DeFi 的創新應用加密閃貸怎么操作？_DEFI

（紫丁香花叢，梵高）

前言：在過去的幾天bZx事件在加密圈引起廣泛關注。黑客之所以能“攻擊”成功，除了操縱價格之外，其中利用最充分就是閃貸。那么，什么是閃貸？為什么一個交易十幾秒就可以獲利36萬美元，且僅僅花費不到9美元的交易費用。DeFi的創新只會加速，在未來的一年內會有各種新東西層出不窮地涌現。區塊鏈到了全新的加密金融階段。本文來自于Trustnodes，由“藍狐筆記”的“Coli”翻譯。

DeFi隱私橋項目Aztec Connect已禁用存款功能:3月21日消息，基于 ZK-Rollup 的隱私和擴容解決方案 Aztec Network 官方宣布，其 DeFi 隱私橋項目 Aztec Connect 的存款功能已被禁用，但用戶仍將有一年的時間免費提款。[2023/3/21 13:17:41]

金融領域的革新正在來臨。年輕的銀行家和技術人員結盟，共同創建新世界。這種革命性的發展正越來越真實。

而最新的發展是閃貸（flashloan），這是基于代碼操作，你可以無須任何條件即可獲得貸款，因為你的代碼可以保證它會在15秒內償還。（藍狐筆記：15秒大約是一個以太坊區塊的時間，所以也稱為閃貸）

DeFi基準利率今日為6.90%:金色財經報道，據同伴客數據顯示，05月20日DeFi去中心化金融基準利率為6.90%，較前一日下跌0.15%。同期美國國債抵押回購率（Repo Rate）為0.01%，二者利率差為6.89%。

DeFi基準利率代表了DeFi融資難易程度，利率越高說明融資成本越高，利率越低說明融資成本越低。其與Repo Rate的利率差則便于DeFi與傳統市場作進行同類比較。[2021/5/20 22:25:07]

在一個交易中，可以發生很多事情。不只是一次轉賬，在一個交易中可以有50個轉賬或操作。由于智能合約是程序，當你進行交易時，“在智能合約中發起調用”，它可以執行多項功能。

BSC ValueDeFi正式上線IOTX vSafe:官方消息，BSC ValueDeFi正式上線IOTX vSafe, 支持$IOTX/$BUSD自動復利挖礦, APY達600%，并有額外APY200% vBSWAP挖礦收益。[2021/3/10 18:33:16]

對于閃貸來說，所有操作必須在一個交易中完成。因此，你必須將所有步驟放在一個交易中完成。因此，你必須將所有步驟編程為一項智能合約交易：借款、執行操作、償還。

如果你最后不還款，交易將會失敗，這樣就什么也沒有發生。

動態 | Celsius Network創始人發推文抨擊DeFi，MakerDAO代表已做出回應:加密貨幣借貸平臺Celsius Network的創始人Alex Mashinsky今日發推稱：”Celsius的用戶數量是所有DeFi產品加起來的兩倍。這是因為我們將80%回饋給社區，而Maker和其他DeFi產品則會保留50%。你認為DeFi是真是在乎你的利益？”隨后，MakerDAO歐洲業務發展代表Gustav Arentoft發推回應稱：“Maker并未保留50%，我們把所有賺回來的錢都還給了用戶。我們沒有中心化平臺的開銷。你能更正推文內容嗎？同時，祝賀Celsius取得的進展。Celsius表現不錯，但沒有理由抨擊。”（CoinGape）[2019/10/23]

因此，假如合約一開始借給你10,000eth。如果最后沒有償還10,000eth，那么，交易會失敗，因為節點將在內部執行交易，并在失敗時還原整個更改。

聽上去是不是很瘋狂？除了執行所有這些操作，并還原之外，eth甚至都不用動。

這只是......魔術。這個魔術來自于圖靈完備網絡的這一新發明，它具有自己的編程語言和自己的自動“會計”。

這些“會計”節點查看代碼。如果最終償還了10,000eth，他們會執行并“發布”它，讓它成為實時代碼。相反，如果所有這些開源代碼操作的執行結果顯示未償還10,000eth,那么，他們就不會發布它。

聽起來很瘋狂。因為從很多方面看，它都是全新的領域。但是，你必須懂得如何編碼才能利用它，因為你必須指定好每一步。不過，在Solidity教程上花上幾周時間，基本上你可以借到這個免費的錢用來套利或者任何其他你能想到的各種機會，它可以通過一組步驟來完成。

例如有的人只是通過在一個交易的幾個步驟就賺取了36萬美元，因此，這件事引起了大家的注意。（藍狐筆記：這里指的bZx的攻擊事件，具體查看藍狐筆記文章《bZx事件的啟示》）

但，這不是DeFi領域的唯一發明。例如，Fulcrum的超級流動性。也許跟這種閃貸之類的東西一樣酷，這是一個新名字，但dYdX智能合約很明顯總是允許免費進行閃貸。一個新的defi項目Aave，它也運行閃貸功能。（藍狐筆記：Aave其實并不新，2017年就有了，算是老牌的借貸項目，只不過更換了品牌名稱）

對于稍微長久一些的借貸項目，就會想起通過將CDP（藍狐筆記：抵押債務頭寸）轉化為代幣，這些代幣類似于本票。像諸如dai這樣的，你必須存入35eth，然后得出15eth左右價值的dai。另外的20個eth主要作為緩沖，不用做其他用途。因此，你也有機會擁有這20個eth所有權的代幣，且現在你也可以使用它。

基本上你是在用相同的抵押品向不同方借貸。這樣可能會出問題，但由于它是基于代碼的，且以太坊網絡了解所有事情，那么，代碼“機器人”應該能夠實時執行各種事情，而不會憑空創造出東西，且在某種程度上它沒有默認值。但是，根據價格的反應，可能會出現級聯。

由此，按照投資者丹·埃利澤丹對這個全新世界的描述，可能還有其他構建塊在過去兩年中開始初具規模，如下：

“他們正在嘗試構建各種可以想象的金融資產、服務和工具，以最終通過地球上每個人手機中的開源軟件為人們提供服務。”

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