作者:AndreySergeenkov
文章來源:Hackernoon
在這個時代,流動性挖礦已經成為加密領域內最賺錢的活動之一。毫無疑問,該活動的成功取決于DeFi生態在市場中取得的進展。
雖然比特幣仍然是主力軍,目前也在拉動加密技術的應用,但許多人認為,加密貨幣要想取得主流化的成功,去中心化金融及其不斷增長的市場還需要發揮更大的作用。
雖然這種觀念正在迅速成為事實,但也有理由懷疑當前DeFi的潛力。這種懷疑在很大程度上來自于市場對收益率表現的日益依賴,而不是實際的基礎設施進步。
也許,歸功于DeFi市場增長的最有說服力的因素是流動性挖礦。投資者主要是被流動性挖礦的收益和獎勵所吸引。反過來,大部分開發者只滿足于加密用戶對收益率的需求,已經成為DeFi協議停滯發展的罪魁禍首。
因此,在宏大的計劃中,只有少數DeFi驅動的項目提出了動態變化,將迎來下一階段的發展,這類項目是值得支持的典范。與大多數毫無創意但利潤豐厚的替代品相比,這些少數協議的許多范例都被嚴重低估了。
HardProtocol就是屬于這樣的一個項目,它是在Kava區塊鏈上推出的一個跨鏈貨幣市場。根據平臺和其他DeFi指標網站的數據,HardProtocol自10月中旬推出以來,已經分發了價值超過80萬美元的獎勵。同樣,該協議上鎖定的資產總價值也超過1500萬美元。雖然這些數字表明了DeFi領域的新興經濟和潛在的上升空間,但它并沒有反映HardProtocol的治理代幣HARD目前的價格表現。
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例如,另外兩個主要貨幣市場Aave和Compound的市值和TVL有著典型的關系,這為HARD在未來幾個月能夠取得的成就創造了先例。在撰寫本文時,Aave的TVL為11.8億美元,其原生代幣的市值在6億美元左右徘徊。
對于Compound來說,該協議鎖定的總資產價值為14億美元,而COMP的市值約為4.5億美元。進一步分析這一數據可以發現,COMP和AAVE的市值大概分別占其協議總價值的35%和50%。考慮到這兩個貨幣市場的用戶群范圍和規模都局限于以太坊市場,可以說,目前面向更大的加密社區的HARD的價格表現遠未達到。
這一功能將HardProtocol的市場潛力擴展到了幾個成熟的加密網絡,尤其是廣大的比特幣社區。理論上,如果HardProtocol能夠只占據比特幣市場0.1%的份額,這讓人聯想到Maker目前在以太坊生態中的市場份額,那么預計HARD的總鎖倉量將上升到20億美元左右,其市值將沖破6億美元大關。這個預測是基于之前對Aave和Compound進行的性能分析。而由于該協議支持多種加密貨幣,這個預測是偏于保守的。
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鑒于這種說法,作者聯系到了Kava的CEOBrianKerr,以了解更多關于HardProtocol及其治理代幣的真正價值的細節。
以下是采訪中的一些摘錄
AndreySergeenkov:謝謝你接受我的邀請,讓我有機會從專業角度來了解DeFi的情況。作為DeFi的重要貢獻者和參與者,貨幣市場與DeFi格局的展開有多大關系?
BrianKerr:貨幣市場是DeFi領域最具影響力的應用。只有在合成資產中提供抵押貸款的服務,如Kava和Maker所提供的服務,才接近于為更大的DeFi格局提供可比的增值服務。
貨幣市場為其他應用創造了流動性池,以發揮杠桿作用,并建立了一個市場決定的利率,揭示了特定資產的真實資本成本。
Compound和Aave成為DeFi中最大的協議是有原因的。做市是DeFi生態的主干,使后續應用得以蓬勃發展。
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AndreySergeenkov:數據顯示,貨幣市場有數十億美元的總價值被鎖定。這對市場有什么啟示?是否真實反映了各個項目基礎設施的技術進步?
BrianKerr:貨幣市場正在推動總價值的鎖定,尤其是推動USDC、Tether和DAI等資產的穩定幣種供應,因為它們為這些原本沉悶的資產建立了收益率。這與其說是技術進步,不如說是順應時代發展出來的產品。
AndreySergeenkov:Kava團隊在建立新的貨幣市場迭代方面做了大量的工作。您如何評價目前取得的進展,遇到的核心挑戰是什么?
