火星一線 | CrescoFin計劃在Aave新增貨幣市場，吸引機構投資者進入DeFi領域_CRE

文|梁雨山

火星財經APP一線11月20日報道，受監管的瑞典金融機構CrescoFin向Aave社區提交一項提案，擬在Aave新增貨幣市場，以使合格投資者能夠獲得由實體經濟資產支持的現金流風險敞口，同時吸引機構投資者進入DeFi領域。

具體來說，上述提案允許投資者存入USDC，同時獲ERC-20代幣iCRES，投資年化利率達3%，高于傳統安全儲蓄產品利率。

阿布扎比批準加密公司Rain從事虛擬資產經紀業務:金色財經報道，加密貨幣公司Rain獲得阿布扎比金融監管機構的許可，可以作為虛擬資產經紀和托管服務提供商運營。該經紀公司將為阿聯酋的機構和零售客戶提供購買、出售和存儲虛擬資產的能力。此外，該平臺的用戶將能夠進出阿聯酋迪拉姆。[2023/7/25 15:57:50]

CrescoFin認為，該提案將允許Aave投資者觸及低風險的現實世界資產。目前，DeFi市場中的大多數貸款均是以超額抵押加密資產的方式借出，此提案或可提高Aave流動性，改善資金利用率。

elven與新火科技旗下MPC自托管平臺Sinohope達成合作:7月10日消息，新火科技旗下MPC自托管平臺 Sinohope宣布正式與加密貨幣財務報告和合規平臺elven達成合作協議，雙方將圍繞虛擬資產安全及合規托管技術進行深度溝通與密切合作。

據悉，Sinohope致力于為每個機構打造專屬的數字資產自托管平臺。該平臺通過采用 MPC-CMP技術支持用戶分布式管理私鑰分片與協同簽名，解決私鑰單點風險，有效增加透明性和易用性。elven是一家加密貨幣財務報告和合規平臺，可自動生成透明、合規和可審計的財務報表。[2023/7/10 10:46:12]

根據CrescoFin發布提案，整個資金流轉過程如下：

美國CFTC主席：已準備好監管加密貨幣的可能性:金色財經報道，美國商品期貨交易委員會 (?CFTC?)主席Rostin Benham評論了CFTC未來采取加密貨幣監管的可能性，并表示已為此做好充分準備，

Benham提到美國參議院委員會計劃提出一項法案，將比特幣和以太坊等數字資產置于商品監管機構的管轄范圍內，旨在提高交易透明度并保護市場參與者。

Benham稱，這是一件必要的事情，但對機構來說也是一個改變。針對CFTC可能不是監管加密貨幣的合適機構的擔憂，Benham解釋說：

我們需要專注于我們所做的事情和我們擁有的專業知識，這就是商品市場，讓我們使用我們擁有的工具并做出一些改變。生活在變化，技術在發展，我們已做好準備。看看會發生什么會很有趣。[2022/8/11 12:19:24]

CrescoFin買入票據，這些票據將在買入后的7~30天內被各種投資公司支付；賣方向買方提供的服務記錄在鏈上；如果買方未付款，Aave投資者將獲得損失賠償；票據的兌付款流入由CrescoFin在瑞士瑞銀的信托帳戶；CrescoFin會基于賬戶內的資產創建iCRES代幣，其價格與購買票據的價格1:1錨定，單位為1美元。即，賬戶內的票據被代幣化；隨著賬戶中的抵押品越多，鑄造的代幣也就越多；投資者使用USDC買入iCRES代幣，并獲得3％利率；投資者可在市場交易iCRES代幣。在傳統金融市場，價格與期望的收益率成反比。因此，如果投資者接受的擔保抵押品的利率低于3％，則代幣價格將上漲。反之，代幣的價格就會下跌；如果投資者希望提取USDC，iCRES代幣將被銷毀，并以USDC償還投資者。

CrescoFin指出，實際上，iCRES代幣相當于一種理財產品。投資者買入的代幣，代表以折扣價購得的票據。預計票據將以更高的價值償還，如果無法償還，投資者獲得賠償。由于瑞士不征收資本利得稅，因此將全部收益轉給投資者，且無需扣除任何稅款。

圖片來自：CrescoFin

“我們希望通過與Aave整合，來為投資者提供一個‘安全的儲蓄方案’，進而引發新一波采用浪潮。”據CrescoFin介紹，該公司將采用Chainlink預言機提供價格信息。

根據公開資料，CrescoFin是瑞士一家受監管的金融機構，主要在美元、歐元及瑞郎等傳統金融領域開展業務，專注服務機構投資者，目前正在開發和拓展與穩定幣相關的用例。

Aave則是去中心化借貸協議，于上個月獲得由BlockchainCapita、StandardCrypto和Blockchain.com投資的2500萬美元。根據DeBank數據，該協議目前鎖倉量達17億美元，排名位列第三。

截止發稿，可可金融顯示，AAVE報價82.2美元，24小時上漲7.62%。

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