銀行卡賣幣被凍？事前預防和事后處理方法論在這里（推薦收藏）_比特幣

原標題：交易比特幣，銀行卡被凍怎么辦

最近，又有不少人的銀行卡被凍，跑去銀行詢問，一番周折，得到的原因均為：最近賣出比特幣，收到了涉案的錢。第一時間知道自己的銀行卡被凍，大多數人的反應都是慌張，不知做錯了什么。我的這個反應在五年前，后來經歷種種，負責過平臺風控和涉案追蹤，和全國各地警察打交道N+N次，就見怪不怪了。

首先，第一時間知道被凍卡的時候不要慌張，是錢有問題，不是你有問題，買賣比特幣是合法的。你是在不知情的情況下收到了涉案的錢，實際上你也是受害者，只要配合說清楚，原則上沒有問題。但是，不排除在具體辦案過程中，某些地方jc為了破案的高效性，可能存在一些出界的執法手段，這個視具體情況具體分析，原則上不應妥協，可以尋找相對應的法律援助。當然你若看性價比妥協，那做另講。

數據：Linea主網已跨入超1萬枚ETH:7月24日消息，據Dune數據信息顯示，Linea主網已跨入10,921枚ETH，交易筆數達64,604筆，交互地址數達58,344。

此前報道，7月18日，由ConsenSys推出的以太坊Layer2解決方案Linea宣布向整個社區開放對Linea主網Alpha版本的訪問。[2023/7/24 15:54:37]

在這里，舉例子，曾經有福建幣友被x疆jc追蹤一筆電信詐騙案找上門，當場要求這位幣友把錢轉到jc所在分所的卡里，這位幣友當年還是大學生，很慌張照做了，后來覺得不妥，再去追討，這筆錢就沒影了。jc只有要求銀行凍結的權限，并沒有直接劃走的權限，這個例子里，jc的做法已經出界，其實沒必要配合。銀行卡凍結后，解凍方式有幾種情況，先去開卡的銀行柜臺詢問，銀行人員會告訴你是哪里的jc凍結的，有聯系方式，需要你聯系上，報上名號，說明情況。聯系上后，又分為幾種情況，最輕的就是讓你寫郵件，手持身份證+當地報紙，證明你是本人，不是電信詐騙分子，這種兩周就可以解凍。

Binance將暫停TORN存款，直至另行通知:5月21日消息，據官方公告，由于 Tornado Cash 協議出現治理攻擊，Binance 將暫時暫停 TORN 存款，直至另行通知。[2023/5/21 15:16:24]

還有一種是，jc會上門來需要你配合調查，有的銀行呢是jc已經到你的城市來了，才凍結你的卡，所以你一聯系，jc很快就能上門。還有一種是，jc在遠處遙控凍結，那你就等著。有的jc需要你跑過去他的城市，這種盡量別去，浪費時間精力，就說網絡傳送資料，不得已硬要去的話帶律師去。還有一種情況是，你還不知道你的卡凍結，還沒來得及去問，jc已經悄悄上門來。

這個階段就是配合，有啥說啥，你心里知道比特幣買賣不違法不犯法，你心里就不慌。無非就是提供買賣證據，銀行卡轉賬證明，比特幣轉賬地址+哈希，身份證，居住地址證明等等。當年交易所平臺，都有一個團隊，專門負責接待jc，協助jc，分析幣跑去哪里去了，然后讓jc根據幣的流通到下一站追蹤，當年電信詐騙犯一般還都是國內交易所轉來轉去，所以當年幾大交易所工作最密切，關系最好的都是配合jc查案的團隊。

A股收盤：深證區塊鏈50指數下跌0.22%:金色財經消息，A股收盤，上證指數報3291.15點，收盤下跌0.46%，深證成指報11900.12點，收盤下跌0.57%，深證區塊鏈50指數報3186.6點，收盤下跌0.22%。區塊鏈板塊收盤下跌0.02%，數字貨幣板塊收盤上漲0.19%。[2023/2/22 12:22:16]

現在完全otc后，其實jc查案更加不方便，畢竟收款的人五湖四海，天南地北。再強調一下，在這個過程中，由于很多地方jc不懂比特幣，可能有出界執法，你最好打印好五部委文件等等，做好主動普及知識工作，證明你只是買賣比特幣，并不涉及案件。jc可能會冠以涉嫌xq的罪名等等，你需要及時做好法律援助。這些順利調查后會告一段落，你若問jc什么時候能解凍，這個問話很多余，jc會說破案后解凍。但這種案件實際上很難說，若真的破了，那你的會自動解凍；若還沒破，銀行卡就會一直凍的狀態，半年為一個周期，半年后你再看，若還沒解凍，那么就是jc申請了續凍，你再半年后再看。根據當年的說法，百分之九十九的都會在兩年內解凍。剛一直說案件，大部分是電信詐騙案件、菠菜出入金，極少部分是海外sk敏感案件，這類詐騙分子一收到錢，就會往下分銷，分銷的人就會去買比特幣，然后把比特幣充值到海外平臺提現，大多是這個流程。

