2020年將過 回顧這一年的DeFi歷程_DEF

新年將至，2020年即將進入尾聲；今年注定是不平凡的一年，在全球疫情造成的經濟低迷席卷之下，整個幣圈的各個項目大都也是萎靡不振，但唯有DeFi是以一頭黑馬之勢，在沉寂了兩年之后，直接沖入幣圈的主舞臺，可謂在2020年大放異彩，這里我就帶大家一起回顧一下：

DeFi爆發之年

首先，DeFi今年的大火是毋庸置疑的，不用說別的虛的，我們直接來談論它的總鎖倉價值即可，也就是TVL。

如果把DeFi看成是一個大的金融機構，則TVL就是這家金融機構中基礎資產的規模。DeFi中所有的資產，都可以看成是在這些基礎資產之上衍生出來的。因此TVL是衡量DeFi產業規模的一個比較硬的指標。

DeFi鎖倉總值的變化情況是怎樣的呢？

DeFi，即為去中心化金融，或者被稱為分布式金融。去中心化項目起源于2017，但DeFi這個詞實際上直到2018年底才開始逐漸流行起來的，于是人們在DeFi興起之后，開始了項目回顧，把以前的一些金融類去中心化應用DAPP，比如MakerDAO，都歸于DeFi，這樣就得到了一個從2017年開始的TVL增長曲線。

Web3社交媒體應用Chingari完成新一輪股權融資:金色財經報道，Web3社交媒體應用Chingari在其官推宣布已完成新一輪股權融資，加密風投Jump Crypto參投，但具體融資金額暫未披露，新資金將用于加速產品開發、用戶增長、以及全球市場拓展。今年二月Chingari還獲得了Aptos Labs的投資并將基于Aptos網絡進行構建，新版應用程序預計將在不久推出，目前已推出Creator Cuts V2新功能以支持數字藏家和創作者構建NFT。[2023/4/12 13:59:57]

大家可以看到，DeFi從2017到2019年之間，是緩慢增長。

到了2020年2月，全球疫情爆發之前，DeFiTVL上漲到10億美元。

但緊跟著出現了312黑色星期四，那一天比特幣、以太幣暴跌了40%，而DeFi更慘，跌了60%，萎縮到四億美金。然后DeFi用了兩個月去恢復市場，在五月底重新又回到了10億美金。

DeFi真正的爆發是從6月中旬開始，由Compound發起的一個核心的DeFi協議，以它開啟流動性挖礦為標志，短短兩個半月，按照比較保守的統計，DeFi的鎖倉總值至少飆升了9倍；

基于Cosmos的e-Money停止使用歐元支持的穩定幣EEUR:1月10日消息，基于 Cosmos 的電子支付系統 e-Money 以熊市為由停止發行其歐元支持的穩定幣 EEUR 。e-Money表示，它將在 3 月 6 日之前兌現 EEUR 穩定幣的贖回。[2023/1/10 11:04:55]

甚至有些比較激進的統計認為，DeFi在9月初的鎖倉總值已經達到120億美元。

然后直至12月底，DeFi的TVL已經突破了180億美元，可謂是呈倍數增加。

而且除了總鎖倉價值，我們也能從活躍錢包數來分析DeFi生態的火爆：

根據DappRadar的數據顯示，DeFi領域行業在2020年增長迅猛。DeFi領域的活躍錢包數增長了466%，從2019年底的5.8萬個增長到2020年底的20萬個左右。與此同時，交易額從2019年的210億美元增長至2020年的2700億美元，增幅高達1178%，排名前10位的DeFi應用貢獻了87%的交易量。

還有來自谷歌搜索的數據顯示，今年人們對DeFi的興趣也達到了頂峰。在所有DeFi相關的活動中，有兩方面引起了人們關注，主要是是流動性挖礦和治理代幣的炒作。Synthetix是第一個引入流動性挖礦的項目，而Compound和其治理代幣COMP的發行則在行業內引發了連鎖反應。

Acala：仍在全面追蹤aUSD異常增發，可在文檔中查看Acala暫停服務列表:8月26日消息，Acala發推稱自上周aUSD異常增發事件以來，Acala上的許多服務都已暫停，包括XCM轉出，但DOT流動性質押仍在運行，用戶可在文檔中查看暫停服務列表。

