用戶“出金難” 韓國交易所UPbit被曝封鎖國外交易賬戶_BIT

一直以來中心化交易所都在行業發展中扮演著中流砥柱的角色。但與此同時，資產中心化和數據走向不透明造成的風險問題也頻頻發生。一直以行業黑馬著稱的Fcoin停擺就在昨日，韓國交易所UPbit如今又被曝出封鎖國外交易賬戶。接近UPbit的知情人士還爆料稱：UPbit財務狀況并不理想。作為行業“流動性”的代表，如果交易所頻頻出現用戶“出金難”的情況，無疑給整個行業敲響了警鐘。

禁止提幣后再現封鎖交易賬戶

2月18日，韓國交易所UPbit中國用戶對金色財經反映：“自去年11月被韓國交易所UPbit禁止提幣后（禁止提幣動作僅限外國用戶）一直未能提現。按照UPbit要求提交KYC資料后，情況并沒有得到解決。更有未能及時提交KYC資料的用戶已經被封鎖賬號，完全無法登陸了。”

集成The Block的內容貨幣化協議Access Protocol將向注冊用戶發放空投:9月30日消息，Solana上內容貨幣化協議Access Protocol宣布將向在其協議中注冊過的用戶啟動空投，符合資格的用戶還會收到3個額外的分享鏈接，空投接收者將能夠質押ACS來接收來自The Block和其他啟動合作伙伴的高級內容。此外，空投Token將在協議發布當天提供認領，一年之內不可轉讓。

此前報道，8月下旬，加密媒體The Block表示將集成Solana上內容貨幣化協議Access Protocol的Token化付費墻（paywall），允許消費者通過一組統一的Token購買多個媒體或創作者的訂閱內容。[2022/9/30 6:04:17]

世界經濟論壇組織：加密貨幣用戶群體存在嚴重性別差異:11月22日消息，世界經濟論壇組織在近日發表的最新白皮書中表示不看好加密貨幣，并認為目前加密貨幣用戶群體中存在嚴重性別差異。據該組織的一項研究顯示，加密貨幣的用戶目前多為受過教育的年輕男性，且有數字金融方面的經驗。而除非當前社會生態系統有意將重點放在大規模構建包容性模型上，否則將會繼續加大性別上不平等性。（paradoxpolitics）[2021/11/22 22:09:00]

（封鎖賬號截圖）

值得一提的是，韓國joind也刊文指出: UPbit限制已完成KYC流程的外國（非居民）客戶提取韓元。在2019年12月底，國稅局對 Bithumb征收 803 億韓元（約合 6950 萬美元）的巨額稅款。Bithumb稅收炸彈事件后，UPbit對完成KYC的外國用戶全部禁止提幣。這意味著，外國用戶將無法取回他們的現金。

Bounce.Finance：參加認證銷售用戶需持有至少60枚AUCTION代幣:去中心化拍賣平臺Bounce.Finance在推特上提醒稱，要參加Bounce認證銷售（certicified sale），用戶需要持有至少60枚AUCTION代幣。這項新政策將在下次銷售時生效。兩項經認證的銷售交易費用被銷毀。[2021/2/10 19:25:13]

UPbit對此給到解釋稱：“我們正在加強KYC管理，以響應FATF的建議。我們自去年12月以來一直在加強外國成員的KYC。當時，當向外國客戶確認KYC時，取消了提款限制。（去年）在12月底聽到有關Bithumb征稅的報道后，我們還開始了內部檢查征稅的可能性。從那以后，添加了KYC的外國客戶無法取消提款措施。為了減輕外國客戶的不便，我們正從各個角度進行研究。我們正在盡最大努力盡快解決外國客戶的不便。”

由于加密交易需求激增 eToro用戶或面臨更多交易限制:1月14日消息，eToro在今日早些時候發給用戶的一封電子郵件中警示稱，由于平臺面臨前所未有的加密資產購買需求，平臺處理加密訂單的能力面臨挑戰，用戶可能會面臨更多的交易限制。eToro提醒稱，加密貨幣購買訂單可能存在局限性，加密貨幣資產的價差可能也比平時更大。（Cointelegraph）[2021/1/14 16:08:00]

根據這種解釋，這意味著外國人別無選擇，只能限制其提款，直到國稅局對交易所規定預扣義務為止。

被曝財務狀況不理想

對于UPbit此前禁止國外用戶提幣一事，金色財經曾有相關報道《惡意禁止6300+中國用戶提幣？韓國交易所UPbit疑上演“殺豬盤”》其中提到UPbit區別對待用戶的三點狀況。

