監管 DeFi？FATF 最新合規精神 你需要了解下_VAS

對于加密企業 / 團隊來說，監管的收緊可能會導致嚴厲處罰，包括罰款、限制等。為避免這種情況，必須及時做出調整，遵守 FATF （反洗錢金融行動特別工作組）的規定。為了讓公司或個人做出適當的合規調整，我們首先要理解 FATF 定義的 VASP （Virtual Asset Service Providers，虛擬資產服務提供商）的范疇。下面，我們將帶來最新的 FATF 加密貨幣合規精神的解讀。

任何價值的數字形式（在區塊鏈形成的），包括：

標準加密貨幣

實用代幣

NFT

穩定幣

聲音 | Inbound Junction首席運營官：隨著加密受到更多監管 很多人將離開:eToro高級市場分析師Mati Greenspan發推稱，Inbound Junction首席運營官（COO）Itai Elizur在特拉維夫舉行的Ethereal峰會上表示：“用戶并不真的那么在意規則，至少在加密領域是這樣。因此，隨著加密受到更多監管，我們將看到很多人離開。”[2019/9/16]

但不包括：

中央銀行發行的數字貨幣

根據最新的 FATF 指南，VASP 是促進交易、轉幣、保管或發行者提供 / 出售虛擬資產的任何個人或企業，包括以下任何一項：

中心化交易所

去中心化交易所

錢包提供商或平臺

SEC正在進一步探討ICO監管 已收到高質量建議:據彭博社消息，一位SEC（美國證券交易委員會）官員周三表示，SEC已經看到了針對ICO的高質量建議，隨著SEC在過去的幾個月里已經與更多的監管人士討論了這種數字籌款工具。[2018/5/24]

托管服務包括但不限于：

智能合約驅動的服務

經紀服務

訂單簿交易服務

高級交易服務

托管提供商

礦池

投資工具

2018 年，在加密貨幣市場經歷了前所未有的繁榮和蕭條之后，FATF 更新了其要求，納入了兩個新術語和定義：虛擬資產 (VA) 和虛擬資產服務提供商 (VASP)。此次更新明確說明，所有新舊 FATF 要求都適用于涉及 VA 和 VASP 的活動。

韓國將對虛擬貨幣進行監管 比特幣出現恐慌性下跌最低跌至13700美元:根據火幣pro數據顯示，27日下午2點比特幣價格上漲至16500美元高位，隨后價格呈現下跌態勢，28日凌晨1點比特幣價格跌至14511美元，之后價格小幅回落，上午10點15分比特幣價格開始大幅下跌，韓國政府宣布對虛擬貨幣進行監管，將停止為虛擬貨幣交易所發行虛擬賬戶，10點45分比特幣價格最低跌至13700美元，跌幅達6.27%，現價格收于14237美元。[2017/12/28]

2018 年的更新對加密領域、「傳統」金融服務和新的相關技術產生了嚴重和持久的影響。在過去十年中，FATF 一直在更新其加密貨幣領域的指導方針，但明確和整合這一新術語為「各國應如何恰當地建立有關加密貨幣的法規」提供了強有力的參考。

FATF 是一個強大的非政府組織，負責幫助國際金融體系消除反洗錢 (AML) 和打擊恐怖主義融資 (CFT) 方面的犯罪活動。

SEC主席：加密貨幣技術與ICO可能是顛覆性的 需要加強監管 :SEC主席Jay Clayton認為，加密貨幣技術以及ICO可能是顛覆性的，其能夠提高效率，具有變革意義，但同時，市場也存在著很大的問題，需要監管部門加強監管。[2017/12/13]

其指導方針成為要求準則，然后發展成由 FATF 成員國進一步改進和管理的政策。隨著時間的推移，成員國共同努力協調利益，減少彼此間的摩擦，一致標準就會出現。當 FATF 更新其要求時，預計這些要求將會納入聯邦法律。

這些政策通常以 KYC 要求的形式出現，該要求規定了個人和企業之間必須共享的信息數量，以便彼此合法地進行交易。這些 KYC 信息是執法部門在調查金融犯罪，特別是洗錢和恐怖主義融資方面履行職責的重要工具。

換句話說，VA 和 VASP 必須遵守 FATF 的指導方針。接下來，理解 VA 或 VASP 的構成是至關重要的，公司或個人既要規范，又要遵守。2018 年的建議留給了我們定義 VAs 和 VASP 的以下標準：

VA：

是可以數字交易或轉移的價值的數字形式。

可用于支付或投資用途。

不包括法定貨幣的數字形式。

不包括證券的數字形式。

VASP：

可以是法人或自然人或企業實體，并且作為企業代表另一自然人或法人或企業進行以下一項或多項活動：

VAs 與法定貨幣之間的交易。

一種或多種形式的 VA 之間的交易。

促進 VAs 的資產轉移。

保管和 / 或管理 VA 或能夠控制 VA 的工具。

參與和提供與發行人提供 / 或出售虛擬資產相關的金融服務。

這是衡量個人或實體是否屬于 FATF 建議的區塊鏈領域監管范圍的標準。

然而，2021 年 3 月，FATF 擴大了其指導方針。

值得注意的是，這一內容擴展更新進一步闡明了 VA 和 VASP 的定義。與此同時，在 2020 年和之前幾年，各種區塊鏈技術的應用落地也在增加。

FATF 的 39 個成員國

特別是，FATF 明確了以下內容：

大多數 NFT 應被視為 VA。

穩定幣應被視為 VA。

央行發行的數字貨幣不應被視為 VA。

去中心化交易所應被視為 VASP。

去中心化平臺或 DAPP 被被視為 VASP （到目前為止，相關智能合同開發人員被視為 VASP，因為其執行操作的編寫代碼屬于 2018 年規定的 VASP 定義）

VA 托管服務均為 VASP。

任何促進個人之間 P2P 交易的平臺都是 VASP。

這些建議于 2021 年 6 月批準。隨著加密領域的成熟，這些內容的明確擴大了聯邦政府應該和將監管哪些類型的活動的范圍。隨著還未分類的技術的應用，以及全新的技術出現，預期這些定義將隨著時間的推移繼續更新。所有 VASP 都需要使用能夠改進 AML-CFT 控制和監測交易對手風險能力的工具。公司采用動態工具來確保合規最新內容的速度越快，他們就越有可能與 FATF 加密貨幣合規保持一致的步調，并避免受到嚴厲的處罰。

撰文：anchain.ai編譯：Katie 辜

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