團隊仍在全面追蹤以識別所有剩余的aUSD異常增發，然后社區制定提案來解決該問題，希望盡快恢復所有Acala服務。[2022/8/27 12:51:32]

下面的數據顯示了發幣與體現項目熱度的活躍錢包數的關系：

COMP:在一周內，UAW數量從300左右增加到2700(+800%)；

BAL:在一周內，UAW數量從200左右增加到650(+225%)；

CRV:在一周內，UAW數量從1000左右增加到4100(+310%)；

SUSHI:一周內，UAW數量從10個增加到7100個(+70,900%)；

UNI:在24小時內，UAW數量從3萬增長到7.1萬(+137%)。

總而言之，流動性挖礦和治理代幣的行為為各種DeFi項目創建了一種在區塊鏈行業內激勵用戶的成功模式，因為模式足夠新穎，創新，又行之有效，打造了今年DeFi生態的火爆功不可沒。

比特幣礦企Iris Energy提前啟用41兆瓦的比特幣礦機:金色財經報道，比特幣礦企Iris Energy (IREN) 宣布提前一個多月在不列顛哥倫比亞省上線 41 兆瓦的比特幣礦機。

該公司在周一的新聞稿中表示，這一增加使該公司在比特幣網絡上的操作哈希率(或計算能力)增加了一倍，達到2.3哈希/秒(EH/s)。另外一個1.4哈希/秒(EH/s)，需要50兆瓦的能源容量，也在不列顛哥倫比亞省，計劃在9月底前啟動和運行。

Iris Energy“繼續為其剩余的 2.3 EH/s 礦工解決部署選項”，包括本月早些時候從比特大陸購買的 1.7 EH/s 比特大陸 Antminer S19j Pros 。（coindesk）[2022/8/9 12:10:47]

2020年最耀眼的主流DeFi項目

Compound

Compound算是今年DeFi盛世的引領者,它于今年6月中旬，憑借一手流動性挖礦，開創了先河。Compound是一個允許用戶借貸代幣的智能合約，它與你的銀行類似，Compound把你的錢借給借款人，并隨著時間的推移賺取利息。但與銀行不同的是，你的利息是從你存入Compound的智能合約后開始復利計算的。因為這是一個智能合約，整個流程中沒有中間人，因此利息會比傳統銀行要高。

阿根廷限制比特幣交易者以官方匯率購買美元:7月23日消息，阿根廷正在限制比特幣交易者以官方匯率購買美元，以遏制資本外逃。在周四的一份聲明中，該國央行表示，那些在過去90天內用比索購買比特幣或任何其他數字資產的人將不能進入單一自由交易市場(Mercado único y Libre de Cambio-MULC)，并以官方匯率購買美元。這是為了阻止資金外流。如果個人或公司的賬戶中有比索，他們用比索從受監管的交易所購買美元，然后他們可以用這些美元投資比特幣等加密貨幣。目前阿根廷政府正在收緊貨幣管制，并提高利率，以控制通貨膨脹。（Decrypt）[2022/7/23 2:32:41]

Compound的貸款是通過超額擔保確立的。借貸者將代幣存入Compound中以增加他們的“借款能力”，如果借貸者的借款能力低于0，他們的抵押品將被出售以償還債務。另外，每個資產的貸款利率是不同的，這根據資產的需求而決定。

UNISWAP

Uniswap是現在市場上最大的去中心化交易所，它也是在今年9月到11月開啟了流動性挖礦，雖然現在已經停礦，但它上面交易量并沒有太多變化，可以理解為已經讓用戶產生了依賴的習慣。

它基于以太坊的代幣交換協議，不僅跟傳統的加密貨幣交易所不同，也跟普通的去中心化代幣交易所不同。Uniswap是一組部署到以太坊網絡的合約，所有的交易都在鏈上進行。

它跟其他DEX一樣，可以自由存入代幣進行兌換，可以自由提取，沒有中心化交易所的注冊、身份驗證和提取限制等。同時，跟其他的DEX相比，它的gas利用率較高，因此gas費用更便宜；它的交易對手并不是其他交易用戶，它是跟代幣池進行交易，且有自動做市的模型來計算交易價格。

