需要和CeFi聯動,從CeFi中導入更多擁有真實需求的加密用戶,提升鏈上資產流動性,降低用戶探索DeFi的門檻。
相信在未來,CeFi必定會整合、集成DeFi的優勢,通過借貸、抵押資產等方式增加用戶資金利用率,幫助用戶以更好地方式管理自己的資產并參與加密金融的方方面面。
針對當前市場上被熱炒的收藏品類 NFT,其圖片的存儲方式是否去中心化,購買后有沒有被篡改的風險,是許多買家十分關心的問題.
1900/1/1 0:00:00當賣家想要出售固定供應量且需求量很大(或不確定且可能很高)的商品時,他們經常做出的一個選擇是將價格定為明顯低于“市場將承受的”價格。結果是該物品很快售罄,幸運的買家是那些搶先購買的人.
1900/1/1 0:00:00這是兩位 20 世紀貨幣經濟學偉人之間的一場傳奇般的辯論,辯論的焦點是:「挑戰者貨幣」是否會取代政府支持的標準貨幣,成為世界上最受歡迎的支付媒介.
1900/1/1 0:00:00隨著DeFi的興起以及伴生的暴富神話,風險也隨之而來。DeFi領域的風險損失總量多達10億美元。有的損失可能是協議本身設計問題,但除此之外很大一部分風險是可保的.
1900/1/1 0:00:00當地時間8月17日,美聯儲主席鮑威爾與全美教師和學生進行線上市政廳會議。他在會議上表示,目前尚不清楚德爾塔株的蔓延是否會對美國經濟產生顯著影響.
1900/1/1 0:00:00近期美國參議院通過了基礎設施法案,包含了一些會對加密貨幣行業產生負面影響的條款。上周,Compound總法律顧問Jake Chervinsky在Bankless播客節目中分享了他對加密貨幣監管的.
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