金色觀察丨交易所如何即支持隱私幣又遵守AML/KYC？_加密貨幣

金色財經?區塊鏈12月19日訊?最近幾個月以來，許多加密貨幣交易所都在紛紛下架隱私幣：Shapeshift于幾個月前已經下架了門羅幣、Zcash和達世幣；韓國加密貨幣交易所Bithumb在今年六月下架了門羅幣；目前幾乎所有的荷蘭國內加密貨幣交易所都已經將Monero下架；LiteBit也已經確認zcoin將會在12月22日正式下架。目前看來，這波下架潮的趨勢正在越演越烈，似乎很難停止。?

從全球范圍來看，韓國和日本這種亞洲國家對待隱私幣的監管措施是非常嚴厲的；在美國，特勤局已敦促美國國會針對以隱私為中心的加密貨幣的使用，盡快創建限制方式和舉措；在澳大利亞，迫于監管架構和銀行業的壓力，加密貨幣交易所也正在逐步下架隱私幣，據悉區塊鏈分析公司Chainalysis在澳大利亞和其他國家對隱私幣的監管決策中發揮了很大作用；而歐洲由于已經有了通用數據保護條例這樣的隱私條例法規，因此看起來似乎對隱私幣更加開放，但是法國財務委員會已經建議禁止使用隱私幣，再加之最近荷蘭實施了新的反洗錢法規，其中規定必須要了解加密貨幣交易的各方身份信息，這顯然對隱私幣產生了巨大影響。

Etherscan推出移動聊天應用程序Blockscan Chat:8月7日消息，Etherscan 推出了一款名為 Blockscan Chat 的移動應用程序，該應用旨在滿足用戶的 Web3 通信需求。用戶可以使用任何 Web3 錢包在多個區塊鏈上無縫登錄，實現 Web3 地址之間的無縫和加密對話。Blockscan Chat 提供了端到端的加密，保護用戶的對話內容，確保消息的私密性和安全性，只有預期的接收者才能訪問。

此外，該應用還支持 Web3 地址 DM（Direct Messaging）功能，用戶可以與任何 Web3 地址進行直接消息交流。Blockscan Chat 還具有強大的搜索功能，可以使用其瀏覽器級別的搜索功能查找和啟動與任何地址（超過 2 億個，并且還在增長）的對話。[2023/8/7 21:29:52]

加密貨幣交易所為什么要下架隱私幣？

OKX與加密交易機器人提供商Tafabot達成合作:5月27日消息，OKX 與加密貨幣交易機器人提供商 Tafabot 達成合作，使 OKX 用戶能夠在現貨、期貨和套利交易中訪問更多的機器人選擇，幫助用戶使用適合看漲、看跌或橫向市場條件的不同加密貨幣交易機器人選項執行交易。[2023/5/27 9:46:16]

在大多數情況下，銀行、交易所和其他實體會覺得直接注銷與特定代幣相關的產品更簡單便捷，而不是花費資源和精力去真正創建詳細的合規性計劃。而對于遵守合規要求的小型加密貨幣交易所而言，下架隱私幣是一種最簡單的監管回應方式，這些加密貨幣交易所可能沒有資源向監管機構和銀行正確傳達他們的風險緩解策略。

荷蘭加密貨幣交易所LiteBit就是一個很好的例子，由于LiteBit項目規模較小，只是個區域性的加密貨幣交易所，而荷蘭監管機構認為其發行的隱私幣firo的風險過高，所以為了回應監管，下架代幣就是他們遵守AML/KYC的唯一方法，也是最簡單的方式。

Circle：自推出以來USDC的流通量以平均每年860%的速度增長:金色財經報道，?穩定幣USDC發行商Circle發文稱，在過去幾年中，像數字現金一樣運作的穩定幣已經迅速增長，自2018年推出以來，USDC的流通量以平均每年860%的速度增長。與同期法定美元的平均增長率僅有8%相比，數字貨幣對全球商業的重要性日益明顯。

隨著數字經濟越來越多地利用區塊鏈網絡的速度、可組合性和普遍性，USDC等穩定幣在鏈上點對點和商業支付以及其他有用的經濟活動中發揮了主導作用。2022年，USDC僅在以太坊區塊鏈上就促成了近4.5美元的交易量，其中約2.7萬億美元集中于與智能合約的互動，用于去中心化金融和其他鏈上應用。[2023/2/21 12:20:18]

不過要究其核心原因，這些加密貨幣交易所下架隱私幣主要還是由于隱私功能。比特幣誕生的初衷就是隱私，而且比特幣支持者們本身就不希望與傳統金融系統建立聯系，更不希望收到監管機構的監視和審查。所以對于許多加密貨幣用戶而言，隱私功能其實是非常重要的，但監管機構卻不這么認為，他們覺得隱私功能與了解您的客戶/反洗錢監管法規相抵觸，對隱私幣實施禁令并使其從加密貨幣交易所下架，將有助于打擊洗錢和非法使用加密貨幣的行為。?

