原文標題:《熱點丨當BTC與DeFi相遇》
撰文:KevinYang、CaraCao、ArvinWang、DamenShen,來自IDEG
BTC與DeFi的相遇
DecentralizedFinance顧名思義,即去中心化金融。DeFi作為今年數字資產市場最熱門的板塊,受到了業內資本的高度關注。根據DeBank的最新數據,DeFi總鎖倉量已突破220億美元,而年初TVL僅7.52億美元,年初至今增長超過2800%。目前DeFi市場依然處于高增長階段,更多的創新應用不斷面世。
圖1DeFi市場TVL增長情況,數據來源:DeBank
幣安NFT市場推出藍籌NFT抵押借貸功能,目前支持BAYC、MAYC、Azuki和Doodles:5月25日消息,幣安NFT市場推出藍籌NFT抵押借貸的新功能,目前支持ETH借入,通過抵押“藍籌”NFT,例如 Bored Ape Yacht Club (BAYC)、Mutant Ape Yacht Club (MAYC)、Azuki 和 Doodles。在不久的將來將支持更多的加密貨幣和 NFT。
據 Binance NFT 網站,目前NFT 貸款的利率為 7.91%,貸款價值比在 40% 至 60% 之間。不會收取Gas費或以太坊交易費。[2023/5/25 10:40:13]
盡管目前DeFi市場增長勢頭迅猛,但與數字資產市場7400億美元的總市值相比,DeFi生態所承載的資本體量僅占3%。目前絕大部分DeFi項目均建立在以太坊公鏈上,而以太坊自身市值也僅280億美元。而占行業總市值近70%的核心資產——比特幣,則似乎成為了DeFi房間里的大象。
加密支付應用Strike在菲律賓擴張以發展跨境支付和匯款市場:金色財經報道,基于比特幣閃電網絡建立的加密支付應用Strike正在菲律賓擴張以發展跨境支付和匯款市場。Strike首席執行官Mallers表示,Strike支持用戶以每筆交易不到1美分的成本將美元兌換成菲律賓比索等當地法定貨幣。此外,Strike可能會在2月份在非洲添加對20個新國家的支持。[2023/2/1 11:39:28]
原生比特幣無法直接參與到DeFi生態中,因為比特幣網絡與以太坊網絡不兼容。不過比特幣持有者可以通過跨鏈無損承兌,將BTC抵押在比特幣區塊鏈一側,以1:1的兌換率在以太坊鏈上換取ERC20形式的比特幣資產,如wBTC、renBTC、sBTC等,進而實現比特幣持有者參與DeFi市場。自今年五月份以來,以太坊鏈上的比特幣資產鎖倉量增長迅猛,一度有超過15萬枚比特幣進入DeFi市場。
風險投資基金公司Penguin推出Token化投資平臺“Penguin Token”:金色財經報道,總部位于阿聯酋的風險投資基金公司 Penguin 宣布在 BSC 區塊鏈上推出 Token 化投資平臺“Penguin Token”,該平臺為投資者提供多元化的加密資產、傳統投資和風險投資機會組合,并利用其實用型原生 Token “WAK” 為加密貨幣和 NFT 市場提供服務,包括 Penguin NFT 開發、推出 NFT Launchpad 和智能錢包等。[2023/1/28 11:33:27]
圖2以太坊鏈上比特幣資產的TVL增長情況,數據來源:DuneAnalytics
巴克萊對沖:截至2022年加密對沖基金指數接近腰斬:金色財經報道,巴克萊對沖(Barclay Hedge)表示,截至2022年,加密對沖基金指數接近腰斬。[2023/1/17 11:17:17]
截止2020年12月25日,wBTC總鎖倉量已達26.5億美元,占各類跨鏈比特幣資產總量的80%。目前以太坊鏈上比特幣資產TVL占DeFi市場總TVL的16%。與比特幣在整個行業的核心地位相比,當前的TVL值嚴重偏低,仍有很大的增量空間。
圖3以太坊鏈上比特幣資產TVL占比情況,數據來源:IDEG
無論從資產體量還是資本逐利訴求的角度來看,DeFi的未來勢必有比特幣的一席之地。本文通過對這一領域的先驅項目——BadgerDAO?的分析,來進一步介紹比特幣是如何在DeFi中獲取收益的。