Gate.io全額補助法幣借貸借出受損用戶:Gate.io決定為低價賣出CNYX造成虧損的法幣借貸借出用戶承擔所有損失。在2020年3月12日比特幣歷史性劇烈波動的大行情中，法幣借貸出現了集中爆倉。Gate.io依靠強大的現貨市場流動性迅速執行平倉操作，并按規則為借出用戶返還與本息等額的CNYX。但CNYX集中短時間內賣出，造成市場壓力過大出現負溢價。雖然CNYX市場價格此后陸續回調，但有部分用戶已將CNYX低價賣出造成虧損。客服人員將與每個提交工單的用戶取得聯系單獨處理完成補助。詳情點擊原文鏈接。[2020/3/24]

2019年11月27日，UPbit被盜并確認資產損失，34.2萬ETH被轉出，交易所承諾將承擔損失。隨后，UPbit將所有用戶提幣進行關閉。12月份開始陸續對韓國用戶開通各個幣種提幣。但對于國外用戶開啟的禁止提幣，引發議論，不少用戶質疑：UPbit被盜的幣數目眾多（很可能是超出報道的規模），倘若全部開放所有用戶的提幣，很可能會造成資金周轉問題。所以，只能是先以追加外國用戶提交KYC相關材料為由，故意將外國用戶的提幣再鎖一段時間。

此外，韓聯社2019年12月消息指出，韓國檢察院以欺詐為由要求法庭對UpBit高層宋某判處有期徒刑7年和罰款10億韓元。UpBit高層宋某被判處有期徒刑7年和罰款10億韓元，知情人士稱，處理將在1月底進行。而當時國外用戶仍舊無法提幣，韓國用戶卻已經進行多次提幣，在此背景下，國外用戶猜疑其財務狀況。

值得注意的是，正如前文提到的“Bithumb稅收炸彈”一事，UPbit或為加強自身風險管理，借禁止提幣一事，將稅務風險轉嫁給國外用戶。

但知情人士稱：Bithumb被征稅屬于企業增值稅的案例，但目前韓國并未有明確的征稅計劃，更不會對用戶的交易進行征稅，UPbit的行為屬于企業行為。法律范圍內，用戶可以采取訴訟方式。

金色財經在維權用戶處了解到，已有多名維權用戶聯合，試圖走訴訟程序。但困難在于：維權用戶較為分散，單方面處理個案并不能解決全部的國外用戶難提幣狀況。

對此金色財經向UPbit發去采訪提綱，但截至發稿，對方未有回應。

交易量大幅下滑

熟悉加密貨幣的人很了解，UPbit是韓國四大交易所之一。此前曾在coinmarketcap排名前20，不過最近一段時間，排名下滑到42。而交易所網站更是直接下架了ETH交易對。

走勢也遠不如其他頭部交易所。

在此背景下，不少維權用戶更擔心資產提取的進度。接近UPbit的律師稱：UPbit代表試圖用國外用戶提款金額的20%作為抵押，進行后續補稅，但目前國稅局并沒有明確的繳稅規定，且UPbit對于國外用戶和本國用戶采取的措施并不相同，很難獲得信服。這樣的情況下，用戶提出訴訟的勝率很大，但即便如此，可能仍需要3—6個月的時間。這無疑對用戶而言，是不確定的等待。

值得一提的是，17日Fcoin無法兌付后，業內對于交易所資產不透明的擔憂更甚。BHD Community 發起人張德濤指出：“可以預見，小型交易所生存會變得艱難，主流交易所很快形成頭部效應，對于用戶來講，資金安全肯定排在第一位，目前來說，中心化交易所還將持續很長的一段的時間，當然我們愿意選擇更安全，有影響力的交易所，未來可能會出現去中心化交易所，期待早日到來。”

事實也正是如此，其實業內多個交易所不斷重復著資金安全問題。但大家對于痛苦的記憶是短暫和善忘的，只需要一支穿云箭，這些全都拋諸腦后了。應該意識到：如果交易所沒有足夠強大的技術支撐和完善的財務系統，所有的營銷亮點都持續不了多長時間，最后曇花一現，交易所應該在技術上，在后臺上花功夫，切實地提高用戶體驗，好好打磨產品，切實維護用戶安全才是重中之重。金色財經也將持續關注UPbit交易所對于國外用戶賬戶封鎖的處理。希望得到盡可能完善的處理。用戶才是交易所發展的根本。

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