“智能投顧”源自美國,目前發展最成熟的地區也是美國。2010年智能投顧公司Betterment在紐約成立,壹年后Wealthfront公司在硅谷成立,智能投顧正式誕生。從2013年開始,兩家公司的資產管理規模呈現了驚人的增長,到2015年底,Wealthfront擁有了約29億美元的資產管理規模,而Betterment則超過了30億美元。自此,華爾街掀起一股智能投顧的熱潮。
BRC-20代幣總市值超1.2億美元,Ordi已突破3美元:金色財經報道,數據顯示,比特幣銘文代幣Ordi已突破3美元,暫報3.468美元,24小時漲幅11.82%,當前總市值已達7282.8萬美元。此外,BRC-20相關代幣目前約為8550種,總市值為123,242,999美元。
據悉,BRC-20協議是直接寫到比特幣網絡上,以聰為載體,用OrdinalInscriptions的JSON數據部署、鑄造和轉移代幣。Ordi是第一個比特幣銘文代幣,總供應量為2100萬枚。[2023/5/3 14:39:34]
所謂“智能投顧”,原名為”Robo-Advisor”。根據Investopedia的定義,Robo-Advisor是指:提供自動化,并主要以算法驅動的財務規劃服務的數字化平臺。典型的Robo-Ad-visor通過在線調查收集客戶的財務狀況和未來理財目標等信息,然后使用數據提供建議與支持客戶投資。
外媒:傳統投資組合的低回報推動亞洲家族辦公室投資數字資產:10月26日消息,盡管加密市場經歷數月的市場動蕩,亞洲的家族辦公室仍在購買加密貨幣,因為其傳統投資組合的低回報使數字資產具有吸引力。
畢馬威中國和加密貨幣集團Aspen Digital發布了一份對香港和新加坡30家家族辦公室和富有投資者的調查報告顯示,92%的受訪者對數字資產感興趣,其中58%已經投資,34%計劃投資。本次調研的受訪者中,60%的資產規模在1000萬至5億美元之間。香港家族辦公室Winland Wealth Management首席執行官Keith Wong表示,我們從未對加密貨幣失去興趣并將其視為多元化和單獨的資產類別。(金融時報)[2022/10/26 16:39:29]
和傳統投顧相比,智能投顧最大的特征有三:
CoinShares:上周數字資產投資產品凈流入1220萬美元:7月21日消息,據CoinShares報告顯示,上周數字資產投資產品凈流入1220萬美元,其中做空比特幣的投資產品流入1480萬美元,比特幣、以太坊投資產品則分別流出260萬美元以及250萬美元。截至目前,做空比特幣的投資產品的資金凈流入已接近9000萬美元。[2022/7/21 2:28:00]
一、門檻低
二、費用低
三、高效率。
主要面對需要投顧服務,卻又不具備聘任私人投資顧問的中產階層提供服務。依據其他先進地區的案例,中產階層也是主要接受智能投顧服務的對象。
但需要注意的是,智能投顧并不代表不會虧錢。“智能主要是體現在投資人與實現交易過程的自動化,而不是有什麼保證賺錢的投資策略或工具。在一個投資理財的過程中,能體現智能的環節有三個:
一、投前:運用智能技術提供自動化投資風險傾向分析、導入場景化需求、投資人理財目標分析等。
二、投中:實現自動化分倉交易、交易路徑的最大效率或最小成本算法、以及比對市場動態所衍生的交易策略等等。
三、投后:自動化帳戶凈值跟進、自動調倉提示、智能客服、與其他可預先設定場景的服務規劃等等。
但是,市場上很多號稱提供智能投顧服務的機構,投資人要怎么選擇跟判斷哪個是真正的智能投顧呢?這邊也提出一些原則給大家參考:
一、智能投顧必須具備可以量化的算法邏輯,而且可被復現、被追蹤、被驗證。
二、智能投顧必須藉由標準化金融產品實現,因為只有標準化的金融產品具備可公評的凈值,也才能真正實現理財目標的跟進與監測。
主持智能投顧的團隊必須兼具金融專業與技術實力,特別是對正統金融行業的經驗與深度理解,否則很容易走偏正道,危害投資人的利益。
來源:金色財經
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