BadgerDAO基本信息
BadgerDAO于今年12月4日正式上線并推出流動性挖礦功能。項目運營至今不足一月,但TVL已迅速突破4億美元,在DeFi排行榜位居第13位。
圖4BadgerDAO鎖倉量情況,數據來源:DeBank
根據其官網的資料顯示,該項目主要由以下三個板塊構成:
DAO——去中心化自治社區Sett——收益聚合器DIGG——與比特幣價格掛鉤的彈性供給資產DAO作為公共社區平臺,是整個項目長期發展的基石,其設立目的是不斷地開發出更多比特幣相關的DeFi產品。為了能讓社區成員擁有共同所有權和認同感,社區通過Token獎勵等方式長期激勵成員。用戶也可以通過持有Token對提案進行投票,從而實現Token持有者對項目的治理。DAO另一個更重要的目的是獎勵為社區作出貢獻的成員,如開發出新的產品或優化現有的產品、策略的人員,通過Token獎勵的方式推動項目的創新。Token的具體使用方式可由社區討論和投票決定。
Sett作為收益聚合器,通過執行不同的收益策略實現資產收益最大化。目前BadgerDao有兩類Setts系統,即NativeSetts和SuperSetts。其中,NativeSetts有5個核心機槍池,包括Badger/WBTCUniswapLP、BadgerPool、sBTCCurvePoolLP、renBTCCurvePoolLP以及tBTCCurvePoolLP。SuperSetts是針對合作伙伴的策略池,目前僅1個harvest.finance/renBTCLP。
DIGG是BadgerDAO即將發行的一種與比特幣掛鉤的彈性供給資產,智能合約每24小時會進行一次供給調整來保證DIGG價格錨定比特幣價格。DIGG是基于?Ampleforth?相同機制構建。由于DIGG的供給調節是在每天固定時間發生,因此必然存在短期套利機會,賺取DIGG與比特幣差價收益。
比特幣在DeFi領域的發展前景
面對CeFi幣本位收益偏低的情況,BTC持有者有著強烈的跨鏈逐利訴求。可以說,所有的BTC持有者都有DeFi需求。以BadgerDao為代表的項目,推動了BTC進入以太坊生態、DeFi世界的步伐。BTC與DeFi的相遇,或許將成為數字資產市場的奇點時刻。當市值最高、共識最大的資產,與最活躍、最創新的生態相融合,這個領域充滿了想象空間。在過去十年,BTC實現了質的飛躍,獲得了傳統資本的認可;而未來十年,去中心化金融則有望進一步推動行業的創新與指數式發展。
哈希派看趨勢 比特幣在2021年開始持續在高位28600——29600區間內高位橫盤整理,短期3萬美金近在眼前,但是始終沒有突破;行情似乎蠢蠢欲動,但其他主流幣種又紛紛呈現弱勢整理.
1900/1/1 0:00:002020年結束啦,我總想著送你一件禮物。 送擁抱?你用不著。 送微笑?你看不到。 想來想去,還是送你一匹黑馬吧.
1900/1/1 0:00:00????不定的不是路,是心,左右徘徊缺的不是理由,是勇氣,心若不停,必須堅強!上下波動的不是價格,是行情,抓得住的是利潤,抓不住的未必全是虧損.
1900/1/1 0:00:00維佳解幣比特幣1.1午間行情分析及操作策略 行情分析:現在大餅一小時k線圖來看,早間在29400左右承壓回調,現階段處于橫盤調整反復震蕩中,由技術面來看,幣價保持在MA5均線上方.
1900/1/1 0:00:00支付自由-無論何時何地都可以即時支付和接收任何數額的資金。無銀行假日,無國界,無強加限制。比特幣允許其用戶完全控制他們的資金.
1900/1/1 0:00:00大家早上好,2021年的到來,祝各位幣友們新年以及元旦快樂,比特幣昨日整體行情都圍繞著29300-28700此區間震蕩,經過昨日下午三點鐘左右的行情,幣價再度試探年度新高以失敗告終.
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