今日恐慌與貪婪指數為29，等級仍為恐慌:金色財經報道，今日恐慌與貪婪指數為29（昨日為29），恐慌程度與昨日持平，等級仍為恐慌。

注：恐慌指數閾值為0-100，包含指標：波動性（25%）＋市場交易量（25%）＋社交媒體熱度（15%）＋市場調查（15%）＋比特幣在整個市場中的比例（10%）＋谷歌熱詞分析（10%）。[2023/1/5 9:53:42]

現在各種平臺上線視頻驗證發幣，其實就是隔離違法分子。案件金額從幾千到幾千萬不等。所以，有時候你的銀行卡幾百萬，但賣幣只賣了幾萬元，也可能全部被凍結。以上就是凍卡的過程以及凍卡后和jc打交道的經驗，若有遺落歡迎補充。以下說一下，作為普通持幣者，如何盡量避免被凍卡。根據多年的經驗，我自己目前的做法是，辦一個地方銀行卡，然后多次少賣，這樣就極大可能避免被凍卡的幾率了，即使被凍卡，也不會有多大的損失。

哈佛大學教授：央行儲備中持有加密貨幣可對沖制裁風險:11月23日消息，哈佛大學教授Matthew Ferranti近日發布了一篇題為《對沖制裁風險：央行儲備中的加密貨幣》的研究報告，稱許多央行在正常情況下持有少量比特幣是有道理的，如果面臨制裁風險，則持有更多比特幣，不過他的分析發現，黃金是一種更有用的制裁對沖工具。Ferranti得出結論，制裁風險可能會降低美國國債的吸引力，推動央行儲備的更廣泛多元化，并提振加密貨幣和黃金的長期基本價值。

前MicroStrategy首席執行官Michael Saylor在推特上對此評論稱，學術界開始意識到比特幣作為國家財政儲備資產的好處。（Politico）[2022/11/23 8:00:35]

對于otc平臺來講，t+1或t+2有沒有用，從業務層面來講，沒幾把用，極少看到銀行轉賬一兩天內就會凍卡的，實際上的凍卡往往是你交易幾個月甚至半年后才會凍卡，所以t+1或t+2沒啥用；但在現實里，有點威懾作用，電信詐騙分銷分子面對t+0平臺和t+1、t+2的時候，會選擇t+0的，簡單來說就是t+0的騙子更多一些。

同樣的道理，沒有人臉識別認證發幣的平臺呢，就比人臉識別認證的平臺上的騙子多一點，這里涉及到電信詐騙分銷分子往往去網購身份證+銀行卡套餐，然后注冊平臺買幣，人臉識別認證發幣平臺則是減少了這類事情，買賣身份證+銀行卡套餐是行不通的，除非連人也收買了。Otc廠商可能有著更五花八門的經驗，各種網商銀行+支付寶+國付寶+證券等等倒來倒去，但這個都是有時效性，這個只是網絡隔離。

支付寶你也可以視作是一個地方銀行，但支付寶有著強大的大數據分析能力，若檢測到交易異常，會主動讓你不能再用支付寶。地方性銀行其實是類似物理隔離。地方性銀行的意思是，這個銀行只有你本地有，其他地方沒有或很少。這個主要是考慮到jc凍卡的操作和性價比，一般來說，涉案的錢，不會只流向你一個人的賬號，而是幾十個甚至幾百個賬號，那么若是大銀行賬號，異地凍結非常方便，jc可能就在他的所在地遠程凍結，當凍結金額超過了涉案金額，然后再看你是地方性銀行，他要去凍結的話要申請飛機票，那么可能就先不凍結你的了。還有兩個基本通行原則：

1.專卡專用，這張卡就應該只是買賣幣的；

2.入金先確認是否凍結狀態。

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附：一位幣友解凍卡的過程，我覺得挺不錯的：

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這個帖子我微博發過，后面總有人問起，今天公眾號就再發一下，大家可以保存一下，以后朋友有需要的話就發給他。當然，還是祝大家交易比特幣都順順利利，心情愉快！

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