CHAINLINK

Chainlink算是今年DeFi火爆最大的受益者之一，因為DeFi的火爆，造就了DeFi生態內各個項目的鏈上信息緊缺，而Chainlink便很好的彌補了這一點，需求決定價值，在Chainlink身上可謂提現的淋漓盡致。

Chainlink第一個去中心化的預言機項目，是一個分布式的Oracle網絡。Chainlink主要是給區塊鏈智能合約從鏈下提供可靠且防篡改的數據輸入輸出，可以提供的數據有市場的價格信息、天氣和位置數據、物聯網和設備數據、其他鏈發生的事件四大種類。

項目方可以根據自己的數據需要來選擇預言機，比如你需要它給你提供價格數據，那么你可以選擇你所需要的數據集去請求數據，這個過程是需要支付Link代幣的，你對數據的穩定性要求越高，請求就會越頻繁，所以一般項目方都會儲備一定量的Link代幣，當越來越多的項目使用Chainlink來獲得它們想要的數據時，Link代幣的價格自熱也水漲船高。

AAVE

AAVE是基于ETH上的一款去中心化的借貸產品，前身是ETHLend(發布于2017年)主要功能是就是借貸，新的白皮書發布于2020年1月，主要業務包括存幣，借貸，參與清算，閃電貸等。同時也發行有自己的平臺幣LEND，持有LEND可以參與AAVE的治理，優先參與清算，減免手續費等等，并且AAVE會使用平臺盈利來銷毀LEND，這點跟很多交易所平臺幣的玩法類似，并且現在AAVE項目的市場熱度已經超過Compound了，其中主要和他的創新玩法離不開關系，特別是大家都耳熟能詳的閃電貸，簡直是很多圈內“科學家”的最愛了。

YFI

YFI是AndreCronje和他的團隊創建的yearn.finance的子治理代幣，沒有預挖，沒有預售，沒有投資人，只有DeFi。由于YFI沒有投資人，所有代幣都分配給流動性提供者，正因為它的純凈簡單，所有人都為之瘋狂，從而促成了YFI的大爆發。

而yearn.finance是一個去中心化的生態系統，一個聚合器，利用Aave、Compound、Dydx和Fulcrum等借貸服務來優化你的代幣借貸。當你把你的代幣存入yearn.finance時，它們會被轉換為yTokens，并定期重新平衡，以選擇最有利可圖的借貸服務。

DeFi展望

DeFi項目在2020年大放異彩，生態價值也再一次讓用戶們所認可；

不過現在DeFi市場上的各個單項目差不多已經完成“壟斷”，接下來將會是多個項目組成的生態競爭，可以一鍵去完成挖礦，保險，投資，也就是DeFi2.0的時代即將到來；在這一點上，YFI的創始人AC也是目光如炬，他的生態項目也是正在準備中，所搭建的積木預計也會在明年和大家相見，可以期待一下。

接著就是，一個領域的火爆一定會創造巨額利益，而巨額的利益一定會引來資本的目光，來年因為利益驅使，一定會有更多的資本入局，資本巨鯨的加入也會在一定程度上改變現在的DeFi格局，會更有秩序，但會更好嗎？這是個未知數。

還有今年的DeFi黑客攻擊事件雖然減少了不少的比例，但依然是一個存在的大問題，特別是最近比較諷刺的一件事，保險項目Cover被黑客盜取了大額代幣，并且去增發獲利，保險項目連自己的項目都不能保險，這實在是難以服眾，所以相信在明年，DeFi相關的的衍生品或者保險方面也會有不同程度的優化。

最后現在不僅是以太坊或者波卡這樣的生態基礎鏈在玩DeFi項目，BTC最近也是有加入的趨勢，BTC的跨鏈規模從1%發展到了10%的資產規模，就是440億美金BTC資產會進入DeFi；數字加密貨幣中的“幣王”加入，相信又會掀起一場腥風血雨。

綜上所述，我覺得在2021年，DeFi項目的中的TVL總價值至少能突破500億美金，甚至向1000億進軍，DeFi真的未來可期！

來源：金色財經

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