彭博社：CFTC工作人員建議拒絕Kalshi的美國選舉合同:金色財經報道，根據監管機構工作人員對該請求的權衡，預測市場Kalshi創建與美國選舉結果相關的合同的請求應被拒絕。他們的建議沒有約束力。美國商品期貨交易委員會的委員們最終做出決定，不過工作人員的建議很有分量。

此前消息，預測市場Kalshi強烈暗示，預計美國監管機構將批準其推出與11月8日美國大選相關合約的請求。另一家預測市場PredictIt今年早些時候被CFTC告知，要關閉在美國的業務，不過該公司已經提起訴訟，要求推翻這一決定。引擎為區塊鏈的Polymarket也被禁止在美國開展業務。（coindesk）[2022/10/29 11:54:36]

通過對全球加密交易所下架隱私幣行為的仔細分析，我們還驚訝地發現，事情其實不像想象中那么簡單，在許多情況下，隱私幣最后似乎都成為了替罪羊。例如在韓國，加密貨幣交易所聲稱下架隱私幣是為了遵循金融行動特別工作組的規定，但問題是隱私幣監管其實與金融行動特別工作組無關；而日本監管機構之所以要“打擊”隱私幣，很大程度上是與加密貨幣交易所Coincheck被黑客攻擊竊取了大量新經幣有關，但新經幣其實沒有任何隱私功能，黑客入侵Coincheck是因為這家交易所的安全性較弱而不是因為隱私幣所致，并且隱私幣并沒有被用來洗錢；而像Swyftx這樣的澳大利亞交易所顯然不同意監管機構禁止隱私幣，但隱私幣不應被禁止背后的原因尚未得到廣泛傳播。

StarkWare計劃今年9月推出StarkNet代幣并在未來一年半內分發:7月13日消息，零知識證明技術開發公司StarkWare計劃今年9月在鏈上推出StarkNet代幣，該代幣將允許社區的支持者執行有助于生態系統成功的工作，并在生態系統的治理中發揮作用。為了實現這一目標，StarkWare計劃在未來一年半內向公司的投資者、員工和顧問以及社區開發人員、貢獻者和最終用戶分發代幣，為了使核心貢獻者和投資者的長期激勵措施與StarkNet社區的利益保持一致，分配給核心貢獻者和投資者的所有代幣都將受到4年鎖定期的限制、線性釋放和一年的cliff（即代幣解禁之前的時間段）。（the block）[2022/7/14 2:11:36]

除此之外，最近在加密貨幣交易所下架的隱私幣達世幣最初被認為是“Darkcoin”，其實這款加密貨幣是比特幣的一個分叉幣，早在幾年前就不再專注于隱私方面的功能，而專注于加密貨幣的其他用例，所以說Dash幣只早就不是隱私幣了，這次遭遇下架恐怕也引發了不少誤解。

說到底，這其實也向加密貨幣生態系統中的其他參與者發出了一個信號：就算沒有合規問題，交易所其實也可以直接下架加密貨幣，這顯然是具有深遠影響的。而且值得注意的是，加密貨幣交易所自己也可能會在沒有違反任何法律的情況下被“下架”，這是由于他們會持續受到來自監管機構及其銀行合作伙伴的軟壓力。

CoinbaseUK就是一個典型例子，他們之所以會下架Zcash，就是因為其銀行合作伙伴ClearBank對這個隱私幣感到非常擔憂。但如果其他銀行也隨之效仿，無疑會帶來很多問題。對于隱私幣這種規模較小的加密資產而言，從加密貨幣交易所下架會嚴重影響這些加密資產的生存能力，從而導致這些隱私幣的流動性大幅降低，甚至可能會跌破到“生死攸關”的水平。而另一些既定隱私幣只是促使用戶“在風險更高，合規性較低的司法管轄區進行交易”而已。

加密貨幣交易是否有可能在支持隱私幣的同時又遵守反洗錢/了解你的客戶法規？

的確，當受到監管機構和銀行的壓力之后，加密貨幣交易所下架隱私幣是一種省事的辦法，因為盡快下架隱私幣確實可以降低風險，但大多數司法管轄區其實并沒有對這些保護隱私的加密貨幣實行過于嚴格禁令，而在適應隱私幣之前，監管機構可能需要給出更詳細的反洗錢程序。另一方面，隱私幣信息其實是可以在監管機構和合規加密交易所范圍內被查看的，但如果這些交易所下架隱私幣，它們可能會轉移到其他司法管轄區一些監管不力的加密貨幣交易所里，結果反而不利于監管調查。

那么對于加密貨幣交易所而言，是否有可能在支持隱私幣的同時又遵守反洗錢法規呢？答案是肯定的。

現階段，鏈上分析就是一個解決了解您的客戶/反洗錢問題的方法，想要保護隱私幣的加密貨幣社區就應該更多地與合規專業人員合作，以確保他們對提交給銀行和監管機構的合規計劃感到滿意。

目前就有一家創建資源以協助加密貨幣交易所向監管機構解釋如何用合規方式支持隱私加密資產的公司——ComplyFirst。所以說，對于隱私幣項目而言，最好的方法可能就是提出高質量的意見和解決方案，以證明加密貨幣交易所真正需要解決的是了解您的客戶/反洗錢問題，而不是想著如何下架隱私幣。

實際上，隨著比特幣和以太坊區塊鏈開始開發越來越多的隱私功能，加密貨幣交易所將不得不努力構建必要的合規流程，否則到最后就不是像現在這樣隨便下架一款隱私幣那么簡單的了。而在加密貨幣交易所完善必要的合規流程之前，我們可能還是會看到一些隱私幣會被加密貨幣交易所下架，如果這些隱私幣想要繼續生存下去，那么就需要被迫刪除自己的隱私特征。

盡管在加密貨幣交易所推動了解您的客戶/反洗錢合規工作過程中，隱私幣將繼續面臨許多困難和挑戰，但隨著加密貨幣開始成為主流，相信這些隱私幣終會引起社區關注，而加密貨幣中的隱私技術最終也會普及。

本文部分內容來自雅虎財經

來源：金色財經

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