BrianKerr:我們在去年取得了一些重大的進步。作為一個新成立的公司,我們常常覺得我們應該比現在走得更快。然而,當我把我們的進展與其他團隊規模大得多的項目進行比較時,我們的交付能力似乎要比同行好很多。原因是什么,我不確定。作為一家硅谷公司,我們一直堅持"快速行動,打破常規",但在DeFi,用戶安全和確保資金不流失是最重要的。一個問題可能會造成數百萬或數十億美元的損失,并毀掉一個項目的聲譽。基于這些原因,我們所有的新功能發布都要多花4-8周的時間,先做幾輪內部測試,然后是同行評審,再由外部公司進行正式的付費審計一系列的測試網,最后由Kava的治理組審核代碼并在主網上通過。我很高興地說,盡管我們部署新功能的速度很快,但由于我們嚴格的代碼審查流程,我們沒有發生過一次黑客攻擊或漏洞。
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據悉,FTX等加密衍生品交易所會自動出售借入資金的交易員的抵押品。(CoinDesk)[2022/11/18 13:18:58]
AndreySergeenkov:在Kava上推出的第一個項目是"HardProtocol",它定位是貨幣市場。能跟我們詳細介紹一下這個項目嗎?
BrianKerr:HARDProtocol是世界上第一個數字資產的跨鏈貨幣市場。與基于以太坊的應用Compound和Aave類似,HARDProtocol為用戶提供了用數字資產借貸和流動性挖礦的服務。而與它們不同的是,HARDProtocol建立在KavaDeFiHub上,能夠獨特地為非以太坊資產提供貨幣市場服務,如BTC、XRP、BNB、BUSD等主要市值的加密貨幣。
HARDProtocol的工作原理很簡單,用戶可以將自己擁有的數字資產存入到一個池子里,其他用戶可以在這個池子里借款。為了從池子里借款,用戶必須先鎖定自己的數字資產作為質押抵押品,為借款提供擔保。在償還借出的資產時,用戶還必須向貸款人資金池支付利息,以換取服務。通過這種方式,資金池中資產的供應者按比例從借款人那里產生收益。
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此外,每個池子都會分配一定數量的HARD代幣獎勵。HARD是應用的治理代幣,負責決定哪些資產進入貨幣市場,費用的去向,以及每個池子的獎勵。流動性供應者和借款人都可以通過使用平臺賺取HARD獎勵。通過這種方式,HARDProtocol將是去中心化的,由用戶管理和維護。
HARD代幣恒定2億個。那些持有HARD的用戶將能夠按照自己的意愿指導平臺的未來發展。
AndreySergeenkov:在探索了HardProtocol的工作原理后,我注意到,與目前大多數貨幣市場不同,它具有捕捉巨大目標市場所需的功能。HardProtocol是如何利用這種獨特的能力的,它是否已經反映在TVL等性能指標上?
BrianKerr:我們最近剛剛開始支持BTC、XRP和BUSD等大市值資產。這些資產我們已經在Kava的DeFiHub上啟動支持,形成了一個嵌套的獎勵模式。從近一周的數據來看,HARDProtocol的資金池正在穩步增加,總鎖倉量剛剛達到了2500萬。
HARD是一個非常強大的應用,有可能發展到數十億美元的總鎖倉。它可以服務一個比以太坊中的同類產品大得多的市場。考慮到這一點,對這樣一個去中心化平臺的任何發言權或控制權都是非常有價值的——它的代幣可用于可能采取的投票權和費用。
我們做個簡單的計算,如果對10億美元的借款人實施1%的收費,就會給HARD持有者帶來10000萬美元的價值。雖然還沒有實施,但這是非常強大的價值潛力。
AndreySergeenkov:那HARD呢?這個代幣的好處和使用場景是什么?
BrianKerr:目前HARD是一個治理代幣賦予持有人在應用的持續維護和迭代中的發言權。這是對抵押品比例、哪些資產獲得貨幣市場、獎勵分配等關鍵參數的發言權。雖然HARD代幣目前是一個沒有任何現金流的治理代幣,但我們可以想象,隨著應用使用量的增長,通過代幣燒毀機制直接或間接地將一些費用歸還給HARD持有者,從而提高HARD的基本價值。
作為一種治理代幣,HARD擁有應用的所有價值。HARD的投票者可以投票增加新的資產、收取費用,如果他們愿意,最終可以將這些費用作為股息直接返還給自己。如果HARD能夠獲得10億美元的借款,并直接向用戶收取1%的費用,那么它的價值就是1000萬美元。我覺得以目前DeFi的格局,這是一個非常可觀的數字。其實HARD可以做得更好,因為它能支持的數量級遠遠超過BTC,而BTC單幣種就是2800億美元的資產。
AndreySergeenkov:HARD現在的表現并不好。為什么會這樣?
BrianKerr:在最近30天里,超過600萬的HARD正在通過幣安的Launchpool免費分配給用戶,這些用戶都是在幣安StakeBNB資產的。我認為,任何獲得大量新供應的資產在交易市場上波動是很自然的。這一點我并不擔心,因為在Launchpool完成后,進入市場的新代幣數量將不到今天的一半。這就像超級比特幣減半一樣,但對于HARD來說。HARD的最大供應量是固定的,隨著時間的推移,市場上的新供應量只會越來越少。這種對市場的供給沖擊,從長遠來看,只會預示著HARD的表現。
AndreySergeenkov:你認為"HARD"的低迷價格是否說明它是隱藏的寶石?如果是的話,你能解釋一下原因嗎?
BrianKerr:像Binance和BitMax這樣的成熟交易所,已經上線了HARD交易,并與HARDProtocol的流動性挖礦服務相結合,以此將DeFi引入中心化金融平臺。我們對這些進展非常興奮,這也呼應了HARD的驚人潛力。
Kava和HARDDeFi服務是為了讓終端用戶、產品應用和金融機構都能使用。這些整合是一個很好的步驟,將我們應用的潛在用戶群從今天的技術用戶,打開到更大的散戶群。我相信我們在企業集成領域處于領先地位,并將繼續把與合作伙伴的合作作為擴張的首要任務,因為有了他們,我們的用戶就可以得到更大的分布和規模,這對我們很重要。
AndreySergeenkov:在未來幾個月內,我們還應該期待Kava區塊鏈上推出哪些其他協議?
BrianKerr:在HARD于2020年12月完成V2發布后,貨幣市場的應用將是全功能和完整的。在該版本發布后,Kava生態預計將發布一個自動做市商和機器人顧問協議,以補充HARD和Kava的借貸機制。這些將獲得Kava內可用的跨鏈資產,并且可以進行互操作。我們預計這些新項目將在2021年3月至2021年6月之間的某個時候完成。你可以預期,與HARD分配類似,這些新的應用將有重大的獎勵給予KAVA的staker和生態的支持者。
來源:金色財經
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世間事各有恰好處,慎一分者得一分,忽一分者失一分。全慎全得,全忽全失。小事多忽,忽小則失大,易事多忽,忽易則失難。存心君子,自得之體驗中耳.
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1900/1/1 0:00:00黃金行情分析 周一亞洲時段,現貨黃金小幅上漲,上周五黃金小幅上漲0.24%,因美國財長努欽表示,有關刺激措施的談判將繼續進行,另外努欽還表示,財政部和美聯儲有足夠彈藥繼續支持經濟.
1900/1/1 0:00:00孟靈宗精講說幣:話題——行情的等待時機在于什么?等待于擇時而動,放棄是為了更好的捕捉,放棄卻是一種美德。耐得住寂寞!!! 市場分析: 行情日線: 昨日收盤情況,陰線-陰星.
1900/1/1 0:00:00脆弱的DeFi協議 如下是最近一個多月以來,不少DeFi協議遭受的各種攻擊,有閃電貸套利攻擊,也有利用代碼漏洞的資金竊取.
1900/1/1 0:00:00幣思意:11.25比特幣行情分析當前上升趨勢仍很強勁????這個市場不會因為你的等待而停滯,不會因為你的損失而憐憫。這是來自上周被行情傷的遍體鱗傷的一位投資者.
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